電信詐騙犯罪成因及治理研究

陳曉宇

一、電信詐騙犯罪的發(fā)展現(xiàn)狀

所謂電信詐騙，是指犯罪人以非法占有為目的，通過(guò)遠(yuǎn)程電信方式（網(wǎng)絡(luò)、電話和短信等），編造虛假電信信息，欺騙受害人主動(dòng)給犯罪人打款或轉(zhuǎn)賬的犯罪行為。近年來(lái)，我國(guó)境內(nèi)以電信詐騙為代表的新型犯罪持續(xù)高發(fā)，案件數(shù)量逐年攀升。2019年，全國(guó)共破獲電信詐騙案件20萬(wàn)起，總金額高達(dá)數(shù)萬(wàn)億元人民幣，拘捕犯罪嫌疑人16.3 萬(wàn)人，同比分別上升52.7%、123.3%?！?〕2020年上半年，在公安部開展“云劍—2020”“長(zhǎng)城2號(hào)”“510”等專項(xiàng)打擊行動(dòng)中，全國(guó)共破獲此類案件10.1萬(wàn)起，拘捕犯罪嫌疑人9.2萬(wàn)名，同比分別上升73.7%、78.4%?！?〕由于地域跨度大、犯罪手法隱秘、作案物理痕跡提取困難等原因，此類犯罪的犯罪風(fēng)險(xiǎn)較低、案件偵破難度較大，致使電信詐騙類犯罪成為亟待治理的一種常態(tài)多發(fā)犯罪。

追根溯源，當(dāng)下流行于我國(guó)內(nèi)陸地區(qū)的電信詐騙犯罪最早發(fā)源于臺(tái)灣地區(qū)，20世紀(jì)90年代初由我國(guó)臺(tái)灣地區(qū)傳入大陸，從福建等沿海地區(qū)蔓延到內(nèi)地，越來(lái)越多的不法分子如法炮制，致使電信詐騙的范圍迅速向內(nèi)地發(fā)展。對(duì)電信詐騙案件進(jìn)行統(tǒng)計(jì)分析發(fā)現(xiàn)，雖然以臺(tái)灣地區(qū)居民為主體實(shí)施的電信詐騙案件數(shù)量尚不到我國(guó)電信詐騙案件的五分之一，但其詐騙數(shù)額卻達(dá)到電信詐騙總額度的一半以上，千萬(wàn)元以上的大案、要案基本都是臺(tái)灣地區(qū)犯罪人作案。由于我國(guó)臺(tái)灣地區(qū)對(duì)電信詐騙犯罪設(shè)置的法定刑較輕且不傾向判處實(shí)刑，被抓獲的電信詐騙犯罪嫌疑人在臺(tái)灣地區(qū)接受刑事審判后，被判處實(shí)刑的不足十分之一，如此低廉的犯罪成本致使多數(shù)犯罪人將電信詐騙作為自己畢生的“事業(yè)追求”，甚至形成了電信詐騙產(chǎn)業(yè)鏈。雖然實(shí)施電信詐騙的犯罪成本很低，但造成的損害和影響卻十分巨大，在臺(tái)灣地區(qū)電信詐騙犯罪大行其道的同時(shí)，大陸地區(qū)的受害家庭卻因此而傾家蕩產(chǎn)，受害企業(yè)瀕臨倒閉。據(jù)不完全統(tǒng)計(jì)，僅2015年，大陸地區(qū)居民因?yàn)榕_(tái)灣地區(qū)電信詐騙犯罪就損失了約百億元人民幣，犯罪行為造成如此大的損失可謂慘痛至極。2018 年7 月，廣東省珠海市中級(jí)人民法院對(duì)一起涉及23 名犯罪嫌疑人，其中15人為臺(tái)灣地區(qū)居民的涉臺(tái)跨境電信詐騙案一審公開宣判，該電信詐騙團(tuán)伙詐騙所得高達(dá)786余萬(wàn)元人民幣?！?〕2019年2月，廣東省廣州市中級(jí)人民法院對(duì)一起涉臺(tái)跨境團(tuán)伙電信詐騙案二審公開審理，一個(gè)有著42名成員的涉臺(tái)跨境團(tuán)伙，通過(guò)在境外冒充國(guó)家工作人員，向大陸地區(qū)民眾群發(fā)詐騙語(yǔ)音包、撥打電話等電信技術(shù)手段，累計(jì)騙取人民幣1367余萬(wàn)元。〔4〕

二、電信詐騙犯罪的種類及成因

近年來(lái)，隨著新聞媒體的不斷報(bào)道和政府部門的不斷披露，普通民眾預(yù)防電信詐騙意識(shí)有所提高。然而，“道高一尺，魔高一丈”，為了持續(xù)獲得非法利益，電信詐騙犯罪嫌疑人也在不斷改進(jìn)詐騙套路、翻新作案手法，這給防治電信詐騙帶來(lái)一定的困難。

1.電信詐騙的種類

對(duì)犯罪人經(jīng)常實(shí)施且被害人容易上當(dāng)?shù)谋姸嚯娦旁p騙手段進(jìn)行綜合分析后，可將其歸納為四種類型：

（1）誘惑型詐騙，即電信詐騙犯罪人利用中獎(jiǎng)、兌換獎(jiǎng)品、色情等引誘被害對(duì)象上當(dāng)。如犯罪人通過(guò)偽基站群發(fā)短信：“您的手機(jī)號(hào)已被某某大獎(jiǎng)賽抽中獲獎(jiǎng)，收到通知后請(qǐng)撥打某某電話聯(lián)系獎(jiǎng)品及獎(jiǎng)金兌現(xiàn)事宜”，被害人信以為真電話聯(lián)系后，騙子就會(huì)以先繳納稅金等才能領(lǐng)取獎(jiǎng)品、獎(jiǎng)金為借口誘騙被害人上當(dāng)。

