河南省科技型中小企業(yè)與金融業(yè)發(fā)展耦合協(xié)調(diào)研究
——基于18 地市數(shù)據(jù)的實(shí)證分析

■謝巧燕 趙紫劍 任玥靜（河南財(cái)經(jīng)政法大學(xué)金融學(xué)院）

一、引言

長期以來在傳統(tǒng)的經(jīng)濟(jì)發(fā)展模式下，河南省經(jīng)濟(jì)出現(xiàn)了經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)性失衡，不僅降低了經(jīng)濟(jì)運(yùn)行效率，也帶來了資源浪費(fèi)。而代表先進(jìn)生產(chǎn)力的科技型企業(yè)，尤其是作為主力軍的中小企業(yè)的發(fā)展速度與規(guī)模均相對滯后。為了解決科技型中小企業(yè)發(fā)展程度較低和速度較慢的問題，2010 年12 月由科技部與“一行三會”聯(lián)合啟動開展“促進(jìn)科技和金融結(jié)合試點(diǎn)工作”，嘗試依靠金融力量促進(jìn)中小企業(yè)發(fā)展，河南鄭州在2016 年第二批被納入九個試點(diǎn)之一。對于河南省而言，在進(jìn)行科技與金融結(jié)合試點(diǎn)工作的首要前提是明確河南省科技型中小企業(yè)與金融業(yè)的發(fā)展水平及其協(xié)調(diào)關(guān)系，通過挖掘問題來把握河南省科技型中小企業(yè)和金融發(fā)展的客觀規(guī)律，探索河南省科技型中小企業(yè)發(fā)展的金融模式，并建立可持續(xù)、多層次的金融支撐體系。但是，一方面，關(guān)于區(qū)域地市級科技型中小企業(yè)與金融業(yè)發(fā)展兩者耦合協(xié)調(diào)發(fā)展的研究相對較少，而且較多停留在定性分析層面，對兩者之間的深度協(xié)調(diào)發(fā)展的問題很少探討，從而能夠?yàn)楦游⒂^的視角發(fā)展科技型中小企業(yè)提供的理論支撐較為缺乏；另一方面，對于科技型中小企業(yè)發(fā)展的現(xiàn)有金融支持與其耦合協(xié)調(diào)度的缺失無疑會造成金融資源利用效率的低下。所以，本文基于河南省18 個地市關(guān)于科技型中小企業(yè)和金融業(yè)發(fā)展的11 個指標(biāo)，來研究各地市科技型中小企業(yè)與金融業(yè)發(fā)展的耦合協(xié)調(diào)關(guān)系，來為其更好的發(fā)展提供理論和實(shí)踐支撐。

二、研究方法

（一）指標(biāo)體系的設(shè)立

科技型中小企業(yè)發(fā)展方面，在河南省科技型中小企業(yè)備案管理系統(tǒng)備案的A 類科技型中小企業(yè)數(shù)是反映各地區(qū)科技型中小企業(yè)發(fā)展速度以及市場競爭程度最直接有效的指標(biāo)，本文用其來反映科技型中小企業(yè)的發(fā)展水平。同時(shí)，R&D 活動人員效率（A 類企業(yè)備案個數(shù)/R&D 活動人員個數(shù)）、R&D 經(jīng)費(fèi)利用效率（A 類企業(yè)備案個數(shù)/R&D 經(jīng)費(fèi)支出）、科技創(chuàng)新力效率（A 類企業(yè)備案個數(shù)/有效發(fā)明專利件數(shù)）是影響科技型中小企業(yè)發(fā)展水平與發(fā)展?jié)摿Φ闹匾笜?biāo)。在金融業(yè)發(fā)展方面，金融產(chǎn)業(yè)增加值反映了金融業(yè)的整體發(fā)展水平，保險(xiǎn)深度、保險(xiǎn)密度反映了保險(xiǎn)業(yè)的發(fā)展水平，證券交易額反映了證券業(yè)的發(fā)展水平，年末人民幣各項(xiàng)存款和貸款余額反映了銀行業(yè)的發(fā)展水平。

（二）數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)化和指標(biāo)權(quán)重的計(jì)算

1.初始數(shù)據(jù)的標(biāo)準(zhǔn)化處理

首先，構(gòu)造系統(tǒng)的評價(jià)指標(biāo)體系矩陣與功效矩陣。應(yīng)用全部數(shù)據(jù)組成初始矩陣i=1，2，…,m; j=1，2，…，n，其中m表示指標(biāo)個數(shù)，n 表示城市數(shù)量。xij表示第i 個城市第j 個指標(biāo)值。由于本文中的指標(biāo)僅包括正向指標(biāo)，因而得到功效矩陣的公式如公式（1）所示：

