詐騙海外同學(xué)的“操盤手”

永劍

為了說服倪峰拿錢出來給自己，孫崤然做出承諾，只要倪峰投資3000萬元，他可以通過炒股票等方式將資金操作到一億元

無業(yè)人員冒充股市“操盤手”四處舉債，為拆東墻補(bǔ)西墻，他取得海外留學(xué)的初中同學(xué)信任后，竟然把對方當(dāng)成“提款機(jī)”，瘋狂詐騙2236萬余元。

拋誘餌釣“大魚”

1983年出生的孫崤然，原本家境殷實(shí)，父母辛苦打拼多年，銀行存款有數(shù)百萬元。孫崤然大學(xué)畢業(yè)后，在一線大城市闖蕩了兩年，2009年，受全球金融危機(jī)影響，公司進(jìn)行裁員，孫崤然拿了經(jīng)濟(jì)補(bǔ)償金走人?；氐酱筮B，他很快結(jié)婚成家生子。

孫崤然在大連找了幾份工作，都因工資比原先相差較多，干不了多長時間就跳槽。妻子趙麗勸道：“頻繁跳槽是職場大忌，路只會越走越狹?！睂O崤然不以為然。2011年3月，他在新單位與上司發(fā)生沖突，就索性不再找工作了，“家里蹲”以炒股為業(yè)。為此，趙麗與他大吵了一場。孫父為了讓他重新找工作，對兒子的出資要求果斷拒絕。孫崤然偷偷用父母給他的婚房做抵押，借50萬元高利貸炒股。雖然處在“熊市”階段，他幸運(yùn)地買了幾只“潛力股”，不到1年的時間，50萬元投資竟然翻了番。孫崤然遂自認(rèn)為是炒股“天才”。孫母見兒子炒股賺了錢，便說服孫父給他提供資金支持。

孫父轉(zhuǎn)給兒子的股票賬戶200萬元，但此后孫崤然炒股連連挫敗。2012年，孫崤然抱著翻本的心理，不斷“加杠桿”操作股票，不僅虧光了全部家當(dāng)，還欠下了300多萬元債務(wù)，孫崤然的父母幫兒子填平了債務(wù)。趙麗跟孫崤然離婚，帶走了兒子。

孫崤然過慣了享樂的生活，雖然背負(fù)著累累債務(wù)，但他仍然開豪車穿名牌，在直播平臺上打賞網(wǎng)紅出手豪爽。為了維持高消費(fèi)的開支，他謊稱在西南證券大連分公司做“操盤手”，賺大錢是分分鐘的事。受其假象蒙蔽，一些不明就里的朋友，都愿意出借資金給他，孫崤然得以拆東墻補(bǔ)西墻，風(fēng)光依舊。

2015年春節(jié)，孫崤然接到初中同桌倪峰的電話，約他見面敘敘。倪峰初中畢業(yè)后就去了加拿大讀書，目前在溫哥華生活。這次回國探親，他聯(lián)絡(luò)上了孫崤然。孫崤然知道倪峰的家世背景，其父倪力雄是大連市的著名企業(yè)家，經(jīng)濟(jì)實(shí)力非同尋常。孫崤然覺得擺脫困境的轉(zhuǎn)機(jī)來了。于是，他重新置辦了“行頭”，進(jìn)行精包裝，欣然赴約。

此前，兩人常有通信聯(lián)絡(luò)，孫崤然一直聲稱他在西南證券大連分公司做“操盤手”，年薪100萬元起步。這次見面，孫崤然對倪峰說，目前國內(nèi)股市行情非常好，他還能搞到內(nèi)幕消息，只要資金充足，本金翻倍甚至數(shù)倍是非常容易的事。見倪峰信以為真，孫崤然勸倪峰也在股市上試試水。倪峰嘆息道，父親每個月只供給日?；ㄤN，手里的現(xiàn)金有限，平時工作也很忙，沒有精力做投資。孫崤然急忙表態(tài)說：“錢多錢少沒關(guān)系，我?guī)椭僮鳎阗嵈箦X?！蹦叻逡蚕朐诟赣H面前證明自己有能力賺錢，當(dāng)天就通過銀行轉(zhuǎn)賬給孫崤然40萬元人民幣。孫崤然拿到了這筆錢后，用其中的30萬元償還了一筆催得緊的債務(wù)，剩余10萬元用于個人消費(fèi)。

