[摘要]本文旨在對(duì)我國(guó)居民消費(fèi)與收入進(jìn)行實(shí)證分析,首先居于消費(fèi)與收入的主要理論觀點(diǎn),本篇論文主要基于凱恩斯的絕對(duì)消費(fèi)理論和曼昆的短期消費(fèi)理論模型,然后收集2002-2019年的居民消費(fèi)和居民收入的數(shù)據(jù),利用EVIEWS軟件對(duì)相應(yīng)的計(jì)量模型進(jìn)行估計(jì),同時(shí)運(yùn)用單整檢驗(yàn)、EG兩步法協(xié)整檢驗(yàn)、誤差修正模型(ECM)構(gòu)建了中國(guó)2002-2019年的居民消費(fèi)與收入的長(zhǎng)期與短期函數(shù)關(guān)系,研究得出在長(zhǎng)期均衡模型中邊際消費(fèi)傾向較低,這個(gè)數(shù)據(jù)反映出居民消費(fèi)的內(nèi)需對(duì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的拉動(dòng)作用還有待提高,后續(xù)政策重點(diǎn)應(yīng)放在如何刺激消費(fèi),拉動(dòng)內(nèi)需,促進(jìn)經(jīng)濟(jì)的增長(zhǎng)。
[關(guān)鍵詞]居民消費(fèi);居民收入;協(xié)整與誤差修正模型
[中圖分類號(hào)] F812
[文獻(xiàn)標(biāo)識(shí)碼]A
1 前言
我國(guó)自新中國(guó)成立以來(lái)基本遵循“重生產(chǎn)、輕消費(fèi)”的發(fā)展理念,隨著我國(guó)國(guó)民經(jīng)濟(jì)的發(fā)展,相關(guān)的政策在初期使我國(guó)的經(jīng)濟(jì)取得了重大的發(fā)展,但一直以來(lái)的政策傾向使得后續(xù)的經(jīng)濟(jì)發(fā)展陷入瓶頸,生產(chǎn)能力得到較大發(fā)展但是缺乏相匹配的消費(fèi)能力,拉動(dòng)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的三架馬車,來(lái)自消費(fèi)的需求拉動(dòng)顯得力不從心,自2008年的金融危機(jī)以來(lái),我國(guó)的經(jīng)濟(jì)承受著來(lái)自世界市場(chǎng)變化的巨大影響,加上現(xiàn)階段新型冠狀肺炎疫情的影響,經(jīng)濟(jì)經(jīng)歷了嚴(yán)重的停擺到慢慢復(fù)蘇的階段,隨著外部環(huán)境的改變,愈來(lái)愈多的學(xué)者開(kāi)始研究和反思我國(guó)的經(jīng)濟(jì)發(fā)展?fàn)顩r,對(duì)外依賴型的經(jīng)濟(jì)發(fā)展道路發(fā)展陷入瓶頸,更過(guò)的研究觀點(diǎn)在于經(jīng)濟(jì)發(fā)展需要充分調(diào)動(dòng)內(nèi)需。內(nèi)需拉動(dòng)型經(jīng)濟(jì)發(fā)展中的一個(gè)重要的因素便是消費(fèi)需求對(duì)于經(jīng)濟(jì)的拉動(dòng)。我國(guó)的居民消費(fèi)有自己的特點(diǎn),一方面我國(guó)的居民消費(fèi)延續(xù)了傳統(tǒng)中的量人為出的消費(fèi)理念,另一方面,隨著改革開(kāi)放以及互聯(lián)網(wǎng)金融的快速發(fā)展,也有一部分居民形成超前消費(fèi)和信用消費(fèi)的理念。因此,我國(guó)的居民消費(fèi)與收入的關(guān)系存在二元因素現(xiàn)象,兩者共同影響和決定我國(guó)居民消費(fèi)與收入在短期和長(zhǎng)期的表現(xiàn)形式。本文從現(xiàn)有的居民消費(fèi)和收入的現(xiàn)狀出發(fā),收集相關(guān)數(shù)據(jù),基于凱恩斯的絕對(duì)收入模型和曼昆的短期消費(fèi)函數(shù)模型的理論基礎(chǔ),采用計(jì)量建模中的協(xié)整和誤差修正模型進(jìn)行估計(jì)和分析,以期得出我國(guó)當(dāng)前居民消費(fèi)與收入的客觀關(guān)系以及分析現(xiàn)階段存在的問(wèn)題并提出相應(yīng)的解決辦法。
