電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪主要類型及趨勢分析

近年來，依托科技的飛速發(fā)展，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的方式及工具也在不停推陳出新，讓廣大人民群眾防不勝防，在蒙受了巨大損失的同時，身心也受到了極大傷害。以下對2019年的典型電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件及詐騙的新變化進(jìn)行簡單分析。

2019年十大高發(fā)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙

代辦信用卡、貸款詐騙

騙子通過微信群、QQ群等媒介群發(fā)可以提升信用卡額度、信用卡套現(xiàn)、辦理大額信用卡或辦理大額低息貸款等信息，假冒“銀行短信”“銀行電話”，邀請持卡人提額，誘導(dǎo)持卡人按照他們的要求操作，騙取用戶信息；發(fā)布信用卡套現(xiàn)廣告，騙取信用卡密碼后，透支卡內(nèi)資金；以辦理大額低息貸款為餌，通過收取中介費(fèi)、預(yù)付利息、保證金等方式實(shí)施詐騙。

警方提示：任何不需要簽訂合同的貸款都是不可能的，選擇正規(guī)融資渠道；通過正規(guī)渠道辦理信用卡，不要輕信所謂的“信用卡代辦機(jī)構(gòu)或人員”；不要告訴他人動態(tài)驗證碼、銀行卡卡號、有效期、卡背面上簽名欄末三位效驗碼等關(guān)鍵銀行卡信息。

兼職刷單類詐騙

各種QQ群、微信群里發(fā)布許多兼職信息，工作內(nèi)容大多是網(wǎng)絡(luò)刷單，發(fā)布者聲稱“回報率高”“工資日結(jié)”“不占時間”，騙子以高額傭金為誘餌吸引當(dāng)事人上鉤，要求其刷單做兼職并承諾會提現(xiàn)。待當(dāng)事人刷單金額較多時，就會以系統(tǒng)卡單、系統(tǒng)錯誤、激活賬戶為由，要求事主繼續(xù)刷單或匯保證金，騙取金額。

警方提示：當(dāng)通過網(wǎng)絡(luò)平臺找工作或者兼職的時候，不要被高額報酬盲目吸引，不要有“貪小便宜”和“輕松賺錢”的心態(tài)，不要隨意點(diǎn)擊陌生鏈接；找兼職應(yīng)當(dāng)前往正規(guī)的公司或中介，簽訂合法勞務(wù)合同，保護(hù)自己的合法權(quán)益，特別是當(dāng)對方要求預(yù)先交納保證金以及其他費(fèi)用的時候，一定要牢記風(fēng)險意識；網(wǎng)絡(luò)刷單本就屬于違法行為，應(yīng)避免參與此類工作，遭遇詐騙立即報警，并將對方的QQ、微信聊天記錄、電話號碼等留存提供給警方，以便警方破案。

冒充網(wǎng)購客服退款詐騙

騙子通過黑市買入受害人的個人訂單信息，以“退款、退貨、補(bǔ)償”等利益刺激受害人進(jìn)行相應(yīng)操作。他們利用受害人對借貸平臺的不熟悉，或者通過釣魚鏈接，惡意二維碼等手段，將錢卷入自己賬戶。

警方提示：當(dāng)遇到自稱賣家的電話說需要退款或者重新支付時，要親自登錄官方購物網(wǎng)站查詢，不要點(diǎn)擊所謂店家提供的網(wǎng)址，更不能在這些網(wǎng)頁上填寫相關(guān)信息；在使用各類購物平臺APP時，客服人員不會向用戶提出提供個人銀行卡信息及轉(zhuǎn)賬的要求，切記勿將錢款轉(zhuǎn)入陌生人銀行賬戶及第三方支付公司賬戶；網(wǎng)購出現(xiàn)質(zhì)量問題、訂單錯誤，要求退款退貨時，請在官方網(wǎng)站核實(shí)交易信息或通過正規(guī)渠道獲取官方電話核實(shí)；銀行發(fā)送的驗證碼一定要妥善保管，不要輕易外泄。

