電信詐騙犯罪應(yīng)對(duì)探析

顏海虹

[內(nèi)容摘要]隨著電子信息技術(shù)發(fā)展，電信詐騙成為一種新興的詐騙方式oAT探討應(yīng)對(duì)電信詐騙的方法，首先列舉電信詐騙的特點(diǎn)，在此基礎(chǔ)之上闡釋電信詐騙的打擊難點(diǎn)，并研究出提升群眾安全意識(shí)、強(qiáng)化技術(shù)防范、搭建常態(tài)化、制度化協(xié)查辦案平臺(tái)、完善跨境司法協(xié)作機(jī)制四點(diǎn)應(yīng)對(duì)的措施。

[關(guān)鍵詞]電信詐騙;特點(diǎn);打擊難點(diǎn);應(yīng)對(duì)措施

中圖分類(lèi)號(hào)：D669;TP309 文獻(xiàn)標(biāo)識(shí)碼：A 文章編號(hào)：2095-4379-（2020）17-0174-02

作者簡(jiǎn)介：顏海虹（1987-），女，漢族，碩士研究生，檢察官助理，研究方向：刑法。

所謂電信詐騙，是指以電子通信為媒介，以編造虛假信息的方式，對(duì)被害人實(shí)施非接觸式詐騙，誘使被害人交付資金的犯罪行為。20世紀(jì)90年代，電信詐騙起源于臺(tái)灣，之后向我國(guó)內(nèi)地大都市、沿海城市等地域擴(kuò)展。電子信息技術(shù)不斷發(fā)展，詐騙模式也由傳統(tǒng)型逐漸轉(zhuǎn)變?yōu)樾屡d型。前者包括冒充公檢法人員、猜猜我是誰(shuí)、退稅退款詐騙、虛假中獎(jiǎng)詐騙、虛構(gòu)交易詐騙等，后者以機(jī)票改簽、網(wǎng)絡(luò)購(gòu)物詐騙、掃二維碼、釣魚(yú)網(wǎng)站詐騙等為主。本文在歸納電信詐騙犯罪特點(diǎn)的基礎(chǔ)上，深入分析案件辦理難點(diǎn)，結(jié)合檢察機(jī)關(guān)辦案經(jīng)驗(yàn)有針對(duì)性提出應(yīng)對(duì)舉措。

一、電信詐騙特點(diǎn)

（一）犯罪手段隱蔽化、智能化

由于電信詐騙使用的銀行賬戶(hù)、通訊信息大多是盜用他人身份辦理，團(tuán)伙內(nèi)部分工明確，上下線(xiàn)聯(lián)系一般使用“代號(hào)”稱(chēng)呼，彼此不知對(duì)方真實(shí)身份，各個(gè)部門(mén)只需要完成自己的分工內(nèi)容即可。這就是電信詐騙手段的隱蔽性。與此同時(shí)，隨著信息技術(shù)的飛速發(fā)展，電信詐騙越來(lái)越呈現(xiàn)智能化。第一，智能手機(jī)的發(fā)展使得個(gè)人信息的獲取變得更加容易。第二，移動(dòng)互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)的成熟，孵化出IP網(wǎng)絡(luò)語(yǔ)音通信這一新興產(chǎn)業(yè)，這項(xiàng)技術(shù)能夠在主叫與運(yùn)營(yíng)商之間接入非法網(wǎng)關(guān)，通過(guò)將個(gè)人號(hào)碼轉(zhuǎn)變?yōu)檎⒔鹑跈C(jī)構(gòu)官方號(hào)碼的方式，從而獲取客戶(hù)的信任并欺騙客戶(hù)。

（二）犯罪成本低、社會(huì)危害大

電信詐騙犯罪成本較低、社會(huì)危害性極大。電信詐騙的作案成本低、實(shí)行方式簡(jiǎn)易，犯罪分子只需低價(jià)購(gòu)入現(xiàn)代通信的作案工具即可長(zhǎng)期實(shí)施詐騙活動(dòng)，而且具有非接觸性不易被抓獲，違法成本也較低。但是電信詐騙的社會(huì)危害性極大，受騙者大多為老人或者涉世未深的青少年，這些被害人的經(jīng)濟(jì)承受能力較弱，一旦被騙后果較為嚴(yán)重，有甚者會(huì)導(dǎo)致自殺等極端后果。