（2）危機(jī)型詐騙，即電信詐騙犯罪人利用親朋好友車禍、病危等危機(jī)，誘使被害對(duì)象上當(dāng)。如犯罪人非法獲取被害人姓名、電話號(hào)碼等自然情況后，給被害人撥打電話時(shí)編造自己或被害人親友因?yàn)檐嚨湣⒓膊?、錢包丟失等緊急情況急需親朋好友救助，要求被害人通過(guò)微信、網(wǎng)絡(luò)銀行或柜員機(jī)等馬上匯款。被害人往往因情勢(shì)緊急、不知所措而喪失判斷能力，出于對(duì)親情、友情、愛情的關(guān)心，無(wú)暇仔細(xì)思考即按照犯罪人的要求付款，從而上當(dāng)受騙、追悔莫及。

（3）脅迫型詐騙，即電信詐騙犯罪人冒用領(lǐng)導(dǎo)、公檢法機(jī)關(guān)身份，利用賬戶凍結(jié)、涉嫌販毒、交通違法等以公權(quán)力脅迫被害對(duì)象上當(dāng)。如犯罪人冒充公安機(jī)關(guān)的“工作人員”給被害人打電話，謊稱被害人的銀行賬號(hào)、卡號(hào)涉嫌參與洗錢犯罪，該賬號(hào)、卡號(hào)已被凍結(jié)，全部存款將作為涉案財(cái)產(chǎn)被劃走，要求被害人將該賬戶內(nèi)的存款全部轉(zhuǎn)入某一指定的所謂“安全賬戶”內(nèi)，被害人因?yàn)楹ε鲁袚?dān)責(zé)任，也想盡可能減少自己的損失，稀里糊涂地將存款轉(zhuǎn)存入騙子指定的銀行賬戶內(nèi)。

（4）技術(shù)型詐騙，即電信詐騙犯罪人利用網(wǎng)絡(luò)病毒、木馬程序、釣魚網(wǎng)站等高科技手段，誘使被害對(duì)象點(diǎn)擊上當(dāng)。犯罪人利用計(jì)算機(jī)技術(shù)通過(guò)設(shè)立與真實(shí)網(wǎng)站看似相同的網(wǎng)站，或者編制暗藏木馬程序的App 軟件，誘使被害人點(diǎn)擊，盜取被害人的網(wǎng)上銀行用戶名、密碼，或者直接更改被害人的用戶名、密碼，通過(guò)改號(hào)軟件以銀行名義打電話騙取被害人的手機(jī)驗(yàn)證碼，從而將被害人賬戶內(nèi)錢款全部轉(zhuǎn)存或提取。

（5）對(duì)縫型詐騙，即電信詐騙犯罪人利用生活中普遍存在的相對(duì)付款的社會(huì)關(guān)系，冒充收款方騙取被害人付款。如犯罪人利用偽基站群發(fā)短信，聲稱自己是被害人的房東，因?yàn)閭€(gè)人原因原來(lái)收取租金的銀行賬戶已經(jīng)不再使用，要求被害人把待交租金打入其指定的新賬戶內(nèi)，部分正要交付租金的被害人未進(jìn)行仔細(xì)核實(shí)，錯(cuò)將錢款打入騙子賬戶而上當(dāng)。

2.電信詐騙犯罪的成因

雖然電信詐騙犯罪的方式、方法林林總總、各不相同，但就其電信詐騙犯罪的成因而言，可以從統(tǒng)計(jì)學(xué)角度分為以下幾個(gè)方面：

（1）電信詐騙犯罪成本低

犯罪人在實(shí)施犯罪行為之前，通常都會(huì)考慮自己犯罪的投入和收益之間的關(guān)系，即對(duì)犯罪成本作出估量。犯罪成本包括直接成本和間接成本，直接成本是指為了實(shí)施犯罪行為所要投入的人力、物力、財(cái)力，而間接成本則包括時(shí)間成本和懲罰成本。

電信詐騙犯罪的直接成本低。電信詐騙組織者網(wǎng)絡(luò)幫手，購(gòu)買相關(guān)電信設(shè)備，設(shè)置場(chǎng)地，所要投入的財(cái)物并不多，只要極小的前期投入就可以開始實(shí)施詐騙活動(dòng)。所以，犯罪人都看到了“電信詐騙門檻低”這一點(diǎn)，“積極”投身于詐騙活動(dòng)中。

電信詐騙犯罪的懲罰成本低。電信詐騙的懲罰成本與我國(guó)臺(tái)灣地區(qū)對(duì)電信詐騙的量刑嚴(yán)厲程度和破案率成正比，量刑越嚴(yán)厲、破案率越高，則實(shí)施電信詐騙犯罪的懲罰成本就越高。我國(guó)臺(tái)灣地區(qū)對(duì)于電信詐騙犯罪的量刑偏低，最高刑僅為五年有期徒刑，犯罪人通常會(huì)被判一、兩年左右的有期徒刑，當(dāng)然這還要以犯罪人被及時(shí)抓獲為前提。由于電信詐騙犯罪的隱蔽性較強(qiáng)、跨地域廣、證據(jù)收集困難，此類犯罪的破案率并不高，犯罪人往往難以抓獲，所以電信詐騙犯罪的懲罰成本并不高。懲罰成本低不僅吸引了大批新犯罪人實(shí)施此類犯罪行為，也使那些已經(jīng)被懲罰過(guò)的犯罪人重新走上犯罪道路。