2 研究現(xiàn)狀
朱駿鋒( 2020)結(jié)合國(guó)內(nèi)外相關(guān)理論分析了我國(guó)消費(fèi)需求不足的原因,其主要是來(lái)自要素市場(chǎng)扭曲和供給端轉(zhuǎn)型升級(jí)不及時(shí)。并以宣城為小城市代表,提出了促進(jìn)消費(fèi)需求提升的對(duì)策建議。李柳潁、武佳藤( 2020)利用微觀數(shù)據(jù),以居民家庭為研究對(duì)象,研究了此次新型冠狀病毒肺炎疫情對(duì)居民消費(fèi)行為的影響及形成機(jī)制。趙保國(guó)、蓋念( 2020)將居民基本生存性消費(fèi)支出和居民發(fā)展享受性消費(fèi)支出作為衡量居民消費(fèi)結(jié)構(gòu)的指標(biāo),運(yùn)用2007-2017年的互聯(lián)網(wǎng)消費(fèi)金融放貸規(guī)模、居民收入、居民各類消費(fèi)支出的數(shù)據(jù),構(gòu)建VAR模型實(shí)證分析互聯(lián)網(wǎng)消費(fèi)金融、居民收入、居民消費(fèi)結(jié)構(gòu)之間的關(guān)系。任鑫、葛晶( 2019)分析了金融發(fā)展水平對(duì)中國(guó)城鎮(zhèn)居民家庭收入結(jié)構(gòu)和消費(fèi)結(jié)構(gòu)關(guān)系的影響作用。
運(yùn)用絕對(duì)收入模型研究我國(guó)居民當(dāng)前的消費(fèi)形態(tài)、結(jié)構(gòu)和趨勢(shì)分析的文章相對(duì)較多,如姚志超( 2008)運(yùn)用我國(guó)居民1997-2007年的收入、消費(fèi)及儲(chǔ)蓄額的相關(guān)數(shù)據(jù),從西方三大經(jīng)濟(jì)消費(fèi)理論中驗(yàn)證出絕對(duì)收入消費(fèi)模型能較好的擬合我國(guó)的現(xiàn)狀。同樣用絕對(duì)收入理論模型,郝丹、王磊分析了陜西省農(nóng)村居民消費(fèi)結(jié)構(gòu)的變動(dòng)。
本文基于以上學(xué)者的研究結(jié)果,對(duì)我國(guó)居民消費(fèi)與收入進(jìn)行實(shí)證分析,首先居于消費(fèi)與收入的主要理論觀點(diǎn),主要基于凱恩斯的絕對(duì)消費(fèi)理論和曼昆的短期消費(fèi)理論模型,然后收集2002-2019年的居民消費(fèi)和居民收入的數(shù)據(jù),利用EVIEWS軟件對(duì)相應(yīng)的計(jì)量模型進(jìn)行估計(jì),同時(shí)運(yùn)用單整檢驗(yàn)、EC兩步法協(xié)整檢驗(yàn)、誤差修正模型( ECM)構(gòu)建了中國(guó)2002-2019年的居民消費(fèi)與收入的長(zhǎng)期與短期函數(shù)關(guān)系進(jìn)行相應(yīng)的分析。
3 模型設(shè)定與數(shù)據(jù)來(lái)源
3.1 模型設(shè)定
(l)凱恩斯的絕對(duì)收入假設(shè)消費(fèi)模型。凱恩斯認(rèn)為,消費(fèi)主要取決于可支配收入的多少,消費(fèi)支出和可支配收入之間存在著較為穩(wěn)定的函數(shù)關(guān)系。隨著可支配收入的增加,入們的消費(fèi)支出也會(huì)相應(yīng)的增加,但兩者的增加比例并不相同,正常情況下,消費(fèi)的增加會(huì)低于收入的增加,實(shí)際消費(fèi)依賴于實(shí)際收入,基于此,構(gòu)建凱恩斯的絕對(duì)收入消費(fèi)模型
其中,α是指收入為零時(shí)的消費(fèi)量即自發(fā)消費(fèi)部分或成為為了維持生命所需的最低消費(fèi)水平,β為邊際消費(fèi)傾向Ct代表當(dāng)期的消費(fèi)It代表當(dāng)期的可支配收入。
