企業(yè)集團(tuán)財務(wù)公司信息科技系統(tǒng)的搭建

向青

1? 借鑒成功經(jīng)驗，進(jìn)行信息系統(tǒng)規(guī)劃

財務(wù)公司作為銀監(jiān)會監(jiān)管的金融機(jī)構(gòu)，其信息系統(tǒng)建設(shè)既要考慮集團(tuán)信息化工作的要求又要符合相關(guān)的監(jiān)管要求以及金融行業(yè)自身的特點。信息科技系統(tǒng)的搭建要根據(jù)本集團(tuán)的特點及財務(wù)公司的發(fā)展思路，對信息系統(tǒng)進(jìn)行規(guī)劃。一般來說應(yīng)用系統(tǒng)主要包括6個功能域，分別是：核心系統(tǒng)、業(yè)務(wù)系統(tǒng)、 財務(wù)系統(tǒng)、 管理信息系統(tǒng)、大數(shù)據(jù)平臺、門戶與渠道。

根據(jù)上述功能域的劃分，分別對系統(tǒng)的建設(shè)方式進(jìn)行規(guī)劃，主要包括三類：

第一，對于財務(wù)系統(tǒng)、管理信息系統(tǒng)（如OA、人力資源管理系統(tǒng)等）、門戶與渠道（如網(wǎng)站、電子郵件系統(tǒng)等）等通用性強(qiáng)且市場上有成熟產(chǎn)品的領(lǐng)域，采用購買成熟產(chǎn)品的方式。

第二，對于個性化較強(qiáng)及完全定制化的領(lǐng)域（如：票據(jù)池系統(tǒng)），采用自主開發(fā)的方式。

第三，對于核心系統(tǒng)，以及信貸管理、票據(jù)管理、外匯管理等具有一定通用性的領(lǐng)域，采用購買相應(yīng)產(chǎn)品的知識產(chǎn)權(quán)或合作開發(fā)的方式，在項目建設(shè)過程中逐步掌握核心技術(shù)，最終實現(xiàn)科技部門對系統(tǒng)設(shè)計開發(fā)的自主可控。

2? 配合業(yè)務(wù)開展與資質(zhì)申請，進(jìn)行信息系統(tǒng)建設(shè)

為滿足業(yè)務(wù)開展與資質(zhì)申請對于信息系統(tǒng)方面的要求，財務(wù)公司克服時間緊、任務(wù)重、業(yè)務(wù)系統(tǒng)成熟度不足等困難，為建立企業(yè)集團(tuán)財務(wù)公司開業(yè)首筆運營的放款、資金歸集（銀企直聯(lián)）、電票驗收等公司重點工作提供了信息科技系統(tǒng)技術(shù)支撐。并且在與業(yè)務(wù)系統(tǒng)供應(yīng)商公司的磨合過程中，針對薄弱環(huán)節(jié)，逐步形成一套需求與進(jìn)度管理機(jī)制，并通過項目管理軟件進(jìn)行固化，實現(xiàn)了業(yè)務(wù)需求的有效管理，為以后實施基于工作量的外包開發(fā)管理評測模式打好了基礎(chǔ)。

除了業(yè)務(wù)系統(tǒng)之外，信息科技技術(shù)系統(tǒng)還要完成公司電子郵件系統(tǒng)的搭建，并且根據(jù)計劃財務(wù)業(yè)務(wù)的需求組織實施了財務(wù)系統(tǒng)上線運行并實現(xiàn)了業(yè)務(wù)系統(tǒng)與財務(wù)系統(tǒng)的對接;根據(jù)綜合管理的需求和要求組織實施OA系統(tǒng)上線運行。

