湖北公安機關多措并舉 有效打擊電信網(wǎng)絡詐騙犯罪

湖北公安機關加強移動電話卡開卡管控

開卡后24小時內未正常使用的，暫停通信服務；開卡后漫游至電信網(wǎng)絡詐騙高危地且行為異常的，取消通信服務……湖北武漢、十堰、天門等地公安機關在省公安廳指導下聯(lián)合當?shù)赝ㄐ胚\營商，發(fā)布加強移動電話號碼開卡管控措施的公告，從源頭上進一步加大防范、治理電信網(wǎng)絡詐騙工作力度，全力幫助群眾捂緊“錢袋子”。

當前，電信網(wǎng)絡詐騙呈現(xiàn)“產業(yè)化”態(tài)勢，已經形成販賣手機卡、銀行卡、竊取公民個人信息、群發(fā)詐騙信息、制作釣魚欺詐網(wǎng)站的黑色產業(yè)鏈。其中，移動電話號卡是重要的源頭性“載體”，除直接通過其進行電話、短信詐騙外，手機號碼還可用于注冊或者綁定微信、QQ等互聯(lián)網(wǎng)賬號進行網(wǎng)絡詐騙，嚴格管控移動電話號碼開卡刻不容緩。

據(jù)悉，有些不法分子自己購卡或組織、教唆他人辦卡后，第一時間不插卡使用，而是積累到一定數(shù)量后批量倒賣給電詐犯罪分子用于詐騙活動。還有很多電詐犯罪分子為逃避警方偵查，在獲得手機卡后頻繁換機插卡。為此，湖北公安機關強化源頭治理，聯(lián)合通信運營商，發(fā)布加強移動電話號碼開卡管控措施的公告，從源頭上進一步加大防范、治理電信網(wǎng)絡詐騙工作力度，搗毀電信網(wǎng)絡詐騙黑色產業(yè)鏈。

公告規(guī)定了部分移動電話號碼開卡異常行為，其中包括對開卡后24小時內未正常使用的；頻繁換機插卡或頻繁補換卡的；短期內多次新開號碼或同一證件在同一運營商開辦多張?zhí)柨ǖ?；存在高頻呼出、靜默未使用等其他異常用卡行為的，暫停通信服務，用戶需到本地營業(yè)廳前臺進行人、證、卡三項信息核驗（核驗時必須攜帶SIM卡實物），核驗未通過的，一旦發(fā)現(xiàn)，將取消通信服務。

公告還指出，相關人員受他人組織、教唆，無正當理由辦卡的；使用號卡用于各類騷擾、虛假廣告、詐騙的以及被公安機關提示為涉詐的，將納入失信名單，凍結號卡余額，限制通信業(yè)務辦理。相關機構、組織或人員存在違規(guī)、批量開卡、違規(guī)屯卡的；組織、教唆、收受、販賣他人開辦新卡的；將本人證件辦理的號卡違規(guī)贈予、出借、售賣給他人的；開辦的號卡涉嫌電信網(wǎng)絡詐騙等行為的，凍結號卡余額，一律移交公安機關，一經發(fā)現(xiàn)有違法犯罪行為，依法追究法律責任。

目前，湖北省公安廳正聯(lián)合通信運營商在全省推廣移動電話號碼開卡管控措施，全省各地公安機關將陸續(xù)發(fā)布相關公告，全力推動該管控工作落實落地。通信運營商相關負責人表示，將進一步強化主體責任、優(yōu)化系統(tǒng)建設、完善技術措施，為打擊治理電信網(wǎng)絡詐騙違法犯罪提供強力支持。

武漢“四字戰(zhàn)法”治理電詐黑灰產業(yè)鏈

今年以來，湖北省武漢市公安局依托市際聯(lián)席會議，聯(lián)合有關部門，運用打、清、控、治“四字戰(zhàn)法”，組織持續(xù)發(fā)起打擊電詐黑灰產業(yè)鏈凌厲攻勢，共打掉非法開設和買賣對公賬戶的犯罪團伙15個，依法刑拘犯罪嫌疑人375名；封控涉案對公銀行賬戶2.3萬余個；封停涉案手機卡1139個，將涉及買賣號卡的865人納入黑名單。

摧團伙 打好鏟除鏈條攻堅戰(zhàn)

9月3日，武漢市公安局硚口分局從掌握的一條買賣對公銀行賬戶線索入手，在武漢市公安局刑偵支隊及相關部門支持下，前往江西省南昌市青山湖區(qū)蹲守布控，抓獲犯罪嫌疑人龔某、胡某。經審查，龔某、胡某承認了到武漢某銀行辦理對公銀行賬戶并轉賣獲利幫助實施電信詐騙的犯罪事實。目前，龔某、胡某已被依法刑事拘留。

