溫州破獲“非法薦股”大案

陳一良

視覺(jué)中國(guó)

9月23日，溫州市鹿城區(qū)警方召開(kāi)重大案件新聞發(fā)布會(huì)，通報(bào)破獲一起特大薦股詐騙案，成功追回183萬(wàn)元被騙資金，在海南三亞抓獲兩名犯罪嫌疑人，對(duì)另一名犯罪嫌疑人刑拘并上網(wǎng)追逃。

經(jīng)鹿城警方初步調(diào)查，該詐騙團(tuán)伙以推薦股票為由，向受害人提供虛假股市信息，繼而代為操盤(pán)騙取巨額資金，僅4個(gè)月，騙取10多名受害人500多萬(wàn)元。

今年以來(lái)，A股市場(chǎng)交投活躍，大量新股民跑步入場(chǎng)，各種宣稱(chēng)“免費(fèi)薦股”的股票群又活躍了起來(lái)，不少薦股者通過(guò)電話、微信、微博等平臺(tái)進(jìn)行薦股宣傳，某些股票交易軟件評(píng)論區(qū)也成了薦股重災(zāi)區(qū)。

免費(fèi)、安全、月收益至少10%，是這些薦股人常用的話術(shù)。然而，世上沒(méi)有免費(fèi)的午餐，天上也不會(huì)掉餡餅，“免費(fèi)薦股”的背后往往是一把把鋒利的“鐮刀”。

輕信“薦股”電話，被騙220萬(wàn)元

今年6月初，家住溫州市鹿城區(qū)七都街道的黎女士接到一位自稱(chēng)是“國(guó)泰君安”工作人員的電話，表示可以提供優(yōu)質(zhì)股票信息給黎女士，但需要支付信息費(fèi)。

抱著試一試的態(tài)度，黎女士購(gòu)買(mǎi)了對(duì)方推薦的股票，次日股票上漲，根據(jù)對(duì)方要求，黎女士爽快地支付了2800元的信息費(fèi)。

之后，黎女士按照對(duì)方的推薦，陸續(xù)又購(gòu)買(mǎi)了幾只股票，都如對(duì)方所言上漲，黎女士從中賺了十幾萬(wàn)，于是對(duì)其產(chǎn)生了信任。

對(duì)方告訴黎女士，接下來(lái)必須加入會(huì)員才能繼續(xù)獲得優(yōu)質(zhì)股票信息，并將公司另一名層級(jí)更高的“李助理”推薦給黎女士。

“李助理”向黎女士出示了自己的身份證和公司的營(yíng)業(yè)執(zhí)照，并承諾只要加入會(huì)員，每月最低收益10%，通常能到20%至30%，會(huì)員費(fèi)一年只需要11萬(wàn)。但由于專(zhuān)業(yè)性更強(qiáng)，需要將股票資金轉(zhuǎn)到公司賬戶，由專(zhuān)業(yè)人員負(fù)責(zé)操盤(pán)。

正當(dāng)黎女士還在猶豫時(shí)，一名自稱(chēng)是該公司老板的“湯總”聯(lián)系她，表示自己的公司很有實(shí)力，在對(duì)方的輪番游說(shuō)下，黎女士最終支付了11萬(wàn)元會(huì)員費(fèi)。

之后，對(duì)方陸續(xù)以項(xiàng)目資金不足、金額不夠拉動(dòng)股票等為由，要求黎女士追加投資。黎女士先后通過(guò)網(wǎng)銀、支付寶向?qū)Ψ睫D(zhuǎn)賬220萬(wàn)元，當(dāng)黎女士要求簽訂代管合同時(shí)，對(duì)方以出差、暫時(shí)沒(méi)空等理由推托，黎女士于是生疑。

為了確認(rèn)真?zhèn)?，黎女士?lái)到海南海口查看對(duì)方提供的辦公地址，發(fā)現(xiàn)這家公司根本沒(méi)有“李助理”“湯總”這兩個(gè)人，之前“李助理”提供的個(gè)人身份信息也是偽造的。

7月4日，黎女士向警方報(bào)案。

接警后，鹿城區(qū)反詐中心立即對(duì)該案的網(wǎng)絡(luò)流、資金流、通訊流等數(shù)據(jù)進(jìn)行研判。鹿城區(qū)七都派出所接到報(bào)警后，一方面立即開(kāi)展偵查，另一方面指導(dǎo)黎女士繼續(xù)與對(duì)方周旋。

在民警的幫助下，黎女士以家里急需用錢(qián)等理由，成功讓對(duì)方轉(zhuǎn)回了80萬(wàn)元。與此同時(shí)，民警通過(guò)偵查發(fā)現(xiàn)，嫌疑人在收到黎女士的轉(zhuǎn)賬后，很快就將卡內(nèi)余額轉(zhuǎn)出，并在海南三亞一個(gè)銀行網(wǎng)點(diǎn)將賬戶注銷(xiāo)。