冒充熟人領(lǐng)導(dǎo)電話詐騙

冒充領(lǐng)導(dǎo)或者老板的騙術(shù)，是“猜猜我是誰”的升級版。騙子直呼其名，“明天到我辦公室來一下！”受害人問：“是某總嗎？”騙子予以肯定答復(fù)。第二天，騙子再次來電，告知正在開會，找借口要求準(zhǔn)備現(xiàn)金送給客人。稍后，騙子會要求改為向某賬號轉(zhuǎn)賬匯款，多次行騙，直到受害人發(fā)現(xiàn)上當(dāng)受騙。

警方提示：聽口音，這種詐騙類型具備比較強(qiáng)的地域特征，犯罪嫌疑人一般南方口音比較重，當(dāng)接到這類口音電話時，要提高警惕；問虛實(shí)，對方獲取了事主部分信息，但是信息有限，可以反問對方是否是身邊可以看到的人，如對方順口回復(fù)，就可確認(rèn)是騙子無疑；如不能確定對方身份，可詳述具體事件進(jìn)行確認(rèn)。如對方稱是單位領(lǐng)導(dǎo)不方便直接問時，可向同事側(cè)面了解領(lǐng)導(dǎo)相關(guān)情況，謹(jǐn)慎核實(shí)；如果還有疑問，要及時撥打110報警或者通過12110短信報警，還可以通過網(wǎng)絡(luò)110報警平臺與警方聯(lián)系。

網(wǎng)絡(luò)交友誘導(dǎo)賭博、投資詐騙

不法分子在相親網(wǎng)站或者普通社交軟件認(rèn)識的人包含漂流瓶、搖一搖等認(rèn)識的人，發(fā)展成戀人關(guān)系。在獲得被害人信任后，不法分子通過讓被害人參與賭博或購買彩票等手段騙取錢財。

警方提示：網(wǎng)絡(luò)交友要謹(jǐn)慎，網(wǎng)絡(luò)已成為現(xiàn)代生活不可或缺的部分，但網(wǎng)絡(luò)是虛擬的，通過網(wǎng)絡(luò)交友，要比現(xiàn)實(shí)社會交友更加謹(jǐn)慎才行，遇到異常熱情、聯(lián)系時間很短就主動要求確立情侶關(guān)系的人需要提高警惕；深度交友務(wù)必了解清楚，特別是婚戀網(wǎng)站、社交網(wǎng)站、交友APP上的好友，準(zhǔn)備深度交往時務(wù)必核實(shí)信息，防止對方以虛擬身份實(shí)施詐騙，不要輕信網(wǎng)上發(fā)過來的圖片和視頻，謹(jǐn)防甜言蜜語背后的陷阱；在與網(wǎng)友接觸時，切莫起貪念，不隨意轉(zhuǎn)賬或者匯款，當(dāng)素未謀面的網(wǎng)友忽然提及財物時，要提高警惕，不要被糖衣炮彈沖昏頭腦。

QQ（微信）冒充老板（親友）詐騙

不法分子盜竊QQ、微信號碼，假冒海外學(xué)子向家長要錢，或者假冒公司老板要求財務(wù)人員向指定賬戶轉(zhuǎn)錢，金額巨大。有的案件中，騙子將財務(wù)人員拉進(jìn)所謂“公司高管群”，多個“領(lǐng)導(dǎo)”輪番下達(dá)轉(zhuǎn)賬指示，以達(dá)到迷惑財務(wù)人員的目的。

警方提示：添加好友要謹(jǐn)慎；QQ、微信被盜，馬上通知親友，防止冒你之名行騙；財務(wù)人員應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格按照財務(wù)制度和工作流程處理財務(wù)事宜，不能因任何特殊原因違規(guī)操作；不要在QQ、微信上處理財務(wù)事宜，凡是涉及資金轉(zhuǎn)賬事宜的必須當(dāng)面或者電話核實(shí)。