今年以來，刑偵支隊以打源頭、打鏈條、打系列為重點，組織全市刑偵戰(zhàn)線持續(xù)發(fā)起打擊黑灰產集群戰(zhàn)役，打掉非法開設和買賣對公賬戶的犯罪團伙15個，刑拘犯罪嫌疑人375名，繳獲對公賬戶和資料1577套、公民個人信息2035條、工商執(zhí)照1611張、國家機關及企業(yè)印章2306枚、U盾526個，營造持續(xù)嚴打高壓氛圍，清除對公賬戶泛濫頑疾。

清存量 打好部門聯(lián)動立體戰(zhàn)

武漢警方組織全市39家商業(yè)銀行全面開展存量對公賬戶、個人賬戶全方位排查。截至目前，共封控涉案對公銀行賬戶2.3萬余個，管控涉案個人賬戶7341個。同時，要求各銀行按照分級分類、逐步推進的原則，進行全方位風險排查。截至目前，共排查出11035個可疑個人賬戶進行分級管控，將涉嫌非法出售、出租、出借銀行賬戶、冒名開戶等違法犯罪行為人納入黑名單，5年內暫停其銀行賬戶非柜面業(yè)務、支付賬戶所有業(yè)務，5年內不得為其新開立賬戶。

此外，武漢警方還協(xié)調省市兩級通管局，組織三大電信運營商開展懲治非法買賣電話號卡專項行動。對1139個涉案手機卡進行封停處理，將涉及買賣號卡的865人納入黑名單。在此基礎上，對今年以來新開辦的可疑號卡進行分批篩查，共關停風險號碼8.3萬余個，納入黑名單人員4.6萬人，禁止其在武漢市新辦號卡。

控增量 打好風險防范保衛(wèi)戰(zhàn)

武漢警方聯(lián)合武漢市人民銀行下發(fā)關于嚴禁非法出售出租出借個人賬戶的通告，要求各商業(yè)銀行建立新開立賬戶開戶初期滾動排查機制，落實開戶人電話實名制校驗。

針對外地犯罪分子流竄到武漢開立銀行賬戶突出的情況，武漢市反詐中心加大管控力度，將涉案嫌疑人通報各商業(yè)銀行納入黑名單；對犯罪分子利用智能柜員機開立賬戶的新情況，協(xié)調市人行對各商業(yè)銀行下發(fā)工作意見，在營業(yè)網(wǎng)點增設客服人員負責智能柜員機辦卡人工審核，引導客戶到人工柜臺辦理開卡業(yè)務。

武漢警方還聯(lián)合三大電信運營商面向全社會發(fā)布公告強化管控，同時，武漢市反電詐中心將涉案手機卡開卡人身份通報給運營商，納入黑名單，全面禁止其在武漢市開辦新號卡。

治生態(tài) 打好行業(yè)治理持久戰(zhàn)

今年以來，武漢警方探索建立“銀行-公安-運營商”三位一體聯(lián)防聯(lián)控長效機制，強化源頭管控，落實問責機制，嚴格責任追究，肅清行業(yè)亂象。協(xié)調市人民銀行加強對涉案對公賬戶和個人賬戶開戶較為突出的部分商業(yè)銀行追查問責，強化內部通報整改，先后約談15家銀行省級分行及轄內46家支行網(wǎng)點，問責支行（網(wǎng)點）管理人員和直接責任人12名。與此同時，武漢市反詐中心對前期開辦銀行賬戶和號卡較為突出的支行及網(wǎng)點不定期派員進行暗訪，對于違規(guī)現(xiàn)象直接通報市人行及運營商開展倒查追責。

此外，武漢警方進一步推動行業(yè)聯(lián)動，建立健全公安、銀行、運營商黑名單共享通道，壓縮犯罪嫌疑人活動空間，有效整治亂象。

武漢洪山分局“網(wǎng)購渠道”送反詐傳單

9月18日，武漢理工大學的大二學生小劉在快遞存取點取件時，發(fā)現(xiàn)許多快遞外包裝上都貼著一張藍色貼紙，仔細一看才發(fā)現(xiàn)，原來這是武漢市公安局洪山分局精心制作的防騙宣傳單。高校開學季，洪山分局與校企聯(lián)手，開辟一條直達網(wǎng)購群體的精準反詐宣傳渠道。