3? 根據(jù)業(yè)務(wù)創(chuàng)新的需求，嘗試自主開發(fā)模式

票據(jù)池業(yè)務(wù)是公司業(yè)務(wù)需求的一項創(chuàng)新業(yè)務(wù)，與之匹配的信息系統(tǒng)是該業(yè)務(wù)能否順利開展的要素之一。經(jīng)過走訪調(diào)研，發(fā)現(xiàn)由于業(yè)務(wù)模式的特殊性，市場上沒有類似的成熟產(chǎn)品;若與軟件供應(yīng)商合作進(jìn)行定制開發(fā)，進(jìn)度上也難以保證。為此，信息科技部門提出采用自主開發(fā)的模式完成系統(tǒng)開發(fā)，并在公司領(lǐng)導(dǎo)的支持和相關(guān)部門的配合下，快速完成核心團(tuán)隊的組建以及票據(jù)池系統(tǒng)的設(shè)計研發(fā)，在業(yè)務(wù)正式開展的同時實現(xiàn)了系統(tǒng)的試運行，并根據(jù)業(yè)務(wù)需求不斷對其進(jìn)行完善和優(yōu)化，達(dá)到了預(yù)期的效果。實現(xiàn)了為企業(yè)集團(tuán)內(nèi)成員單位提供票據(jù)質(zhì)押貸款的創(chuàng)新業(yè)務(wù)需求。

4? 引入虛擬化技術(shù)和IT系統(tǒng)運行維護(hù)監(jiān)控平臺，提升運行維護(hù)水平

公司成立初期IT基礎(chǔ)設(shè)施相對薄弱：一方面，機(jī)房空間有限，現(xiàn)有8個機(jī)柜已基本用滿，后續(xù)沒有擴(kuò)展空間;另一方面，集團(tuán)雖投入大量資金購買硬件設(shè)備，但系統(tǒng)運行維護(hù)相關(guān)的配套系統(tǒng)欠缺。為此，信息科技部門從如下兩個方面入手，提升系統(tǒng)運行維護(hù)水平。

第一，通過應(yīng)用虛擬化技術(shù)，利用6臺實體服務(wù)器的計算資源虛擬出40余臺虛擬服務(wù)器，為銀企直聯(lián)前置機(jī)、票據(jù)池系統(tǒng)、OA系統(tǒng)及業(yè)務(wù)系統(tǒng)測試環(huán)境提供服務(wù)器資源，在節(jié)約硬件購置成本的同時緩解了機(jī)房空間緊張的問題。

第二，建設(shè)IT系統(tǒng)運行維護(hù)監(jiān)控平臺，通過信息化手段實現(xiàn)對服務(wù)器、網(wǎng)絡(luò)設(shè)備、數(shù)據(jù)庫、中間件的實時監(jiān)控報警，很大程度上壓縮了問題發(fā)現(xiàn)的時間，降低了系統(tǒng)運行風(fēng)險。

5? 建立IT團(tuán)隊并初步建立信息科技管理制度體系

信息科技部門的員工分別負(fù)責(zé)IT基礎(chǔ)設(shè)施維護(hù)、應(yīng)用系統(tǒng)開發(fā)及應(yīng)用系統(tǒng)維護(hù)，基本滿足了現(xiàn)階段信息科技工作的基本要求。在管理制度方面，制定了涉及系統(tǒng)開發(fā)、運行維護(hù)、信息安全等領(lǐng)域的20余項管理制度，初步建立了信息科技管理制度體系。

6? 存在的問題和不足

目前，公司的業(yè)務(wù)系統(tǒng)存在產(chǎn)品成熟度不足、供應(yīng)商二次開發(fā)能力較弱等問題，業(yè)務(wù)部門提出的多個需求響應(yīng)較慢或無法滿足。通過對這些需求進(jìn)行分析，我們發(fā)現(xiàn)很多都是比較基礎(chǔ)的功能需求，若不能滿足會對業(yè)務(wù)開展造成一定的影響。為此，信息科技部門采取了以下措施：

