加油充值卡“騙局”

南方周末記者 杜茂林 發(fā)自安徽合肥

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2017年，安徽合肥出現(xiàn)了一場售賣中石化特價(jià)加油充值卡的“騙局”。

2019年10月18日，合肥市包河區(qū)法院開庭審理這樁交易額超3億元的充值卡詐騙案?！　　∧戏街苣┯浾摺?　杜茂林　?　攝

貨真價(jià)實(shí)的充值卡，數(shù)額不小的利潤，精心編織的關(guān)系網(wǎng)……就像一堵無形的墻，在蘭鄭每次心生懷疑、想抽身離去時(shí)，都把他擋了回來。

“有人之所以會利用加油充值卡行騙，是因?yàn)槌渲悼ǚ浅Ｈ菀滋赚F(xiàn)，‘市場上也有很多黃牛售賣充值卡?！?/p>

“近兩年，利用加油充值卡進(jìn)行詐騙的不少，這種卡不記名，所有人都可以用，市場大，流通速度也快?！?020年8月1日，中石化一中層干部告訴南方周末記者，中石化為此已發(fā)布了風(fēng)險(xiǎn)公告。

3年前，安徽合肥就出現(xiàn)了一場售賣中石化特價(jià)加油充值卡的“騙局”，與該中層干部當(dāng)時(shí)所在的分公司有關(guān)。2019年2月，合肥市包河區(qū)檢察院已就這起涉嫌詐騙的案件提起公訴。

加油充值卡與加油卡不是一回事。這種卡并不能直接用來加油，持有者需要把卡里的金額充到加油卡里才能使用。

檢察機(jī)關(guān)指控，被告人徐白雪采用“平價(jià)買，低價(jià)賣”的手段，虛構(gòu)有低價(jià)購買中石化特價(jià)加油充值卡的渠道，前后和10人交易三億多元，兌付了大部分之后，最終導(dǎo)致10人共損失5860.22萬元，損失最多的蘭鄭（化名），一個(gè)人就有5300萬元打了“水漂”。

合肥市包河區(qū)法院于2019年10月18日開庭審理此案，截至目前尚未宣判。

“為他而設(shè)”

發(fā)現(xiàn)被騙后兩年多，包公和關(guān)公，成了蘭鄭的精神寄托。

在包河區(qū)的辦公室里，他常?？粗巴獍l(fā)呆，窗外不遠(yuǎn)處是包公園，室內(nèi)擺放著新買的關(guān)公像。蘭鄭一邊祈求神明保佑，一邊求助辦案機(jī)關(guān)，但能要回錢的希望渺茫。

2017年4月，36歲的蘭鄭被卷進(jìn)這場加油充值卡“騙局”。事后回想整個(gè)過程，他覺得整個(gè)“騙局”就是為他而設(shè)。

4月2日，蘭鄭接到了一位陌生女性的電話，對方自稱徐白雪，是蘭鄭一同學(xué)的朋友，手中有中石化的加油充值卡，可以低價(jià)賣給他。

愣了一下，蘭鄭在電話里說“我不認(rèn)識你”。電話那邊說：“沒關(guān)系，我明天帶著加油充值卡直接到你公司來，見一面。你看合適，我們就合作?！?/p>

蘭鄭沒有回絕，也沒有答應(yīng)。掛了電話。

蘭鄭的公司此前就通過網(wǎng)絡(luò)平臺分銷過加油充值卡、電話充值卡等業(yè)務(wù)。如果徐白雪口中的“特價(jià)充值卡”真實(shí)存在，利潤確實(shí)很大。

第二天一早，徐白雪就給蘭鄭打電話。由于時(shí)間久遠(yuǎn)，蘭鄭忘記了很多當(dāng)時(shí)的細(xì)節(jié)，他只記得，徐白雪給他打電話時(shí)，人已經(jīng)在他公司樓下。