進入開學季，洪山分局轄區(qū)的高校學子陸續(xù)返校，如何針對他們做好反詐宣傳教育工作，有效遏制此類犯罪的蔓延勢頭，成了擺在民警面前最迫切的任務。除了走進校園開展防騙宣傳，洪山分局馬房山派出所的民警還想到了另一個好方法：現(xiàn)在的年輕人喜歡網(wǎng)上購物，幾乎每周都會取快遞，如果把防騙宣傳單貼在快遞外包裝上，宣傳的覆蓋面將是很大的，而且在其取完快遞時，也一定會注意到上門的防騙宣傳內容，這種宣傳效果將會比以往發(fā)放傳單要好得多。

這一想法立即得到位于轄區(qū)的武漢理工大學保衛(wèi)處、后勤集團及入駐理工大寄遞業(yè)的大力支持。在各方的助力下，馬房山派出所為此次活動印制了3萬份防騙宣傳單。

9月17日，在武漢理工大學物流寄遞業(yè)分流點看到，現(xiàn)場分揀工作人員將防騙宣傳單粘貼在快遞外包裝上，這些包裹隨后被快遞員配送出去，帶著多重“使命”奔向師生。在這些反詐宣傳品上，印有12種常見詐騙手法的防范知識和警方提醒等內容。

馬房山派出所民警介紹，通過在包裹上張貼宣傳單，能夠將最新防騙知識借助寄遞渠道傳遞給各位網(wǎng)購師生，并特別針對網(wǎng)購類詐騙，實現(xiàn)點對點精準化防騙宣傳，讓易受騙群體進一步了解電信網(wǎng)絡詐騙的手段、特點和防范措施。洪山分局有關負責人表示，將進一步深化警、校、企聯(lián)手共同防范電信網(wǎng)絡詐騙，有效地避免學子財產損失。

孝感出臺兩卡“黑名單”制度

“電信網(wǎng)絡詐騙犯罪涉案人員和出租、出借、出售、購買手機卡、銀行卡的單位及個人，5年內暫停其手機卡新入網(wǎng)業(yè)務以及銀行賬戶非柜面業(yè)務、支付賬戶所有業(yè)務”。10月12日，在湖北省打擊治理電信網(wǎng)絡詐騙集中攻堅隊指導下，孝感市在全省率先出臺手機卡、銀行卡“黑名單”制度，強力推動“斷卡”行動，堅決遏制電信網(wǎng)絡詐騙犯罪高發(fā)多發(fā)勢頭。目前，一批涉案“兩卡”開卡人已被納入黑名單。

當前，非法開辦、販賣手機卡、銀行卡，已成為電信網(wǎng)絡詐騙案件持續(xù)高發(fā)的重要根源，危害十分嚴重。9月5日，湖北省打擊治理電信網(wǎng)絡詐騙集中攻堅隊進駐孝感市，會同當?shù)亻_展集中攻堅行動，將“兩卡”治理作為源頭管控的重要措施，出臺“黑名單”制度，推動完善懲戒長效機制，嚴管電詐犯罪鏈條的資金流和通信流，全力斬斷“兩卡”開辦販賣產業(yè)鏈。

為做好此項工作，集中攻堅隊聯(lián)合孝感市公安局，與銀行、三大通信運營商進行多輪次溝通協(xié)調，清理出一批高風險手機卡（含物聯(lián)網(wǎng)卡）和銀行卡（含對公賬戶），全面摸清孝感市“兩卡”治理底數(shù)。同時，以孝感市打擊治理電信網(wǎng)絡詐騙犯罪工作領導小組辦公室名義，印發(fā)《關于建立“兩卡”“黑名單”制度 進一步加大聯(lián)合治理懲戒力度的通知》，對相關單位職責任務進行明確、細化：市公安局對違規(guī)買賣、租借“兩卡”等黑灰產業(yè)開展專項打擊整治，甄別電信網(wǎng)絡詐騙犯罪涉案“兩卡”的單位和個人。市場監(jiān)督管理局協(xié)助公安機關對涉案企業(yè)及其法定代表人信息核查并反饋結果，做好相關企業(yè)和違法犯罪人員限制準入、信用懲戒等措施，并及時通報市公安局和人民銀行孝感市中心支行。市中心支行對公安機關通報的涉嫌買賣、租借銀行賬戶的單位和個人開戶信息核查并反饋結果，對公安機關甄別認定的“黑名單”實施懲戒，5年內暫停其銀行賬戶非柜面業(yè)務、支付賬戶所有業(yè)務，并不得為其新開立賬戶。中國移動、聯(lián)通、電信孝感分公司對公安機關通報的涉嫌買賣、租借手機卡的單位和個人相關開卡信息核查并反饋結果，對公安機關甄別認定的“黑名單”實施懲戒，關停名下所有電話號碼，停止辦理手機卡新入網(wǎng)業(yè)務5年，停止辦理寬帶、固定電話等其他新入網(wǎng)業(yè)務2年，同時僅保留1張手機卡。