地下錢(qián)莊需求側(cè)打擊模式探索： 山東實(shí)踐

中國(guó)人民銀行濟(jì)南分行課題組

摘? ?要：對(duì)地下錢(qián)莊交易對(duì)手進(jìn)行查處，實(shí)現(xiàn)對(duì)地下錢(qián)莊供需兩端的全面打擊，有助于根除地下錢(qián)莊滋生土壤。但從需求側(cè)打擊地下錢(qián)莊面臨實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)少、跨區(qū)域執(zhí)法管轄權(quán)不明等問(wèn)題。國(guó)家外匯管理局山東省分局通過(guò)探索重大案件授權(quán)督辦制度、深化匯警合作聯(lián)動(dòng)機(jī)制等措施實(shí)現(xiàn)了對(duì)地下錢(qián)莊交易對(duì)手的有效打擊，為從根本上打擊地下錢(qián)莊犯罪行為提供了有益借鑒。

關(guān)鍵詞：地下錢(qián)莊;需求側(cè);行政執(zhí)法;管轄權(quán)

中圖分類號(hào)：F830? 文獻(xiàn)標(biāo)識(shí)碼：B? 文章編號(hào)：1674-2265（2020）05-0062-04

DOI：10.19647/j.cnki.37-1462/f.2020.05.010

一、引言

地下錢(qián)莊是一種特殊的非法金融組織，通俗而言是指不法分子以非法獲利為目的，未經(jīng)國(guó)家主管部門(mén)批準(zhǔn)，擅自從事跨境匯款、買賣外匯、資金支付結(jié)算業(yè)務(wù)等違法犯罪活動(dòng)。地下錢(qián)莊的危害性極大，其助長(zhǎng)了貪污、走私、販毒、逃騙稅、涉賭、詐騙、恐怖融資等上游犯罪;破壞金融市場(chǎng)秩序，危害金融安全與穩(wěn)定;造成經(jīng)濟(jì)金融統(tǒng)計(jì)失真，影響經(jīng)濟(jì)決策和政策制定。

打擊地下錢(qián)莊是一項(xiàng)長(zhǎng)期艱巨的工作，也是提升國(guó)家治理能力、維護(hù)外匯市場(chǎng)秩序和國(guó)家經(jīng)濟(jì)金融安全與穩(wěn)定的重要一環(huán)。為有效防范異常資金跨境流動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)，國(guó)家外匯管理局堅(jiān)決貫徹落實(shí)中央有關(guān)強(qiáng)監(jiān)管、防風(fēng)險(xiǎn)的決策部署，堅(jiān)持底線思維和問(wèn)題導(dǎo)向，自2015年開(kāi)始配合人民銀行、公安部等部委持續(xù)開(kāi)展“打擊通過(guò)離岸公司和地下錢(qián)莊轉(zhuǎn)移贓款”專項(xiàng)行動(dòng)（以下簡(jiǎn)稱專項(xiàng)行動(dòng)），始終保持對(duì)地下錢(qián)莊犯罪活動(dòng)的高壓打擊態(tài)勢(shì)，不斷深化聯(lián)合打擊成效，切實(shí)維護(hù)國(guó)家經(jīng)濟(jì)金融秩序。

公安機(jī)關(guān)破獲地下錢(qián)莊案件后，將地下錢(qián)莊經(jīng)營(yíng)者移送追究刑事責(zé)任。但案件涉及的地下錢(qián)莊交易對(duì)手怎么辦？如果只打擊地下錢(qián)莊經(jīng)營(yíng)者，而不追究地下錢(qián)莊交易對(duì)手的責(zé)任，將會(huì)滋長(zhǎng)地下錢(qián)莊需求方的僥幸心理，難以真正遏制地下錢(qián)莊非法交易需求。只有對(duì)地下錢(qián)莊交易對(duì)手進(jìn)行查處，實(shí)現(xiàn)對(duì)地下錢(qián)莊供需兩端的全面打擊，才能根除地下錢(qián)莊滋生的土壤，有效震懾違法犯罪行為，維護(hù)國(guó)家金融安全與穩(wěn)定。