虛假購物詐騙

不法分子通過假網(wǎng)站、社交媒體發(fā)布虛假信息，以低價為誘餌，吸引受害人上鉤完成付款或提供貨物，致使自己的錢財受損失。

警方提示：選擇正規(guī)的網(wǎng)絡(luò)購物平臺進(jìn)行交易，在購物過程中，不要將錢款直接轉(zhuǎn)賬給對方；要選擇正規(guī)的第三方平臺進(jìn)行交易，收到貨物確認(rèn)無誤后，再將錢款轉(zhuǎn)給對方；切莫貪圖便宜，特別是在網(wǎng)絡(luò)購物中發(fā)現(xiàn)一些貨物商品價格遠(yuǎn)低于市場價格的時候，一定要提高警惕。

冒充公檢法詐騙

冒充公檢法詐騙一般是冒充公安、檢察院或者法官等以涉嫌違法犯罪為理由，要求將資金轉(zhuǎn)入安全賬戶。騙子為了體現(xiàn)真實(shí)性，甚至還會制作假的通緝令，以達(dá)到其操控被害人的目的。

警方提示：留意來電號碼，這類犯罪嫌疑人來電大部分是通過改號軟件從境外撥打過來的，來電顯示上會有“+”“00”等前綴，如出現(xiàn)此類異常，可以基本判定為騙子無疑；犯罪嫌疑人大都是團(tuán)伙作案，以南方某省籍貫居多，所以一般為南方口音，當(dāng)對方來電不符合常用語習(xí)慣時，就要存疑；公檢法人員絕對不會通過電話通知你已涉案或要求將錢款轉(zhuǎn)移到其他賬戶，更不會讓你上網(wǎng)瀏覽自己的通緝令或者逮捕令，或者將此類材料郵寄到個人手中，凡通過電話、短信等要求進(jìn)行轉(zhuǎn)賬、匯款操作的，都是詐騙，切記不相信、不轉(zhuǎn)賬；如實(shí)在不能辨別真?zhèn)?，要撥?10核實(shí)和了解情況，對方電話不清楚時，一定要撥打來電號碼當(dāng)?shù)氐?10進(jìn)行核實(shí)。

投資理財類詐騙

不法分子以高額回報、迅速賺錢等為誘餌，哄騙受害人下載理財APP軟件，在網(wǎng)上進(jìn)行投資理財，被害人先期投入少量資金后，騙子先讓受害人獲利騙取信任。受害人大額資金投入后，會發(fā)現(xiàn)不能提現(xiàn)且軟件打不開，最終竹籃打水一場空。

警方提示：投資者對超高收益的投資要保持戒心，不要被暫時的高利率迷惑雙眼，切勿相信只掙不賠的“買賣”；不要輕信陌生人發(fā)來的“盈利圖”，不加入全是陌生人的“投資群”，不輕信“營業(yè)執(zhí)照”，不做“國際盤”；不要向陌生個人賬號匯款轉(zhuǎn)賬，向平臺注資時要多方驗證是否合法正規(guī)，一旦遭遇詐騙，保存好匯款或轉(zhuǎn)賬時的憑證并立即報警。

虛假網(wǎng)站、鏈接詐騙

犯罪分子通過制作博彩網(wǎng)站、優(yōu)惠充值網(wǎng)站、返現(xiàn)APP、提升信用卡額度等虛假網(wǎng)站，然后通過短信、QQ群、微信群進(jìn)行推廣，引誘受害人點(diǎn)擊虛假的網(wǎng)址和鏈接，并誘導(dǎo)受害人輸入自己的銀行賬號、手機(jī)號碼、驗證碼等信息，從而實(shí)施詐騙。

警方提示：不要被低價、優(yōu)惠誘惑，盡量登錄有知名度、信用度和安全保障的網(wǎng)站，并認(rèn)真核對網(wǎng)站網(wǎng)址，防止登錄虛假網(wǎng)站；在上網(wǎng)過程中不要點(diǎn)擊通過聊天工具以外的方式發(fā)過來的鏈接或掃二維碼。

電信網(wǎng)絡(luò)詐騙趨勢特點(diǎn)

時事熱點(diǎn)化

緊跟時事、社會熱點(diǎn)進(jìn)行詐騙，電商舉辦“6·18”“雙十一”等活動期間，冒充客服詐騙類的案件數(shù)量明顯增加。股市行情不好期間，有關(guān)投資理財類詐騙案件數(shù)量明顯增加。區(qū)塊鏈技術(shù)成為社會熱點(diǎn)關(guān)注區(qū)間，有關(guān)數(shù)字貨幣詐騙的案件數(shù)量成顯著增加趨勢。不難發(fā)現(xiàn)，犯罪分子越來越會緊跟時事，及時調(diào)整詐騙的切入點(diǎn)，讓人防不勝防。

