誰能終結(jié)美國主導(dǎo)的支付體系

姜靜雅

伊朗核協(xié)議的破裂促成了歐盟SPV支付系統(tǒng)的誕生。SPV全稱是“特殊目的實體”（Special Purpose Vehicle），由主要歐盟國家計劃建立，其實質(zhì)是打造一個獨立的支付系統(tǒng)，使歐洲不受美國對伊朗制裁的影響，繼續(xù)同伊朗進(jìn)行支付交易。SPV的運行邏輯是什么？它真的可能終結(jié)美國主導(dǎo)的支付體系嗎？

伊朗核協(xié)議的破裂

SPV計劃誕生于歐盟和美國在對伊朗問題上的看法和利益的分歧。歐洲和伊朗的經(jīng)濟(jì)利益聯(lián)系緊密、高度相關(guān)，歐洲國家的企業(yè)在伊朗有大量經(jīng)濟(jì)投資，德、法等國的石油、天然氣能源主要來源國是伊朗。另外，歐洲國家飽受難民之累，更不愿見伊朗“亂”而難民入?？傮w而言，美國或許可以輕易地從伊朗“抽身”，而歐洲卻不行。

2018年5月8日，美國總統(tǒng)特朗普宣布美國退出伊朗核協(xié)議，重啟對伊朗制裁，并對與伊朗繼續(xù)貿(mào)易往來的國家實施次級制裁。這一舉措顯然沒有得到美國的歐洲盟友英、法、德等國的支持，他們選擇留在伊朗核協(xié)議的框架內(nèi)，明確表示會為維護(hù)伊朗核協(xié)議而繼續(xù)與伊朗合作。

很明顯，美國在推行其全球政策時，似乎并沒有將其盟友的上述利益考慮在內(nèi)。2018年8月，美國對伊朗的第一輪金融制裁正式生效。同時，美國表示自同年11月起將對伊朗石油行業(yè)進(jìn)行制裁。

面對特朗普的一意孤行，歐洲各國非常無奈：一方面，歐洲為了挽救瀕臨破裂的伊朗核協(xié)議，需要通過與伊朗的交易實現(xiàn)對伊朗允諾的經(jīng)濟(jì)利益；另一方面，歐洲也無法忽視這樣做可能引發(fā)的美國制裁。為規(guī)避來自美國的制裁，使歐洲公司和伊朗的交易“合法化”，SPV計劃應(yīng)運而生。

SWIFT系統(tǒng)的銀行封鎖

美國制裁會對歐洲造成哪些重大“威脅”呢？

美國會使用諸如市場準(zhǔn)入限制、禁運等傳統(tǒng)制裁手段，歐洲公司如果不撤出伊朗，就可能會被拒之于美國市場的門外，承受無法購買美國產(chǎn)品的脅迫。更為可怖的在于美國利用SWIFT系統(tǒng)進(jìn)行的銀行封鎖。SWIFT（Society for Worldwide I n t e r b a n k F i n a n c i a l Telecommunication）即環(huán)球銀行金融電信協(xié)會，這是一個國際性的銀行結(jié)算交易系統(tǒng)，目前已涵蓋全球大多數(shù)國家的大多數(shù)銀行，記錄銀行間資金流動的各種信息。雖然名義上它是中立的非營利銀行性組織，然而實際上美國掌握了對整個系統(tǒng)的信息監(jiān)控，擁有絕對的話語權(quán)和主導(dǎo)權(quán)，可以利用其實施對目標(biāo)國家、機(jī)構(gòu)及個人的金融制裁。在美國對伊朗的嚴(yán)厲制裁下，任何繼續(xù)使用SWIFT系統(tǒng)和伊朗的交易都被視為“非法”，一旦被發(fā)現(xiàn)，就有被凍結(jié)資金和懲罰的風(fēng)險。

其實，SWIFT之所以被美國掌控，歸根結(jié)底是因為美元的特殊地位—美元是主要的交易貨幣，大部分國際支付都在使用美元。對SWIFT這個組織來說，要想正常運行，就不得不看美國的臉色行事，以防美國直接切斷美元的供應(yīng)；而對美國而言，只要交易使用了美元，它就可以獲取全部交易數(shù)據(jù)，更為夸張的是，由于掌控了美元結(jié)算，美國能通過直接截獲交易資金來控制SWIFT交易。