二、需求側(cè)查處地下錢(qián)莊交易對(duì)手面臨的障礙

地下錢(qián)莊交易對(duì)手遍布全國(guó)各地，人員分散，且其非法買賣外匯行為大多通過(guò)網(wǎng)銀等方式操作完成，行政查處管轄權(quán)不明確，從需求側(cè)開(kāi)展案件移交和查處工作面臨多重挑戰(zhàn)。但是，如果不加大需求側(cè)的打擊和懲戒力度，不能從根本上消除當(dāng)事人參與地下錢(qián)莊非法交易的動(dòng)機(jī)，地下錢(qián)莊即使被打擊后仍然可能會(huì)出現(xiàn)另起爐灶或死灰復(fù)燃的情況，打擊成效難以實(shí)現(xiàn)最大化。面對(duì)這種形勢(shì)，國(guó)家外匯管理局山東省分局（以下簡(jiǎn)稱山東省分局）對(duì)從需求側(cè)做好打擊地下錢(qián)莊工作面臨的困難和問(wèn)題進(jìn)行深入分析，發(fā)現(xiàn)從需求側(cè)打擊地下錢(qián)莊存在以下障礙和阻力：

（一）查處先例少，經(jīng)驗(yàn)不足

多年來(lái)，國(guó)家對(duì)地下錢(qián)莊一直保持高壓打擊態(tài)勢(shì)，但多數(shù)案件僅是從供給側(cè)予以打擊，即主要對(duì)地下錢(qián)莊經(jīng)營(yíng)者進(jìn)行處理，而對(duì)使用地下錢(qián)莊轉(zhuǎn)移資金的主體則處理較少。對(duì)山東省分局而言，在此項(xiàng)工作開(kāi)展前，打擊地下錢(qián)莊經(jīng)驗(yàn)本就不多，查處地下錢(qián)莊交易對(duì)手更是前所未有。在沒(méi)有成熟經(jīng)驗(yàn)可借鑒的情況下，如何找準(zhǔn)癥結(jié)，規(guī)范操作流程，確保案件依法合規(guī)開(kāi)展，成為查處工作的重中之重。

（二）跨區(qū)域執(zhí)法管轄權(quán)不明確

地下錢(qián)莊交易對(duì)手居住地域分散，涉及地域廣，分布在全國(guó)不同省份和地區(qū)。且地下錢(qián)莊非法交易主要通過(guò)網(wǎng)上銀行辦理，資金隨時(shí)在境內(nèi)外進(jìn)行匯劃，突破了時(shí)間和地域限制，具有較強(qiáng)的隱蔽性，沒(méi)有明確的案發(fā)地。根據(jù)外匯管理有關(guān)規(guī)定，檢查處理違反外匯管理行為，應(yīng)當(dāng)由行為發(fā)生地的外匯管理局管轄。也就是說(shuō)，山東省分局僅對(duì)行為發(fā)生在本轄區(qū)的違反外匯管理行為具有法定管轄權(quán)。面對(duì)不明確的案發(fā)地和區(qū)域管轄的執(zhí)法責(zé)任，山東省分局面臨兩種選擇：一種是將有關(guān)案件向違法主體所在地外匯管理局移交處理，這樣山東省分局無(wú)須承擔(dān)跨區(qū)域執(zhí)法帶來(lái)的法律風(fēng)險(xiǎn)和辦案壓力，但是案件移交、后續(xù)查處將面臨工作流程長(zhǎng)、信息不對(duì)稱等多重困難，打擊成效會(huì)大打折扣;另一種則要勇于擔(dān)當(dāng)，與當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)密切合作，主動(dòng)從供需兩側(cè)共同加大打擊力度，全面深化地下錢(qián)莊打擊成效，但又面臨跨區(qū)域辦案的管轄權(quán)問(wèn)題亟待解決。