（三）犯罪組織公司化、集團(tuán)化

電信詐騙組織結(jié)構(gòu)嚴(yán)密、部門(mén)分工明確，采用團(tuán)伙作案模式，在團(tuán)伙中縱向分為若干層級(jí)，橫向分為若干部門(mén)，部門(mén)之間各司其職、分工配合。電信詐騙一般有技術(shù)保障組、銀行開(kāi)卡組、電話(huà)接聽(tīng)組、轉(zhuǎn)賬取款組、資金處理的“地下錢(qián)莊”等，由團(tuán)伙主犯統(tǒng)籌管理，各部門(mén)成員負(fù)責(zé)詐騙的一個(gè)環(huán)節(jié)，通過(guò)公司化、集團(tuán)化、規(guī)范化的管理模式，提高整個(gè)詐騙集團(tuán)的專(zhuān)業(yè)性和成功率。

（四）跨國(guó)跨境犯罪增多

電信詐騙犯罪具有組織性，從國(guó)內(nèi)逐漸發(fā)展到國(guó)外。最初他們通常將犯罪窩點(diǎn)設(shè)在越南、泰國(guó)、老撾等東南亞地區(qū)經(jīng)濟(jì)欠發(fā)達(dá)的國(guó)家。近年來(lái)，由于全球信息化的發(fā)展以及跨國(guó)遠(yuǎn)程指揮的隱蔽性，電信詐騙犯罪的地域變得更加廣闊，幾乎在世界各地都發(fā)現(xiàn)了電信詐騙犯罪窩點(diǎn)，包括非洲、歐洲等。電信詐騙犯罪跨國(guó)跨境增多。

二、電信詐騙打擊難點(diǎn)

（一）全面打擊難

為了躲避公安部門(mén)“一鍋端”，不僅團(tuán)伙作案呈現(xiàn)分散化，其骨干成員也是通過(guò)無(wú)線(xiàn)通訊操控集團(tuán)的運(yùn)行，上下級(jí)采用單線(xiàn)聯(lián)系的方式，在目前的技術(shù)條件下核查鎖定所有團(tuán)伙犯罪分子幾乎不可能。加之電信詐騙犯罪偵破周期長(zhǎng)，主要案犯早已聽(tīng)到風(fēng)聲出逃，即使付出大量人力、物力、財(cái)力實(shí)現(xiàn)案件偵破，最終收到法律懲罰的往往也只是整個(gè)詐騙團(tuán)伙中部分末端人員，根本無(wú)法將電信詐騙集團(tuán)完全拔除。

（二）提取、固定證據(jù)難

電信詐騙犯罪取證多以通話(huà)記錄、網(wǎng)銀轉(zhuǎn)賬記錄等數(shù)字證據(jù)為主，具有虛無(wú)性、易逝性、易篡改的特征。具體案件中，電信詐騙犯罪集團(tuán)實(shí)施詐騙后，會(huì)刪除原始記錄，導(dǎo)致辦案機(jī)關(guān)難以獲得證據(jù)全鏈條。由于電信詐騙嫌疑人眾多，對(duì)口供的固定同樣難題不少，大部分電詐騙犯罪分子未能供述實(shí)際情況或供述前后矛盾，致使辦案機(jī)關(guān)在提取、固定口供時(shí)需要付出大量精力和時(shí)間，整個(gè)案件取證周期被拉長(zhǎng)。

