去中心化虛擬貨幣對(duì)洗錢犯罪偵查的影響及應(yīng)對(duì)

徐鵬，樓苑

(1.浙江警察學(xué)院偵查系，浙江 杭州 310053) (2.浙江省龍游縣公安局，浙江 衢州 324406)

虛擬貨幣是以數(shù)字化的形式存儲(chǔ)在網(wǎng)絡(luò)或有關(guān)電子設(shè)備中，并通過(guò)網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)以數(shù)據(jù)傳輸方式實(shí)現(xiàn)流通和支付功能的網(wǎng)上等價(jià)物，即無(wú)實(shí)體的貨幣。[1]按照是否具有中央管理機(jī)構(gòu)，虛擬貨幣可分為集中式虛擬貨幣和去中心化虛擬貨幣。[2]去中心化虛擬貨幣包括萊特幣、PPCoin、素?cái)?shù)幣等多種類型，比特幣是最具代表性也是最早出現(xiàn)的去中心化虛擬貨幣。在互聯(lián)網(wǎng)時(shí)代背景下，虛擬貨幣交易市場(chǎng)以及交易市場(chǎng)內(nèi)以比特幣、萊特幣等虛擬貨幣為短期目標(biāo)的投資交易吸引了大量參與者。虛擬貨幣的快捷性、不可撤銷性及匿名性使其成為受犯罪分子青睞的洗錢手段。相較于其他虛擬貨幣，去中心化虛擬貨幣沒(méi)有任何主權(quán)機(jī)構(gòu)可以直接追查和組織它的所有運(yùn)作。[3]在利用去中心化虛擬貨幣洗錢的案件中，執(zhí)法機(jī)關(guān)無(wú)法通過(guò)進(jìn)入虛擬貨幣賬戶直接查看交易數(shù)據(jù)，收集相關(guān)證據(jù)。去中心化虛擬貨幣的特殊屬性對(duì)洗錢犯罪案件的偵查工作提出了新的挑戰(zhàn)。本文通過(guò)剖析利用去中心化虛擬貨幣實(shí)施洗錢犯罪的偵防對(duì)策，以期為打擊和預(yù)防此類犯罪提供有益的參考。

一、去中心化虛擬貨幣的特征

在去中心化虛擬貨幣交易市場(chǎng)中，人們賦予這些按照特定算法獲得的虛擬貨幣一定的經(jīng)濟(jì)價(jià)值，在特定的領(lǐng)域進(jìn)行流通。其“去中心化”的特征主要體現(xiàn)在發(fā)行、交易和監(jiān)管三個(gè)方面。

(一)發(fā)行去中心化

從發(fā)行主體來(lái)看，Q幣、游戲幣等傳統(tǒng)數(shù)字貨幣由企業(yè)發(fā)行，在特定的網(wǎng)絡(luò)社區(qū)可以實(shí)現(xiàn)商品的購(gòu)買、服務(wù)的交易。與這些傳統(tǒng)數(shù)字貨幣不同，去中心化虛擬貨幣沒(méi)有固定的發(fā)行商。如前所述，比特幣的發(fā)行是通過(guò)一個(gè)彼此連接的比特幣用戶的計(jì)算機(jī)網(wǎng)絡(luò)完成的，通過(guò)工作量證明算法自動(dòng)調(diào)整向網(wǎng)絡(luò)中釋放比特幣。[4]參與網(wǎng)絡(luò)的每個(gè)節(jié)點(diǎn)都可以使用自己的 CPU處理能力進(jìn)行運(yùn)算并獲取比特幣。在上述運(yùn)行機(jī)制下，無(wú)須中央機(jī)構(gòu)集中發(fā)行，虛擬貨幣便能夠在流通領(lǐng)域產(chǎn)生并流通。

