對我國中央銀行獨立性的研究

摘 要：中央銀行在現(xiàn)代經(jīng)濟體系中有著極其重要的作用和地位，它是經(jīng)濟管理的基礎(chǔ)，并且中央銀行是一國貨幣政策的制定者和執(zhí)行者，其政策關(guān)系到整個國民經(jīng)濟能否順利運行。因此，中央銀行的獨立性有著其必然性和深遠的建設(shè)意義，只有更多的提高央行的獨立性，才能使國家的金融政策目標更好的實現(xiàn)，宏觀經(jīng)濟得到更好地穩(wěn)定運行，同時，提高中央銀行的獨立性地位，對我國社會的穩(wěn)定發(fā)展以及人們生活水平的提高也發(fā)揮著一定的積極作用。本文闡述了中央銀行獨立性的內(nèi)容，并對我國中央銀行獨立性的現(xiàn)狀及問題進行分析，最后根據(jù)中央銀行目前所存在的問題，提出了強化中央銀行的法律地位、提高政策的獨立性、更新央行的人事任免制度以及提高央行經(jīng)濟的獨立性的相關(guān)建議。

關(guān)鍵詞：央行獨立性;政策獨立性;現(xiàn)狀與建議

引 言

中央銀行自誕生以來，其獨立性問題就一直廣受關(guān)注。前人在對中央銀行的實證研究中，多將其與物價控制績效相聯(lián)系。故中央銀行充當一國的經(jīng)濟標尺，維持經(jīng)濟的穩(wěn)定發(fā)展。由此可見，中央銀行的獨立性對我國經(jīng)濟的發(fā)展有著重要的作用，加強中央銀行的獨立性，有利于其維持制定相關(guān)經(jīng)濟政策以及執(zhí)行其自身職能獨立地位。對我國社會、經(jīng)濟的穩(wěn)定發(fā)展，以及人們生活水平的提高有著重要的意義。

一、文獻綜述

近些年來，中央銀行的獨立性問題引起了國內(nèi)學者的廣泛關(guān)注，并且越來越多的學者呼吁加強中央銀行的獨立性。

胡紅霞、谷蓉娜在《對中央銀行獨立性問題的思考》[2]里提到中央銀行的獨立性與穩(wěn)定幣值存在密切的聯(lián)系，而我國處于轉(zhuǎn)軌時期，經(jīng)濟的穩(wěn)中求進成為現(xiàn)階段可持續(xù)發(fā)展的主要目標，因而加強中央銀行的獨立性對我國的發(fā)展有著至關(guān)重要的作用。

劉津含在《中央銀行的獨立性研究》[3]中通過對美聯(lián)儲、歐洲中央銀行、日本銀行的政策、財務(wù)、人事等方面的獨立性進行分析，得出了建設(shè)我國中央銀行獨立性的重要啟示，如：簡化貨幣政策的目標、將貨幣政策與深化改革相結(jié)合、公開政府的財務(wù)數(shù)據(jù)、使中央銀行的決策層脫離政府的干預(yù)等。

李毅偉在《關(guān)于對中國人民銀行獨立性的思考》[4]一文中提到對于中央銀行的獨立性問題，我國應(yīng)從實際出發(fā)，堅持走中國特色社會主義的發(fā)展道路，保持穩(wěn)定，不需要進行太大的變革。

由此可見，我國中央銀行在獨立性方面的問題，每位學者都有著自己的觀點，但有大部分學者認為加強中央銀行的獨立性有著重要的意義。本文將對我國中央銀行的獨立性進行研究，從中發(fā)現(xiàn)目前所存在的問題，并對此提出相關(guān)的建議。

二、中央銀行獨立性概述

中央銀行是一國的銀行，有著其獨特的法律地位，同時履行著自己獨特的職能。而中央銀行的獨立性是法律所賦予中央銀行在宏觀經(jīng)濟調(diào)控中制定和執(zhí)行貨幣政策，以及對一國的金融進行監(jiān)控的自主權(quán)，主要目的是保證一國經(jīng)濟的穩(wěn)定發(fā)展。中央銀行的獨立性是指其在履行自身職能時與政府關(guān)系的密切程度，如果其獨立性較弱，在履行職能時難免會摻雜政府的影子，如果被影響過多，也會導(dǎo)致經(jīng)濟運行的不穩(wěn)定性，甚至逐漸喪失其特殊金融機構(gòu)的作用。