（三）案件偵破難

電信詐騙犯罪團(tuán)伙作案人員眾多，但主要利用網(wǎng)絡(luò)信息技術(shù)與受害人聯(lián)系，整個(gè)作案過(guò)程都是虛擬和隱蔽的，并沒(méi)有留下任何實(shí)物的證據(jù)。所以，此類(lèi)案件偵破，不僅需要技術(shù)的支撐，還離不開(kāi)電信業(yè)、金融業(yè)等相關(guān)機(jī)構(gòu)的積極配合，還要耗費(fèi)大量的物力、財(cái)力。即使犯罪分子落網(wǎng)，如果完整的證據(jù)鏈難以形成，其詐騙罪行也無(wú)法坐實(shí)，進(jìn)一步增加了案件偵破的困難。

（四）贓款認(rèn)定、追繳難

犯罪團(tuán)伙得手后，會(huì)在極短時(shí)間內(nèi)迅速通過(guò)銀行網(wǎng)上轉(zhuǎn)賬或支付寶、微信等第三方平臺(tái)將賬款層層分撥至數(shù)十個(gè)甚至百個(gè)銀行賬戶(hù)，并在洗錢(qián)組的配合下快速變現(xiàn)，隨后馬上毀滅重要證據(jù)，注銷(xiāo)銀行賬號(hào)和銷(xiāo)毀銀行卡。詐騙團(tuán)伙違法數(shù)額的認(rèn)定，一般取決于犯罪分子口述、相關(guān)書(shū)面證據(jù)及被害人陳述的互相印證，但被害人數(shù)量眾多且來(lái)源極廣，公安機(jī)關(guān)難以一個(gè)不落地核查被害人被騙的具體金額。最終導(dǎo)致司法實(shí)踐中常常出現(xiàn)一種情況：法院最終認(rèn)定的詐騙數(shù)額只是實(shí)際涉案數(shù)額的“九牛一毛”。

三、應(yīng)對(duì)措施

電信詐騙的打擊難點(diǎn)源于其行為模式、組織模式的特征，犯罪分子極為狡猾，目前想要有力打擊電信詐騙犯罪需要解決很多問(wèn)題，筆者提出以下幾點(diǎn)應(yīng)對(duì)措施。

（一）加強(qiáng)群眾安全意識(shí)

群眾安全意識(shí)是規(guī)避電信詐騙的第一道也是最后一道防線(xiàn)，如果人人都有防電詐的意識(shí)，電信詐騙犯罪案件數(shù)將大大降低。首先，檢察機(jī)關(guān)可以通過(guò)宣講、公開(kāi)庭審、網(wǎng)絡(luò)等渠道宣傳電信詐騙的慣用伎倆，讓群眾了解最新的詐騙模式。其次，提醒群眾保護(hù)個(gè)人隱私，提高警惕，絕不能將個(gè)人網(wǎng)銀、支付寶、微信等支付密碼和驗(yàn)證碼告訴陌生人。最后，如果被騙要第一時(shí)間報(bào)案，保留相關(guān)證據(jù)，案件將被納入全國(guó)性的監(jiān)控平臺(tái)。

（二）落實(shí)技術(shù)防范措施

電信詐騙技術(shù)含量高，具體實(shí)施融入了電信新設(shè)備、新產(chǎn)品。銀行系統(tǒng)、電信部門(mén)等與電信詐騙高度相關(guān)的行業(yè)，應(yīng)當(dāng)在技術(shù)層面加強(qiáng)防范與預(yù)警。銀行系統(tǒng)應(yīng)當(dāng)開(kāi)發(fā)銀行卡實(shí)名制聯(lián)網(wǎng)系統(tǒng)，重點(diǎn)關(guān)注金額較大及頻度較高的轉(zhuǎn)賬行為。電信部門(mén)應(yīng)當(dāng)通過(guò)建立號(hào)碼庫(kù)的方式，對(duì)電信詐騙實(shí)施監(jiān)控與預(yù)警，并對(duì)國(guó)內(nèi)及境外的非法號(hào)碼進(jìn)行海量搜索和布局監(jiān)控。除此之外，公安機(jī)關(guān)依托互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)，加強(qiáng)監(jiān)控及分析研判，第一時(shí)間給予群眾相應(yīng)提示，并提出有效的防范建議，從而有效控制電信詐騙給群眾所帶來(lái)的損失及傷害。