(二)交易去中心化

從交易過(guò)程來(lái)看，去中心化虛擬貨幣的交易依照協(xié)議進(jìn)行而并非依靠某個(gè)中間機(jī)構(gòu)進(jìn)行。在交易過(guò)程中，各節(jié)點(diǎn)基于密碼算法對(duì)數(shù)據(jù)信息進(jìn)行審查和確認(rèn)，并達(dá)成共識(shí)，無(wú)需第三方擔(dān)保信用。[5]比特幣是最受歡迎的去中心化“數(shù)字貨幣商品”，可以在P2P 網(wǎng)絡(luò)上從一個(gè)用戶發(fā)送到另一個(gè)用戶，而不需要“中間人”。[6]每一筆比特幣交易都將被全網(wǎng)節(jié)點(diǎn)運(yùn)行散列算法進(jìn)行驗(yàn)證，驗(yàn)證通過(guò)后將被記入到區(qū)塊中，然后進(jìn)一步在網(wǎng)絡(luò)中傳播。[7]這一過(guò)程充分體現(xiàn)出“點(diǎn)對(duì)點(diǎn)”技術(shù)的特點(diǎn)，即交易雙方通過(guò)各自的操作便能完成交易，無(wú)需第三方介入交易過(guò)程。

(三)監(jiān)管去中心化

從監(jiān)管模式來(lái)看，這類虛擬貨幣交易不存在任何中央方(如中央銀行)對(duì)其進(jìn)行集中監(jiān)管。相反，中央方被一個(gè)內(nèi)部協(xié)議框架所取代，其管控系統(tǒng)運(yùn)作，并允許系統(tǒng)參與者自己執(zhí)行交易驗(yàn)證。由于支付和交易都通過(guò)系統(tǒng)進(jìn)行，這些參與者(常被稱為“礦工”)因執(zhí)行支付處理功能(稱為“挖礦”)而被獎(jiǎng)勵(lì)新生產(chǎn)的“貨幣”。[8]由此可見(jiàn)，系統(tǒng)參與者自發(fā)地對(duì)平臺(tái)交易過(guò)程進(jìn)行確認(rèn)并監(jiān)督，使得該類虛擬貨幣的網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)異常穩(wěn)固，不受人為干擾控制。這種基于P2P和全網(wǎng)參與計(jì)算認(rèn)證的方式導(dǎo)致沒(méi)有任何政府和機(jī)構(gòu)可以實(shí)現(xiàn)對(duì)其流通的控制，它的流通只受算法控制。[5]

去中心化虛擬貨幣的獨(dú)特屬性對(duì)當(dāng)前經(jīng)濟(jì)監(jiān)管制度產(chǎn)生了重大挑戰(zhàn)。由于沒(méi)有中央機(jī)構(gòu)控制，去中心化虛擬貨幣難以獲得有效監(jiān)管，因此容易被犯罪分子利用，從而滋生新型洗錢犯罪。與此同時(shí)，“去中心化”特征也增加了此類案件的偵查難度，嚴(yán)重破壞了正常的金融秩序。

二、利用去中心化虛擬貨幣洗錢的手法

利用去中心化虛擬貨幣洗錢的犯罪手段主要分為四類：通過(guò)買賣虛擬貨幣洗錢、以虛擬貨幣作為支付方式洗錢、通過(guò)“錢騾”洗錢及與其他洗錢方式結(jié)合洗錢。

(一)通過(guò)買賣虛擬貨幣洗錢

犯罪分子常常利用不同國(guó)家在規(guī)制和監(jiān)管虛擬貨幣管理商與交易商方面的空白或差異之處而洗錢。[9]實(shí)踐中，犯罪分子在虛擬貨幣服務(wù)商或交易商處買賣虛擬貨幣，通過(guò)多次“買入”、“賣出”的過(guò)程將交易復(fù)雜化，達(dá)到洗錢的目的。通常情況下，虛擬貨幣管理商與交易商只是被洗錢者利用而并未參與犯罪過(guò)程，但在另一些情形下，他們也可能成為洗錢犯罪的同謀。2013年5月，位于哥斯達(dá)黎加的數(shù)字貨幣轉(zhuǎn)賬公司“Liberty Reserve”利用復(fù)雜的網(wǎng)上交易系統(tǒng)，處理進(jìn)出Liberty Reserve賬戶的虛擬貨幣交易，以此幫助世界各地的犯罪分子洗錢，非法獲利超過(guò)60億美元。[10]Liberty Reserve從不核實(shí)客戶的銀行信息，而是對(duì)每筆交易收取1%的手續(xù)費(fèi)，外加75美分的“保密費(fèi)”來(lái)保證交易無(wú)法追蹤。[11]這是一個(gè)典型的利用去中心化虛擬貨幣洗錢的犯罪模式。此外，為了規(guī)避監(jiān)管和避免形成書面記錄，Liberty Reserve公司甚至通過(guò)第三方“交易人”完成用戶的資金存取，將這些合法賬戶作為洗清非法收益的“中轉(zhuǎn)賬戶”，以此來(lái)模糊非法資金的來(lái)源和性質(zhì)。