“年輕、干練、執(zhí)行力強(qiáng)”，這是徐白雪留給蘭鄭的第一印象，她自稱是某省國土資源廳領(lǐng)導(dǎo)的女兒，本人是一知名房地產(chǎn)公司的股東、合肥天順置業(yè)有限公司執(zhí)行董事等，家族是做石英砂生意的。

接著，言歸正傳。

28歲的徐白雪說自己有個(gè)朋友是中石化江蘇分公司的高層領(lǐng)導(dǎo)，還有一個(gè)朋友是退役將軍，兩人拿下了一個(gè)國家環(huán)保補(bǔ)貼項(xiàng)目，每年都有50億元補(bǔ)貼，但必須通過充值卡補(bǔ)貼給環(huán)保企業(yè)。環(huán)保企業(yè)沒有分銷能力，所以找到她的公司，以低價(jià)供貨，讓他們參與分銷。

當(dāng)著蘭鄭的面，徐白雪給一個(gè)叫陳峰的人打了電話。她說“陳峰”就是她口中那位中石化江蘇分公司的高層領(lǐng)導(dǎo)，對方表示隨時(shí)可以供貨。后經(jīng)南方周末記者了解，此人為徐白雪虛構(gòu)。

4月6日，蘭鄭正式和徐白雪簽訂了合作協(xié)議。根據(jù)協(xié)議內(nèi)容，徐白雪將以九折的價(jià)格向蘭鄭提供10萬元充值卡。5天后，徐白雪如約提供了10萬元充值卡。

隨著“第一桶金”到手，蘭鄭起初的不安煙消云散。僅在2017年4月間，他就從徐白雪手中購買了500萬元充值卡，折扣從九折變成了八八折。

“見招拆招”

蘭鄭的記憶里，徐白雪那段時(shí)間天天往他公司跑，見面就和他聊中石化江蘇分公司的幕后八卦。為了取得他的信任，有一次徐白雪還帶了一位年輕女士去了他的辦公室，說是中石化江蘇分公司某高層領(lǐng)導(dǎo)的“情人”。他上網(wǎng)搜到了這位領(lǐng)導(dǎo)的名字，還記下了他的樣子。

貨真價(jià)實(shí)的充值卡，數(shù)額不小的利潤，精心編織的關(guān)系網(wǎng)……就像一堵無形的墻，在蘭鄭每次心生懷疑、想抽身離去時(shí)，都把他擋了回來。

“這就像武術(shù)中的見招拆招，我懷疑什么，她馬上就會有相應(yīng)的舉措?！?020年7月28日，蘭鄭向南方周末記者回憶，徐白雪經(jīng)常會在他的辦公室里辦公，有一次，他問徐白雪怎么不回自己的辦公室，徐白雪的回答是：“公司最近在裝修，可能還需要一段時(shí)間?！?/p>

蘭鄭將信將疑，但也沒繼續(xù)問下去。徐白雪似乎察覺到了他的心思，沒過幾天，就問能不能在他們同一層樓租間辦公室。蘭鄭公司剛好有間空置的辦公室，就低價(jià)租給了徐白雪，她馬上雇了工程隊(duì)重新裝修。

經(jīng)過前期試探，2017年5月2日，蘭鄭又以八八折的采購價(jià)購買了500萬充值卡。接下來，徐白雪和蘭鄭頻繁交易，不到一個(gè)月的時(shí)間里，累計(jì)金額就超過了2.3億元。

每次交易過程都很順利，蘭鄭的防備心也越來越弱。他不知道，一張更大的“網(wǎng)”在等他鉆進(jìn)去。

還是在2017年5月，有一天，徐白雪再次找到蘭鄭，說中石化江蘇分公司領(lǐng)導(dǎo)對蘭鄭的公司不滿，原因是進(jìn)貨量太小了，如果像這樣每次只進(jìn)幾百萬的卡，50億補(bǔ)貼何時(shí)才能全部套現(xiàn)？