(2)曼昆的短期消費(fèi)函數(shù)模型。曼昆的理論中引入增量的概念來(lái)分析消費(fèi)與支出的關(guān)系,構(gòu)造的模型如下:
其中,△Ct為第t期消費(fèi)的增加值,△It為第t期可支配收入的增加值,ecm為第t-1的殘差序列。
本文分析中,結(jié)合凱恩斯與曼昆的消費(fèi)函數(shù)模型綜合分析我國(guó)居民消費(fèi)與居民收入的長(zhǎng)期靜態(tài)和短期動(dòng)態(tài)的變化。其中凱恩斯的模型偏向于解釋長(zhǎng)期均衡問(wèn)題的分析,曼昆的模型構(gòu)造偏向于短期動(dòng)態(tài)調(diào)整的變化分析。并基礎(chǔ)上結(jié)合協(xié)整合誤差修正模型的思想進(jìn)行長(zhǎng)期和短期模型構(gòu)造。
其中協(xié)整的概念是20世紀(jì)80年代由恩格爾一格蘭杰提出的,其基本思想認(rèn)為:在模型構(gòu)造中,當(dāng)兩個(gè)或兩個(gè)以上的變量都是非平穩(wěn)的狀態(tài),它們的線性組合有可能抵消趨勢(shì)項(xiàng)的影響,使得該組合成為一個(gè)平穩(wěn)的變量。首先判斷單方程雙變量模型能否采用協(xié)整及誤差修正模型,首先需檢驗(yàn)解釋變量和被解釋變量是否是非平穩(wěn)的并具有相同但整階數(shù)的時(shí)間序列數(shù)據(jù),同時(shí)利用EC兩步法判斷是否存在協(xié)整關(guān)系并構(gòu)造誤差修正模型。
3.2 數(shù)據(jù)來(lái)源于數(shù)據(jù)處理
本文數(shù)據(jù)采用中國(guó)國(guó)家統(tǒng)計(jì)局網(wǎng)站2002-2019年的數(shù)據(jù)的全國(guó)居民消費(fèi)水平和人均收入水平的數(shù)據(jù),其中全國(guó)的經(jīng)濟(jì)居民消費(fèi)水平數(shù)值需剔除通貨膨脹的影響,人均收入水平的數(shù)據(jù)是經(jīng)剔除通脹影響的CDP總額數(shù)據(jù)與對(duì)應(yīng)人口數(shù)相除得出的數(shù)據(jù)。2002-2019年的數(shù)據(jù)來(lái)源來(lái)自《新中國(guó)五十年統(tǒng)計(jì)資料匯編數(shù)據(jù)》。
4 實(shí)證分析
4.1 對(duì)變量的單位根檢驗(yàn)
對(duì)于一個(gè)非平穩(wěn)的時(shí)間序列數(shù)據(jù),容易產(chǎn)生偽回歸現(xiàn)象,分析和預(yù)測(cè)失去準(zhǔn)確性。在現(xiàn)實(shí)生活中的經(jīng)濟(jì)和金融數(shù)據(jù)大多是非平穩(wěn)的時(shí)間序列,存在時(shí)間趨勢(shì)項(xiàng),無(wú)法直接建立諸如ARMA、VAR模型等。因此建立時(shí)間序列模型前必須先檢驗(yàn)序列的平穩(wěn)性,檢驗(yàn)序列平穩(wěn)性的方式很多,本文選用ADF檢驗(yàn)法檢驗(yàn)序列的平穩(wěn)性。
首先確定居民消費(fèi)和居民收入這兩個(gè)變量的之階數(shù)。根據(jù)Ct和It回歸的AC和PAC值看出其存在一階滯后。其次對(duì)常數(shù)項(xiàng)和時(shí)間趨勢(shì)的確定,通過(guò)畫(huà)出檢驗(yàn)序列數(shù)據(jù)的曲線圖觀察系列是否存在偏離0位置的隨機(jī)變動(dòng)、其波動(dòng)趨勢(shì)是否隨時(shí)間變化而變化然后給予確定。再次對(duì)各序列進(jìn)行ADF單位根檢驗(yàn),檢驗(yàn)結(jié)果為C.的ADF統(tǒng)計(jì)量值為-2.77,高于5%的顯著性水平值,It的ADF統(tǒng)計(jì)量值為-1.58,高于5%的顯著性水平值,Ct和It的變量的水平值均存在單位根數(shù)據(jù)不平穩(wěn),而經(jīng)過(guò)差分處理后△C.的ADF統(tǒng)計(jì)量值為-3.11,△It的ADF統(tǒng)計(jì)量值為-3.92,均在5%的顯著性水平上拒絕存在單位根的原假設(shè),綜上,居民消費(fèi)和居民收入在差分?jǐn)?shù)變換后為平穩(wěn)數(shù)據(jù),原始數(shù)據(jù)存在一階單整。