（三）搭建協(xié)查辦案平臺(tái)

銀行系統(tǒng)、電信部門(mén)作為與電信詐騙高度相關(guān)的行業(yè)，應(yīng)當(dāng)積極配合司法機(jī)關(guān)的工作，共同建立健全防控電信詐騙犯罪的聯(lián)動(dòng)機(jī)制，建立密切協(xié)作、深度對(duì)接的常態(tài)化溝通機(jī)制。建議建立由公安機(jī)關(guān)、電信部門(mén)、銀行系統(tǒng)等部門(mén)聯(lián)合組成的“警示賬戶(hù)聯(lián)防”機(jī)制，定期開(kāi)展聯(lián)席會(huì)議，統(tǒng)籌規(guī)劃打擊電信詐騙的工作內(nèi)容。一方面，加入聯(lián)席會(huì)議的單位應(yīng)當(dāng)向公安機(jī)關(guān)及時(shí)反饋電信詐騙的情況，提供相關(guān)信息、電子證據(jù)及專(zhuān)家支持，大力配合公安機(jī)關(guān)打擊電信詐騙的工作。公安機(jī)關(guān)也要定期向加入聯(lián)席會(huì)議的單位通報(bào)電信詐騙的最新態(tài)勢(shì)，以利于加強(qiáng)溝通，相互配合。另一方面，探索建立具有分析手機(jī)用戶(hù)、網(wǎng)絡(luò)用戶(hù)動(dòng)態(tài)信息功能的大數(shù)據(jù)庫(kù)，這就需要整合銀行系統(tǒng)、電信部門(mén)、公安機(jī)關(guān)及大型相關(guān)互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)的資源，互相協(xié)作，通過(guò)監(jiān)控、分析和整理大數(shù)據(jù)的實(shí)時(shí)變化，提升公安機(jī)關(guān)查獲電信詐騙犯罪的技術(shù)能力，并能及時(shí)預(yù)警有效遏制電信詐騙擴(kuò)大化。

（四）完善跨境司法協(xié)作機(jī)制

電信詐騙具有跨國(guó)跨境的特點(diǎn)，在打擊電信詐騙犯罪的過(guò)程中，往往是跨國(guó)辦理，難免會(huì)遇到管轄權(quán)沖突的問(wèn)題。鑒于不同國(guó)家有不同的法律體系和法律規(guī)定，要想解決管轄權(quán)沖突的難題，就需要建立完善的跨境司法協(xié)作機(jī)制，通過(guò)協(xié)調(diào)各國(guó)的刑事法律，在披露和保存相關(guān)信息以及證據(jù)收集等方面建立統(tǒng)一的合作機(jī)制。首先，建立司法互助協(xié)作機(jī)制，通過(guò)遣返抓獲的犯罪嫌疑人、跨境協(xié)作調(diào)查取證、司法文書(shū)送達(dá)、證據(jù)轉(zhuǎn)換、涉案贓款贓物移交、通信與網(wǎng)絡(luò)證據(jù)轉(zhuǎn)換及互相采信問(wèn)題等方面加強(qiáng)協(xié)作。其次，建立“以審判為中心”的司法協(xié)作模式，以“審判”為最終標(biāo)準(zhǔn)來(lái)進(jìn)行偵查取證，通過(guò)溝通交流取得跨境司法協(xié)助，從而有效固定證據(jù)。最后，應(yīng)深化跨境司法合作機(jī)制，通過(guò)在相關(guān)國(guó)家和地區(qū)派駐涉外警務(wù)人員，從而加強(qiáng)跨境合作、簡(jiǎn)介協(xié)作程序，這一模式能夠有效銜接偵查、監(jiān)督、審判等環(huán)節(jié)，并實(shí)現(xiàn)案件辦理的快速反應(yīng)、聯(lián)動(dòng)策應(yīng)。