（三）行政查處難度大

地下錢(qián)莊交易對(duì)手往往涉及人數(shù)眾多且居住區(qū)域分散，當(dāng)事人能否配合接受調(diào)查和處罰存在不確定因素;同時(shí)，資金既有流入、也有流出，用途包括跨境借貸、購(gòu)房、投資、貿(mào)易、購(gòu)物等，各當(dāng)事人的情況、情節(jié)均有不同，需要針對(duì)不同的案情固定證據(jù)、做出適當(dāng)處罰[1]。地下錢(qián)莊案件涉及資金跨境交易，境外取證難也成為較為突出的問(wèn)題。同時(shí)，專職外匯檢查人員數(shù)量少、辦案經(jīng)驗(yàn)不足，面對(duì)數(shù)量眾多的待處理當(dāng)事人和復(fù)雜案情，時(shí)間緊、任務(wù)重、壓力大，這些都是需要解決的現(xiàn)實(shí)困難。

（四）執(zhí)法潛在風(fēng)險(xiǎn)大

大多數(shù)地下錢(qián)莊交易對(duì)手對(duì)外匯管理法規(guī)不甚了解，對(duì)其違法行為也沒(méi)有正確的認(rèn)識(shí)。由于在全國(guó)查處地下錢(qián)莊交易對(duì)手的情況不多，部分當(dāng)事人對(duì)外匯行政查處存在抵觸情緒，不理解、不接受，外匯行政查處面臨較大的行政復(fù)議和訴訟風(fēng)險(xiǎn)。在此情況下，更需堅(jiān)持原則、公正執(zhí)法;更需做到程序合規(guī)、事實(shí)清楚、證據(jù)齊全、處罰適當(dāng)，否則將影響整個(gè)查處工作的成效。如何高質(zhì)量依法合規(guī)完成查處也成為行政查處工作面臨的巨大挑戰(zhàn)。

三、需求側(cè)查處地下錢(qián)莊交易對(duì)手模式探索

專項(xiàng)行動(dòng)開(kāi)展以來(lái)，山東省分局在國(guó)家外匯管理局的指導(dǎo)下，積極開(kāi)拓思路、先行先試，聯(lián)合公安機(jī)關(guān)在跨區(qū)域、大規(guī)模查處地下錢(qián)莊交易對(duì)手方面進(jìn)行嘗試并開(kāi)展大量的工作，探索出成熟且可復(fù)制的經(jīng)驗(yàn)，先后查處濰坊“5·05”“2·17”，棗莊“6·17”，德州“7·12”，煙臺(tái)“4·23”等多起地下錢(qián)莊案件。目前已查處通過(guò)地下錢(qián)莊非法買賣外匯案件1489起，收繳罰款金額1.34億元，有效發(fā)揮了打擊震懾和警示教育的作用。

（一）濰坊“5·05”案開(kāi)啟全國(guó)地下錢(qián)莊行政查處工作新模式

2015年12月，國(guó)家外匯管理局濰坊市中心支局與濰坊市公安局密切配合，通過(guò)一起網(wǎng)絡(luò)賭博案線索，破獲蕭某等人的3個(gè)地下錢(qián)莊，命名為“5·05”案[2]。公安機(jī)關(guān)抓獲犯罪嫌疑人33人，收繳存折和銀行卡300余張，凍結(jié)相關(guān)賬戶1500個(gè)，凍結(jié)資金逾12億元。山東省分局在國(guó)家外匯管理局指導(dǎo)下，組織成立地下錢(qián)莊專案組，積極開(kāi)拓思路、先行先試，探索實(shí)施重大案件授權(quán)督辦制度，對(duì)跨區(qū)域、大規(guī)模查處地下錢(qián)莊交易對(duì)手進(jìn)行了有效嘗試。專案組依法查處通過(guò)地下錢(qián)莊非法買賣外匯案件400余起，案件查處做到了零聽(tīng)證、零復(fù)議、零訴訟。這是山東省第一次開(kāi)展地下錢(qián)莊交易對(duì)手行政查處，為山東省乃至全國(guó)從需求側(cè)擴(kuò)大地下錢(qián)莊打擊成效奠定了堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。