4.2 基于EG兩步法的協(xié)整關(guān)系檢驗(yàn)
根據(jù)上一部分的序列數(shù)據(jù)的平穩(wěn)性檢驗(yàn)結(jié)果,△Ct和△It非平穩(wěn),若直接建立回歸模型,判斷是偽回歸模型還是這兩變量的存在長(zhǎng)期均衡關(guān)系可通過(guò)協(xié)整檢驗(yàn)進(jìn)一步的判斷。協(xié)整檢驗(yàn)從檢驗(yàn)的對(duì)象角度出發(fā)大致分為兩個(gè)類型:一是基于回歸殘差的協(xié)整檢驗(yàn);二是基于回歸系數(shù)的協(xié)整檢驗(yàn)。本文主要采用第一個(gè)類型對(duì)回歸殘差進(jìn)行協(xié)整檢驗(yàn)。首先構(gòu)造變量間的回歸方程對(duì)模型進(jìn)行最小二乘法回歸,然后從中提取殘差序列,利用ADF單位根檢驗(yàn)殘差序列是否平穩(wěn),若平穩(wěn)的那么變量間存在長(zhǎng)期均衡關(guān)系,并可以據(jù)此構(gòu)造相應(yīng)的誤差修正模型。
基于上述理論,采用OLS對(duì)模型Ct=a+βIt+ut進(jìn)行回歸,得到如下結(jié)果并對(duì)殘差序列進(jìn)行ADF檢驗(yàn),檢驗(yàn)結(jié)果如下表所示:
Ct= 4333.96+0.48It
殘存序列的ADF統(tǒng)計(jì)量為-2.75低于顯著性水平為1%的臨界值,殘差序列平穩(wěn)。通過(guò)Ct和It構(gòu)造的居民消費(fèi)和居民收入的關(guān)系具有長(zhǎng)期均衡關(guān)系。
4.3 建立誤差修正模型
協(xié)整關(guān)系度量的是變量間的長(zhǎng)期靜態(tài)的均衡關(guān)系,而實(shí)際經(jīng)濟(jì)數(shù)據(jù)卻是由非均衡過(guò)程生成,誤差修正模型正式對(duì)這種非均衡向長(zhǎng)期均衡過(guò)過(guò)程逼近的短期動(dòng)態(tài)描述和度量。
通過(guò)引入曼昆消費(fèi)函數(shù)建模思想,將其變化為協(xié)整誤差修正模型:
根據(jù)上述回歸結(jié)果進(jìn)行分析,我國(guó)居民消費(fèi)與收人數(shù)據(jù)本身是非平穩(wěn)的時(shí)間序列數(shù)據(jù),帶有比較明顯的時(shí)間趨勢(shì)項(xiàng),但是由這兩變量構(gòu)造的線性組合形式是平穩(wěn)的,即在長(zhǎng)期內(nèi)居民消費(fèi)和居民收入之間存在均衡關(guān)系。根據(jù)數(shù)據(jù)進(jìn)行指數(shù)算回絕對(duì)值量的水平,其反應(yīng)了自發(fā)性消費(fèi)數(shù)據(jù)約為4333.96元,邊際消費(fèi)傾向?yàn)?.48,其數(shù)值反應(yīng)了居民消費(fèi)中保守消費(fèi)和量人為出的原則。誤差修正模型中,差分項(xiàng)反映了消費(fèi)短期波動(dòng)的影響。居民短期消費(fèi)的波動(dòng)分為兩個(gè)部分:一部分是短期收入波動(dòng)的影響,另一部分是居民消費(fèi)和收入偏離長(zhǎng)期均衡的影響。誤差修正項(xiàng)的系數(shù)值得大小和方向反映了對(duì)偏離長(zhǎng)期均衡的調(diào)整力度,從系數(shù)值-0.19來(lái)看,表示當(dāng)短期波動(dòng)偏離長(zhǎng)期均衡時(shí),將以-0.19的調(diào)整力度將非均衡狀態(tài)拉回均衡狀態(tài)。
5 結(jié)論及政策建議