以歐元為基礎(chǔ)的支付體系

既然原有的SWIFT系統(tǒng)不能滿足歐盟的需求，歐盟需要自行設(shè)置一個維持與伊朗進(jìn)行合法貿(mào)易的機(jī)制，即另立一套支付體系。按照這一理念，2018年9月24日，歐盟外交與安全政策高級代表莫蓋里尼在美國紐約參加完部長級會議后發(fā)表聲明，正式宣布?xì)W盟將建立SPV特殊機(jī)制。

SPV系統(tǒng)的建立可以從兩種意義上保護(hù)歐洲同伊朗的交易。從法律層面上講，SPV是一個特殊的法律實體，任何歐盟公司通過其與伊朗進(jìn)行交易，都只是同歐盟的一個法律實體而非直接同伊朗進(jìn)行交易。這種交易顯然不在美國的制裁范圍之內(nèi)，美國在法理上無權(quán)制裁這種行為，因此SPV從法律上為歐盟公司與伊朗的交易打了掩護(hù)。從實際交易層面上來講，獨立的SPV系統(tǒng)最大的好處就是對美國的信息封閉。如果使用美國掌控的SWIFT系統(tǒng)，美國能夠非常清楚地得知具體的交易細(xì)節(jié)，如是哪家歐洲公司在挑戰(zhàn)美國權(quán)威以及交易的時間、金額等。而在運行SPV系統(tǒng)的情況下，美國無法知曉交易詳情，這從根本上保護(hù)了歐洲公司的利益。

從支付體系與貨幣霸權(quán)的關(guān)系層面上看，SPV系統(tǒng)擺脫美國掌控的隱含邏輯就是擺脫美元霸權(quán)，建立一個不依賴于美元的新型金融體系。如果說挽救伊朗是歐洲采取行動的一個合法理由，那么其最終目的可視為挑戰(zhàn)美元的全球統(tǒng)治地位。歐盟委員會主席容克就曾表示：“歐盟應(yīng)當(dāng)致力于提高歐元的國際地位”，“歐盟只有2%的能源賬單來自于美國，但卻用美元支付所有的能源賬單，這是非常奇怪的。我們必須改變這一切，完成經(jīng)濟(jì)和貨幣聯(lián)盟的組建是促進(jìn)歐元國際地位提高的第一步”。

因此，SPV被設(shè)計成一個以歐元為基礎(chǔ)的支付體系，加強(qiáng)了開展非美元業(yè)務(wù)的機(jī)會。歐元交易可有效避免美國的審查，保護(hù)交易方免受“二次制裁”的脅迫，提高交易的安全性。此外，SPV系統(tǒng)的建立有利于加強(qiáng)歐洲金融和貨幣的自主權(quán)。歐洲國家依此可建立自身獨立的金融業(yè)務(wù)，這將極大地減少美國金融政策和貨幣政策對歐洲的負(fù)面影響。目前，歐元是僅次于美元的世界第二大國際貨幣，SPV系統(tǒng)使用歐元來代替美元作為基礎(chǔ)交易貨幣，為國際社會提供了新的支付體系的選擇，在挑戰(zhàn)美元霸權(quán)地位的同時，推進(jìn)了國際金融、貨幣體制的多元化進(jìn)程。

各國的“去美元化”

實際上，歐洲在美元支付的“逆行道”上并不孤單。SPV系統(tǒng)對中國、俄羅斯等國均采取開放態(tài)度，也得到了中、俄兩國的支持。

另外，除了歐盟推出的SPV系統(tǒng)，俄羅斯打造的金融信息傳輸系統(tǒng)（SPES）、中國啟動的人民幣跨境支付系統(tǒng)（CIPS）以及中俄間制定的加大本幣結(jié)算比例的協(xié)議等，都是各國在為實現(xiàn)“去美元化”而進(jìn)行的努力?？梢韵胍?，各國在嘗試擺脫基于美元的經(jīng)濟(jì)制裁，在避免特朗普將美元“武器化”這一點的立場上是比較一致的。