(二)以虛擬貨幣作為支付方式洗錢

當(dāng)前，由于監(jiān)管制度缺陷，網(wǎng)絡(luò)支付服務(wù)提供商反洗錢義務(wù)并未受到審慎監(jiān)管。犯罪分子常常利用數(shù)字貨幣或電子貨幣系統(tǒng)，以虛擬貨幣作為支付方式進(jìn)行洗錢。美國(guó)聯(lián)邦調(diào)查局在調(diào)查報(bào)告中指出，2017年虛擬貨幣價(jià)值已經(jīng)超過(guò)5000萬(wàn)美元，其中大部分虛擬貨幣被網(wǎng)絡(luò)勒索者要求以比特幣的形式支付贖金。[12]在一些案件中，電子商務(wù)平臺(tái)與洗錢犯罪人事先共謀，故意放低賬戶注冊(cè)門檻，不履行客戶身份識(shí)別義務(wù)而為洗錢者開(kāi)設(shè)賬戶。其雇員主動(dòng)設(shè)計(jì)有利于犯罪分子轉(zhuǎn)移資金，掩飾、隱瞞犯罪所得的系統(tǒng)，鼓勵(lì)犯罪分子利用其系統(tǒng)進(jìn)行支付。2013年10月，美國(guó)查封了一個(gè)黑市購(gòu)物網(wǎng)站“絲綢之路(Silk Road)”。該網(wǎng)站利用一種名為“洋蔥路由器” (Tor)的隱密服務(wù)來(lái)運(yùn)作，并只接受匿名數(shù)字貨幣比特幣進(jìn)行支付。(1)Tor專門防范流量過(guò)濾、嗅探分析，從而讓用戶可以實(shí)現(xiàn)匿名對(duì)外連接、匿名隱藏服務(wù)，可避免被追蹤。該平臺(tái)正是利用了虛擬貨幣的去中心化性質(zhì)，幫助用戶逃避執(zhí)法部門的追蹤，使用戶能夠在平臺(tái)上放心大膽地進(jìn)行非法交易。

(三)通過(guò)“錢騾”洗錢

“錢騾(Money mule)”即利用互聯(lián)網(wǎng)從賬戶接收非法資金，然后將這些錢轉(zhuǎn)匯到不同的賬戶的人。[13]“錢騾”的價(jià)值在于將資金鏈復(fù)雜化以逃避偵查或協(xié)助犯罪分子套取現(xiàn)金。洗錢犯罪的主要實(shí)施者通過(guò)發(fā)布網(wǎng)絡(luò)帖子、電子郵件等方式，招募“轉(zhuǎn)賬代理”。這些應(yīng)聘者(“錢騾”)中，有的是主動(dòng)參與洗錢以獲取高額傭金，也有部分人對(duì)洗錢的犯罪事實(shí)并不知情，無(wú)意中成為了洗錢犯罪的幫兇。“錢騾”在招募人員的指示下開(kāi)立銀行賬戶，通過(guò)所設(shè)銀行賬戶接受其他賬戶轉(zhuǎn)入的資金，然后把轉(zhuǎn)入的資金再轉(zhuǎn)移至另一個(gè)賬戶或直接取現(xiàn)，最后通過(guò)銀行匯款或虛擬貨幣兌換等其他方式將非法資金轉(zhuǎn)移。值得注意的是，“錢騾”處理的資金可作為虛擬貨幣的資金來(lái)源。[14]在這一過(guò)程中，“錢騾”通過(guò)多次電子轉(zhuǎn)賬將非法資金的轉(zhuǎn)移過(guò)程復(fù)雜化，進(jìn)而增加了追蹤和監(jiān)測(cè)非法資金流動(dòng)的難度。