3個月后，倪峰已經(jīng)返回加拿大。他在微信上收到了孫崤然發(fā)來的賬戶截圖。孫崤然告知，40萬元買進(jìn)的股票，目前的市值已經(jīng)漲到了70多萬元。這只股票還會繼續(xù)上漲，得暫時放在手里捂著，等到100萬元以上再拋。倪峰半信半疑地問：“真的會賺這么多錢嗎？”孫崤然遂從網(wǎng)上下載了股市分析的文章，復(fù)制粘貼后發(fā)給了倪峰，說：“這是我的拙作，里面有對股票行情走勢的判斷”，并吹噓自己在大連證券圈有相當(dāng)?shù)挠绊懥Α?/p>

倪峰隨口夸贊道：“還是老同學(xué)有本事?！睂O崤然趁機(jī)說：“盡管你家里很有錢，但那不是自己掙的，你多籌集點(diǎn)資金，等賺足了錢，在你的家族里會被刮目相看。”這句話點(diǎn)中了倪峰的穴位，倪峰是含著“金鑰匙”出生，從留學(xué)到在溫哥華買房定居并娶妻生子，都由父母操辦。他認(rèn)為，孫崤然雖說也是富二代，但這個老同學(xué)沒有完全依賴家里，具備自立自強(qiáng)的能力，他的心里既佩服孫崤然，也自感慚愧。于是，倪峰答應(yīng)想辦法籌集資金，委托老同學(xué)打理股票賬戶。

設(shè)局拉來“投資”

倪峰有家族企業(yè)做靠山，籌集資金非常容易。他聽信了孫崤然的話沒幾天，就向叔父倪力平開口。倪力平在溫哥華管理家族企業(yè)的酒店，立即轉(zhuǎn)賬給侄子30萬元美金。倪峰悉數(shù)從加拿大轉(zhuǎn)到孫崤然的賬戶，孫崤然折換成200多萬元人民幣后，投了小部分錢在倪峰名下的股票賬戶，多半用于還債。因?yàn)閷η捌挹w麗心有愧疚，他拿出其中的2萬元送給了趙麗。還對趙麗說：“以后兒子的費(fèi)用我都包了?！壁w麗知道前夫一貧如洗的現(xiàn)狀，勸孫崤然盡快找工作，踏實(shí)過日子，不要再四處借錢高消費(fèi)了。孫崤然得意地說：“我找到了發(fā)財?shù)拈T道，哪用得著再借錢?！?/p>

2016年8月，孫崤然跟倪峰視頻，說：“你投資的200多萬元人民幣，我買了幾只牛股，現(xiàn)在漲到500多萬元了?！蹦叻迨煮@喜，他讓孫崤然盡快拋出套現(xiàn)。孫崤然懟道：“你的格局太小了，賺這點(diǎn)錢就想罷手?！彼嬖V倪峰，準(zhǔn)備通過股票操盤攢點(diǎn)資本，運(yùn)作私募基金的牌照，等股票市值運(yùn)作到1個億，就能辦理私募基金牌照，賺大錢的日子在后頭呢。見倪峰驚訝得張大嘴巴，孫崤然問他愿不愿意入股，有錢大家賺。倪峰面露為難地說：“我現(xiàn)在還靠家父給生活費(fèi)，還欠了叔叔的錢，哪有這個資本入股?！睂O崤然說：“你家的親戚都很有錢，再找他們借不就行了。”

為了說服倪峰拿錢出來給自己，孫崤然做出承諾，只要倪峰投資3000萬元，他可以通過炒股票等方式將資金操作到1億，然后用兩人的賬戶同時辦理私募基金牌照，一個牌照用來經(jīng)營，一個牌照轉(zhuǎn)手倒賣，差價部分足夠返還倪峰投入的資金。孫崤然還說，之前用倪峰的錢炒股賺到的330萬差價，作為倪峰的第一筆投資。3000萬元到位后，用來經(jīng)營的私募基金分一半股份給倪峰。在巨大利益誘惑下，倪峰同意加盟。

此后，倪峰源源不斷給孫崤然“輸血”。2016年9月23日，倪峰說服自己的母親周雯，向?qū)O崤然的銀行賬戶轉(zhuǎn)賬860萬元人民幣。對此次轉(zhuǎn)款，倪峰對周雯說：“暫且不要告訴老爸，等我賺了大錢再說。”周雯向來寵兒子，她答應(yīng)“嚴(yán)格保密”。

2017年6月5日，孫崤然再次發(fā)了微信截圖，說股票賬戶已經(jīng)運(yùn)作到6000多萬元了，再向上沖一沖，就可以著手辦理私募基金牌照，讓倪峰繼續(xù)投資。于是，倪峰找到父親企業(yè)的高管汪鵬，說自己正在和朋友運(yùn)作金融項目，并許諾以高額利息。汪鵬看著倪峰長大，相信他的人品，加上倪峰的父親倪力雄對自己不薄，二話沒說，就通過銀行賬戶向?qū)O崤然轉(zhuǎn)賬500萬元人民幣。2017年8月9日，倪峰又向在加拿大經(jīng)商的華人朱平借款100萬元美金，朱平與倪力雄有生意往來，深知倪家的經(jīng)濟(jì)實(shí)力雄厚，倪峰承諾的利息也讓他動心。于是，朱平按照倪峰的要求，向?qū)O崤然的香港（境外）賬戶轉(zhuǎn)了100萬美元（折合人民幣約666萬元）;2017年11月30日，倪峰在加拿大向?qū)O崤然指定的銀行賬戶匯款90萬美元（折合人民幣約594萬元）。