5.1 結(jié)論
通過(guò)對(duì)我國(guó)居民消費(fèi)與居民收入的統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)進(jìn)行計(jì)量分析,觀察兩者之間的長(zhǎng)期與短期的關(guān)系,著重分析變量之間的長(zhǎng)期均衡和短期動(dòng)態(tài)調(diào)整機(jī)制的作用,由模型解釋現(xiàn)階段居民消費(fèi)和居民收入之間的關(guān)系。
在長(zhǎng)期均衡模型中,居民的自發(fā)消費(fèi)部分為4333.96元,相對(duì)現(xiàn)實(shí)數(shù)據(jù)偏低,主要由于數(shù)據(jù)的時(shí)間采集較長(zhǎng),均衡式子反應(yīng)的是平均水平。在長(zhǎng)期模型中邊際消費(fèi)傾向?yàn)?.48,這個(gè)數(shù)據(jù)反應(yīng)了我國(guó)居民消費(fèi)依然偏重傳統(tǒng)的消費(fèi)觀念,但也從中反映出居民消費(fèi)的內(nèi)需對(duì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的拉動(dòng)作用還有待提高,后續(xù)政策重點(diǎn)應(yīng)放在如何刺激消費(fèi),拉動(dòng)內(nèi)需。
在短期動(dòng)態(tài)波動(dòng)模型中,反映了消費(fèi)和收入兩個(gè)方面的關(guān)系,一是在短期內(nèi)居民消費(fèi)占居民收入的比例為0.58,對(duì)比長(zhǎng)期而言,其數(shù)值有所提高。另一個(gè)是短期波動(dòng)中存在誤差修正系數(shù)(-0.19)以一個(gè)相對(duì)較小的波動(dòng)幅度短期偏離長(zhǎng)期均衡的作用。
5.2 政策建議
我國(guó)的居民消費(fèi)與收入在長(zhǎng)期內(nèi)存在著均衡關(guān)系,并且在短期內(nèi)也能以較小的波動(dòng)幅度實(shí)現(xiàn)短期的糾偏,市值長(zhǎng)期內(nèi)保持均衡,因此對(duì)消費(fèi)和收入問(wèn)題的研究更多的是放在如何提高長(zhǎng)期均衡中邊際消費(fèi)傾向系數(shù)中,刺激我國(guó)的消費(fèi),拉動(dòng)內(nèi)需,發(fā)揮消費(fèi)作為拉動(dòng)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的三架馬車的作用,通過(guò)消費(fèi)引導(dǎo)政策,不斷適時(shí)跟新消費(fèi)觀念,根據(jù)《2018中國(guó)新消費(fèi)專題研究報(bào)告》資料顯示,在當(dāng)前經(jīng)濟(jì)快速發(fā)展的時(shí)代,部分居民的消費(fèi)觀念有了轉(zhuǎn)變,在經(jīng)濟(jì)發(fā)展快速的情況下,消費(fèi)能力增強(qiáng),在這種新形式下,應(yīng)強(qiáng)化消費(fèi)不斷增長(zhǎng)的心理預(yù)期,通過(guò)合理的消費(fèi)信貸政策,刺激消費(fèi)熱點(diǎn)的形成,促進(jìn)消費(fèi)結(jié)構(gòu)的升級(jí),從而刺激經(jīng)濟(jì)消費(fèi)。
一是政府需不斷加強(qiáng)和完善收入分配制度的建設(shè),收入分配制度是影響消費(fèi)需求和經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的重要因素之一。在相對(duì)消費(fèi)理論中有生命周期消費(fèi)理論和持續(xù)收入消費(fèi)理論,兩者都體現(xiàn)了收入分配對(duì)消費(fèi)的影響,并且根據(jù)不同收入階層的消費(fèi)傾向分析,低收入者邊際消費(fèi)傾向高卻沒(méi)有足夠的消費(fèi)能力,高收入者邊際消費(fèi)傾向較低,這兩者之間的矛盾意味著可以收入分配制度的調(diào)整,適時(shí)增加再分配環(huán)節(jié)中低收入階層的財(cái)富比例可以更大程度上達(dá)到拉動(dòng)消費(fèi),實(shí)現(xiàn)刺激經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的目的。