（二）棗莊“6·17”案實(shí)現(xiàn)對(duì)新型地下錢(qián)莊案件的有力打擊

2016年11月，國(guó)家外匯管理局棗莊市中心支局與棗莊市公安局山亭分局密切配合，聯(lián)合開(kāi)展行動(dòng)，成功破獲一起新型地下錢(qián)莊案件，被命名為“6·17”案。該案當(dāng)事人采用境內(nèi)銀行卡在境外ATM套現(xiàn)，借助非法移機(jī)的境內(nèi)POS機(jī)刷卡實(shí)施非法外匯買賣。該案是當(dāng)時(shí)全國(guó)破獲的為數(shù)不多的新型地下錢(qián)莊案件，被公安部、國(guó)家外匯管理局列為“雙督”案件。山東省分局與公安機(jī)關(guān)多次進(jìn)行案情會(huì)商，在公安機(jī)關(guān)難以獲取境外證據(jù)的情況下，與公安機(jī)關(guān)反復(fù)進(jìn)行研判，從外圍進(jìn)行突破，創(chuàng)造性地提出多方證據(jù)相互關(guān)聯(lián)確認(rèn)的方法，完善查處證據(jù)鏈條，擺脫了境外取證難的限制，有效查處地下錢(qián)莊交易對(duì)手的非法買賣外匯行為，最大限度實(shí)現(xiàn)公正公平，為全國(guó)新型地下錢(qián)莊案件的查處進(jìn)行了積極探索。“6·17”案中共查處通過(guò)地下錢(qián)莊非法買賣外匯案件600余起，作出行政處罰6500余萬(wàn)元。

（三）德州“7·12”案聯(lián)合與公安機(jī)關(guān)深挖刑事犯罪線索

隨著供需雙側(cè)打擊地下錢(qián)莊工作的不斷深入，山東省分局與公安機(jī)關(guān)的合作更加密切。2019年7月，德州市公安局在偵辦出口騙稅案件時(shí)，破獲兩個(gè)地下錢(qián)莊團(tuán)伙。經(jīng)偵查，兩個(gè)地下錢(qián)莊主要采取“境內(nèi)外對(duì)敲”的方式，為騙取出口退稅的境內(nèi)公司及在俄羅斯從事商品貿(mào)易的境內(nèi)商戶提供非法匯兌和資金結(jié)算服務(wù)。經(jīng)初步估算，該案涉及非法資金交易約100億元人民幣，當(dāng)事人涉及浙江、福建、黑龍江、新疆等全國(guó)十余個(gè)省（市、自治區(qū)）。“7·12”案查辦過(guò)程中，山東省分局一方面依法組織開(kāi)展地下錢(qián)莊交易對(duì)手行政查處，另一方面主動(dòng)加強(qiáng)與公安機(jī)關(guān)的線索分析和研判，通過(guò)數(shù)據(jù)共享和整合利用，協(xié)助發(fā)現(xiàn)了一批出口騙退稅企業(yè)線索，為公安機(jī)關(guān)有效打擊刑事犯罪提供有力支持。

