物流公司資金管理芻議

王穎

關鍵詞：物流公司? 資金管理? 探究

一、引言

物流行業(yè)的高速發(fā)展，積極推動了我國城市的發(fā)展，進一步推動了經(jīng)濟全球化的進程，但也面臨著巨大的發(fā)展壓力。物流企業(yè)需要加強對資金管理的力度，將企業(yè)所面臨的的各項成本開支進行有效控制，以科學合理的方式對成本進行提前優(yōu)化和規(guī)劃，從而為企業(yè)爭取更多的利益。

二、物流公司進行資金管理過程中存在的主要問題

（一）融資困難大

資金管理問題中所涉及的項目很多，其中最重要的一個問題就是，物流企業(yè)所面臨的融資難度較大。近年來，物流行業(yè)一直在不斷的擴張，數(shù)量也在不斷的增加，而且物流行業(yè)和一般的行業(yè)不同，物流企業(yè)的運營特點比較特殊，企業(yè)會設置特別多的運營點，且這些運營點分布很散，位于全國各地的不同地區(qū)，物流企業(yè)也屬于地域上經(jīng)營規(guī)模較大的企業(yè)類型了。受制于這樣的經(jīng)營模式，企業(yè)所需要的運營資金也是非常大的，在融資上的需求也比較大，因此融資的難度也比一般的行業(yè)高。如果物流企業(yè)規(guī)模比較小，那么企業(yè)在融資過程中，可能會受限制于企業(yè)的規(guī)模大小和信用是否良好，整個融資的過程可能會拉扯得比較長，企業(yè)就會處于缺資金的狀態(tài)，因此物流企業(yè)必須對如何融資這一問題進行完善。

（二）資金監(jiān)管不當

物流企業(yè)對于資金的監(jiān)管力度不夠，對于資金監(jiān)管的重視程度也不夠。雖然物流企業(yè)也設置了專門的部門對企業(yè)資金進行監(jiān)管，但是監(jiān)管工作并無特別大的實質(zhì)權利，只是在資金的使用上進行了監(jiān)督管理，并無資金的執(zhí)行能力，使得企業(yè)的監(jiān)管工作一直屬于表面功夫，缺少了應有的監(jiān)管效果。目前物流企業(yè)的競爭力度非常大，就連購物平臺也開始做起了成熟的物流線，競爭越來越激烈，物流企業(yè)所面臨的壓力也越來越大，為了維持企業(yè)的競爭優(yōu)勢，企業(yè)必須盡力擴大企業(yè)的經(jīng)營范圍，在此基礎上也提升了企業(yè)的在人力物力上的資金消耗。企業(yè)為了解決表面上的壓力，忽視了企業(yè)深層面的資金監(jiān)管。資金管理如果不當?shù)脑?，也會影響資金周轉(zhuǎn)率，導致其周轉(zhuǎn)率偏低，資金占用高。

三、加強物流企業(yè)資金管理有效措施

（一）拓寬融資渠道

物流企業(yè)屬于資金消耗型企業(yè)，在資金上的需求非常高，一旦缺少了資金的支持，企業(yè)將會面臨多重的資金壓力，企業(yè)必須將融資渠道打開，否則將會面臨資金鏈斷裂的風險。企業(yè)還應當多關注市場上環(huán)境的變化和相關融資政策和融資渠道信息的變化，要在多個融資渠道中選擇出最適合企業(yè)實際情況的融資渠道，最好是與企業(yè)未來的發(fā)展方向和路徑進行匹配。不同的物流項目所對應的資金需求不同，所對應的合作伙伴也不同，尋找與企業(yè)有共同發(fā)展目標的合作伙伴可以促進企業(yè)的發(fā)展，對擴大企業(yè)規(guī)模也有著積極的影響。除了選擇更加優(yōu)秀的融資渠道，企業(yè)更應該把注意力放在提升企業(yè)自身的資金管理水平上，對企業(yè)目前發(fā)展的一個趨勢進行仔細的分析，結合目前的資金使用情況以及未來的資金需求，對資金進行嚴格的管理，統(tǒng)一收攏，統(tǒng)一分配，統(tǒng)一核算，實現(xiàn)資金的集中化管理。通過這種方式，可以有效的將企業(yè)的發(fā)展力量進行匯集，提升企業(yè)在激烈的市場環(huán)境中的競爭力，從而提升企業(yè)的信用程度，這樣企業(yè)才會有更多更優(yōu)質(zhì)的融資渠道可供選擇。另外，企業(yè)還要多關注國家在融資方面出臺的相應政策，積極的利用適合企業(yè)的融資政策，獲得更加可靠的資金來源。