第一，加強(qiáng)需求管理，積極與業(yè)務(wù)部門及業(yè)務(wù)系統(tǒng)軟件供應(yīng)商公司溝通，理順需求管理流程，實現(xiàn)對需求的提出、需求分析、軟件設(shè)計、開發(fā)、測試、上線整個過程的跟蹤，對供應(yīng)商需求響應(yīng)的時效性和軟件產(chǎn)品質(zhì)量進(jìn)行綜合評價。

第二，與業(yè)務(wù)系統(tǒng)軟件供應(yīng)商公司加強(qiáng)協(xié)商，要求其逐步開放數(shù)據(jù)庫及應(yīng)用系統(tǒng)設(shè)計文檔及系統(tǒng)接口文檔，并積極準(zhǔn)備通過自身的開發(fā)團(tuán)隊進(jìn)行二次開發(fā)或?qū)Σ糠止δ苣K進(jìn)行系統(tǒng)設(shè)計和重構(gòu)。

7? 完善企業(yè)集團(tuán)財務(wù)公司信息科技系統(tǒng)的工作思路

信息科技工作要以立足于實現(xiàn)企業(yè)集團(tuán)財務(wù)公司業(yè)務(wù)發(fā)展戰(zhàn)略為目標(biāo)，全面優(yōu)化提升信息科技系統(tǒng)建設(shè)，努力提高信息科技系統(tǒng)對業(yè)務(wù)發(fā)展的支持力度，同時加強(qiáng)各應(yīng)用系統(tǒng)的自主創(chuàng)新，強(qiáng)化全面風(fēng)險管理中信息科技風(fēng)險管理和信息安全保障能力。加強(qiáng)全面風(fēng)險管理的信息科技系統(tǒng)基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè);樹立“科技引領(lǐng)”理念，增強(qiáng)核心競爭力，促進(jìn)整體信息科技系統(tǒng)對企業(yè)集團(tuán)財務(wù)公司全面業(yè)務(wù)發(fā)展需求的技術(shù)支持和深度融合，推動財務(wù)公司各項業(yè)務(wù)的產(chǎn)品創(chuàng)新、業(yè)務(wù)操作和審批流程規(guī)范、提高管理效率、增強(qiáng)可持續(xù)發(fā)展能力，為財務(wù)公司提供方便、安全、高效和功能齊全的金融業(yè)務(wù)系統(tǒng)需求服務(wù)。

加強(qiáng)信息科技治理。逐步建立信息科技治理機(jī)制和治理模式，建立健全信息科技治理決策機(jī)制，充實優(yōu)化信息科技人才隊伍力量、提高人員素質(zhì)和結(jié)構(gòu)，提高財務(wù)公司信息科技資源的使用效率與效果。

不斷加強(qiáng)財務(wù)公司信息科技基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)。不斷優(yōu)化基礎(chǔ)設(shè)施規(guī)范、標(biāo)準(zhǔn)和要求，進(jìn)一步加強(qiáng)重要基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)，逐步提升基礎(chǔ)設(shè)施管理水平，不斷增強(qiáng)服務(wù)保障保證業(yè)務(wù)運行連續(xù)性。

重點提高自主創(chuàng)新能力，不斷推動財務(wù)公司各項應(yīng)用系統(tǒng)建設(shè)。加大應(yīng)用系統(tǒng)研發(fā)和產(chǎn)品創(chuàng)新力度，以科技系統(tǒng)對財務(wù)公司各項業(yè)務(wù)的融合貫通促進(jìn)為財務(wù)公司服務(wù)，提高財務(wù)公司風(fēng)險防范、持續(xù)運營、管理決策的能力。

提升信息科技在財務(wù)公司作為金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險防控能力中的技術(shù)支撐作用。逐步建立完善的信息科技系統(tǒng)風(fēng)險防控體系，推進(jìn)信息科技風(fēng)險管理上水平，提升財務(wù)公司整體信息安全保障能力。