三、中國人民銀行獨立性的現(xiàn)狀

本文將從以下幾個方面對我國中央銀行的獨立性現(xiàn)狀進行分析：

（一）中央銀行的法律與組織環(huán)境

法律授予中央銀行一系列的權(quán)利，明確其隸屬關(guān)系、職能屬性、政策制定與實施、人事任免程序等。我國的中央銀行并非獨立于國務(wù)院，而是隸屬于國務(wù)院。在組織上，中央銀行是國家的行政部門，各地設(shè)立分支機構(gòu)由總行直接管理，不受地方政府的干預(yù)。1998年以經(jīng)濟區(qū)劃取代行政區(qū)劃，成立九大跨區(qū)域分行，實現(xiàn)經(jīng)濟聯(lián)系取代行政關(guān)系的介入。

（二）中央銀行的人事任免制度

在國務(wù)院的領(lǐng)導(dǎo)下，實行行長負責制，行長負責中央銀行的主要事物，多位副行長協(xié)助行長工作。并且行長是由國務(wù)院總理提名，多數(shù)情況下由全國人大代表確定，在特殊情況下國家主席可直接任免。行長的任期為5年，可連任兩屆，多與國家主席同步更換。

（三）中央銀行貨幣政策

我國中央銀行的貨幣政策的主要目標是穩(wěn)定物價、充分就業(yè)、促進經(jīng)濟增長和平衡國際收支。并通過公開市場業(yè)務(wù)、再貼現(xiàn)以及存款準備金進行操作，維持經(jīng)濟的平穩(wěn)發(fā)展。并且與貨幣政策有關(guān)的重大事項[7]，如：貨幣供應(yīng)量、利率、匯率等，由中央銀行報國務(wù)院批準后才能實施;而其他的一般事項，也要在國務(wù)院進行備案。

（四）中央銀行經(jīng)濟的獨立性。

《中國人民銀行法（修正）》規(guī)定：“中國人民銀行不得對政府財政透支，不得直接認購、包銷國債和其他政府債券?！盵1]由此可見，我國從法律上規(guī)定了中央銀行與政府之間資金的獨立性，但中央銀行在財政預(yù)算等微觀方面仍與政府相聯(lián)系。如：中央銀行代理國庫，國家財政的收支一般都交由中央銀行代理，主要包括代收國庫庫款、撥付財政支出以及向財政部門反映預(yù)算收支執(zhí)行情況等;代理政府發(fā)行債券，辦理債券到期還本付息;在政府財政收支出現(xiàn)失衡時，中央銀行有為政府融通資金的義務(wù)。

四、我國中央銀行獨立性所面臨的問題

（一）央行在法律上的獨立性較低

雖然從法律上賦予了中央銀行的獨立性，但中央銀行仍舊隸屬于國務(wù)院，其重要政策的制定、重要職位的任免仍需要經(jīng)過國務(wù)院等。由此可見，其法律上的獨立性仍舊很弱，還需進一步規(guī)范相關(guān)法律法規(guī)。

（二）人事獨立性欠缺

通過對我國中央銀行人事任免制度的現(xiàn)狀分析，我們了解到我國中央銀行行長由國務(wù)院總理提名，政府首腦有選擇和更換行長的權(quán)利。并且中央銀行實行行長個人負責制，行長掌握著重大事項的決策權(quán)，成為既國務(wù)院后的第二裁定者。上述規(guī)定不僅造成了中央銀行的高度行政依賴，也使得中央銀行關(guān)鍵職位的任期與政府首腦的任期相吻合。政府控制著中央銀行重要人事的變動，對其貨幣政策的獨立性有著或多或少的影響。