（二）提高資金周轉(zhuǎn)率

資金的周轉(zhuǎn)率問題是目前物流企業(yè)都面臨的重要難題，資金周轉(zhuǎn)管理所涉及的不僅僅是企業(yè)的某一個部門或者某一個流程，資金周轉(zhuǎn)可以說在存在于企業(yè)的每一個環(huán)節(jié)中的，如果要提升周轉(zhuǎn)率，必須從協(xié)調(diào)好每個環(huán)節(jié)的工作才能達成目的。從企業(yè)的發(fā)展的整體過程來看，企業(yè)發(fā)展主要依靠的是如何維持長久的生命力以及如何獲得更高的利潤率。物流企業(yè)的經(jīng)營管理模式相較于其他企業(yè)來說肯定是有一些特殊的，企業(yè)必須根據(jù)企業(yè)對于資金的實際需求來制定出符合企業(yè)發(fā)展目的的資金管理方案，優(yōu)化資金周轉(zhuǎn)方案，將物流工作中所涉及到的每一個環(huán)節(jié)度盡善盡美，對資金的流通路徑進行記錄，確保資金的安全性。企業(yè)的管理人員要及時對資金的使用情況以及分配情況進行檢查，把控資金的每個去向，掌控企業(yè)資金的流通性，一旦在流通的環(huán)節(jié)中出現(xiàn)了不可預測的意外，企業(yè)管理人員也可以及時的進行處理，以免出現(xiàn)更大的資金安全問題，保證資金鏈的完整性。其中還涉及很多細節(jié)問題，都關系到企業(yè)的資金周轉(zhuǎn)率的高低，為了能夠有效的提升資金周轉(zhuǎn)率，企業(yè)必須制定出詳細的資金管理計劃，將企業(yè)的資金進行有效的利用，保證資金的活性，以免出現(xiàn)資金未得到充分利用的情況。

（三）重視資金監(jiān)管

物流企業(yè)的資金管理一直都是企業(yè)發(fā)展的一個重要路徑，但是從目前企業(yè)所實施的資金管理策略來看，企業(yè)還是缺少了資金的監(jiān)督管理機制。完善的監(jiān)督管理機制可以有效的提升企業(yè)的監(jiān)管力度，提升企業(yè)對資金的把控力度，提升對資金的周轉(zhuǎn)率，也對資金的流轉(zhuǎn)風險進行了把控。在實現(xiàn)資金監(jiān)督管理的過程中，企業(yè)可以建立一個專門的監(jiān)管部門，引入專業(yè)化的監(jiān)管人員，對企業(yè)所發(fā)生的各項資金運動進行嚴格的監(jiān)控管理，一旦出現(xiàn)什么問題，可以及時的進行糾正和匯報，不僅可以降低企業(yè)所面臨的風險，還降低了企業(yè)的資金風險，促進企業(yè)進一步構建一個完善的資金管理模式。物流企業(yè)應當對資金進行嚴格把控，特別是對企業(yè)的現(xiàn)金監(jiān)管，需要設置專業(yè)的人才對現(xiàn)金進行監(jiān)管，包括對現(xiàn)金的收支管理和相關證據(jù)鏈的建立，這些都可以有效的提升企業(yè)的資金監(jiān)督管理力度，促進企業(yè)盡快實現(xiàn)資金監(jiān)管。

四、結束語

物流企業(yè)的高速發(fā)展給自身帶來了機遇和風險，特別是資金上的風險，企業(yè)面臨著資金鏈的斷裂風險，也面臨著各種融資風險，這些都是企業(yè)急需解決的問題。拓寬企業(yè)的融資渠道，提升資金的周轉(zhuǎn)率等方式，都可以有效促進企業(yè)盡快優(yōu)化資金管理。

參考文獻

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