大營銷背景下證券投資業(yè)務管理研究

摘 要：中國是世界級的金融大國，證券投資行業(yè)相對成熟，但是我國的證券投資市場并非完全穩(wěn)定，仍然有許多不足之處亟待解決。在大營銷背景下，證券投資業(yè)務的種類越來越豐富，行業(yè)內部的競爭也愈發(fā)激烈和殘酷，再加上信息化網絡金融的市場侵占，更是給傳統(tǒng)證券投資市場帶來了巨大的沖擊。在這種情況下，工作人員必須要對大營銷背景下進行了解，并綜合制訂發(fā)展目標、全面考慮發(fā)展風險以不斷完善管理制度、充分利用人文營銷提升業(yè)務管理質量。

關鍵詞：大營銷背景;證券投資;業(yè)務管理

一、 引言

證券資金市場規(guī)模的提升，使基金理財、保險、股票等產品逐漸走入人們的視野，并確實激發(fā)了我國證券投資市場的發(fā)展活力，與此同時，證券投資市場也正面臨著史無前例的挑戰(zhàn)，很多企業(yè)自身的不足之處愈發(fā)明顯，產品種類單一、產品服務陳舊等問題比比皆是，顯然不符合大營銷背景下證券投資業(yè)務發(fā)展的需求。只有根據行業(yè)實際情況，確定合理的發(fā)展目標，并以風險管理為出發(fā)點提升制度合理性，才能保證大營銷背景下證券投資業(yè)務管理水平。

二、 綜合考慮運營管理，制訂發(fā)展目標

中國特色社會主義市場經濟發(fā)展呈現(xiàn)總體平穩(wěn)、變化較快的特點，證券投資行業(yè)以其獨有的特征在這樣的經濟背景下牢牢把握住一席之地，整體發(fā)展趨勢比較樂觀。實際上，證券投資往往具有高收益、高風險的特點，從證券企業(yè)的角度來看，想要完全規(guī)避證券投資風險基本上是難以完成的任務，只有采取措施降低自身的經營風險，才能盡可能地避免證券行業(yè)變動導致的嚴重負面影響。股票投資是證券業(yè)務當中最常見、最重要的一種產品，和常規(guī)業(yè)務比較起來，股票價格更容易發(fā)生變動、即時性更突出，為了更好地適應這種變化特點，工作人員務必要首先明確股票變動的特點和成因，并以此為基礎建立健全科學的管理體系，進行動態(tài)跟蹤調整，從而更好地服務于企業(yè)未來發(fā)展的規(guī)劃。除此之外，還需要以正確的態(tài)度看待證券業(yè)務標準，在制訂業(yè)務管理措施、確定未來發(fā)展目標的時候，需要以有關監(jiān)管機構的規(guī)定為參考，并在不違反規(guī)定標準的前提下進行業(yè)務管理，達到促進企業(yè)長遠發(fā)展的目標?？傮w來說，在大營銷背景下進行證券投資業(yè)務管理，必須要對證券市場發(fā)展情況有充分的了解，并明確企業(yè)發(fā)展中存在的不足之處，從事前預防的角度出發(fā)、對發(fā)展目標進行調整，保證業(yè)務管理制度的合理性，為后續(xù)業(yè)務管理打下堅實的基礎。