四、需求側(cè)查處地下錢(qián)莊交易對(duì)手模式的要素

（一）探索實(shí)施重大案件授權(quán)督辦制度，有效解決跨區(qū)域執(zhí)法管轄問(wèn)題

為解決跨區(qū)域執(zhí)法管轄權(quán)的問(wèn)題，山東省分局堅(jiān)持問(wèn)題導(dǎo)向，主動(dòng)尋求解決方案。經(jīng)過(guò)反復(fù)研究論證，認(rèn)為分支局作為國(guó)家外匯管理局的派出機(jī)構(gòu)，可以通過(guò)國(guó)家外匯管理局授權(quán)或督辦的方式辦理業(yè)務(wù)。經(jīng)過(guò)征求國(guó)家外匯管理局意見(jiàn)，多方專家、律師論證，確定用國(guó)家外匯管理局督辦并指定管轄的思路來(lái)解決跨區(qū)域執(zhí)法管轄權(quán)問(wèn)題，這也是全國(guó)范圍內(nèi)的第一次有益嘗試。

（二）規(guī)范完善工作制度和流程，有效防范查處工作潛在風(fēng)險(xiǎn)

健全完善的工作機(jī)制是確保查處工作依法規(guī)范有序開(kāi)展的重要前提。山東省分局提出“要辦就辦成鐵案”的工作理念，將研究制定科學(xué)規(guī)范的工作流程作為依法高效辦案的有效保障。在山東省分局的積極指導(dǎo)和大力推動(dòng)下，地下錢(qián)莊案件都得到具體承辦中心支局的大力支持。各單位提出“集全局之智、舉全局之力”的辦案思路，組成專案組，下設(shè)綜合協(xié)調(diào)、調(diào)查取證、行政處罰、后勤保障等工作小組，抽調(diào)當(dāng)?shù)貥I(yè)務(wù)骨干參加，外聘律師提供法律支持，在人員配備、辦公場(chǎng)所、法律支持、后勤保障等各方面做好充分準(zhǔn)備，為打贏查處工作攻堅(jiān)戰(zhàn)打下堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)。專案組制定了《地下錢(qián)莊案件行政查處工作方案》《立案報(bào)告》《調(diào)查筆錄》等行政執(zhí)法文書(shū)模板，通過(guò)統(tǒng)一格式，保證執(zhí)法規(guī)范;組織開(kāi)發(fā)地下錢(qián)莊案件信息管理系統(tǒng)，對(duì)地下錢(qián)莊非法交易數(shù)據(jù)進(jìn)行全口徑采集、分析，為查處工作提供有效技術(shù)支持。在上述制度機(jī)制的作用下，不僅有效防范了行政查處的潛在風(fēng)險(xiǎn)，還有效緩解了辦案人員少、案件多的矛盾，確保查處工作高效進(jìn)行。

（三）深化匯警合作聯(lián)動(dòng)機(jī)制，有效提高查處效率

山東省分局從需求側(cè)開(kāi)展地下錢(qián)莊交易對(duì)手行政查處工作，面臨諸多困難。只有注重加強(qiáng)與地方公安部門(mén)的密切聯(lián)系，找準(zhǔn)公安機(jī)關(guān)刑事偵查和外匯管理部門(mén)行政查處的結(jié)合點(diǎn)，才能有效推進(jìn)案件查處工作。為強(qiáng)化協(xié)作，專案組與公安機(jī)關(guān)建立聯(lián)席會(huì)議制度，定期會(huì)商案情、協(xié)調(diào)解決問(wèn)題，保證案件查處工作順利進(jìn)行;為方便案件移交，公安機(jī)關(guān)指派多名干警到專案組辦公，完成初步調(diào)查后，及時(shí)向?qū)０附M移交，雙方無(wú)縫銜接，流水作業(yè);為提高查處效率，專案組在查處正式啟動(dòng)前，就與公安機(jī)關(guān)多次會(huì)商案情，針對(duì)地下錢(qián)莊案件特點(diǎn)，確定證據(jù)規(guī)格和標(biāo)準(zhǔn)，在查處啟動(dòng)后，不斷磨合實(shí)現(xiàn)證據(jù)有效轉(zhuǎn)換，順利推動(dòng)了行刑銜接;雙方聯(lián)合主動(dòng)出擊，先后多次到當(dāng)事人集中地外調(diào)，當(dāng)面宣講政策，打消顧慮，督促配合案件調(diào)查。實(shí)踐證明，查辦的多起地下錢(qián)莊案件都成為匯警密切合作的范例。