（2）電信監(jiān)管漏洞、個(gè)人信息漏洞較多

電信詐騙犯罪之所以屢屢得手，實(shí)際上往往是多種因素交織在一起，共同發(fā)揮作用促成了電信詐騙的完成。公民警惕性不高、防范意識(shí)淡薄、輕易點(diǎn)擊不明鏈接、相信不切實(shí)際的投資回報(bào)、公民個(gè)人信息泄露等，這些成因都是不爭(zhēng)的事實(shí)。但從根源來(lái)說(shuō)，與電信管理部門疏于監(jiān)管不無(wú)聯(lián)系，偽基站、改號(hào)軟件的使用基本處于放任自流的泛濫狀態(tài)，犯罪人頻繁使用偽基站、改號(hào)軟件等工具實(shí)施詐騙活動(dòng)，遠(yuǎn)程跨區(qū)域群發(fā)信息，冒充運(yùn)營(yíng)商、政府機(jī)關(guān)、司法機(jī)關(guān)的“官方號(hào)碼”更容易使受害人上當(dāng)。如果沒(méi)有這些電信工具的幫助，電信詐騙活動(dòng)必然舉步維艱。由此，必須切實(shí)加強(qiáng)政府電信主管部門的監(jiān)管力度，從源頭上截?cái)嚯娦旁p騙犯罪的工具憑借。

電信詐騙犯罪活動(dòng)頻發(fā)的主要原因，除了相關(guān)監(jiān)管部門對(duì)被監(jiān)管對(duì)象監(jiān)督管理不力外，另一主因是個(gè)人信息泄露。除被害人因保密意識(shí)不強(qiáng)而透露的個(gè)人信息，特別是銀行卡號(hào)、密碼等重要信息外，犯罪人還可以從黑市交易中獲取公民個(gè)人信息。隨著大數(shù)據(jù)時(shí)代的到來(lái)，普通公民對(duì)網(wǎng)絡(luò)的依賴程度日益增強(qiáng)，互聯(lián)網(wǎng)已經(jīng)成為人們?nèi)粘Ｉ畹幕疽蕾?。然而，無(wú)處不在的網(wǎng)絡(luò)應(yīng)用也暴露了公民個(gè)人信息泄露的安全隱患，在大數(shù)據(jù)時(shí)代背景下，公民個(gè)人信息更是岌岌可危，通信信息、位置信息、話單信息、聯(lián)系人信息、支付信息、上網(wǎng)軌跡等，都可以通過(guò)技術(shù)手段從移動(dòng)網(wǎng)絡(luò)的核心網(wǎng)元與業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)庫(kù)中提取并保存，由此導(dǎo)致公民個(gè)人信息處于極度不安全狀態(tài)，而這些處于不安全狀態(tài)的公民個(gè)人信息都可以成為犯罪人的重要資源。綜合而言，公民個(gè)人信息被侵犯的主要表現(xiàn)形式有非法個(gè)人信息收集、非法個(gè)人信息利用和非法個(gè)人信息買賣。非法收集個(gè)人信息的途徑較多，如網(wǎng)上咨詢或者瀏覽某些網(wǎng)頁(yè)需要的身份認(rèn)證，辦理會(huì)員卡、VIP卡填寫的個(gè)人資料表，通過(guò)發(fā)放贈(zèng)品等取得消費(fèi)者信息等。個(gè)人信息被非法收集之后，個(gè)人信息買賣則是犯罪人經(jīng)常采取的個(gè)人信息獲取通道。某些擁有個(gè)人信息的商家把販賣個(gè)人信息作為獲利的方法，對(duì)收集到的個(gè)人信息明碼標(biāo)價(jià)，通過(guò)網(wǎng)絡(luò)、黑市或其他途徑販賣給犯罪人，犯罪人獲取大量非法個(gè)人信息后才得以展開后續(xù)的詐騙活動(dòng)。所以，若要從整體上遏制電信詐騙犯罪，必須嚴(yán)厲打擊個(gè)人信息買賣活動(dòng)，逐步縮減犯罪人的信息來(lái)源。

