瑞銀香港分行經(jīng)理林岳：從優(yōu)秀到卓“岳” 為高端客戶財(cái)富保駕護(hù)航

□文｜嚴(yán)雪

她見證了中國私人財(cái)富管理行業(yè)的起步與蝶變；她親歷了中國人在財(cái)富問題上的需求與困惑；她始終有著清晰的職業(yè)目標(biāo)和自我定位；她一步步踏準(zhǔn)自己的節(jié)奏，不斷為客戶創(chuàng)造著優(yōu)質(zhì)的財(cái)富管理體驗(yàn)。她，就是現(xiàn)任瑞銀香港分行經(jīng)理——林岳。

盡管七月份的北京艷陽高照，酷暑難當(dāng)，但出現(xiàn)在記者面前的林岳，還是一身整齊的職業(yè)裝。這位在私人財(cái)富管理和商業(yè)銀行運(yùn)作方面有著豐富經(jīng)驗(yàn)的銀行家，言談舉止間透露出的是嚴(yán)謹(jǐn)、專業(yè)與自信。加盟瑞銀香港分行之前，林岳曾在多家海外知名銀行從事過私人財(cái)富管理業(yè)務(wù)的開發(fā)和管理，包括東亞銀行、匯豐銀行等世界500強(qiáng)企業(yè)，收獲了一批又一批忠實(shí)客戶的信任與青睞。

2002年，從英國曼徹斯特商學(xué)院取得工商管理碩士后，林岳便學(xué)成歸國，不久便被匯豐銀行招致麾下，擔(dān)任上海中心支行高級(jí)客戶經(jīng)理。在此期間，林岳帶領(lǐng)50名團(tuán)隊(duì)成員通過強(qiáng)大的活動(dòng)管理指導(dǎo)銷售活動(dòng)，出色地完成了分公司的銷售、服務(wù)和經(jīng)營業(yè)績目標(biāo)，并實(shí)現(xiàn)了個(gè)人業(yè)績連續(xù)增長雙位數(shù)的記錄，成為公司學(xué)習(xí)的楷模。

機(jī)遇總是垂青于有準(zhǔn)備的人，兩年后林岳就獲得了升遷的機(jī)會(huì)，晉升為匯豐上海中心支行行長。同時(shí)，作為支行零售條線的帶頭人，林岳肩負(fù)著支行從單純產(chǎn)品營銷向高端客戶財(cái)富管理轉(zhuǎn)變的重任。她通過不斷地理論研究和實(shí)踐探索，創(chuàng)新性地提出了“零售銀行資產(chǎn)和負(fù)債業(yè)務(wù)聯(lián)動(dòng)、強(qiáng)化客戶關(guān)系、精準(zhǔn)對接客戶需求”的工作方法。在此工作方法的指導(dǎo)下，匯豐上海中心支行在短短三年時(shí)間內(nèi)高凈值客戶群便突破了4000位，這對當(dāng)時(shí)的私人財(cái)富管理行業(yè)來說，不得不說是一個(gè)奇跡。林岳創(chuàng)立的工作方法很快便在匯豐銀行內(nèi)部得到全面推廣，匯豐銀行憑借這一“殺手锏”，高端客戶私人資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)實(shí)現(xiàn)了占比當(dāng)?shù)赝瑯I(yè)30%市場份額的驕人業(yè)績，極大地提升了匯豐銀行零售業(yè)務(wù)的競爭力。

2017年6月，為謀求更高的發(fā)展平臺(tái)，林岳加入了瑞銀香港分行并擔(dān)任經(jīng)理，負(fù)責(zé)為上市公司的首席執(zhí)行官（CEO）或大股東等高凈值人群做私人財(cái)富管理。憑借有口皆碑的專業(yè)服務(wù)與良好的溝通能力，林岳迅速贏得了很多高端客戶的認(rèn)可，并積累了越來越多的人脈資源，客戶群體覆蓋傳媒、房地產(chǎn)、醫(yī)療、通信、化工等多個(gè)領(lǐng)域，管理資金規(guī)模高達(dá)幾億美金，很多客戶在她的幫助下實(shí)現(xiàn)了財(cái)富管理專業(yè)化及資產(chǎn)的保值增值，專業(yè)化、高效率的財(cái)富管理服務(wù)，讓林岳贏得了客戶及瑞銀香港分行上下的一致好評。

十七年時(shí)間的沉淀和淬煉，見證一個(gè)職場新人成長為足以獨(dú)當(dāng)一面的銀行掌舵人，背后的汗水和付出非只言片語就可描述清楚的。2018年12月，林岳獲得了一次與全行業(yè)同行比拼的機(jī)會(huì)，這是對她十七年來學(xué)習(xí)成果的實(shí)戰(zhàn)檢驗(yàn)。經(jīng)過幾番激烈地角逐，林岳最終獲得了第四屆中國金融發(fā)展峰會(huì)“中國金融投資最具影響力人物”獎(jiǎng)。成績來之不易，在發(fā)表獲獎(jiǎng)感言時(shí)，林岳說：“財(cái)富管理得益于客戶信任，專業(yè)性則是私人財(cái)富管理師的核心競爭力，我會(huì)不斷地提升自己，持續(xù)為客戶創(chuàng)造價(jià)值?！?/p>

好事皆成雙。2019年1月，在第五屆全球投資峰會(huì)上，林岳又不負(fù)眾望捧回了極具含金量的“中國金融投資突出貢獻(xiàn)獎(jiǎng)”。殊榮的背后，有著她獨(dú)到的堅(jiān)持與方法。此次獲獎(jiǎng)，不僅是業(yè)界對林岳在資產(chǎn)管理方面突出成績的嘉獎(jiǎng)與肯定，更為業(yè)內(nèi)廣大的財(cái)富管理人員樹立了良好的模范作用，推動(dòng)了行業(yè)財(cái)富管理服務(wù)水平的全面提高。

近幾十年來，社會(huì)個(gè)人財(cái)富的迅猛增長成為財(cái)富管理行業(yè)發(fā)展的強(qiáng)力引擎，私人財(cái)富管理進(jìn)入黃金發(fā)展時(shí)期，而作為高端私人財(cái)富管理專家，應(yīng)該具備哪些素質(zhì)、能力與品質(zhì)，才能與客戶攜手共進(jìn)，笑傲行業(yè)？

林岳認(rèn)為：有思想、有德行、有專業(yè)、有底線，這是一個(gè)私人財(cái)富管理師的基本素質(zhì)。同時(shí)要具有敏銳、超前、獨(dú)到的投資眼光，對市場有自己的判斷，不隨波逐流，更要有對金融的敬畏之心，風(fēng)控體系要完備嚴(yán)謹(jǐn)，合規(guī)合法的運(yùn)營，要“穩(wěn)見，更有遠(yuǎn)見”。而最為重要的品質(zhì)是誠實(shí)守信，要始終堅(jiān)持把客戶利益放在首位，嚴(yán)守客戶利益，做正才能做久。她更選擇了“誠信立業(yè)，德行天下”八個(gè)字來概括自己的從業(yè)生涯。

采訪進(jìn)行到最后，林岳感慨地說道，“西方發(fā)達(dá)國家的私人財(cái)富管理已有三百多年歷史，瑞銀為億萬富豪提供家族服務(wù)，而中國的高凈值人群才剛剛開始成長，道阻且長，行則將至。對我來說，私人財(cái)富管理行業(yè)是一個(gè)終身的行業(yè)。私人財(cái)富管理師，則是我要做一輩子的黃金職業(yè)。”