建信理財(cái)有限責(zé)任公司監(jiān)事長(zhǎng)周鑫泉：金融科技不斷迭代為豐富資管業(yè)態(tài)提供巨大空間

2020年1月14日，由易趣財(cái)經(jīng)傳媒、《金融理財(cái)》雜志社主辦，北京銀行協(xié)辦的“金貔貅·第十屆中國(guó)金融創(chuàng)新與發(fā)展論壇”在北京金融街麗思卡爾頓酒店成功召開。論壇以“啟航與競(jìng)合”為主題，來自監(jiān)管層、行業(yè)協(xié)會(huì)、經(jīng)濟(jì)學(xué)界、金融機(jī)構(gòu)的300余名嘉賓出席了本次盛會(huì)。同時(shí)，《金融理財(cái)》雜志還攜手全球領(lǐng)先的市場(chǎng)研究機(jī)構(gòu)——益普索（中國(guó)）咨詢有限公司聯(lián)合發(fā)布了《新形勢(shì)下高凈值客戶投資與消費(fèi)行為特征暨中國(guó)金融機(jī)構(gòu)理財(cái)力白皮書》（下稱《白皮書》），共同揭秘富人的錢都流向哪兒？另外，業(yè)界翹首以盼的“金貔貅·金牌榜”百余項(xiàng)大獎(jiǎng)也新鮮出爐。

期間，國(guó)內(nèi)銀行理財(cái)子公司、保險(xiǎn)資管、信托、券商、基金、期貨等機(jī)構(gòu)的30余位頂級(jí)資管大伽，分別就“2020年資管戰(zhàn)略與路徑選擇”、“資管業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型與資產(chǎn)配置策略”等主題進(jìn)行了深入探討，為現(xiàn)場(chǎng)聽眾帶來了一場(chǎng)思想的盛宴。

建信理財(cái)有限責(zé)任公司監(jiān)事長(zhǎng)周鑫泉受邀出席了此次論壇，并發(fā)表了精彩的主題演講，他表示，“金融科技不斷迭代，為豐富資管業(yè)態(tài)提供了巨大空間。正在引領(lǐng)資管業(yè)務(wù)的產(chǎn)品和服務(wù)向更高效、更便捷、更普惠的方向發(fā)展?！?h3>深刻理解資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型的新內(nèi)涵

首先，周鑫泉表示資管轉(zhuǎn)型是我國(guó)宏觀經(jīng)濟(jì)供給側(cè)改革改革的必然結(jié)果?！拔覀兙褪且棉D(zhuǎn)型成為真正意義上的機(jī)構(gòu)投資者，多渠道促進(jìn)居民財(cái)富持續(xù)有序地轉(zhuǎn)化為資產(chǎn)市場(chǎng)資金，供給側(cè)改革改革的重頭戲，也是改革的必然的結(jié)果。”

第二，資管業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型是我國(guó)發(fā)展多層次資本市場(chǎng)的重要力量。通過參與債券、非標(biāo)、股票、外匯等多類型的投資交易，成為資本市場(chǎng)重要的參與者和穩(wěn)定器，通過連接金融機(jī)構(gòu)，拓展金融業(yè)務(wù)，活躍金融市場(chǎng)。

第三，資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型是落實(shí)防范化解大金金融風(fēng)險(xiǎn)的內(nèi)在要求。圍繞防范化解金融風(fēng)險(xiǎn)這一目標(biāo)，提高質(zhì)量做好事情，要有責(zé)任擔(dān)當(dāng)認(rèn)真落實(shí)防控風(fēng)險(xiǎn)，要有明確的合規(guī)底線，把握業(yè)務(wù)創(chuàng)新和風(fēng)險(xiǎn)防控關(guān)系，要有驚人的智慧，強(qiáng)煉內(nèi)功，筑牢風(fēng)險(xiǎn)底盤，優(yōu)化內(nèi)部的流程、制度、系統(tǒng)、文化建設(shè)等方面。