其中，xjmin與xjmax分別表示j 項(xiàng)指標(biāo)的最小值和最大值。由于不同的指標(biāo)具有不同的單位，因此，對yij矩陣進(jìn)行歸一化處理得到標(biāo)準(zhǔn)化矩陣，其計(jì)算公式如公式（2）所示：

2.指標(biāo)權(quán)重的確定

本文運(yùn)用熵權(quán)系數(shù)法確定指標(biāo)權(quán)重，其計(jì)算公式如公式（3）、（4）所示：

表1 科技型中小企業(yè)與金融業(yè)發(fā)展指標(biāo)及權(quán)重

熵權(quán)系數(shù)法的核心思想是從熵值大小來判斷某一指標(biāo)的無序程度和差異性，熵值越小，說明該指標(biāo)之間的差異和無序程度越大，則其在系統(tǒng)中的貢獻(xiàn)越小，權(quán)重就越??；反之，熵值越大，則該指標(biāo)之間的差異度和無序程度越小，其在系統(tǒng)中的貢獻(xiàn)則越大，權(quán)重也越大。本文的具體指標(biāo)與權(quán)重計(jì)算結(jié)果如表1 所示。

城市i 發(fā)展程度的綜合評價(jià)函數(shù)為權(quán)重di與功效矩陣的乘積，其發(fā)展程度的綜合評價(jià)函數(shù)記為計(jì)算公式如公式（5）所示：

根據(jù)公式上述公式可以計(jì)算出河南省科技型中小企業(yè)與金融業(yè)的綜合評價(jià)函數(shù)

（三）耦合度與耦合協(xié)調(diào)度的評價(jià)方法

1.耦合度模型借用物理學(xué)中容量耦合概念，及容量耦合系數(shù)模型，得到兩系統(tǒng)相互作用的耦合度評價(jià)模型。具體公式如公式（6）所示：

其中，C ∈[0,1]，ui1,ui2分別為i 市科技型中小企業(yè)和金融業(yè)的綜合評價(jià)值。

2.耦合協(xié)調(diào)度模

引入耦合協(xié)調(diào)度模型來評價(jià)兩個子系統(tǒng)之間的交互耦合協(xié)調(diào)程度。具體公式如公式（7）、公式（8）所示：

其中，D 為耦合協(xié)調(diào)度，且D ∈[0,1]，T 為科技型中小企業(yè)發(fā)展與金融業(yè)發(fā)展的綜合調(diào)和指數(shù)，且科技型中小企業(yè)系統(tǒng)與金融系統(tǒng)在評價(jià)單元中具有同等地位，所以設(shè)定待定系數(shù)：α=0.5、β=0.5。

表2 耦合度與耦合協(xié)調(diào)度評價(jià)標(biāo)準(zhǔn)

圖1 2014-2017年河南省18地市平均耦合度與耦合協(xié)調(diào)度

3.耦合度與耦合協(xié)調(diào)度評價(jià)標(biāo)準(zhǔn)的設(shè)定

由本文借鑒吳玉鳴等（2011）、蔣天穎等（2015）的研究方法，將河南省科技型中小企業(yè)與金融業(yè)兩系統(tǒng)耦合度劃分為7 個層次，耦合協(xié)調(diào)度劃分為4 個層次，具體如表2 所示：

三、實(shí)證分析

（一）河南省科技型中小企業(yè)與金融業(yè)發(fā)展的時(shí)序特征

圖1 則顯示了河南省18 個地市的平均耦合度和耦合協(xié)調(diào)度。一方面，除鄭州外其他17 個地市科技型中小企業(yè)與金融體系平均耦合度均高于平均耦合協(xié)調(diào)度，說明鄭州市科技型中小企業(yè)發(fā)展能夠從金融業(yè)中獲得相應(yīng)支持，而其他17 個地市科技型中小企業(yè)的發(fā)展速度高于金融業(yè)，金融業(yè)的發(fā)展難以滿足科技型中小企業(yè)發(fā)展的金融需求。另一方面，各地市金融支持科技型中小企業(yè)發(fā)展的程度存在明顯差異。此外，雖然兩系統(tǒng)的耦合協(xié)調(diào)發(fā)展有異同之處，但其內(nèi)在涵義卻不盡相同，如焦作市的高耦合低協(xié)調(diào)的狀態(tài)，體現(xiàn)出科技型中小企業(yè)的發(fā)展速度過快，而金融支持乏力；而如信陽市相對一致的耦合度和協(xié)調(diào)度，在科技型中小企業(yè)與金融業(yè)發(fā)展速度下降時(shí)，也會對科技型中小企業(yè)的整體發(fā)展帶來不利影響。