(四)與其他洗錢方式結(jié)合洗錢

犯罪分子還可通過(guò)將虛擬貨幣與其他洗錢方式結(jié)合來(lái)達(dá)到資金合法化的目的。比如將虛擬貨幣與預(yù)付卡結(jié)合進(jìn)行洗錢。預(yù)付卡由發(fā)卡機(jī)構(gòu)發(fā)行，可采用充值的方式取得價(jià)值，是一種用于購(gòu)買商品的預(yù)付憑證。例如，萬(wàn)事達(dá)卡(Master Card)由紐約證券交易所發(fā)行，是一種支持虛擬貨幣充值的預(yù)付卡。犯罪分子使用非法資金，通過(guò)虛擬貨幣交易平臺(tái)購(gòu)買虛擬貨幣，再用虛擬貨幣充值萬(wàn)事達(dá)卡用于支付交易。這一過(guò)程能夠有效地隱藏非法交易的性質(zhì)，從而使洗錢得以順利進(jìn)行。

三、對(duì)洗錢犯罪偵查工作的影響

(一)全球流通性強(qiáng)，資金難以查控

一方面，去中心化虛擬貨幣通過(guò)區(qū)塊鏈技術(shù)較好地解決了去中心化、去信任的問(wèn)題，實(shí)現(xiàn)了全球流通；[15]另一方面，去中心化虛擬貨幣容易模糊資金的來(lái)源和去向，導(dǎo)致資金難以查控。洗錢者將非法金額兌換為虛擬貨幣后能夠在特定的網(wǎng)絡(luò)社區(qū)、甚至在線下使用。此外，由于去中心化虛擬貨幣存在“雙向流通”的特點(diǎn)，洗錢者還可以將一國(guó)的法定貨幣轉(zhuǎn)化為去中心化虛擬貨幣，再以電子形式直接轉(zhuǎn)移至國(guó)外，兌換為他國(guó)法定貨幣。通過(guò)跨國(guó)轉(zhuǎn)移，去中心化虛擬貨幣實(shí)現(xiàn)了“國(guó)籍變換”，最終順利進(jìn)入他國(guó)金融系統(tǒng)。鑒于不同國(guó)家間貨幣監(jiān)管制度、金融運(yùn)行規(guī)則迥異，非法資金的流通變得更加錯(cuò)綜復(fù)雜，從而增加了對(duì)涉案資金監(jiān)控及追蹤的難度。

(二)交易匿名性高，帳戶控制人難以關(guān)聯(lián)

交易的去中心化意味著交易平臺(tái)沒(méi)有集中的服務(wù)器和服務(wù)提供商。同時(shí)，具有賬戶交易功能的虛擬貨幣地址并不顯示客戶的身份信息，平臺(tái)中的交易過(guò)程完全是匿名的。沒(méi)有統(tǒng)一的系統(tǒng)記錄和監(jiān)控相關(guān)交易，就難以識(shí)別賬戶的實(shí)際控制人。以比特幣為例，雖然比特幣交易平臺(tái)網(wǎng)站提供了一個(gè)公開(kāi)的電子交易平臺(tái)，但除了涉及交易雙方的交易地址及交易數(shù)額以外，偵查人員難以將比特幣交易地址與其他外部信息進(jìn)行關(guān)聯(lián)，更無(wú)法將該虛擬地址與賬戶實(shí)際控制人的真實(shí)身份聯(lián)系起來(lái)。此外，虛擬貨幣交易賬戶的注冊(cè)機(jī)制也存在一定的漏洞，有的虛擬貨幣平臺(tái)設(shè)計(jì)初衷便是為用戶提供完全匿名化的交易過(guò)程。因此，虛擬貨幣交易平臺(tái)的注冊(cè)過(guò)程大多極為簡(jiǎn)單，僅需提供注冊(cè)郵箱即可，犯罪分子甚至可以通過(guò)盜用他人電子郵箱來(lái)完成注冊(cè)。由此可見(jiàn)，交易匿名性和難以追蹤的特征使其容易被隱匿，偵查機(jī)關(guān)難以通過(guò)線上交易用戶的信息查找犯罪分子。