通過(guò)進(jìn)一步偵查，警方掌握了開(kāi)戶人員的信息，通過(guò)研判發(fā)現(xiàn)，海南人李某、吳某有詐騙嫌疑，偵查人員很快鎖定了嫌疑人的落腳點(diǎn)。

9月7日，民警在海南三亞找到這個(gè)詐騙窩點(diǎn)，現(xiàn)場(chǎng)查獲一把車(chē)鑰匙、10多本賬本以及大量話單。在嫌疑人的指認(rèn)下，民警利用車(chē)鑰匙打開(kāi)了停在樓下的一輛藍(lán)色轎車(chē)，并從后備廂內(nèi)搜出40萬(wàn)元現(xiàn)金。與此同時(shí)，民警在三亞市仔村一住宅內(nèi)將李某抓獲，之后從其家中搜出現(xiàn)金63萬(wàn)元。

“不要相信天上掉餡餅的事”

經(jīng)調(diào)查，該詐騙團(tuán)伙于今年5月成立，吳某是主要負(fù)責(zé)人，其妻子李某負(fù)責(zé)管理資金，團(tuán)伙中還配有業(yè)務(wù)員、后勤、司機(jī)等，分工十分明確。招募員工后，吳某會(huì)對(duì)他們進(jìn)行話術(shù)培訓(xùn)。

初步統(tǒng)計(jì)，該犯罪團(tuán)伙在短短4個(gè)月的時(shí)間內(nèi)，詐騙山東、福建、江蘇及浙江等地10多名受害人，涉案金額高達(dá)500多萬(wàn)元。目前，犯罪嫌疑人李某和林某因涉嫌詐騙被警方依法采取刑事強(qiáng)制措施，吳某被警方刑拘并上網(wǎng)追逃。

鹿城警方提供的案件偵破圖片

鹿城警方調(diào)查發(fā)現(xiàn)，該詐騙團(tuán)伙組織嚴(yán)密、分工明確，他們利用受害人急于投資股票盈利的心理，向受害人推薦所謂的“優(yōu)質(zhì)股”，而讓人意想不到的是，這些“優(yōu)質(zhì)股”其實(shí)是犯罪嫌疑人從大量股票中隨機(jī)挑選出來(lái)的，能不能盈利完全靠運(yùn)氣。

“他們會(huì)給100個(gè)人推薦100只股票，如果股票跌了，那虧的是你的錢(qián)，如果股票漲了，他們就會(huì)要求你交一定的會(huì)費(fèi)和服務(wù)費(fèi)，如果你不給他，他也沒(méi)有損失。”參與該起案件偵辦的鹿城公安分局七都派出所民警沙峰告訴《中國(guó)經(jīng)濟(jì)周刊》記者，因?yàn)楣善睗q跌很正常，所以如果受害人虧損了，也不會(huì)深究，但如果正好股票一直在漲，受害人就會(huì)一直交會(huì)費(fèi)，發(fā)現(xiàn)不了對(duì)方和那只股票的漲跌沒(méi)有關(guān)系，這種詐騙行為的隱蔽性很強(qiáng)，被害人交了很多會(huì)費(fèi)也不知道自己是被忽悠了。

當(dāng)受害人表現(xiàn)出進(jìn)一步投資意愿時(shí)，他們就借機(jī)引誘受害人進(jìn)行資金轉(zhuǎn)賬并由其“代為操盤(pán)”，進(jìn)而詐騙受害人的資金。

“他們會(huì)告訴受害人，目前某只股票需要大量資金拉動(dòng)股價(jià)，最終一定能夠拉高出貨，讓被害人把大量資金打到指定賬戶，由對(duì)方進(jìn)行操作，當(dāng)然，錢(qián)打過(guò)去一般就回不來(lái)了，對(duì)方會(huì)找各種理由說(shuō)資金虧損，無(wú)法歸還，最后非法占有資金?！鄙撤逭f(shuō)。

沙峰透露，這批犯罪嫌疑人不但作案手法隱蔽性強(qiáng)，而且嫌疑人本身隱藏得很深。

“這些犯罪嫌疑人的身份都是假的，我們通過(guò)調(diào)取犯罪嫌疑人的銀行流水、通話記錄以及微信、QQ等虛擬身份，并對(duì)信息進(jìn)行綜合研判、梳理、比對(duì)，最終通過(guò)在海南當(dāng)?shù)氐膶?shí)地排查走訪才確定了嫌疑人身份，從受害人報(bào)案到對(duì)嫌疑人進(jìn)行抓捕，我們進(jìn)行了前后兩個(gè)月的連續(xù)調(diào)查?！鄙撤逭f(shuō)。

記者了解到，近期有不少相似案件由鹿城警方并案?jìng)刹?，但?dāng)警方聯(lián)系受害人時(shí)，受害人還不知道自己被騙，特別是老年投資者。

沙峰介紹，從目前掌握的信息來(lái)看，部分老年投資者由于獨(dú)自生活，遇事沒(méi)有和家人商量，更容易被騙子的話術(shù)洗腦。

“這類(lèi)騙子一般都會(huì)有自己的一套話術(shù)，比如跟受害人說(shuō)‘我們這是打法律的擦邊球，不能聲張，不能告訴別人，‘我們是私募機(jī)構(gòu)，是針對(duì)特定投資人推薦信息的，‘我給你打電話是你運(yùn)氣好，肯定能賺錢(qián)，要低調(diào)等等?！鄙撤逭f(shuō)。