徐白雪接著提出，只要蘭鄭能拿出5000萬元采購充值卡，她可以幫蘭鄭爭取領(lǐng)導(dǎo)的支持，并以八三折的優(yōu)惠價(jià)長期供貨。

蘭鄭馬上東拼西湊借了5000萬元，分批次轉(zhuǎn)給徐白雪。但這一次，蘭鄭沒有如愿等來等額的充值卡。

多次催促無果，但蘭鄭卻被徐白雪的一套說辭說服了。徐白雪解釋，充值卡之所以斷貨，是因?yàn)樗牡艿苣秘浱?，引起了中石化江蘇分公司部分人員不滿，希望換個(gè)人去拿貨。后來，她又改口說不用去了，中石化要派人到公司“考察”，一旦通過可加快發(fā)貨。

這一次，徐白雪并非完全虛構(gòu)。在她的策劃下，中石化南京分公司確有一領(lǐng)導(dǎo)去“考察”了蘭鄭的公司。徐白雪囑咐蘭鄭，見面時(shí)不要多問充值卡的事情，只要展現(xiàn)公司實(shí)力就行，其它的事她來負(fù)責(zé)。

2017年6月1日，上述領(lǐng)導(dǎo)到合肥考察，參觀了蘭鄭的公司，還和徐白雪等人在一家高檔飯店吃了飯。

南方周末記者從中石化內(nèi)部知情人士處證實(shí)了這一過程屬實(shí)，但領(lǐng)導(dǎo)的考察動(dòng)機(jī)并非如徐白雪所說。

真相是，該領(lǐng)導(dǎo)發(fā)現(xiàn)徐白雪頻繁從南京分公司拿充值卡以后，心生疑竇，好奇為什么會有人買這么多卡，于是主動(dòng)找下屬詢問她的背景。得到的回答是，她在安徽有一家企業(yè)，一直替企業(yè)拿卡，估計(jì)是用來給員工發(fā)福利。

領(lǐng)導(dǎo)認(rèn)為這個(gè)企業(yè)的確是個(gè)大客戶，還見了徐白雪一面，同時(shí)決定去合肥看一看，這就有了后來對蘭鄭的“考察”。

蘭鄭核實(shí)了領(lǐng)導(dǎo)的身份，又一起吃了飯，疑慮暫時(shí)被打消了。事實(shí)上，就像這位領(lǐng)導(dǎo)被“利用”一樣，蘭鄭同時(shí)也是被利用的“道具”。

領(lǐng)導(dǎo)離開合肥后，徐白雪仍沒有供貨，蘭鄭在不安中度過了7月。

為了讓蘭鄭放心，徐白雪又制作了一張?zhí)嶝泦?，上面蓋有“中國石化銷售有限公司南京石油分公司”的公章，提貨單顯示，仍有1.6億多元特價(jià)卡未從該公司提取。該公章實(shí)際是花200元找人做的假章。與真公章相比，少了“江蘇”兩個(gè)字。

不過，這還是騙過了蘭鄭。其間，徐白雪多次當(dāng)著他的面，和那個(gè)虛構(gòu)的中石化領(lǐng)導(dǎo)通話。有時(shí)，他也會給蘭鄭退錢以供其周轉(zhuǎn)，共計(jì)退還了520萬元。

資金鏈斷裂

2017年9月，蘭鄭的債權(quán)人聽說這件事后，提醒他可能被騙，建議前往南京核實(shí)。

蘭鄭在南京見到了兩位中石化銷售公司的領(lǐng)導(dǎo)。一位是上述到他公司“考察”的，他表示自己跟徐白雪不熟，只是因?yàn)樗I卡才認(rèn)識，就見過兩三面。還有一位是徐白雪稱有“情人”的江蘇分公司高層領(lǐng)導(dǎo)，但此人說自己根本不認(rèn)識徐白雪，建議蘭鄭報(bào)警。