第四，需要資產(chǎn)配置策略的同步調(diào)整。周鑫泉指出，由于現(xiàn)在從國(guó)際上看，可能貨幣政策還會(huì)持續(xù)寬松。從國(guó)內(nèi)來看逆周期調(diào)節(jié)的貨幣調(diào)整政策還會(huì)增加，居民和機(jī)構(gòu)是重新投資的情緒比較強(qiáng)，他認(rèn)為風(fēng)險(xiǎn)較低固定收益類和長(zhǎng)期的權(quán)益類投資需求將會(huì)有所上升。

準(zhǔn)確把握資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)發(fā)展新趨勢(shì)

“資管新規(guī)”頒布以來，資管業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型取得了顯著成就，表外理財(cái)增長(zhǎng)數(shù)據(jù)放緩，總體規(guī)模保持穩(wěn)定，凈值型產(chǎn)品增長(zhǎng)迅速。、資管產(chǎn)品體系將更加多層次、多元化，隨著我國(guó)經(jīng)濟(jì)高速增長(zhǎng)，高素質(zhì)人口數(shù)量更是進(jìn)一步增強(qiáng)，有數(shù)據(jù)顯示我國(guó)進(jìn)入全球最富裕10%人群的規(guī)模達(dá)到了8940萬，僅次于美國(guó)，基于第二位。周鑫泉認(rèn)為在教育、醫(yī)療、養(yǎng)老等方面皆有很大的需求。

資產(chǎn)配置策略更加穩(wěn)健、分散。權(quán)益投資策略尋求更加長(zhǎng)期和穩(wěn)健，大類資產(chǎn)配置趨全球化。一方面高凈值客戶群體不斷壯大，為了對(duì)沖投資風(fēng)險(xiǎn)，海外資產(chǎn)配置的需求與日劇增。在國(guó)際資本市場(chǎng)上拼殺磨煉、成長(zhǎng)、壯大。

金融科技不斷迭代，為豐富資管業(yè)態(tài)提供了巨大空間。正在引領(lǐng)資管業(yè)務(wù)的產(chǎn)品和服務(wù)向更高效、更便捷、更普惠的方向發(fā)展。

共同開創(chuàng)資產(chǎn)管理行業(yè)新局面

第一，資管產(chǎn)品創(chuàng)設(shè)要滿足人民群眾對(duì)美好生活的向往。居民客戶教育、養(yǎng)老、傳承、稅籌等投融資需求，滿足社保、養(yǎng)老金等機(jī)構(gòu)的客戶穩(wěn)健、安全、有絕對(duì)回報(bào)的委外管理需求，滿足中小企業(yè)牧戶經(jīng)營(yíng)、生產(chǎn)、貿(mào)易等投融資需求。

第二，業(yè)務(wù)場(chǎng)景搭建要借力金融與科技的融合，運(yùn)用大數(shù)據(jù)、區(qū)塊鏈打造一類全新的平臺(tái)模式，在場(chǎng)景中服務(wù)，在服務(wù)中獲客。

第三，核心競(jìng)爭(zhēng)力的提升要全面推行四個(gè)能力建設(shè)，產(chǎn)品創(chuàng)新能力、投資管理能力、風(fēng)險(xiǎn)防控能力和渠道拓展能力。

第四，全球資產(chǎn)配置要用好金融開放政策。立足國(guó)情、精準(zhǔn)對(duì)標(biāo)，全方位、多維度地找差距、補(bǔ)短板。加強(qiáng)與國(guó)際先進(jìn)同業(yè)的深度合作。以競(jìng)爭(zhēng)促合作，以合作促成長(zhǎng)，以開放包容姿態(tài)在積累市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)中磨煉自己。

第五，促進(jìn)資管業(yè)務(wù)生態(tài)圈健康發(fā)展。我國(guó)各類資管類型豐富，具有較強(qiáng)包容性和開放性，周鑫泉認(rèn)為合作多于競(jìng)爭(zhēng)，互補(bǔ)多于替代，打造生態(tài)圈是非常有必要的。

最后，周鑫泉簡(jiǎn)要介紹了一下建信理財(cái)，建信理財(cái)成立于2019年5月24日，注冊(cè)資本150億元，注冊(cè)地為廣東省深圳市。理財(cái)口號(hào)是“善建者行，信不步四海，理天下財(cái)”，為服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)探索更佳路徑，為資本市場(chǎng)展現(xiàn)更多的擔(dān)當(dāng)。