（3）被害群體比較固定

普遍撒網(wǎng)式的電信詐騙通常是利用偽基站或其他電信工具向某一地域內(nèi)的全部用戶發(fā)送信息或撥打電話，過(guò)一段時(shí)間再改變地點(diǎn)，群發(fā)方式不僅波及的地域廣，被侵害的群體也呈現(xiàn)一定的廣泛性，受害者包括社會(huì)各行業(yè)、各階層，公務(wù)員、企業(yè)老板、公司職員、退休職工、教師、大學(xué)生等都可以成為詐騙對(duì)象，潛在被害對(duì)象的廣泛性并不否定真實(shí)被害對(duì)象的特定性，電信詐騙犯罪對(duì)象具有一定的特點(diǎn)：例如，電信詐騙隱蔽性強(qiáng)，一般都在白天青年人上班的時(shí)間段，對(duì)家里的老人和小孩發(fā)動(dòng)語(yǔ)言攻勢(shì)，不法分子正是利用老人和孩子信息比較閉塞、防范意識(shí)較差、容易上當(dāng)受騙的群體特性，才對(duì)他們實(shí)施作案的。有統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)表明，受害人當(dāng)中，80%是女性，年齡30 歲以上、60 歲以下，40歲左右的中年女性占六成多，絕大多數(shù)受過(guò)高等教育。他們大多長(zhǎng)期在校園或?qū)I(yè)領(lǐng)域任職，較少與社會(huì)接觸。特別是非常信任公安司法機(jī)關(guān)，因而在接到詐騙電話時(shí)，容易上當(dāng)?！?〕據(jù)警方對(duì)武漢2013 年下半年以來(lái)電信詐騙案件的統(tǒng)計(jì)，歸納出最容易上當(dāng)?shù)娜惾巳海豪先?、高知、宅女。在該時(shí)間段武漢發(fā)生的20萬(wàn)元以上電信詐騙案被害人中，55 歲以上的老年人所占比例最大，占78%；從事教學(xué)、科研等工作的高級(jí)知識(shí)分子占50%；女性占61.4%，無(wú)工作或退休長(zhǎng)期在家的占64%。這三類人群的共同特點(diǎn)是生活、工作圈子相對(duì)狹窄、封閉，人際關(guān)系單一，與外界接觸較少，社會(huì)接觸面較窄。〔6〕

（4）被害人性格特征明顯

電信詐騙的手段不勝枚舉，對(duì)其成因的分析更是見仁見智，但在這些外在顯性的成因背后，被害人群體的性格特征往往容易被忽視，雖然這很難被確定為主因，但也無(wú)形地成為電信詐騙犯罪成功的推手。

自私即使不是人的本性全部，也應(yīng)該是人類性格的基本組成因素。誘惑型的電信詐騙手段就是利用了人類的自私性格，設(shè)置一定的利益誘惑，使被害對(duì)象被自己的貪心所蒙蔽，只看到眼前利益，忽視了利益掩蓋的圈套，放松了警惕之心，最終上當(dāng)受騙。此類被害對(duì)象的基本性格特征往往表現(xiàn)為貪圖小利，期望“天上掉餡餅”，對(duì)自己的收入、待遇、私欲存在不切實(shí)際的幻想或妄想。

自負(fù)是人類的負(fù)面性格之一，是人類過(guò)高估計(jì)自己、自以為是的表現(xiàn)，自負(fù)的人往往具有更優(yōu)勢(shì)的處境、地位、待遇或前途。有人分析，一般來(lái)說(shuō)文化層次和社會(huì)地位較高的人群對(duì)自己往往更有“信心”，他們不認(rèn)為自己會(huì)被騙，也很少關(guān)心媒體相關(guān)的報(bào)道，遇到手段高明的騙子，他們很可能在急于“自證清白”的心理暗示下中圈套。例如，明星基本都生活在一個(gè)被助理、經(jīng)紀(jì)人層層環(huán)繞的世界里，平時(shí)需要自己親力親為的事情屈指可數(shù)，社會(huì)經(jīng)驗(yàn)也多有不足，因此，會(huì)成為高發(fā)受害人群?！?〕

懦弱的性格，往往表現(xiàn)為沒(méi)有勇氣、對(duì)自己沒(méi)有信心，對(duì)外界施加的作用不敢懷疑、不敢求證。脅迫型的電信詐騙犯罪人就是利用了被害對(duì)象的這種懦弱心理實(shí)施詐騙行為的，他們冒充電信、公安、檢察、監(jiān)察、法院等單位的工作人員，有時(shí)甚至是冒充多部門配合，使用任意顯號(hào)軟件改變撥出電話號(hào)碼、冒充公權(quán)單位號(hào)碼，以受害人電話欠費(fèi)、被他人盜用身份涉嫌經(jīng)濟(jì)犯罪甚至沒(méi)收受害人銀行存款等進(jìn)行威脅恫嚇，致使受害人出于對(duì)公權(quán)力的信任和對(duì)自己的保護(hù)而匯轉(zhuǎn)錢款。在被假冒的公權(quán)力機(jī)關(guān)面前，懦弱性格的被害人往往不敢懷疑、不敢求證，對(duì)詐騙手段深信不疑，喪失了自行處分的選擇余地。有的被害人承認(rèn)：“因?yàn)槲覄倕⒓庸ぷ?，我非常害怕我的工作受到影響，我?dān)心我被錯(cuò)抓進(jìn)去，我出來(lái)之后，就沒(méi)有工作了?！薄?〕現(xiàn)實(shí)生活中存在這種擔(dān)憂的人并不在少數(shù)，在這樣的背景之下，公民聞聽自己涉嫌犯罪，特別是見到“通緝令”之后，恐慌之程度可想而知。

三、電信詐騙犯罪的刑法治理

對(duì)電信詐騙犯罪的類型和成因的梳理，有助于通過(guò)多種手段對(duì)該類犯罪行為進(jìn)行有效治理，首要的治理方式當(dāng)推刑事法治理，通過(guò)對(duì)實(shí)施電信詐騙的犯罪人處以刑罰，從特殊預(yù)防和一般預(yù)防的角度降低電信詐騙犯罪率。