（四）堅(jiān)持公正執(zhí)法與柔性執(zhí)法并重，確保案件查處質(zhì)效

地下錢(qián)莊案件涉及人員背景復(fù)雜，采用何種形式執(zhí)法、如何保證執(zhí)法成效也是辦案的關(guān)鍵。專案組堅(jiān)持程序合規(guī)、處罰公正;一口對(duì)外、堅(jiān)持原則;兼顧效率、以人為本。既堅(jiān)持秉公執(zhí)法，也做到讓當(dāng)事人心服口服。如在案件認(rèn)定上，專案組堅(jiān)持查處分離、集體審議。由調(diào)查取證組負(fù)責(zé)收集證據(jù)材料并制作相關(guān)調(diào)查文書(shū);行政處罰組對(duì)調(diào)查材料進(jìn)行復(fù)核，對(duì)事實(shí)不清、證據(jù)不足的退回補(bǔ)充;所有案件均通過(guò)案審會(huì)集體審議，對(duì)外出具的執(zhí)法文書(shū)均經(jīng)律師審核。在處罰的考量上，根據(jù)當(dāng)事人的資金性質(zhì)、涉案金額等因素，集體研究確定處罰幅度參考標(biāo)準(zhǔn)，確保同一案情、同一處罰幅度。專案組領(lǐng)導(dǎo)主動(dòng)承擔(dān)辦案壓力，拒絕當(dāng)事人說(shuō)辭與求情，確保了案件查處的公正公平。在辦理過(guò)程中，既注重宣傳國(guó)家外匯管理政策，對(duì)當(dāng)事人進(jìn)行教育引導(dǎo)，又注重針對(duì)當(dāng)事人大多來(lái)自外省市的實(shí)際，實(shí)行流水線式辦案，調(diào)查、處罰各環(huán)節(jié)無(wú)縫銜接，最大限度地縮短辦案時(shí)間。

五、成效和啟示

（一）為跨區(qū)域行政執(zhí)法提供了有益借鑒

伴隨金融科技和網(wǎng)絡(luò)技術(shù)的發(fā)展，金融交易突破了地域的限制，跨區(qū)域的行政執(zhí)法和異地監(jiān)管，成為新形勢(shì)下金融監(jiān)管亟待解決的新情況、新問(wèn)題。自濰坊“5·05”案開(kāi)始，專案組通過(guò)國(guó)家外匯管理局督辦授權(quán)有效解決了跨區(qū)域管轄權(quán)問(wèn)題，對(duì)跨區(qū)域行政執(zhí)法做出了有意義的探索和嘗試。在此基礎(chǔ)上，國(guó)家外匯管理局修訂完善了《外匯檢查系統(tǒng)重大案件督辦工作制度》，進(jìn)一步明確，經(jīng)國(guó)家外匯管理局批準(zhǔn)，重大外匯違法案件可由分局具體承辦并據(jù)此開(kāi)展跨區(qū)域行政執(zhí)法，為全國(guó)跨區(qū)域地下錢(qián)莊行政查處工作提供了依據(jù)。

（二）探索建立了有效的地下錢(qián)莊行政處罰工作機(jī)制

經(jīng)過(guò)近年來(lái)的工作實(shí)踐，專案組建立并完善了一套有效的組織保障、上下聯(lián)動(dòng)、匯警聯(lián)動(dòng)工作機(jī)制，并針對(duì)地下錢(qián)莊案件特點(diǎn)制定了執(zhí)法文書(shū)模板、行政查處工作流程和工作標(biāo)準(zhǔn)，規(guī)范了工作程序、提高了查處效率、防范了執(zhí)法風(fēng)險(xiǎn)、積累了查處經(jīng)驗(yàn)。自山東省地下錢(qián)莊案件查辦以來(lái)，先后有河北、湖南等10余個(gè)省的外匯管理部門(mén)、公安局到專案組學(xué)習(xí)交流查處經(jīng)驗(yàn)。有關(guān)單位和個(gè)人被人民銀行、公安部、國(guó)家外匯管理局聯(lián)合通報(bào)表彰為打擊利用離岸公司和地下錢(qián)莊轉(zhuǎn)移贓款專項(xiàng)行動(dòng)成績(jī)突出集體和個(gè)人。