重點工作包括以下幾個方面：

7.1? 加強(qiáng)信息科技治理，充實優(yōu)化信息科技人才隊伍力量

充分借鑒治理體系完善的銀行業(yè)及財務(wù)公司行業(yè)的先進(jìn)管理經(jīng)驗與標(biāo)準(zhǔn)，要逐步建立起一套比較完善的信息科技工作流程、管理制度和標(biāo)準(zhǔn)規(guī)范，持續(xù)提高信息科技管理能力。建立持續(xù)的信息科技內(nèi)外部評價制度和評價后改進(jìn)機(jī)制，逐步健全和完善各應(yīng)用系統(tǒng)管理、運行維護(hù)、項目開發(fā)、外包服務(wù)、信息系統(tǒng)安全、業(yè)務(wù)連續(xù)性管理各領(lǐng)域的管理制度體系;通過有效管理措施，確保各項制度落到實處。推進(jìn)專業(yè)標(biāo)準(zhǔn)化在信息系統(tǒng)基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)、各業(yè)務(wù)系統(tǒng)生產(chǎn)運行、業(yè)務(wù)財務(wù)統(tǒng)計結(jié)算核算數(shù)據(jù)管理以及信息科技風(fēng)險管理工作中的運用。

充實優(yōu)化信息科技人才隊伍力量，按照企業(yè)集團(tuán)財務(wù)公司協(xié)會對財務(wù)公司信息科技人員配置的要求，財務(wù)公司要有專門的信息科技部門，部門人員配置要有分級授權(quán)和逐級審核管理機(jī)制。按照財務(wù)公司信息科技組織架構(gòu)積極引進(jìn)信息科技復(fù)合型人才，在公司形成人員結(jié)構(gòu)合理、技術(shù)能夠相互配合互補(bǔ)的信息科技專業(yè)人才隊伍。同時建立和完善信息科技人員獎勵約束機(jī)制，完善與財務(wù)公司行業(yè)內(nèi)有可比性的信息科技專業(yè)職級體系和薪酬體系，拓展信息科技人員的職業(yè)發(fā)展空間。在財務(wù)公司實際業(yè)務(wù)發(fā)展中加強(qiáng)信息科技專業(yè)人才隊伍建設(shè)，以實際操作帶動培訓(xùn)不斷提高信息科技人員專業(yè)素質(zhì)。重點加強(qiáng)信息科技風(fēng)險管理、信息科技審計稽核，以及需求管理等領(lǐng)域?qū)I(yè)人才培養(yǎng)。

7.2? 加強(qiáng)信息科技基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)，增強(qiáng)服務(wù)保障和可持續(xù)發(fā)展能力

加強(qiáng)基礎(chǔ)設(shè)施集約化建設(shè)，增強(qiáng)各信息系統(tǒng)服務(wù)保障能力，建立安全可靠的數(shù)據(jù)中心基礎(chǔ)設(shè)施，滿足未來五年以及更長時期的業(yè)務(wù)發(fā)展需要。合理部署內(nèi)外部雙線網(wǎng)絡(luò)、主機(jī)、存儲、系統(tǒng)、數(shù)據(jù)庫等資源，提升與集團(tuán)主機(jī)房的資源共享水平，提高機(jī)器設(shè)備硬件資源利用率，降低基礎(chǔ)設(shè)施能耗。根據(jù)財務(wù)公司可申請業(yè)務(wù)發(fā)展需求，制定數(shù)據(jù)處理中心建設(shè)計劃，提升信息科技基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)水平，滿足各項業(yè)務(wù)可持續(xù)發(fā)展需求。逐步建設(shè)和完善安全、可靠、規(guī)范的機(jī)房設(shè)施，重點加強(qiáng)電力、通信和消防等基礎(chǔ)保障性工作，提高機(jī)房設(shè)施冗余和容量擴(kuò)展能力，提高機(jī)房資源的利用率和使用效率。加強(qiáng)全部業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的備份和保存，實現(xiàn)全部業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)和軟件介質(zhì)的異地存放，強(qiáng)化數(shù)據(jù)驗證和恢復(fù)機(jī)制，條件允許的情況下異地建設(shè)第二機(jī)房災(zāi)備中心，以確保發(fā)生重大突發(fā)事件時業(yè)務(wù)資料信息完整安全，不斷提高容災(zāi)減災(zāi)能力。