截至2017年11月30日，倪峰共計“投資”給孫崤然1400萬元人民幣和220萬美元。孫崤然收到這些錢后，未按事先約定用于炒股及辦理所謂的私募基金牌照，而是將其中1515萬元人民幣借給他人，謀取高額利息，剩余款項均被用于個人消費(fèi)及償還債務(wù)。

倪峰輸送的巨款，也讓孫崤然繼續(xù)扮演“富二代”有了足夠的資本。2017年1月，他看上了直播平臺上的“網(wǎng)紅”林麗雅，陸續(xù)給林麗雅刷了將近70萬元的禮物。在孫崤然的重金攻勢下，林麗雅被徹底俘虜了。2017年6月，兩人確定了戀愛關(guān)系，孫崤然帶她到泰國、成都、云南旅游，花錢闊綽，為林麗雅買東西從不講價，短短數(shù)月，又花了將近20萬元。

騙局穿幫

孫崤然原本承諾在2017年10月拿到兩個私募基金的牌照，卻遲遲沒有動靜，倪峰再三追問，孫崤然總說快了。12月底，倪峰對孫崤然說：“既然牌照還沒有拿到，就把資金全部歸還給我?！睂O崤然卻稱，股市行情不好，資金沒有完全到位。等過了春節(jié)，行情必然大漲，拋出股票注入資金，肯定能拿到牌照。

倪峰在加拿大生活，其父倪力雄定期匯給兒子綽綽有余的生活費(fèi)。2018年1月，倪力雄聽他的企業(yè)高管汪鵬說，倪峰向他借過500萬元。倪力雄大吃一驚，他擔(dān)心兒子從事不法活動，再三追問用途，倪峰最終實(shí)話實(shí)說，500萬元給別人投資用了，倪力雄擔(dān)心投資出問題，說自己急著用錢， 讓兒子立即要回投資500萬元，倪峰遂讓孫崤然分多次轉(zhuǎn)賬給倪力雄，共計50萬元。此后，經(jīng)倪峰再三催要，孫崤然又向倪峰指定的銀行賬戶轉(zhuǎn)賬423.5萬元人民幣。

2018年3月份，倪峰再次追問孫崤然，還是沒有拿到牌照的消息。他覺得有點(diǎn)不對勁，再次要撤回資金，孫崤然以各種理由搪塞。倪峰問錢到底在哪里，孫崤然答復(fù)賬戶在他的名下，并在微信上傳給顯示賬戶余額的截圖。倪峰看見截圖上的余額是整數(shù)，遂懷疑賬戶信息的真實(shí)性。3個月后，倪峰專程回國，孫崤然帶著朋友趙鈺在茶樓與他見了面。倪峰要求立即撤回資金。孫崤然慌張地說，資金暫時不能撤出來。倪峰要查看股票賬戶的流水，孫崤然無法提供。他央求道，私募公司老板答復(fù)賬戶資金必須凍結(jié)兩年，如果提前撤資，就前功盡棄了。還說這兩個賬戶中，有一個賬戶還差2000萬元就達(dá)到一億元，牌照就可以拿到了。

趙鈺在旁邊提議說，她和倪峰再拿錢出來，讓這個賬戶盡快做到一億，還表示她能拿出500萬元，只有辦好牌照，才能把之前投入的資金撤出來。倪峰當(dāng)即表示拒絕。孫崤然又說：“錢在我賬戶上，少不了，我們干脆簽個投資協(xié)議吧。”于是，孫崤然先起草了投資協(xié)議，兩人共同簽字。

倪峰把協(xié)議拿回家給父親過目，倪力雄覺得協(xié)議太簡單了，遂起草了內(nèi)容詳細(xì)的投資協(xié)議。父子倆拿著重新起草的協(xié)議和孫崤然見面，孫崤然和倪峰簽字后，倪力雄要求孫崤然提供投資項目、投資資金去向、項目賬單或銀行流水，孫崤然當(dāng)場答應(yīng)。但是，倪峰回加拿大后，倪力雄多次催要，孫崤然避而不見，電話也不接。他們這才確定被孫崤然騙了。倪峰從加拿大回國報案，提交了孫崤然的賬戶截圖及倪峰轉(zhuǎn)賬記錄，其中截圖顯示孫崤然有兩個私募賬戶，總資產(chǎn)分別達(dá)7700余萬元和4400余萬元，轉(zhuǎn)賬記錄證實(shí)倪峰12次轉(zhuǎn)賬美元的事實(shí)。警方?jīng)Q定立案偵查，2018年12月26日，警方在大連市某酒店將孫崤然抓獲。