（二）河南省科技型中小企業(yè)與金融業(yè)發(fā)展耦合協(xié)調(diào)發(fā)展的空間分異特征

圖2 顯示的2014-2017 年河南省科技型中小企業(yè)與金融體系耦合協(xié)調(diào)空間分布圖，也呈現(xiàn)出從典型的“二”字型向“C”字型變化的特征。河南省18 個地市4 年間科技型中小企業(yè)與金融系統(tǒng)協(xié)調(diào)發(fā)展程度整體上有了較為明顯的改觀。首先，鄭州依然是省內(nèi)兩個子系統(tǒng)耦合協(xié)調(diào)發(fā)展水平最高的區(qū)域，同時(shí)耦合協(xié)調(diào)發(fā)展程度最低的區(qū)域數(shù)量在減少。其次，耦合協(xié)調(diào)發(fā)展程度處于第二階梯的主要分布在河南北部和南部地區(qū)，以及鄭州市外圍的東部、西部和北部地區(qū)；鄭州市南部外圍城市，以及河南省西部城市科技型中小企業(yè)與金融耦合協(xié)調(diào)程度較低。即河南省科技型中小企業(yè)與金融耦合協(xié)調(diào)發(fā)展的空間分布特征，呈現(xiàn)出鄭州及鄭州東部、西部城市，和河南省北部和南部城市協(xié)調(diào)程度較高；鄭州南部城市以及河南西部城市協(xié)調(diào)度較低的空間分異性。

四、政策建議

河南省科技型中小企業(yè)基礎(chǔ)薄弱這一特點(diǎn)與現(xiàn)實(shí)不可超越，要想實(shí)現(xiàn)好科技型中小企業(yè)的良好快速發(fā)展，離不開各種類型的金融支持。因此，多舉措提高兩個子系統(tǒng)的耦合度與耦合協(xié)調(diào)度，能夠促進(jìn)河南省科技型中小企業(yè)的健康發(fā)展，也為河南省金融體系轉(zhuǎn)型升級提供一個契機(jī)。

圖2 2014（a）和2017（b）年兩個子系統(tǒng)耦合協(xié)調(diào)空間分布特征

其一，提升科技型中小企業(yè)對金融體系的依附和吸引能力。根據(jù)各地市的資源稟賦特征，在全省范圍內(nèi)構(gòu)建不同城市特色化科技型中小企業(yè)發(fā)展布局，實(shí)現(xiàn)各市地科技型中小企業(yè)協(xié)調(diào)發(fā)展，著重提高中小企業(yè)的企業(yè)資質(zhì)和品牌形象；通過對不同科技含量的科技型中小企業(yè)進(jìn)行不同程度的稅收減免和政府扶持資金，及國家貼息貸款能方式，盡可能的激勵和幫助企業(yè)提升自身的科技創(chuàng)新能力以及企業(yè)實(shí)力；還可以通過對科技型中小企業(yè)對自身品牌和保持和創(chuàng)造信用資本等問題開展培訓(xùn)，增強(qiáng)科技型中小企業(yè)的外在形象，樹立自身品牌。

其二，著力增加金融機(jī)構(gòu)對科技型中小企業(yè)的支持動力。一方面，針對科技型中小企業(yè)的特點(diǎn)開展特色化的金融服務(wù)支持，如科技信貸、科技擔(dān)保、科技保險(xiǎn)、科技創(chuàng)投等。另一方面，通過建立各類金融支持的專營機(jī)制，建立“調(diào)查——審核——支持——風(fēng)險(xiǎn)風(fēng)范”等一系列流程的專營機(jī)制，提高科技型中小企業(yè)申請各類金融支持制度化和標(biāo)準(zhǔn)化程度，增強(qiáng)金融支持的時(shí)效性。

其三，促進(jìn)科技型中小企業(yè)與金融業(yè)的融合發(fā)展，使其耦合度與耦合協(xié)調(diào)度向更高層級發(fā)展。一方面，銀行應(yīng)建立與企業(yè)共成長的發(fā)展理念，培育和建立銀行與企業(yè)之間的親密度與忠誠度。另一方面，企業(yè)努力創(chuàng)造條件積極向銀行靠攏。企業(yè)負(fù)責(zé)人應(yīng)重視提升管理水平，樹立誠信經(jīng)營理念，建立良好的信用形象。

其四，各級政府應(yīng)進(jìn)一步明確政府在科技金融發(fā)展初期的主導(dǎo)地位。一方面，出臺并落實(shí)包含貸款風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償基金和貼息等財(cái)政資金支持的制度體系，構(gòu)建銀企對接的線上線下平臺和工作機(jī)制，逐步形成省、市、區(qū)三級政府相關(guān)職能部門的協(xié)同共建局面。另一方面，建立各類金融支持科技型中小企業(yè)發(fā)展所創(chuàng)立的金融產(chǎn)品的政策評估體系，進(jìn)一步引導(dǎo)金融市場的參與度。以鄭州國家級科技金融試點(diǎn)城市為樣本，引導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)重視國家經(jīng)濟(jì)發(fā)展導(dǎo)向和執(zhí)行政策的力度。