各國的“去美元化”引起了美國的緊張和擔(dān)憂。美元是美國金融霸權(quán)的基礎(chǔ)，事關(guān)國家核心利益，必須想法設(shè)法、不惜代價地進(jìn)行維護(hù)。并且，當(dāng)各國在共同利益下聯(lián)結(jié)起來，一個單純的支付平臺也很可能進(jìn)化成全面涉及所有金融交易的金融平臺，進(jìn)而演變?yōu)榻?jīng)濟(jì)同盟甚至是政治同盟，這就成為美國必須高度重視的潛在危險。

承諾或成“空頭支票”

盡管如此，SPV仍存在很大的問題，歐洲展現(xiàn)出的懦弱與無力也使其飽受質(zhì)疑。

就SPV系統(tǒng)的建立而言，距離SPV被正式提出已經(jīng)過去了很長的時間，歐洲沒有在美國對伊朗二輪制裁前實現(xiàn)推出SPV系統(tǒng)的諾言，并且直到現(xiàn)在也沒有將其落地實施。

SPV的難產(chǎn)是有跡可循的：歐盟本身內(nèi)部就存在對美國態(tài)度的分歧，內(nèi)部的政治差異削弱了歐盟作為一個整體在建立SPV問題上的權(quán)威性和一致性。不是所有國家都反對美國制裁伊朗，東歐國家為了抗衡俄羅斯與美國接近，就傾向于追隨美國制裁，比如波蘭在2019年2月與美國聯(lián)手舉辦了旨在“反對伊朗”的中東問題國際會議。

實際上，很少有歐洲國家愿冒“出頭鳥”的風(fēng)險。SPV系統(tǒng)并不需要很高的技術(shù)難度，但是在領(lǐng)頭與美國對抗上，歐盟委員會不愿意親自實施，歐洲各國則相互推諉，奧地利、比利時和盧森堡就先后明確拒絕了主持SPV的落地。

歐洲企業(yè)也很為難，在選擇美國還是伊朗的問題上，很少有企業(yè)以失去美國市場為代價選擇后者。尤其是與美國聯(lián)系緊密的歐洲大企業(yè)，顯然不會與美國公然作對。支持SPV并有使用新系統(tǒng)與伊朗交易意愿的，只有一些對美國而言無關(guān)緊要的小企業(yè)，這無法阻止伊朗問題的惡化。

就SPV系統(tǒng)本身而言，其推動“去美元化”的能力也有待進(jìn)一步考量。美國強(qiáng)大的情報系統(tǒng)無孔不入，無疑將增大SPV保障交易信息安全的難度。美國的政治、經(jīng)濟(jì)實力獨步全球，即使真的建成了SPV這一新的國際支付體系，SPV在中短期內(nèi)對SWIFT構(gòu)成威脅的可能性微乎其微。

更為重要的是，隨著伊朗形勢的不斷惡化，SPV系統(tǒng)也在逐漸失去伊朗的信任。2018年11月美國的第二輪經(jīng)濟(jì)制裁過后，伊朗銀行在12月被從SWIFT系統(tǒng)中剔除，SWIFT切斷了與伊朗銀行的所有金融業(yè)務(wù)往來，使伊朗銀行業(yè)和國際金融體系出現(xiàn)了隔離。而一直口頭承諾站在伊朗這邊的歐洲，卻遲遲沒有落在實處的行動。甚至在2019年1月，歐洲對伊朗實施了自美國退出伊朗核協(xié)議后的第一次制裁，這表明歐洲也并不排除繼續(xù)制裁伊朗的可能性。對伊朗而言，歐洲的低效和無能已經(jīng)使伊朗漸漸失去了對歐洲的耐心和信賴。

作為歐洲在伊朗問題特殊背景下自主提出的解決方案，歐盟SPV支付系統(tǒng)適應(yīng)了歐洲想要加強(qiáng)歐元國際地位、削弱美元貨幣霸權(quán)的目標(biāo)。雖然SPV系統(tǒng)的籌劃建立是各國“去美元化”努力中的重要一步，但由于種種條件的限制而波折不斷。因此，由美國主導(dǎo)的支付體系的終結(jié)尚未到來。