1.電信詐騙的區(qū)際刑事法律規(guī)定

（1）我國(guó)大陸地區(qū)對(duì)于電信詐騙犯罪的法律規(guī)定

2009 年以來(lái)，兩岸警方加強(qiáng)了刑事司法合作，對(duì)打擊電信詐騙犯罪起到了積極的推進(jìn)作用，有力維護(hù)了公民的合法財(cái)產(chǎn)權(quán)。對(duì)于電信詐騙行為，海峽兩岸都有刑法規(guī)制手段，但施加刑罰的程度卻有天壤之別。

我國(guó)大陸地區(qū)歷來(lái)對(duì)詐騙犯罪持嚴(yán)厲打擊的態(tài)度，法定最高刑為無(wú)期徒刑。我國(guó)1979 年刑法將詐騙犯罪與盜竊、搶奪并列，明確了詐騙的法定刑，符合詐騙公私財(cái)物數(shù)額較大的條件的，應(yīng)判處五年以下有期徒刑、拘役或者管制；符合詐騙公私財(cái)物數(shù)額巨大的條件的，具體量刑應(yīng)在五年以上十年以下有期徒刑；而對(duì)于犯罪情節(jié)達(dá)到特別嚴(yán)重程度的，則要被判處十年以上有期徒刑或者無(wú)期徒刑。我國(guó)現(xiàn)行刑法對(duì)詐騙罪設(shè)置的法定最高刑與1979 年相同，仍為無(wú)期徒刑，只是將符合數(shù)額較大條件和數(shù)額巨大條件的法定刑分界改為三年有期徒刑，在該條尾部單獨(dú)明確了法律另有特別規(guī)定的情形，依照該特別規(guī)定。所謂“另有規(guī)定”主要依照特別法優(yōu)于一般法的原則，對(duì)于有特別法條規(guī)定的詐騙類犯罪，依照特別規(guī)定進(jìn)行處罰。例如，金融詐騙罪被歸類于破壞社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)秩序罪（第三章）之中，其中的集資詐騙罪、貸款詐騙罪、票據(jù)詐騙罪、金融憑證詐騙罪、信用證詐騙罪、信用卡詐騙罪、保險(xiǎn)詐騙罪等，雖然上面的各個(gè)罪名屬于特別條款，但其法定最高刑仍為無(wú)期徒刑。由此可見，我國(guó)刑法對(duì)于電信詐騙犯罪的立法態(tài)度是前后一貫的，法定最高刑都是無(wú)期徒刑，體現(xiàn)了立法者對(duì)詐騙類犯罪所秉持的嚴(yán)厲打擊態(tài)度。

由于電信詐騙是最為活躍也是最受關(guān)注的詐騙犯罪表現(xiàn)形式，最高人民法院和最高人民檢察院針對(duì)這種客觀實(shí)際情況，為了更好地打擊電信詐騙行為，早在2011年就聯(lián)合發(fā)布了司法解釋，明確了電信詐騙未遂的認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)，亦即由于對(duì)電信詐騙數(shù)額難以查證，在無(wú)法查證犯罪數(shù)額的情況下，可以按照詐騙行為認(rèn)定電信詐騙犯罪未遂。對(duì)行為人實(shí)際發(fā)送詐騙信息5000條以上，或者撥打詐騙電話500 人次以上，或者詐騙手段惡劣、危害嚴(yán)重的，都可以按照詐騙罪（未遂）定罪處罰。另外，針對(duì)個(gè)人信息買賣現(xiàn)象猖獗、電信運(yùn)營(yíng)商法律責(zé)任無(wú)法界定的情況，立法者以修正案的形式進(jìn)行了規(guī)制，對(duì)于網(wǎng)絡(luò)服務(wù)提供者不履行或怠于履行信息網(wǎng)絡(luò)安全管理義務(wù)，被政府監(jiān)管部門責(zé)令整改而拒不改正，造成嚴(yán)重后果的（如導(dǎo)致用戶信息泄露、違法信息大量傳播或者刑事案件證據(jù)滅失），必須承擔(dān)刑事責(zé)任。為了從源頭上遏制電信詐騙犯罪，該修正案對(duì)非法出售、非法提供公民個(gè)人信息的行為構(gòu)成犯罪予以明確，情節(jié)嚴(yán)重的可能面臨三年以下有期徒刑或者拘役的處罰，而情節(jié)特別嚴(yán)重的則可能面臨三年以上七年以下有期徒刑的刑事處罰。2016 年12 月，最高人民法院、最高人民檢察院和公安部聯(lián)合發(fā)布的《關(guān)于辦理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙等刑事案件適用法律若干問(wèn)題的意見》再次明確了對(duì)電信詐騙嚴(yán)厲打擊的司法準(zhǔn)則，要求嚴(yán)厲處罰與電信詐騙相關(guān)聯(lián)的犯罪行為，對(duì)實(shí)施電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的被告人裁量刑罰、確定量刑起點(diǎn)、基準(zhǔn)刑時(shí)采用就高原則。由此可見，我國(guó)大陸地區(qū)相關(guān)刑事司法解釋與刑事立法的態(tài)度是一致的，就是要對(duì)電信詐騙進(jìn)行從嚴(yán)治理。

（2）我國(guó)臺(tái)灣地區(qū)對(duì)于電信詐騙犯罪的法律規(guī)定

我國(guó)臺(tái)灣地區(qū)對(duì)電信詐騙犯罪秉持寬容的態(tài)度，認(rèn)為該罪在臺(tái)灣地區(qū)的危害性不高，所以相對(duì)應(yīng)的法定刑也較低。