（三）央行的貨幣政策目標多重分散

發(fā)達國家大多數(shù)央行的主要政策目標是保持物價穩(wěn)定，獨立性較強。而我國采用的是多重目標學說，有時候很難同時實現(xiàn)所有的目標，容易造成經(jīng)濟的忽冷忽熱大幅波動。如：在政府以經(jīng)濟增長為核心的高速發(fā)展目標下，中央銀行穩(wěn)定幣值，維持物價穩(wěn)定的貨幣政策常被忽略。

（四）缺乏經(jīng)濟上的獨立性

相關(guān)法律規(guī)定中國央行的所有資本都歸國家所有，并且在預(yù)算、債券的發(fā)行以及資金融通等方面，中央銀行也不能獨立于財政部，所以財政、地方政府甚至是商業(yè)銀行的某些行為依舊會干涉到中央銀行的獨立性，不能完全切斷與央行的資金往來，經(jīng)濟獨立性較低。

五、完善我國中央銀行獨立性的建議

（一）強化中國人民銀行的法律地位

中國人民銀行存在的意義在于維護金融穩(wěn)定，促進我國經(jīng)濟的發(fā)展。因此，它應(yīng)該具有應(yīng)有的獨立性，這樣才能有效地行使自己的職權(quán)。改變我國中央銀行隸屬于國務(wù)院的狀況，使中央銀行直接向我國最高權(quán)力機關(guān)即全國人民代表大會負責，同時提高其法律地位[4]，使中央銀行職權(quán)的行使得到落實，提高其決策權(quán)和執(zhí)行權(quán)。

（二）提高中央銀行政策上的獨立性

由于我國目前的貨幣政策委員會主要是由政府官員構(gòu)成，與發(fā)達國家相比學者和企業(yè)代表都很少，因而在其制定貨幣政策的過程中，不能客觀反應(yīng)社會各界的愿望，以及我國貨幣政策的公正與科學性。因此，貨幣政策委員會委員中應(yīng)減少政府背景的官員任職，增加有專業(yè)能力的專職人員任職，避免政府各部門在貨幣委員會中謀取自身的利益。另外，中國人民銀行應(yīng)重新設(shè)置高級人員的任免制度和程序，保護央行決策層脫離政府的干預(yù)，確保制定貨幣政策的獨立性。

（三）提高中央銀行經(jīng)濟上的獨立性

雖然《中國人民銀行法》規(guī)定中央銀行的財務(wù)和資金是獨立的，財政和地方政府不得干預(yù)，也不得直接或間接為政府提供融資，但是由于法律缺乏具體的責任規(guī)范，所以財政、地方政府甚至是商業(yè)銀行的某些行為依舊會干涉到中央銀行的獨立性，不能完全切斷與央行的資金往來。因此，應(yīng)完善有關(guān)中央銀行財務(wù)方面的獨立性，另外中央銀行財務(wù)數(shù)據(jù)應(yīng)當公開，接受公眾的監(jiān)督，有利于限制政府的干預(yù)，保持央行在財務(wù)方面的獨立性和透明性。

注 釋

[1] 參考《中國人民銀行法（修訂）》

參考文獻

[1] 李兆.我國中央銀行獨立性研究[J].現(xiàn)代商業(yè)，2013（09）：30-31.

[2] 胡紅霞，谷蓉娜.對中央銀行獨立性問題的思考[J].前沿，2017（06）：56-59.

[3] 劉津含.中央銀行的獨立性研究[J].中國物價，2016.10.

[4] 李毅偉.關(guān)于對中國人民銀行獨立性的思考[J].時代金融，2019（18）：13-1.

[5] 王怡雯.關(guān)于中央銀行獨立性問題的思考研究[J].現(xiàn)代商業(yè)，2018（20）：84-85.

[6] 馬琳.我國中央銀行的獨立性及其完善[J].特區(qū)經(jīng)濟，2010（11）：80-81.

[7] 于楠楠.淺談中國人民銀行的獨立性[J].中國市場，2014（24）：25-26.

作者簡介：吳毓昱（2000——）女，漢族，安徽安慶人，安徽財經(jīng)大學金融學院，2017級本科生，金融學專業(yè)