重點(diǎn)區(qū)域擴(kuò)散化 作案區(qū)域全球化

對比近幾年的案件情況，參與電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的人員不再僅僅是傳統(tǒng)重點(diǎn)區(qū)域，開始向周圍進(jìn)行快速擴(kuò)散，成為新重點(diǎn)區(qū)域的趨勢。另一方面，隨著近幾年國內(nèi)打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的高壓態(tài)勢，作案人員開始走出國門，向周邊地區(qū)特別是東南亞地區(qū)轉(zhuǎn)移，而且自2018年以來，隨著與東南亞國家的合作打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙越來越深入，東南亞的詐騙人員有向全球流竄的趨勢。

作案工具智能化

以通信手段為例，設(shè)備明顯朝著智能化、小型化、隱蔽化快速發(fā)展。這些新型工具的運(yùn)用，不僅給民警偵查辦案帶來極大困難，也對民警的知識儲備提出了更高的要求。如果辦案民警不加強(qiáng)學(xué)習(xí)，認(rèn)真研究詐騙人員的每一次作案手法，每一種作案工具，提升自己的知識儲備，那么，很有可能在案件的偵辦工作中遺漏重要證據(jù)。

洗錢專業(yè)化

犯罪分子不斷尋找監(jiān)管漏洞，曾經(jīng)嫌疑人還是以買銀行卡，用支付寶、微信等洗錢，而現(xiàn)在則是租銀行卡，租支付寶、微信，來達(dá)到干擾案件偵查的目的。而對公賬戶的泛濫，更是助長了這一行為，就日常的案件處理中，對公賬戶的止付難、凍結(jié)難、查詢難成了案件資金流研判中的痛點(diǎn)。

手法多樣化

以往詐騙團(tuán)伙還只是通過電話、微信、QQ等對受害人進(jìn)行詐騙，持續(xù)時間往往較短，最多不超過一天，而2019年出現(xiàn)了大量以交友為目的進(jìn)行的詐騙，也就是俗稱的“殺豬盤”。犯罪分子利用市面上的各種社交APP接觸受害人，然后逐步取得受害人的信任再實(shí)施詐騙，作案時間一般會持續(xù)很長，有的甚至?xí)掷m(xù)幾個月，受害人往往損失了大量財物后才反應(yīng)過來自己被騙。“殺豬盤”類案件發(fā)案隱蔽，難以有效預(yù)警，而其所造成的損失往往較大。

團(tuán)伙管理集團(tuán)化

詐騙犯罪團(tuán)伙開始實(shí)行公司化、集團(tuán)化管理。團(tuán)伙組織按照工作流程對內(nèi)較為嚴(yán)密，分工明確，人員按照職能分成電銷組、客服組、技術(shù)組以及行政組等，并制定嚴(yán)格的獎懲考核機(jī)制。對外會將自己包裝成正規(guī)運(yùn)營的公司，一方面用高薪福利等吸引不明真相的群眾前來應(yīng)聘，另一方面也是為了逃避公安機(jī)關(guān)的打擊處理。公安機(jī)關(guān)在查處窩點(diǎn)時，發(fā)現(xiàn)有的團(tuán)伙甚至為了規(guī)避相關(guān)風(fēng)險，會高薪聘請律師做公司的法律顧問。