(三)網(wǎng)絡(luò)化特征明顯，電子證據(jù)難以獲取

利用去中心化虛擬貨幣的洗錢必須通過(guò)網(wǎng)絡(luò)實(shí)施，這意味著電子證據(jù)存在洗錢犯罪的各個(gè)環(huán)節(jié)，成為認(rèn)定犯罪事實(shí)的重要依據(jù)。在洗錢犯罪偵查過(guò)程中，涉案人員的虛擬貨幣錢包、個(gè)人電腦的網(wǎng)絡(luò)瀏覽記錄及緩存、證書儲(chǔ)存軟件、虛擬機(jī)器軟件及相關(guān)的移動(dòng)設(shè)備等不同載體記錄的電子數(shù)據(jù)都可能與犯罪事實(shí)有關(guān)。實(shí)踐中，具備一定反偵查意識(shí)的洗錢團(tuán)伙，還有可能將涉案信息存儲(chǔ)在遠(yuǎn)程儲(chǔ)存設(shè)備中。這就要求偵查人員具備豐富的專業(yè)知識(shí)和技能，能夠篩選和甄別有價(jià)值的電子證據(jù)來(lái)佐證犯罪事實(shí)，避免因證據(jù)缺失而產(chǎn)生證明力不足的問(wèn)題。此外，電子證據(jù)的提取與存儲(chǔ)是偵查人員在調(diào)查取證過(guò)程中面臨的另一個(gè)難點(diǎn)。電子證據(jù)本身具有易失性、時(shí)效性、易篡改等特點(diǎn)，易變的電子證據(jù)如果沒(méi)有及時(shí)提取和保全，犯罪分子極有可能在很短的時(shí)間之內(nèi)毀滅或破壞這些證據(jù)。[16]電子證據(jù)特有的本質(zhì)屬性決定了偵查人員直接取證的困難性。

四、偵查部門的應(yīng)對(duì)策略

(一)以區(qū)塊鏈技術(shù)為依托，完善反洗錢系統(tǒng)

區(qū)塊鏈技術(shù)是虛擬貨幣發(fā)行的基礎(chǔ)。但是，區(qū)塊鏈并非天生的洗錢工具，通過(guò)區(qū)塊鏈技術(shù)的改造和應(yīng)用，區(qū)塊鏈可以助力反洗錢工作。2019年12月31日，中國(guó)軟件行業(yè)協(xié)會(huì)區(qū)塊鏈分會(huì)聯(lián)合發(fā)起了“區(qū)塊鏈行業(yè)應(yīng)用反洗錢標(biāo)準(zhǔn)”的制定活動(dòng)，以遏制、監(jiān)督相關(guān)區(qū)塊鏈應(yīng)用平臺(tái)縱容與包庇非法分子利用區(qū)塊鏈技術(shù)避開(kāi)執(zhí)法人員和其他調(diào)查人員的審查而進(jìn)行非法洗錢行為。[17]因此，在保證反洗錢交易數(shù)據(jù)保密性的情形下，應(yīng)當(dāng)鼓勵(lì)虛擬貨幣交易參與方以互通協(xié)議的方式形成區(qū)塊鏈聯(lián)盟，并依據(jù)情況實(shí)現(xiàn)有條件的信息共享和交互。區(qū)塊鏈的運(yùn)算方式既保證了每筆交易區(qū)塊ID的唯一性，也使得每一個(gè)區(qū)塊ID中包含一定的交易數(shù)據(jù)，可以為交易驗(yàn)證提供數(shù)據(jù)支持。在此基礎(chǔ)上，可以利用區(qū)塊鏈技術(shù)去中心化、平臺(tái)化、自我管理、集體維護(hù)的特點(diǎn)，形成一個(gè)區(qū)塊鏈反洗錢信息跨平臺(tái)的建設(shè)系統(tǒng)。偵查人員可以通過(guò)查閱區(qū)塊鏈虛擬貨幣交易系統(tǒng)的虛擬貨幣賬戶信息、歷史交易數(shù)據(jù)，查清涉案賬戶間的虛擬貨幣轉(zhuǎn)移過(guò)程，從而認(rèn)定犯罪事實(shí)。

