證券公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)策略探究

杜葳

摘 要：現(xiàn)階段，在證券公司當(dāng)中，資產(chǎn)管理的工作還是沒(méi)有得到完善，特別是在資產(chǎn)管理和委托方面中經(jīng)常出現(xiàn)問(wèn)題，除此之外，在對(duì)業(yè)務(wù)進(jìn)行拓展的時(shí)候，證券公司也沒(méi)有確定好自己的方向。隨著社會(huì)經(jīng)濟(jì)的迅速發(fā)展，證券市場(chǎng)也隨之進(jìn)行發(fā)展，市場(chǎng)的風(fēng)險(xiǎn)也因此越來(lái)越多，因此，證券公司一定要合理的來(lái)控制資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，這樣才可以避免出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)。

關(guān)鍵詞：證券公司;資產(chǎn)管理;業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn);策略

在證券公司當(dāng)中，資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)屬于非常重要的一項(xiàng)業(yè)務(wù)，而且這個(gè)業(yè)務(wù)有著顯著的發(fā)展?jié)摿?。不過(guò)，證券公司還需要了解這個(gè)業(yè)務(wù)當(dāng)中存在的風(fēng)險(xiǎn)，并且要對(duì)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)中的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行全面的分析，然后制定出有效地方法來(lái)防范風(fēng)險(xiǎn)。此外，還需要對(duì)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)進(jìn)行全面的優(yōu)化，建立一個(gè)管理體系，從而避免在證券公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)中出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題。

一、證券公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)中的風(fēng)險(xiǎn)

（一）資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)與其他業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)

現(xiàn)階段，證券公司對(duì)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)制定了一些規(guī)定，主要說(shuō)明了證券公司在接受客戶委托開(kāi)展資產(chǎn)管理工作的時(shí)候，一定要確保證券公司和資金以及管理人員三方面進(jìn)行分離。與此同時(shí)，證券公司還需要進(jìn)行獨(dú)立，適當(dāng)?shù)倪M(jìn)行隔離，這樣才可以保證客戶的資產(chǎn)不會(huì)被企業(yè)霸占，不過(guò)現(xiàn)階段許多的證券公司都沒(méi)有辦法做到這一點(diǎn)。

（二）公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)還缺少市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)控制的制度

對(duì)于風(fēng)險(xiǎn)管控來(lái)說(shuō)，證券公司在資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)當(dāng)中，在證券市場(chǎng)當(dāng)中的風(fēng)險(xiǎn)控制還是有一些問(wèn)題。主要的問(wèn)題就是證券公司沒(méi)有規(guī)范好資產(chǎn)管理的工作，而且資產(chǎn)管理工作中還存在一些管控的風(fēng)險(xiǎn)。此外，還有一些證券公司，為了可以提升管理的效率，就會(huì)將資產(chǎn)管理工作和公司其他的工作結(jié)合到一起，這樣也就會(huì)影響到資產(chǎn)管理工作的質(zhì)量和效率。所以，證券公司一定要重視對(duì)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的控制，建立相關(guān)的制度避免出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題。

二、證券公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)防范風(fēng)險(xiǎn)的策略

（一）優(yōu)化資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的咨詢工作

證券公司一定要優(yōu)化好財(cái)務(wù)顧問(wèn)的工作，在公司中財(cái)務(wù)顧問(wèn)的主要工作就是為投行業(yè)務(wù)服務(wù)，還可以提升公司資產(chǎn)管理工作的質(zhì)量，并且避免在資產(chǎn)管理的時(shí)候出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題。顧問(wèn)服務(wù)還可以幫助客戶解答一些問(wèn)題，并且建立一個(gè)合理的投資方法，這樣就可以讓證券公司得到發(fā)展，并且提升業(yè)務(wù)的效率。此外，證券公司還可以和一些大型企業(yè)進(jìn)行合作，這樣證券公司的業(yè)務(wù)就會(huì)得到擴(kuò)展，從而還可以提升資產(chǎn)管理的質(zhì)量。