我國(guó)臺(tái)灣地區(qū)刑法將電信詐騙行為規(guī)定為詐欺罪。例如，臺(tái)灣地區(qū)刑法明確規(guī)定，為實(shí)現(xiàn)自己或第三人不法所有的非法目的，使用欺騙詐術(shù)使被害方主動(dòng)交付自己或其占有的財(cái)物的行為構(gòu)成犯罪，最高可以判處五年以下有期徒刑。臺(tái)灣地區(qū)刑法進(jìn)一步明確了與詐欺類似行為的認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)，如為了實(shí)現(xiàn)自己或第三人不法所有的目的，使用與詐欺相類似的方法從收費(fèi)設(shè)備非法取得他人財(cái)物的也要面臨最高一年有期徒刑的刑事處罰；類似的如為了實(shí)現(xiàn)自己或第三人不法所有的目的，使用與詐欺相類似的方法從付款設(shè)備取得他人財(cái)物的，可能面臨最高三年以下有期徒刑的刑事處罰；而為了實(shí)現(xiàn)自己或第三人不法所有的目的，使用與詐欺相類似的方法如使用虛假數(shù)據(jù)、口令或篡改指令輸入計(jì)算機(jī)或其他相關(guān)設(shè)備中，變更財(cái)物所有的計(jì)算機(jī)真實(shí)記錄內(nèi)容的，也將面臨刑事處罰；對(duì)于那些為了實(shí)現(xiàn)自己或第三人不法所有的目的，在被害方處于精神障礙、知識(shí)淺薄或其他辨認(rèn)能力不足的情況下，誘騙其交付本人或第三人財(cái)物的，最高可以判處五年有期徒刑。

由此可見，電信詐騙在我國(guó)臺(tái)灣地區(qū)按詐欺罪處理，其法定最高刑較低，一般不超過(guò)五年有期徒刑，這決定了臺(tái)灣地區(qū)電信詐騙犯罪成本較低，犯罪人數(shù)較多，犯罪行為猖獗。

2.加強(qiáng)電信詐騙的區(qū)際刑事司法合作

有專家指出：“臺(tái)灣地區(qū)電信詐騙起步較早，詐騙的主要對(duì)象是臺(tái)灣地區(qū)民眾。隨著臺(tái)灣地區(qū)加大防騙宣傳力度，詐騙沒(méi)有了市場(chǎng)。2002年前后，難以在臺(tái)灣地區(qū)立足的電信詐騙團(tuán)伙將眼光投向大陸地區(qū)，開始向福建等地轉(zhuǎn)移，以詐騙大陸地區(qū)群眾為主?！?009 年4 月，兩岸簽署《海峽兩岸共同打擊犯罪及司法互助協(xié)議》，加大了對(duì)電信詐騙的聯(lián)合打擊力度，詐騙團(tuán)伙繼而向東南亞、非洲、大洋洲等國(guó)家轉(zhuǎn)移，一些團(tuán)伙還向俄羅斯遠(yuǎn)東地區(qū)轉(zhuǎn)移，實(shí)施跨境電信詐騙犯罪。2011年以來(lái)，兩岸警方合作，先后組織多次跨國(guó)跨兩岸同步抓捕行動(dòng)，抓獲電信詐騙犯罪嫌疑人7700余名，其中臺(tái)灣地區(qū)犯罪嫌疑人4600余名。然而，由于臺(tái)灣地區(qū)法律對(duì)電信詐騙犯罪量刑較輕，證據(jù)認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)與大陸地區(qū)存在較大差異，導(dǎo)致很多犯罪嫌疑人或無(wú)法定罪、或重罪輕判，判處刑罰的不到10%。這就導(dǎo)致在境外抓獲并移交給臺(tái)灣地區(qū)警方的犯罪嫌疑人，日后又換一些國(guó)家開設(shè)詐騙窩點(diǎn)，繼續(xù)作案?！?〕

然而，電信詐騙的司法合作并非一帆風(fēng)順，很多時(shí)候受臺(tái)灣地區(qū)政治氣候變遷的左右，對(duì)電信詐騙的打擊并未完全形成合力，不穩(wěn)定的刑事司法合作對(duì)于有效打擊電信詐騙犯罪是不利的。鑒于當(dāng)前的電信詐騙犯罪形勢(shì)，總結(jié)以往兩岸合作的實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)，兩岸警方應(yīng)從以下方面進(jìn)一步加強(qiáng)警務(wù)合作：首先，建立行之有效的電信詐騙犯罪信息交流平臺(tái)，通過(guò)信息共享，提高兩岸警方的行動(dòng)準(zhǔn)確性、行動(dòng)指向性，使電信詐騙犯罪無(wú)處藏身。其次，兩岸應(yīng)持續(xù)開展更為深入的偵查取證合作，由于電信詐騙犯罪的跨區(qū)作案性質(zhì)，致使此類犯罪的偵查取證活動(dòng)一直處于困難境地，兩岸警方只有在案件證據(jù)方面通力合作，互相協(xié)調(diào)，才能有效打擊電信詐騙犯罪。再次，嘗試建立統(tǒng)一的金融平臺(tái)或金融接口，通過(guò)緊急支付和快速凍結(jié)方式防止電信詐騙的危害后果。2016年，中國(guó)人民銀行、工業(yè)和信息化部、公安部、國(guó)家工商行政管理總局聯(lián)合出臺(tái)了《關(guān)于建立電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪涉案賬戶緊急止付和快速凍結(jié)機(jī)制的通知》，這項(xiàng)措施有力遏制了電信網(wǎng)絡(luò)犯罪，可以在適當(dāng)時(shí)機(jī)在臺(tái)灣地區(qū)設(shè)立金融接口或金融管理平臺(tái)并與其進(jìn)行對(duì)接，在海峽兩岸共同實(shí)施電信詐騙犯罪緊急支付和快速凍結(jié)，防止危害結(jié)果出現(xiàn)，有效降低犯罪收益。最后，應(yīng)當(dāng)進(jìn)一步細(xì)化兩岸警方警務(wù)合作的細(xì)節(jié)，形成更加完善的警務(wù)合作與刑事司法合作的約束性文件，2009年簽署的《海峽兩岸共同打擊犯罪及司法互助協(xié)議》是良好的開端，為兩岸警務(wù)合作描繪了藍(lán)圖，但仍然失之過(guò)寬，需要在犯罪認(rèn)定、嫌犯移送、證據(jù)協(xié)查等方面出臺(tái)更加嚴(yán)密、更加完善的文件，這樣才能從制度上有力促進(jìn)雙方在電信詐騙犯罪方面的合作。