三、 全面考慮企業(yè)發(fā)展中的風險，不斷完善管理制度

根據實際的工作經驗來說，很多證券企業(yè)的管理制度都不夠合理，存在各種各樣的問題，并在企業(yè)后續(xù)發(fā)展中形成阻礙自身的瓶頸。其問題主要可以分成以下幾個方面：第一，證券投資管理制度存在細節(jié)上的缺失，不符合證券投資行業(yè)的發(fā)展實際情況，難以起到實質性的作用，很多管理制度都存在內容未經考證、建立過程不夠民主等問題，這使得管理制度成了一紙空談，得不到應有的重視和應用;第二，很多中小型證券企業(yè)時至今日也沒有建立產品研發(fā)部門，在面對投資風險的時候無力抵抗，有的企業(yè)管理人員還存在風險意識不足的問題，未能全面了解證券產品或服務的風險特征，在制訂風險管理制度的時候自然睜只眼閉只眼，完全照搬照抄上級部門的相關要求，使得管理制度與企業(yè)自身的目標缺少緊密聯(lián)系，無法在業(yè)務管理中發(fā)揮實質性作用。實際上，證券企業(yè)風險管理工作十分復雜，想要真正取得實質成效，需要在建立健全風險評價標準體系的基礎上，建立行之有效的風險測定系統(tǒng)、并以此為基礎建立風險調控體系，再加上高素質風控團隊的支持，其風險管理才能真正落實到位。因此，在今后的發(fā)展中，證券投資企業(yè)的管理人員必須要認識到風險管理的重要性，不斷完善相關管理制度，結合企業(yè)的發(fā)展目標和證券業(yè)務特征，確定風險管理手段，并根據市場經濟變化情況調整風險管理機制，將企業(yè)經營過程中遇到的各類風險降到最低。

四、 充分利用人文營銷，創(chuàng)立全新的客戶服務理念

證券業(yè)務具有突出的風險管理特征，和常規(guī)業(yè)務相去甚遠，想要提升證券投資業(yè)務管理水平，就必須要盡快建立管理制度，并以此為基礎、根據企業(yè)業(yè)務發(fā)展的經驗等，逐漸調整業(yè)務管理措施，根據社會經濟發(fā)展及變化情況，找到業(yè)務管理措施的不足之處，主動的學習同行業(yè)企業(yè)的發(fā)展經驗，達到取人之長補己之短的效果。實際上，目前我國金融行業(yè)系列業(yè)務中最穩(wěn)定的、發(fā)展效果最佳的非保險業(yè)務莫屬，這主要就是因為保險業(yè)務所獨有的經紀人模式，使其業(yè)務管理更加細致，改變了過去的保險業(yè)務管理模式，使業(yè)務和客戶之間形成了獨特的紐帶關系，保險業(yè)務的經紀人在與客戶交流溝通的時候，會真正融入客戶的生活中去，更了解他們的實際需求、更關注他們的具體情況，并能根據客戶的實際情況制訂貼合個人需求的保險產品和后續(xù)服務模式，給客戶提供無微不至的服務。另外，保險業(yè)務管理中還包括一種“浮動傭金制度”，利用變化的薪資待遇提升業(yè)務人員的工作積極性，最終達到提升服務質量、提升管理質量的目標。最重要的是，證券業(yè)務管理不能局限于某一個區(qū)域或領域，而是要打開視野、拓寬業(yè)務覆蓋范圍，不僅要關注中高收入家庭的證券服務需求，也要充分認識到中產家庭在大營銷背景下的重要性，本著為客戶提供優(yōu)質服務的工作態(tài)度、深入了解中產家庭對證券產品及服務的需求，設計針對不同風險偏好、不同風險承受能力家庭的產品與服務，進行差異化服務，并打造以客戶為中心，設計全生命周期的產品與服務，提供人性化的終生服務，從而打開業(yè)務快速發(fā)展的大門?？傮w來說，想要提升大營銷背景下證券投資業(yè)務管理水平，就必須要提升業(yè)務人員工作熱情、完善產品服務體系、加強營銷力度、擴大業(yè)務范圍，對客戶的實際需求進行分析，充分利用人文營銷、創(chuàng)立全新的客戶概念。

五、 結語

證券投資行業(yè)是一個國家金融發(fā)展的重要支柱，也是經濟發(fā)展的主動驅動力來源，在大營銷背景下，加強證券投資業(yè)務的管理質量，主動提升企業(yè)自身發(fā)展水平、根據企業(yè)實際調整企業(yè)自身發(fā)展方向，對企業(yè)未來發(fā)展有百利而無一害。具體來說，就是要盡快認識到大營銷背景的特點，并找出自身存在的不足之處，根據行業(yè)運營管理情況、確認可執(zhí)行的發(fā)展目標，借助人文營銷模式、提升服務客戶觀念，考慮證券投資的風險特點、制訂行之有效的管理制度，為保證大營銷背景下證券投資業(yè)務管理水平做出努力。

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作者簡介：朱兆玉，世紀證券有限責任公司廣西分公司。