（二）建立一個(gè)控制風(fēng)險(xiǎn)的機(jī)構(gòu)

證券公司一定要對(duì)做好相關(guān)的工作，并且要?jiǎng)?chuàng)新風(fēng)險(xiǎn)管控的方法。針對(duì)公司內(nèi)部控制來(lái)說(shuō)，證券公司一定要加強(qiáng)管理工作。以往證券公司在進(jìn)行工作的時(shí)候，由于風(fēng)險(xiǎn)防范的方法沒(méi)有得到優(yōu)化，導(dǎo)致資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)，這也就需要證監(jiān)會(huì)來(lái)對(duì)其進(jìn)行處理。因此，證券公司一定要做好風(fēng)險(xiǎn)管控的工作，特別是要控制好風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生時(shí)的處理方法，并且要在公司當(dāng)中建立一個(gè)管控風(fēng)險(xiǎn)的部門，這樣才可以提升風(fēng)險(xiǎn)管控的質(zhì)量，從而避免資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題。

（三）合理的選擇風(fēng)險(xiǎn)的模型

在證券公司當(dāng)中，風(fēng)險(xiǎn)的類型是不一樣的，而且風(fēng)險(xiǎn)的測(cè)算方式也是不相同的。證券公司當(dāng)中的風(fēng)險(xiǎn)主要就是說(shuō)人們對(duì)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的預(yù)期和實(shí)際的狀況是不一樣的，也可以說(shuō)人們期待的資產(chǎn)管理結(jié)構(gòu)和實(shí)際的結(jié)果不一樣。所以可以看出風(fēng)險(xiǎn)是不斷地在進(jìn)行改變的，在證券公司進(jìn)行資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管控的時(shí)候，公司一定要在簽訂相關(guān)合約之后，來(lái)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行合理的評(píng)測(cè)，這樣才可以防止人們過(guò)于期待未來(lái)的收益。同時(shí)，還需要對(duì)資產(chǎn)管理工作中所有的內(nèi)容進(jìn)行全面的評(píng)估，選擇好風(fēng)險(xiǎn)模型，從而讓人們更加了解風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)容。

（四）建立專業(yè)的管理團(tuán)隊(duì)

資產(chǎn)管理工作的主要目的就是要提升客戶的收益。想要提升收益就一定要有專業(yè)的資產(chǎn)管理人員，而且管理人員還需要經(jīng)過(guò)研究來(lái)判斷未來(lái)可以得到的收益。這也就說(shuō)明證券公司需要一些專業(yè)的資產(chǎn)管理人員。因此，證券公司一定要重視培養(yǎng)專業(yè)的管理人員，建立一個(gè)團(tuán)隊(duì)。經(jīng)過(guò)相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)控制方法來(lái)提升資產(chǎn)管理的質(zhì)量，從而防范嚴(yán)重的風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題。

三、結(jié)束語(yǔ)

總的來(lái)說(shuō)，隨著社會(huì)經(jīng)濟(jì)的快速發(fā)展，證券公司在進(jìn)行發(fā)展的時(shí)候也要和經(jīng)濟(jì)市場(chǎng)相適應(yīng)，滿足市場(chǎng)的需求，不過(guò)在資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)當(dāng)中還是存在一些風(fēng)險(xiǎn)。資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)在證券公司當(dāng)中是非常重要的一項(xiàng)業(yè)務(wù)，盡管在業(yè)務(wù)中存在許多的風(fēng)險(xiǎn)，但是公司一定要面對(duì)這些風(fēng)險(xiǎn)，并且要對(duì)其進(jìn)行全面的分析，制定出防范風(fēng)險(xiǎn)的策略，這樣才可以有效地提升證券公司的經(jīng)濟(jì)利益，促進(jìn)公司的發(fā)展。

參考文獻(xiàn)：

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[2]劉文彬.證券公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)策略研究[J].時(shí)代金融，2016（21）.