(二)利用技術(shù)手段，查找犯罪分子

目前，犯罪分子多采用線上線下相結(jié)合的方式實(shí)施洗錢。和其他洗錢犯罪相同，虛擬貨幣洗錢的過(guò)程也包括處置階段、配置階段、融合階段三個(gè)階段。在處置階段和配置階段，犯罪分子通過(guò)虛擬貨幣進(jìn)行線上交易；在融合階段，有的洗錢行為往往包含一個(gè)類似于電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的環(huán)節(jié)：“馬仔”在線下收集資金，分批、分地點(diǎn)在銀行ATM機(jī)里存入或取出，在這一過(guò)程中，偵查人員能夠利用相關(guān)系統(tǒng)來(lái)查找可疑人員；運(yùn)用人臉識(shí)別系統(tǒng)識(shí)別人員身份信息，對(duì)此類人員開(kāi)展進(jìn)一步偵查；運(yùn)用信息流、資金流挖掘上線，進(jìn)而牽出犯罪團(tuán)伙的其他人員。此外，在其他案件中，偵查人員還可以通過(guò)對(duì)IP地址、MAC地址的分析劃定犯罪分子的落腳點(diǎn)范圍。通過(guò)查詢交易賬戶的MAC地址可以幫助偵查人員定位交易用戶的操作地點(diǎn)，發(fā)現(xiàn)犯罪分子所在地，從而縮小偵查范圍。

(三)開(kāi)展警企合作，提高電子取證效率

利用去中心化虛擬貨幣洗錢案件所涉及的電子證據(jù)在甄別篩選、提取保全等方面對(duì)偵查人員的要求很高。對(duì)電子證據(jù)的獲取和保存不僅是法律問(wèn)題，也是技術(shù)問(wèn)題。目前，一些企業(yè)已經(jīng)著手研發(fā)針對(duì)虛擬貨幣犯罪的電子數(shù)據(jù)取證產(chǎn)品和技術(shù)，并取得了一定成效。2019 年 11 月 5 日，全球領(lǐng)先的加密貨幣情報(bào)與區(qū)塊鏈安全機(jī)構(gòu)CipherTrace宣布，通過(guò)領(lǐng)先的加密貨幣情報(bào)可以為金融調(diào)查機(jī)構(gòu)和審計(jì)機(jī)關(guān)提供反洗錢、區(qū)塊鏈分析以及加密貨幣威脅情報(bào)的解決方案。[18]我國(guó)在電子數(shù)據(jù)取證領(lǐng)域的警企合作也取得了一定的成效。隨著現(xiàn)代科技的不斷發(fā)展，越來(lái)越多的高科技產(chǎn)品將被用于案件偵查和電子取證工作。通過(guò)與相關(guān)企業(yè)合作，偵查部門能夠運(yùn)用先進(jìn)技術(shù)和信息對(duì)儲(chǔ)存在服務(wù)器中的數(shù)據(jù)進(jìn)行破解，從而有效提高電子證據(jù)取證效率。此外，虛擬貨幣交易平臺(tái)的用戶常常通過(guò)將銀行卡與第三方支付賬號(hào)(如支付寶)綁定來(lái)完成交易。在這種情況下，偵查部門可以與第三方支付平臺(tái)合作，通過(guò)調(diào)取平臺(tái)的后臺(tái)數(shù)據(jù)來(lái)獲取部分賬戶的交易信息，以查明涉案資金的走向。