沙峰提醒，投資股市有風(fēng)險(xiǎn)，沒(méi)有哪個(gè)股票是穩(wěn)賺不賠的，投資人不要聽(tīng)信來(lái)路不明的電話，遇事要和親人朋友溝通，“三個(gè)臭皮匠頂個(gè)諸葛亮”。獨(dú)居的老年投資人，如果手握大額資金，子女要多關(guān)心老人資金的去向，“不要相信天上掉餡餅的事”。

股民遭遇“殺豬盤(pán)”，宰你沒(méi)商量

“非法薦股”，是指不具備經(jīng)營(yíng)證券投資咨詢業(yè)務(wù)資格的機(jī)構(gòu)或個(gè)人，向投資者提供證券投資分析、預(yù)測(cè)或建議等直接或間接有償咨詢服務(wù)的活動(dòng)。

9月29日，溫州當(dāng)?shù)啬橙虪I(yíng)業(yè)部負(fù)責(zé)人王平在接受《中國(guó)經(jīng)濟(jì)周刊》采訪時(shí)說(shuō)，從目前溫州當(dāng)?shù)厝痰膶?shí)際情況來(lái)說(shuō)，券商工作人員通過(guò)“非法薦股”方式牟利的現(xiàn)象幾乎不存在。

“別說(shuō)是溫州，就算在整個(gè)浙江省，也很少有券商工作人員敢做‘非法薦股的事，保證收益率的情況也不存在了，現(xiàn)在銀行理財(cái)都不能說(shuō)保本了，股票這樣的投資怎么敢保證收益率呢？所以如果投資人接到自稱(chēng)是某某券商投顧（投資者顧問(wèn)）的電話，一定要小心求證?！蓖跗秸f(shuō)。

王平認(rèn)為，監(jiān)管部門(mén)對(duì)券商等機(jī)構(gòu)的正規(guī)投顧工作一直有著比較嚴(yán)格的要求，“投顧可以給投資人一些投資建議，但想成為一名投顧是需要通過(guò)考試的，是要有資質(zhì)的，而且投資建議都相對(duì)謹(jǐn)慎，因?yàn)橥额櫼獙?duì)投資人負(fù)責(zé)，也要對(duì)自己負(fù)責(zé)，現(xiàn)在監(jiān)管?chē)?yán)，投顧一不小心就可能踩到監(jiān)管紅線，要負(fù)法律責(zé)任?！?/p>

“從溫州這個(gè)薦股詐騙案來(lái)看，受害人是缺少基本的投資者教育的，比如受害人給對(duì)方打款時(shí)，如果對(duì)方是正規(guī)金融機(jī)構(gòu)，會(huì)與投資者簽訂業(yè)務(wù)合同，并通過(guò)公司開(kāi)立的銀行賬戶收取業(yè)務(wù)費(fèi)用，銀行對(duì)這些賬戶的監(jiān)管是很?chē)?yán)格的，但從事非法薦股活動(dòng)的公司或者個(gè)人，就會(huì)讓受害人直接轉(zhuǎn)賬到某個(gè)公司或個(gè)人的銀行賬戶。”王平說(shuō)。

無(wú)獨(dú)有偶，近日中路股份（600818）、珠江實(shí)業(yè)（600684）等公司均有投資人曝出自己遭遇“殺豬盤(pán)”。

“殺豬盤(pán)”是“非法薦股”的常見(jiàn)模式之一，特指?jìng)€(gè)別違法機(jī)構(gòu)高度控盤(pán)某個(gè)股票之后，通過(guò)對(duì)倒或者對(duì)敲的形式把股票推向高位，與此同時(shí)，利用投資者急于投資所謂的“金股”“牛股”獲利的心理，通過(guò)微信群、APP、抖音號(hào)等互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)誘騙眾多投資者在特定時(shí)間集中高位接盤(pán)，從而實(shí)現(xiàn)將股票順利從“莊家”轉(zhuǎn)移到“散戶”手中的違法目的。

“殺豬盤(pán)”股票完成倒倉(cāng)后，就會(huì)在短期內(nèi)連續(xù)大幅下跌，導(dǎo)致受害人巨額虧損。

以中路股份為例，9月28日，公司股價(jià)低開(kāi)并迅速跌停，全天收?qǐng)?bào)10.06元/股，9月29日，股價(jià)繼續(xù)大跌7.26%，在公司股吧里，有投資者表示遭遇“殺豬盤(pán)”。以9月25日成交均價(jià)11.20元/股計(jì)算，9月25日買(mǎi)入中路股份的股民在25日至29日的3個(gè)交易日中，虧損近17%。

（應(yīng)受訪者要求，文中“王平”為化名）

（本文刊發(fā)于《中國(guó)經(jīng)濟(jì)周刊》2020年第19期）