傻了眼的蘭鄭還向去過他辦公室的那個(gè)“領(lǐng)導(dǎo)情人”核實(shí)，對方在電話里回復(fù)他：“徐白雪說什么你就信啊？”然后掛斷了電話。

2017年10月1日，徐白雪被合肥警方拘留。此前，已有9人前往合肥市包河區(qū)公安分局報(bào)案。在這些報(bào)案人的敘述中，故事情節(jié)和蘭鄭所言幾乎一樣。起初，他們都沒有懷疑徐白雪的身份，畢竟這是一位出入高檔小區(qū)、開著保時(shí)捷的女性，還認(rèn)識眾多“大人物”。

但這些，都阻止不了資金鏈的斷裂。

徐白雪后來向警方供述，她與另外4人先后從江蘇、安徽、河南、浙江等多地原價(jià)購買加油充值卡，然后以折扣價(jià)銷售。

中石化江蘇銷售公司某零售中心主管向警方證實(shí)，2017年6月至9月，徐白雪等人僅從江蘇的營業(yè)點(diǎn)就購買了429504張充值卡，總計(jì)20719.65萬元。其中，徐白雪購買的金額為10584.35萬元。

2019年2月，合肥市包河區(qū)檢察院以涉嫌詐騙對徐白雪提起公訴，指控她以非法占有為目的，隱瞞平價(jià)購買的事實(shí)，虛構(gòu)有低價(jià)購買中石化特價(jià)加油充值卡的渠道，騙取十余人錢款，共計(jì)5860多萬元。

徐白雪被捕后，蘭鄭成宿地睡不著覺。他想不通，如果和中石化沒有關(guān)系，徐白雪怎么能從那拿到2億多的充值卡？

更讓蘭鄭疑惑的是，如此精心謀劃的“騙局”，怎么可能只有徐白雪一人作案？　若只有一人，那自己被徐白雪“騙”去的錢去了哪？

閱卷后，蘭鄭的代理律師吳浩告訴南方周末記者，徐白雪的說法是還給債權(quán)人，以及自己揮霍掉了一部分，其名下的保時(shí)捷、特斯拉等4輛車在她被羈押期間已經(jīng)轉(zhuǎn)賣。

吳浩的看法是，“騙局”有很多蹊蹺之處。最明顯的是，除徐白雪之外，還有幾人多次到中石化的營銷點(diǎn)幫徐白雪代買原價(jià)充值卡，交給徐白雪以后再以折扣價(jià)從徐白雪處購買，后又被徐白雪高價(jià)回購。

“代買的人說，徐白雪是用這種方式來抵債?！钡珔呛普J(rèn)為，這更像是徐白雪伙同其他人通過資金倒賬的形式“清洗”資金，每當(dāng)她找到一個(gè)如蘭鄭這樣的下家“接盤”，就可以隨時(shí)以清還債務(wù)的名義進(jìn)行資金往來。

在蘭鄭看來，這些人短時(shí)間內(nèi)和徐白雪有頻繁資金往來，卻沒有任何商品交易，即便真的有幾千萬債務(wù)，但他們之間又沒有任何借貸憑證，讓人匪夷所思，“兩年過去了，還有部分充值卡去向成謎”。

2020年7月，南方周末記者聯(lián)系了幫徐白雪代買過充值卡的人員，以及包河區(qū)公安局和包河區(qū)檢察院，希望就此事進(jìn)行采訪，均被拒絕。截至發(fā)稿時(shí)，此案仍未宣判。

前述中石化中層干部向南方周末記者介紹，近兩年，網(wǎng)絡(luò)上也曝光了一些利用加油充值卡名義詐騙的案件。在他看來，有人之所以會利用充值卡行騙，是因?yàn)槌渲悼ǚ浅Ｈ菀滋赚F(xiàn)，“所以市場上也有很多黃牛售賣充值卡”。

為此，中石化也出臺了相關(guān)政策，限制個(gè)人和企業(yè)購買的數(shù)量，但各省的限制數(shù)量不同，有的省份多些，有的省份少些。