兩岸共創(chuàng)美好未來(lái)是大勢(shì)所趨，司法合作不應(yīng)受到外來(lái)因素的影響，相信中華民族的智慧會(huì)解決當(dāng)前面臨的各種問(wèn)題。只要兩岸不斷相互交流，增進(jìn)相互了解，加強(qiáng)合作，電信詐騙這個(gè)毒瘤自會(huì)逐漸萎縮，直至自滅。

3.加強(qiáng)電信詐騙犯罪的管轄權(quán)行使

既然電信詐騙犯罪在我國(guó)臺(tái)灣地區(qū)并未被評(píng)價(jià)為社會(huì)危害性極其嚴(yán)重的犯罪，法定刑設(shè)置偏低，那么寄希望于臺(tái)灣地區(qū)刑法加大對(duì)電信詐騙的打擊力度，既不合理也不可行。如果兩岸警方想真正取得打擊犯罪實(shí)效，在打擊電信詐騙犯罪方面，主要應(yīng)是臺(tái)灣地區(qū)配合或協(xié)助大陸地區(qū)，兩岸合作指的不是局部意義上的合作，而是大框架下的合作，這種合作必須分清主次與重點(diǎn)。

雖然兩岸于2009年就簽署了《海峽兩岸共同打擊犯罪及司法互助協(xié)議》，詐騙被列為雙方著重合作打擊的犯罪行為之一，兩岸合作后對(duì)于電信詐騙的打擊力度有所加強(qiáng)，但就效果而言，其成效主要集中在臺(tái)灣地區(qū)，由于大陸地區(qū)對(duì)電信詐騙的高壓態(tài)勢(shì)，且懲罰較重，電信詐騙犯罪人輕易不敢挑戰(zhàn)大陸地區(qū)的刑法權(quán)威，都希望在臺(tái)灣地區(qū)被抓捕或起訴，而臺(tái)灣地區(qū)對(duì)電信詐騙的量刑偏低，這就導(dǎo)致電信詐騙犯罪人出獄后仍繼續(xù)實(shí)施電信詐騙犯罪，繼續(xù)危害大陸地區(qū)公民、法人及其他組織的財(cái)產(chǎn)安全。

由此，在電信詐騙犯罪管轄權(quán)方面必須有主有次、分清重點(diǎn)。對(duì)于案件管轄權(quán)，如果犯罪地在大陸地區(qū)的，全案應(yīng)由大陸地區(qū)司法機(jī)關(guān)管轄，對(duì)電信詐騙犯罪人適用大陸地區(qū)刑法；如果犯罪地不在大陸地區(qū)，根據(jù)被害人主義，凡是被害人為大陸地區(qū)居民的，則案件管轄權(quán)也應(yīng)當(dāng)歸屬大陸地區(qū)司法機(jī)關(guān)，依照大陸地區(qū)刑法規(guī)定對(duì)電信詐騙犯罪人適用刑罰。加強(qiáng)大陸地區(qū)司法機(jī)關(guān)對(duì)電信詐騙犯罪的管轄權(quán)，可以通過(guò)大陸地區(qū)刑法對(duì)詐騙犯罪的規(guī)定有力震懾犯罪人，有效打擊電信詐騙犯罪。

四、電信詐騙犯罪的社會(huì)綜合治理

貝卡利亞早已指出，刑罰的威懾力不在于其嚴(yán)酷性而在于其不可避免性，對(duì)電信詐騙犯罪的刑事懲罰是遏制犯罪保護(hù)公民合法財(cái)產(chǎn)權(quán)的最后手段，但遏制電信詐騙犯罪并不完全取決于刑罰的輕重，刑罰從來(lái)就不是根除犯罪的最佳手段，而只是應(yīng)急之舉，消除電信詐騙犯罪同樣需要綜合治理、多管齊下才能收到最好的社會(huì)效果。