(四)充分運(yùn)用大數(shù)據(jù)，強(qiáng)化預(yù)警預(yù)判

洗錢犯罪往往涉案金額巨大，通常伴隨著非法吸收公眾存款、集資詐騙等行為，社會(huì)影響惡劣。因此，偵查部門可聯(lián)動(dòng)網(wǎng)監(jiān)部門，借助大數(shù)據(jù)平臺(tái)，對(duì)各大去中心化虛擬貨幣論壇、交易平臺(tái)等進(jìn)行敏感詞匯監(jiān)控(如對(duì)大額虛擬貨幣具有買賣需求的用戶進(jìn)行監(jiān)控)。通過(guò)人員身份信息、IP地址關(guān)聯(lián)及網(wǎng)上敏感詞匯言論，構(gòu)建出交易用戶模型，從中篩選可疑人員并進(jìn)行監(jiān)控。從龐大的網(wǎng)絡(luò)數(shù)據(jù)中挖掘資金轉(zhuǎn)移的可疑之處，借助數(shù)據(jù)挖掘技術(shù)，對(duì)網(wǎng)絡(luò)上的支付信息、論壇信息、瀏覽記錄等進(jìn)行分析建模，從而找出線上虛擬貨幣洗錢犯罪的運(yùn)作規(guī)律。通過(guò)這些措施，公安機(jī)關(guān)能夠在事前介入，化被動(dòng)為主動(dòng)，有效遏制犯罪行為，牽出犯罪團(tuán)伙。政府部門應(yīng)當(dāng)采取必要的介入措施，加強(qiáng)對(duì)虛擬貨幣交易平臺(tái)的監(jiān)管。只有各部門各司其職，協(xié)調(diào)聯(lián)動(dòng)，利用去中心化虛擬貨幣洗錢犯罪才能夠被有效遏制。

五、結(jié)語(yǔ)

利用去中心化虛擬貨幣實(shí)施的洗錢犯罪，從本質(zhì)上說(shuō)，就是以去中心化虛擬貨幣為媒介，在交易的過(guò)程中將黑錢“清洗干凈”。雖然去中心化虛擬貨幣市場(chǎng)中的大額交易活動(dòng)能夠引起有關(guān)部門的懷疑，但由于虛擬貨幣交易的去中心化和高度匿名性，此類案件在偵查過(guò)程中不可避免地存在諸多困難。

2017年9月4日，中國(guó)人民銀行等7部門發(fā)布《關(guān)于防范代幣發(fā)行融資風(fēng)險(xiǎn)的公告》，對(duì)ICO和虛擬貨幣交易場(chǎng)所進(jìn)行清理整頓，明確向投資者籌集虛擬貨幣，涉嫌非法發(fā)售代幣票券、非法發(fā)行證券，以及非法集資、金融詐騙、傳銷等違法犯罪活動(dòng)。2018年7月，中國(guó)人民銀行會(huì)同相關(guān)部門屏蔽了火幣網(wǎng)、幣安網(wǎng)等110個(gè)虛擬貨幣交易平臺(tái)。支付寶(中國(guó))網(wǎng)絡(luò)技術(shù)有限公司排查并關(guān)閉了約3000個(gè)從事虛擬貨幣交易的賬戶。[19]然而，在信息化、全球化的背景下，利用去中心化虛擬貨幣的洗錢犯罪無(wú)法通過(guò)關(guān)閉交易平臺(tái)得到根本遏制。有效防控和偵查該類犯罪需要從“去中心化”的特征入手，將區(qū)塊鏈技術(shù)引入到虛擬貨幣交易的環(huán)節(jié)中，實(shí)現(xiàn)監(jiān)管規(guī)則的數(shù)字化、自動(dòng)化、智能化，利用智能合約完成實(shí)時(shí)監(jiān)管和數(shù)據(jù)共享，進(jìn)一步增強(qiáng)偵查部門預(yù)防和打擊洗錢犯罪的能力。