在公安機(jī)關(guān)，孫崤然如實(shí)供述說，他通過虛構(gòu)“操盤手”身份，并謊稱辦理私募基金牌照，騙取倪峰2236.5萬元。他承認(rèn)，給倪峰發(fā)送的股票賬戶微信截圖都是偽造的，就是為了讓倪峰對自己深信不疑。

作為證人之一，趙鈺向辦案人員陳述，她和孫崤然是朋友關(guān)系。孫崤然說他是金融方面的操盤手，趙鈺因丈夫做生意虧空了巨額債務(wù)，夫妻倆的銀行卡也被凍結(jié)了，她覺得孫崤然是富二代，又見他花錢闊綽，便向?qū)O崤然提出按銀行貸款利息的3倍借錢，趙鈺借的4筆錢共1515萬元都是轉(zhuǎn)賬給趙鈺母親的銀行卡。拿到這些錢后，趙鈺一部分用來償還丈夫在外面的債務(wù)，另一部分用于生活開銷。其間，趙鈺 也給孫崤然轉(zhuǎn)過錢，包括20萬元給他買車、52萬元利息款等，總計共返給他100多萬元，現(xiàn)在還欠他1400萬元左右。

孫崤然被抓獲后，倪力雄然捶胸頓足說，都怪自己寵溺兒子。

經(jīng)過公開開庭審理，法院認(rèn)定了孫崤然詐騙犯罪的事實(shí)。

2019年12月9日，大連市中級法院作出一審判決，判處被告人孫崤然無期徒刑，剝奪政治權(quán)利終身，并處沒收個人全部財產(chǎn);責(zé)令被告人孫崤然退賠違法所得人民幣2236.5萬元給被害人倪峰。

孫崤然不服一審判決，提出上訴稱，向被害人倪峰借錢時，雙方并沒有約定借款的用途和還款時間，主觀上沒有想騙取被害人的錢，不構(gòu)成詐騙罪。他的辯護(hù)人提出，孫崤然認(rèn)罪態(tài)度好，有坦白情節(jié)，原判對其量刑過重。二審開庭確認(rèn)了原審查明的事實(shí)。

二審法院經(jīng)審理認(rèn)為，關(guān)于孫崤然提出“向被害人借錢時，雙方?jīng)]有約定借款的用途和還款時間，主觀上沒有想騙取被害人的錢，不構(gòu)成詐騙罪”的上訴理由，經(jīng)查，被害人倪峰證實(shí)，孫崤然先后以炒股、可辦理私募基金牌照為由，騙取其信任，陸續(xù)騙取倪峰陸續(xù)向?qū)O崤然轉(zhuǎn)賬投資款。銀行轉(zhuǎn)賬記錄、賬戶歷史明細(xì)、股票賬戶歷史明細(xì)、轉(zhuǎn)賬記錄截圖等證實(shí)，孫崤然將部分資金轉(zhuǎn)入股票賬戶之后，陸續(xù)將資金轉(zhuǎn)入自己的銀行卡用于個人消費(fèi)，之后其又將大部分倪峰的投資款無償借給朋友趙鈺，其他部分均用于個人消費(fèi)及償還債務(wù)。孫崤然本人亦供認(rèn)犯罪事實(shí)，其所供與被害人倪峰的證實(shí)內(nèi)容及本案其他證據(jù)相印證。故對孫崤然的上訴理由不予采納。

二審法院還認(rèn)為，孫崤然以非法占有為目的，采取虛構(gòu)事實(shí)、隱瞞真相的手段騙取他人財產(chǎn)，數(shù)額達(dá)2236.5萬元，其行為已構(gòu)成詐騙罪。孫崤然詐騙數(shù)額特別巨大，犯罪后果嚴(yán)重，到案后雖曾如實(shí)供述犯罪事實(shí)，但不足以對其從輕處罰。原判已充分考慮以上情節(jié)，并結(jié)合孫崤然的具體犯罪事實(shí)、性質(zhì)，對其裁量刑罰適當(dāng)，因此，對辯護(hù)人的意見亦不予采納。

2020年5月12日，遼寧省高級法院下達(dá)終審刑事裁定書，駁回了孫崤然的上訴，維持原判（文中除孫崤然外，其余涉案人員均為化名）