運用先進(jìn)的網(wǎng)絡(luò)技術(shù)，不斷提升網(wǎng)絡(luò)安全水平，提高網(wǎng)絡(luò)運行效率。充分考慮各項業(yè)務(wù)量增長因素，優(yōu)化改造核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)網(wǎng)絡(luò)、辦公網(wǎng)絡(luò)和互聯(lián)網(wǎng)，支持新增業(yè)務(wù)和配套應(yīng)用系統(tǒng)快速對接，保證數(shù)據(jù)傳輸安全性、穩(wěn)定性和高效性。提高資源配置管理能力，做好核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)、存儲數(shù)據(jù)庫、中間件以及主機(jī)、內(nèi)外部網(wǎng)絡(luò)等軟硬件平臺優(yōu)化工作，提升資源配置的安全性、易用性、靈活性、可擴(kuò)展性，減輕基礎(chǔ)平臺運維負(fù)擔(dān)。加強(qiáng)新業(yè)務(wù)系統(tǒng)開發(fā)、測試平臺建設(shè)，建立可靠的系統(tǒng)開發(fā)和測試環(huán)境。

7.3? 提高自主創(chuàng)新能力，推進(jìn)應(yīng)用系統(tǒng)建設(shè)

圍繞財務(wù)公司業(yè)務(wù)發(fā)展戰(zhàn)略重點，堅持信息科技與各項業(yè)務(wù)同步協(xié)調(diào)發(fā)展。深入研究分析銀行業(yè)及財務(wù)公司行業(yè)金融領(lǐng)域信息化發(fā)展趨勢，關(guān)注新技術(shù)應(yīng)用發(fā)展方向，提高自主研發(fā)創(chuàng)新能力。

根據(jù)新業(yè)務(wù)發(fā)展首先加強(qiáng)對各業(yè)務(wù)部門信息化需求的搜集匯總，建立財務(wù)公司內(nèi)部跨部門的需求整合管理機(jī)制，明確新業(yè)務(wù)需求部門、信息科技開發(fā)部門等各相關(guān)部門職責(zé)任務(wù);其次建立模型化需求分析方法，探索需求分析和需求評審管理規(guī)范化，以信息科技系統(tǒng)對財務(wù)公司各項業(yè)務(wù)的融合貫通促進(jìn)為財務(wù)公司服務(wù)。加強(qiáng)新業(yè)務(wù)系統(tǒng)的開發(fā)與測試系統(tǒng)環(huán)境管理，提高開發(fā)模型的研究與運用，完善分級授權(quán)與逐級審批管理機(jī)制;明確系統(tǒng)開發(fā)測試管理部門職責(zé)責(zé)任，完善測試管理制度與流程。產(chǎn)品開發(fā)和測試管理職能部門應(yīng)統(tǒng)籌做好新業(yè)務(wù)系統(tǒng)測試，完備測試方法標(biāo)準(zhǔn)化，提高測試效率和測試質(zhì)量。建立新業(yè)務(wù)系統(tǒng)測試試運行及上線正式運行的后評估機(jī)制，持續(xù)提升自主研發(fā)的投入產(chǎn)出水平。

