財(cái)富管理要走出誤區(qū)

蔡燕輝

21世紀(jì)的高凈值客戶需求開始變得多元化起來(lái)，而擁有多元化需求的客戶，更多的是家庭客戶，他們?cè)谧黾彝ヘ?cái)富管理時(shí)更希望圍繞著現(xiàn)在和未來(lái)的家庭生活來(lái)管理自己的財(cái)富，并且已經(jīng)不再局限于守富增值的初級(jí)目標(biāo)，而是在資產(chǎn)安全保值的前提下，更傾向于有錢、健康，為提升家庭生活品質(zhì)而投資。但是，有部分人誤認(rèn)為有錢=擁有財(cái)富，投資=賺錢=財(cái)富管理，他們對(duì)于財(cái)富管理的理解依舊停留在表層階段，沒(méi)有風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)嫁的意識(shí)，要想實(shí)現(xiàn)財(cái)富管理自由任重而道遠(yuǎn)，為此中國(guó)第三方財(cái)富管理機(jī)構(gòu)需要承擔(dān)重要的使命和責(zé)任。

上有老下有小，是當(dāng)今社會(huì)的寫照。財(cái)富管理從業(yè)人員需引導(dǎo)家庭成員正確對(duì)待他們的財(cái)富，這不是簡(jiǎn)單的財(cái)富增長(zhǎng)問(wèn)題，而是關(guān)系到一個(gè)家庭的幸福，關(guān)系到家庭成員能否擔(dān)當(dāng)起家庭的責(zé)任，也關(guān)系到中國(guó)的社會(huì)階層能否承接、托起所承擔(dān)的責(zé)任。

財(cái)富管理不是產(chǎn)品銷售，而是高端服務(wù)。它的基本定位是為高凈值客戶和家庭提供財(cái)富保值、傳承服務(wù)，是一整套專業(yè)的資產(chǎn)配置服務(wù)體系。所以，財(cái)富管理的本質(zhì)從來(lái)都不是規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)也不是經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，而是管理風(fēng)險(xiǎn)，把風(fēng)險(xiǎn)管理在一定范圍內(nèi)，風(fēng)險(xiǎn)和收益匹配。

未來(lái)，越來(lái)越多的家庭將會(huì)把資產(chǎn)配置等專業(yè)的事情交給專業(yè)的機(jī)構(gòu)去做，這也為我國(guó)財(cái)富管理行業(yè)的發(fā)展帶來(lái)巨大的上升空間。在大通全球看來(lái)：財(cái)富管理是千人千面的，因?yàn)槊總€(gè)人的家庭結(jié)構(gòu)、生命周期以及收入資產(chǎn)狀況是不一樣的，因此每個(gè)人對(duì)應(yīng)的需求也不一樣，這就要求專業(yè)機(jī)構(gòu)善用不同的金融工具進(jìn)行不同的資產(chǎn)配置服務(wù)，滿足人生各個(gè)階段的財(cái)務(wù)需求以及風(fēng)險(xiǎn)管理服務(wù)。大通全球作為中國(guó)領(lǐng)先的第三方財(cái)富管理咨詢服務(wù)機(jī)構(gòu)，致力打造針對(duì)家庭客戶的管理服務(wù)機(jī)制，讓客戶一站式解決資金的財(cái)富管理問(wèn)題。