1.盡量普及媒體防騙宣傳和防騙披露

當(dāng)代網(wǎng)絡(luò)技術(shù)和媒體技術(shù)的飛速發(fā)展和普及不僅為電信詐騙提供了平臺(tái)，也為提升公民防騙意識(shí)提供了契機(jī)。為了持續(xù)獲得非法利益，電信詐騙犯罪人也在推陳出新，不斷改變和提升詐騙的水平和套路，新的詐騙手段層出不窮、防不勝防，但是如果在出現(xiàn)相關(guān)案例后，網(wǎng)絡(luò)、媒體等先進(jìn)媒介能夠快速反應(yīng)，積極報(bào)道相關(guān)騙術(shù)，必然能夠及時(shí)揭露電信詐騙犯罪人的鬼蜮伎倆，提升公民的防騙意識(shí)。從被害人角度而言，部分被害人往往生活在較偏遠(yuǎn)、媒體工具相對(duì)不夠發(fā)達(dá)的地區(qū)，不能及時(shí)獲得媒體對(duì)于電信詐騙手段的報(bào)道和提示，即使處于相對(duì)發(fā)達(dá)地區(qū)的普通民眾，也僅僅對(duì)于網(wǎng)絡(luò)、媒體等新聞媒介報(bào)道過(guò)的詐騙手段警惕性較高，對(duì)于未經(jīng)報(bào)道過(guò)的新騙術(shù)則免疫力較低、容易上當(dāng)。所以，政府宣傳部門和各大新聞媒介有義務(wù)也有必要積極報(bào)道電信詐騙方面的新聞，提升公民防騙意識(shí)，從被害人角度預(yù)防電信詐騙犯罪。

2.提升易被害群體的防騙意識(shí)

如前所述，電信詐騙被害群體具有特定性，通常集中于老人、孩子和婦女，被害群體總體表現(xiàn)為警惕性不高、思想相對(duì)封閉、社會(huì)交往狹窄、社會(huì)關(guān)注度不高，信息獲取方面也處于相對(duì)劣勢(shì)。有必要針對(duì)被害群體中的老人、孩子和婦女進(jìn)行防騙教育，提升被害群體的防騙意識(shí)，通過(guò)社區(qū)居委會(huì)、村委會(huì)、警務(wù)室等基層機(jī)構(gòu)，定期向片區(qū)內(nèi)的老人、孩子和婦女講解、宣傳電信詐騙活動(dòng)的嚴(yán)重性，揭露電信詐騙的新方法、新手段，讓防騙意識(shí)深入人心。通過(guò)定期的宣傳和教育，隨著被害群體防騙意識(shí)的整體提升，必然會(huì)使電信詐騙犯罪人的騙術(shù)事倍功半、無(wú)所適從。

3.加強(qiáng)中華民族傳統(tǒng)道德教育

通過(guò)對(duì)以往電信詐騙犯罪的案例分析可知，犯罪人實(shí)施的騙術(shù)得以成功與被害人的性格缺陷不無(wú)關(guān)系。自私、自負(fù)、貪心、懦弱，具有這些負(fù)面性格的人往往更容易上當(dāng)受騙，更容易成為騙子的狩獵目標(biāo)。雖然人類的很多負(fù)面性格是與生俱來(lái)的，但這并不意味著無(wú)法改變，可以通過(guò)后天的學(xué)習(xí)和教育逐漸改變和削弱人類的負(fù)面性格。中華民族五千多年的文明史，鍛煉鑄就了中華民族的傳統(tǒng)美德，優(yōu)良的民族精神、崇高的民族氣節(jié)、高尚的民族情感以及良好的民族習(xí)慣是中華民族源遠(yuǎn)流長(zhǎng)、經(jīng)久不衰的內(nèi)在靈魂，仁愛、尚勇、明志、持節(jié)、誠(chéng)信、勤儉等，這些高尚的品格讓中華民族永遠(yuǎn)立于不敗之地。通過(guò)中華民族傳統(tǒng)道德教育，克服自私、自負(fù)、貪心、懦弱的性格弱點(diǎn)，必然會(huì)極大提高公民抵御電信詐騙的能力，極大增強(qiáng)對(duì)抗電信詐騙犯罪的信心和決心。

4.加強(qiáng)電信、網(wǎng)絡(luò)等平臺(tái)的監(jiān)管和個(gè)人信息安全保護(hù)

2016 年，最高人民法院、最高人民檢察院、公安部、工業(yè)和信息化部、中國(guó)人民銀行等相繼出臺(tái)防范和打擊電信詐騙犯罪的相關(guān)政策，要求金融機(jī)構(gòu)和電信公司嚴(yán)格落實(shí)實(shí)名制且對(duì)一個(gè)證件的持卡數(shù)量進(jìn)行限制，目前根據(jù)工業(yè)和信息化部的要求，全國(guó)的電話用戶已經(jīng)實(shí)現(xiàn)實(shí)名登記，這就從犯罪通道方面極大地限制和打擊了電信詐騙犯罪活動(dòng)。另外，中國(guó)人民銀行、工業(yè)和信息化部、公安部、國(guó)家工商行政管理總局也于2016年發(fā)布了《關(guān)于建立電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪涉案賬戶緊急止付和快速凍結(jié)機(jī)制的通知》，建立了針對(duì)電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪涉案賬戶緊急止付和快速凍結(jié)機(jī)制，極大降低了電信詐騙的成功機(jī)會(huì)，保護(hù)了公民的合法財(cái)產(chǎn)。由此可見，從堵塞犯罪通道入手，遏制電信詐騙是行之有效的方法，需要我們進(jìn)一步制定和實(shí)施相關(guān)細(xì)則，讓電信詐騙犯罪人無(wú)功而返、望洋興嘆。