在現(xiàn)有應(yīng)用系統(tǒng)架構(gòu)建設(shè)與整合過程中，應(yīng)注重各應(yīng)用層以及應(yīng)用模塊的獨立性和專業(yè)化服務(wù)能力，建立靈活、可擴(kuò)展的層次化、模塊化、一體化的應(yīng)用架構(gòu)，提升對財務(wù)公司的技術(shù)支撐能力，服務(wù)新業(yè)務(wù)自主開發(fā)能力。根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展戰(zhàn)略，評估現(xiàn)有核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)運行現(xiàn)狀，推進(jìn)現(xiàn)有核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)優(yōu)化，完善核心基礎(chǔ)數(shù)據(jù)信息，提高系統(tǒng)可用性、穩(wěn)定性和準(zhǔn)確性，滿足業(yè)務(wù)發(fā)展和精細(xì)化管理需求。完善信貸管理系統(tǒng)，適時啟動供應(yīng)鏈金融系統(tǒng)建設(shè)，完善票據(jù)池系統(tǒng)，實現(xiàn)與現(xiàn)有的系統(tǒng)對接。

7.4? 推進(jìn)信息科技風(fēng)險管理上水平，有效提升信息科技安全保障能力

加強(qiáng)對信息科技風(fēng)險重要性的認(rèn)識，將信息科技風(fēng)險納入財務(wù)公司全面風(fēng)險管理體系，明確信息科技部門對信息科技風(fēng)險管理的主要職責(zé)，逐步建立能夠覆蓋現(xiàn)有業(yè)務(wù)各個系統(tǒng)的信息科技風(fēng)險管理制度體系，與信息科技發(fā)展中長期規(guī)劃、全面風(fēng)險管理策略保持一致。按照銀監(jiān)會印發(fā)的《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)全面風(fēng)險管理指引》要求，探索在集團(tuán)和法人層面信息科技風(fēng)險的識別、計量、評估、展示、監(jiān)測、控制、研究確定關(guān)鍵信息科技風(fēng)險指標(biāo)，能夠報告所有風(fēng)險類別、產(chǎn)品和交易對手風(fēng)險暴露的規(guī)模和構(gòu)成。建設(shè)日常信息科技風(fēng)險監(jiān)測基礎(chǔ)數(shù)據(jù)平臺，支持風(fēng)險限額管理，對超出風(fēng)險限額的情況進(jìn)行實時監(jiān)測、預(yù)警和控制;支持按照業(yè)務(wù)種類、集中度等維度顯示和報告風(fēng)險情況;支持定期和隨機(jī)時點的報告和壓力情況下的數(shù)據(jù)導(dǎo)出和風(fēng)險加總需求;支持定期和隨機(jī)時點壓力測試，評估各種隨機(jī)情景對財務(wù)公司及主要業(yè)務(wù)狀況的風(fēng)險水平，為信息科技風(fēng)險管理提供數(shù)據(jù)基礎(chǔ)。加快建立完備的內(nèi)部評估和外部評估相結(jié)合的常態(tài)化信息科技風(fēng)險評估機(jī)制，定期開展全面的信息科技風(fēng)險評估;強(qiáng)化內(nèi)部審計和外部審計在信息科技治理、內(nèi)部控制和風(fēng)險管理中的監(jiān)督稽核作用，充分發(fā)揮監(jiān)督評價職能。

聘請具備公安部資質(zhì)認(rèn)證的測評服務(wù)單位專業(yè)機(jī)構(gòu)進(jìn)行信息安全等級保護(hù)的定級、備案、整改和等級測評工作。在充分借鑒銀行業(yè)及財務(wù)公司行業(yè)先進(jìn)管理經(jīng)驗與標(biāo)準(zhǔn)的同時，加強(qiáng)自身信息科技治理，加強(qiáng)信息科技基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)，重點提高自主創(chuàng)新能力，提升信息科技在風(fēng)險防控能力中的技術(shù)支撐作用，堅持走可持續(xù)發(fā)展之路?？茖W(xué)制定信息科技中長期發(fā)展規(guī)劃，明確信息科技整體建設(shè)和管理各階段目標(biāo)，努力提升企業(yè)集團(tuán)財務(wù)公司核心競爭力，提高財務(wù)公司風(fēng)險防范、持續(xù)運營、管理決策的能力。