黑灰產(chǎn)業(yè)壯大化

灰產(chǎn)從業(yè)者已經(jīng)明目張膽走向黑產(chǎn)，其典型表現(xiàn)是不再做幕后的技術(shù)支持者、材料提供者、方法創(chuàng)造者，而是成為詐騙平臺的操縱者、詐騙工具的使用者、詐騙方法的實(shí)施者，這些人與電信網(wǎng)絡(luò)詐騙分子緊密配合，“優(yōu)勢”互補(bǔ)，將違法犯罪行為推向新的技術(shù)“高地”。他們會仔細(xì)研究公安機(jī)關(guān)的預(yù)警機(jī)制，找出漏洞并提供給犯罪分子。如冒充公檢法類的詐騙案件中，犯罪分子為了應(yīng)對反詐預(yù)警，在取得被害人信任后，會要求其將手機(jī)設(shè)置成呼叫轉(zhuǎn)移到指定號碼，當(dāng)警方進(jìn)行電話預(yù)警時，會有另外的犯罪分子偽裝成受害人接聽呼轉(zhuǎn)過來的電話，并表示未被騙，使警方認(rèn)為已經(jīng)預(yù)警成功而放松警惕。甚至，還有部分犯罪分子忽悠被害人開啟多種呼叫轉(zhuǎn)移，對抗預(yù)警手段。一個呼叫轉(zhuǎn)移功能，給預(yù)警工作帶來極大困擾，每次預(yù)警都需要反復(fù)確認(rèn)是否為本人接聽，耗費(fèi)大量精力。

從以上這些變化不難看出，受電信網(wǎng)絡(luò)詐騙打擊高壓態(tài)勢的影響，犯罪分子一直在想方設(shè)法逃避公安機(jī)關(guān)的打擊處理，同時他們也在積極研究警方的工作方法，尋找其中的漏洞并加以利用。而公安機(jī)關(guān)面對這些新情況，必然要提升自我認(rèn)識，完善相應(yīng)工作機(jī)制，整合各項資源來積極應(yīng)對，實(shí)現(xiàn)天下無詐。

蘭州反詐中心：警惕有人利用新冠肺炎疫情名義實(shí)施的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙

疫情面前，仍有一些不法分子利用疫情實(shí)施電信網(wǎng)絡(luò)詐騙，對此，蘭州市反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙中心匯總了市民易遭遇的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙手法。警方提醒廣大市民請仔細(xì)閱讀，疫情期間加強(qiáng)防范，不給犯罪分子可乘之機(jī)。

虛假售賣醫(yī)用口罩詐騙

詐騙分子在網(wǎng)上散布預(yù)防新冠肺炎醫(yī)用口罩等醫(yī)護(hù)用品信息，等有人上鉤后就會誘騙對方購買，還會以先付款后發(fā)貨為由要求直接微信或支付寶轉(zhuǎn)賬，付款后騙子就會即刻拉黑受害人。

冒充航空、鐵路以退票改簽為由實(shí)施詐騙

詐騙分子會借新冠肺炎名義對外散布將機(jī)票、火車票退票改簽的虛假信息，誘導(dǎo)用戶撥打不明電話或點(diǎn)擊不明網(wǎng)址鏈接，從而套取銀行卡賬號、密碼及驗證碼等個人信息，轉(zhuǎn)走錢財。

冒充醫(yī)護(hù)人員以提供床位為由實(shí)施詐騙

詐騙分子通過在二手交易網(wǎng)站、社交網(wǎng)站等散布可幫忙聯(lián)系醫(yī)院，提供住院床位為由誘導(dǎo)受害人進(jìn)行轉(zhuǎn)賬匯款來實(shí)施詐騙。

借“獻(xiàn)愛心”、捐款實(shí)施詐騙

詐騙分子會通過網(wǎng)絡(luò)、手機(jī)冒用紅十字會或民政等部門的名義，發(fā)布防控新冠肺炎“獻(xiàn)愛心”捐贈的虛假信息或設(shè)立虛假捐贈平臺，利用對方的同情心來行騙。

冒充網(wǎng)店、快遞客服實(shí)施詐騙

詐騙分子可能會冒充網(wǎng)店客服、快遞客服以新冠肺炎、企業(yè)復(fù)工推遲、快遞滯留等為由實(shí)施詐騙，當(dāng)收到此類信息和電話時，應(yīng)立刻通過網(wǎng)店客服或快遞官方渠道核實(shí)。

推銷假藥詐騙

詐騙分子假冒政府部門、疾控部門、藥物研究機(jī)構(gòu)，推廣假冒的治療疫情藥品或所謂的預(yù)防新冠肺炎的藥物，騙取購買藥品錢財。