二是構(gòu)建和完善中國(guó)的消費(fèi)政策體系,促進(jìn)產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)升級(jí)和優(yōu)化。擴(kuò)大消費(fèi)是一項(xiàng)整體和復(fù)雜的系統(tǒng)性工程,需要對(duì)應(yīng)的產(chǎn)業(yè)政策、就業(yè)政策、收入政策、財(cái)政政策和貨幣政策等一系列宏觀經(jīng)濟(jì)調(diào)控政策的配合,單項(xiàng)推進(jìn)消費(fèi)政策的動(dòng)力是有限的,只有推行廣義的消費(fèi)政策,構(gòu)建有效的宏觀經(jīng)濟(jì)政策體系。這是在長(zhǎng)期規(guī)劃中應(yīng)堅(jiān)持的方向,但在短期,消費(fèi)政策的引導(dǎo)作用也應(yīng)該適時(shí)進(jìn)行動(dòng)態(tài)調(diào)整,如今年新冠肺炎疫情,對(duì)中國(guó)經(jīng)濟(jì)產(chǎn)生了很大的沖擊,特別是在居民消費(fèi)領(lǐng)域,居民的消費(fèi)結(jié)構(gòu)也發(fā)生了較大變換,根據(jù)澎湃研究所的調(diào)杏數(shù)據(jù),疫情期間居民的消費(fèi)出現(xiàn)新的特征:一是防護(hù)消費(fèi)成為最凸顯的消費(fèi),居民越來(lái)越關(guān)注身體安全與健康需求的提升方面的消費(fèi)支出。二是“自我增強(qiáng)型消費(fèi)”的消費(fèi)傾向增加,在消費(fèi)品種增加了,“食品生鮮”消費(fèi)。三是大多數(shù)非必需品的消費(fèi)明顯減少,奢侈品、服飾美妝減少幅度最明顯。來(lái)自外部環(huán)境的沖擊,嚴(yán)重影響現(xiàn)有消費(fèi)政策的實(shí)施,這時(shí)必須根據(jù)新形勢(shì),實(shí)時(shí)動(dòng)態(tài)調(diào)整,如國(guó)家發(fā)改委、商務(wù)部等23個(gè)部門聯(lián)合印發(fā)了《關(guān)于促進(jìn)消費(fèi)擴(kuò)容提質(zhì)加快形成強(qiáng)大國(guó)內(nèi)市場(chǎng)的實(shí)施意見(jiàn)》,明確要持續(xù)提升居民消費(fèi)能力,促進(jìn)重點(diǎn)群體增收激發(fā)消費(fèi)潛力。
三是基于互聯(lián)網(wǎng)經(jīng)濟(jì)的快速發(fā)展,應(yīng)結(jié)合互聯(lián)網(wǎng)+的思想,借助互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)和技術(shù)擴(kuò)展和刺激消費(fèi)活力,充分運(yùn)用互聯(lián)網(wǎng)、大數(shù)據(jù)等技術(shù)手段,深入分析供求信息,細(xì)致洞察消費(fèi)需求,為消費(fèi)者制定個(gè)性化和人性化的需求產(chǎn)品,刺激消費(fèi),拉動(dòng)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)。
[參考文獻(xiàn)]
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[作者簡(jiǎn)介]林瑜(1989-),女,福建龍巖人,助教,經(jīng)濟(jì)學(xué)碩士,研究方向:宏觀經(jīng)濟(jì)調(diào)控。
農(nóng)村經(jīng)濟(jì)與科技2020年14期