（三）形成了對(duì)地下錢(qián)莊違法犯罪活動(dòng)的有力打擊和強(qiáng)大震懾

在與公安機(jī)關(guān)聯(lián)合開(kāi)展地下錢(qián)莊案件查處過(guò)程中，除將地下錢(qián)莊經(jīng)營(yíng)者移送司法機(jī)關(guān)起訴外，外匯管理部門(mén)重點(diǎn)對(duì)通過(guò)錢(qián)莊轉(zhuǎn)移資金的交易者進(jìn)行了查處，使當(dāng)事人切身體會(huì)到，不僅經(jīng)營(yíng)地下錢(qián)莊會(huì)受到法律制裁，通過(guò)地下錢(qián)莊非法買賣外匯同樣違反國(guó)家行政法規(guī)，也同樣會(huì)受到行政處罰，真正做到查處一起、教育一片。濰坊“5·05”案參加了中央電視臺(tái)新聞?lì)l道打擊地下錢(qián)莊專題片的拍攝，對(duì)地下錢(qián)莊的供給和需求兩側(cè)都起到強(qiáng)有力的警示和震懾作用。這有助于從源頭上進(jìn)一步擠壓地下錢(qián)莊等違法行為的生存空間，形成對(duì)地下錢(qián)莊供需兩側(cè)的高壓打擊態(tài)勢(shì)，對(duì)于促進(jìn)外匯市場(chǎng)健康良性發(fā)展、有效防范跨境資金流動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)、維護(hù)國(guó)家金融安全與穩(wěn)定具有十分重要的意義。

（四）有效防范了外匯檢查的執(zhí)法風(fēng)險(xiǎn)

山東省分局在案件查辦過(guò)程中實(shí)現(xiàn)了外匯管理部門(mén)和公安部門(mén)的聯(lián)合辦公，雙方定期會(huì)商案情，對(duì)公安部門(mén)和外匯管理部門(mén)各司其職、協(xié)作配合，起到了很好的典型示范作用。案件查辦過(guò)程中，專案組針對(duì)地下錢(qián)莊案件特點(diǎn)，制定查處方案，制作法律文書(shū)模板和操作手冊(cè)，為查處工作的有序開(kāi)展提供了制度保障;開(kāi)發(fā)信息管理系統(tǒng)，實(shí)現(xiàn)對(duì)地下錢(qián)莊非法交易的分析預(yù)警，為查處工作提供了有效技術(shù)支持。目前，山東省在辦的地下錢(qián)莊案件進(jìn)展順利或已順利結(jié)案，處理的當(dāng)事人均未對(duì)違規(guī)事實(shí)、行政處罰提出異議，實(shí)現(xiàn)零聽(tīng)證、零復(fù)議、零訴訟，有效防范了執(zhí)法風(fēng)險(xiǎn)，進(jìn)一步樹(shù)立了外匯管理部門(mén)的良好形象，維護(hù)了外匯管理政策的權(quán)威性和金融監(jiān)管的有效性。

參考文獻(xiàn)：

[1]趙陽(yáng).地下錢(qián)莊非法買賣外匯模式及打擊策略研究 [J].金融發(fā)展研究，2017，（7）.

[2]國(guó)家外匯管理局管理檢查司，外匯局山東省分局.山東“5·05”案開(kāi)啟地下錢(qián)莊行政查處工作新模式 [J].中國(guó)外匯，2019，（21）.