刑事法官揭秘：“神奇騙局”在哪里

姜楠

“清朝格格”有100億遺產(chǎn)，急需資金解凍;路遇大師說印堂發(fā)黑，1萬元可以消災(zāi)度厄;老人又買了10萬元的“神藥”，家里吵得不可開交……在我們身邊、在生活的灰色角落里，總是隱藏著令人意想不到的“神奇騙局”。

騙局一：民族資產(chǎn)解凍

袁某稱自己的母親是國民黨潛伏人員，自幼便與母親失散。2011年11月，他機緣巧合認回了母親。母親說自己掌管著國民黨當(dāng)年遺留的100億美元資產(chǎn)，在香港匯豐銀行賬上;現(xiàn)在國家急需外匯，需要解凍這筆資金，遂委托袁某負責(zé)。但袁某需要籌措幾百萬元的啟動資金，現(xiàn)在入股算是投資，取回后可獲得5%作為回報和獎勵。后袁某招募了手下徐某、律師馮某（現(xiàn)已死亡）、張某，張某找到被害人李某。

李某對此事不太相信，張某遂將其引薦給上線徐某。徐某要求李某先交納保證金10萬元，證明自己有投資能力，才可以面見袁某。李某見到袁某后覺得袁某很氣派，律師馮某也從旁佐證，遂同意投資。

投資第二天，李某發(fā)現(xiàn)被騙，遂報警。后北京海淀區(qū)人民法院以詐騙罪分別判處袁某、徐某、張某有期徒刑并罰金3萬元。

法官提示

民族資產(chǎn)解凍是一類非?！吧衿妗钡尿_局，它的神奇之處在于三重反差：騙局情節(jié)極度荒謬、被害人極度多、社會熟悉度極度低。

之所以被稱為民族資產(chǎn)解凍，是因為這類騙局一般以募集啟動資金解凍境外巨額資產(chǎn)為名騙取錢款，常見資產(chǎn)來源包括“清政府皇家遺產(chǎn)”“民國政府遺產(chǎn)”“伊朗侯賽因資金”等，號稱“民族復(fù)興”“民族偉業(yè)”計劃。

這種騙局的生命力非常頑強，始于20世紀70年代末，到了21世紀，又和投資返利、拉人頭傳銷、偽造公文/證件等手法結(jié)合，借助互聯(lián)網(wǎng)再次大規(guī)模傳播。

2019年上半年，公安部開展為期6個月的“打擊整治民族資產(chǎn)解凍類犯罪”專項行動，披露了諸多詐騙項目/組織。

識別該類騙局的方法非常簡單：所有涉及“民族資產(chǎn)解凍”項目的，都是詐騙。

騙局二：導(dǎo)師跟我要錢了

張某在地鐵站收到一張入場券，稱參與會議有贈品，到了會場后，他領(lǐng)取了一本被告人李博士的《紅寶書》。李博士稱，自己能開發(fā)右腦，開發(fā)之后能治療80%的疾病，并用器械測試了張某，說他右腦沒有開發(fā)，還有病，但交333元會員費，就可以開發(fā)張某右腦治病。

交錢后，李博士讓張某讀《紅寶書》半小時，說出汗就是排毒了，然后讓他打坐聽佛家音樂。之后再測試，李博士說張某右腦打開了，張某感覺心臟疼悶減輕了，腦子反應(yīng)比以前快了。之后李博士說再交3000元可以成為弟子，會傳授賺錢的方法。張某交錢后，李博士講掙錢方法是介紹別人收提成費，并說公司要上市了，可以投資入股。

經(jīng)群眾舉報，民警查獲被告人李某化名“李博士”，伙同他人向45名會員吸納會費、投資款，單筆最大6.8萬元，其中報警部分（部分會員堅稱未受騙不報警）累計16.1萬元。后海淀法院以詐騙罪判處李某有期徒刑3年2個月，罰金3萬元。

法官提示

利用封建迷信實施詐騙是一種比較古老的詐騙手法。

該類詐騙在實踐中的典型方式是在寺廟等宗教場所附近、街頭、小區(qū)等地，犯罪分子假冒僧侶，以結(jié)善緣、贈送護身符/經(jīng)文騙取被害人信任后，以消災(zāi)、祈福為名騙取超度費、香火費等。尤其要注意的是，部分案件中，被告人在騙取財物同時，利用女性信眾的迷信心理實施強奸行為。

本案則是迷信類詐騙在當(dāng)代的變種，利用偽科學(xué)，以治病、科研、獨家等名義騙取錢款。

騙局三：老年人買保健品停不了

吳女士收到的某文摘中，夾著“軍轉(zhuǎn)民高科技產(chǎn)品介紹通知”傳單。她電話咨詢后，對方說要召開講座，必須是65周歲以上老人且是退休軍人、醫(yī)生、教師、工程技術(shù)人員才有資格去參加。

講座中，李某播放了航空航天視頻，介紹“軍康一號”是航天部研發(fā)的，成分保密，之前只供給國家領(lǐng)導(dǎo)人和航天員，現(xiàn)在軍轉(zhuǎn)民之后大家才能吃上。李某介紹了“航天員的醫(yī)生”紀某，展示了紀醫(yī)生和航天員的合影，由紀醫(yī)生為大家免費診斷。

紀醫(yī)生號脈后，告知吳女士她已經(jīng)大面積腦梗，同時患有高血壓、心臟病、嚴重白內(nèi)障且視網(wǎng)膜萎縮，趕緊吃“軍康一號”，就能夠全部康復(fù)。吳女士最終購買了5.16萬元的“軍康一號”。

吳女士回家后發(fā)現(xiàn)自己購買的是保健品，遂報警。得知該信息后，李某團伙共6人全部自首。據(jù)交代，該團伙在馬路上賄買郵政投遞人員，將傳單夾帶在老年刊物中，雇傭表演者冒充醫(yī)生，虛構(gòu)病情和藥效，將進貨價每盒150元的保健品以8600元售出。經(jīng)公安機關(guān)核實，共18位老年人受騙，金額總計38萬余元。

海淀法院最終對主犯李某判處有期徒刑3年6個月，罰金3萬元;對5名從犯判處有期徒刑9個月至1年8個月，罰金1萬元至2萬元不等的刑罰。

法官提示

針對老年人的保健品詐騙是一個常見問題，比較困難的是此類案件高發(fā)、屢禁不止。部分影視作品中將原因歸結(jié)于老年人缺乏溫暖、貪小便宜且執(zhí)迷不悟，但這是比較片面的。因為此類騙局設(shè)計精巧、針對性強、分工明確，且自我迭代迅速。

此類犯罪分為“獲客+推介看診+銷售”三個階段。作案過程中，犯罪分子通過冒用、虛構(gòu)國家機關(guān)人員等身份，冒充專家，尤其是軍醫(yī)、中醫(yī)，通過偽造多普勒檢查、體檢報告、套取病情信息造成患病假象，高價銷售保健品，最大價差達到266倍。

同時，要格外警惕的是，保健品詐騙極易產(chǎn)生“次生詐騙”，即犯罪分子在老年人購買保健品后，以可以辦理退款、退稅等理由，以繳納稅款、手續(xù)費、保證金等名目繼續(xù)騙取財物。后續(xù)犯罪者既可能是銷售保健品的犯罪分子，也可能是購買此類信息的犯罪分子。