信息化時代網(wǎng)絡金融職務型經(jīng)濟犯罪偵查取證研究

王 旭

河南警察學院，河南 鄭州 450003

一、網(wǎng)絡金融職務型經(jīng)濟犯罪的整體狀況

隨著網(wǎng)絡技術的飛速發(fā)展，對國內(nèi)金融產(chǎn)業(yè)的發(fā)展造成了重大的影響，并且導致國內(nèi)金融產(chǎn)業(yè)的自身服務體系、產(chǎn)品類型等方面產(chǎn)生了重大的轉(zhuǎn)變，對于促進國內(nèi)金融產(chǎn)業(yè)的發(fā)展具有很大幫助[1]。在這種情況下，網(wǎng)絡金融經(jīng)濟犯罪手法也變得越來越復雜，網(wǎng)絡金融服務型經(jīng)濟犯罪的產(chǎn)生，給我國的金融產(chǎn)業(yè)發(fā)展以及人民群眾的合法利益造成了重大的損害。我國是一個法制國家，在這樣一個法制國家之中金融經(jīng)濟犯罪的產(chǎn)生對于維護社會治安是十分不利的，并且對我國法律的權(quán)威造成了較大的挑戰(zhàn)，這不利于國內(nèi)金融產(chǎn)業(yè)的穩(wěn)固發(fā)展。在這種情況下，公安機關作為我國的重要違法犯罪執(zhí)法機關，應該首當其沖，對這種犯罪現(xiàn)象做出積極的反應，對這一類違法、犯罪行為進行打擊，這在網(wǎng)絡時代之中是十分有必要的，網(wǎng)絡技術的發(fā)展為犯罪事件的產(chǎn)生創(chuàng)造了一片肥沃的土地。我們必須使用各種手段對這些犯罪行為進行嚴厲的打擊，并采取充分合理有效的偵察方法與偵察策略，嚴厲處置參與犯罪的人員，保證以后此類事件不再發(fā)生，這是時代賦予我們的重要使命。

二、網(wǎng)絡金融職務型經(jīng)濟犯罪的常見犯罪手法

(一)以信息存儲技術為支撐竊取商業(yè)機密

網(wǎng)絡金融經(jīng)濟犯罪類型之中，有一種使用信息存儲技術竊取商業(yè)機密的犯罪手法受到社會的廣泛抨擊。當代網(wǎng)絡背景之下，不同的金融服務機構(gòu)其自身具有的金融服務客戶是不同的，這些不同的客戶資源在不同服務機構(gòu)之中發(fā)揮其巨大的調(diào)配作用。但是，由于大量的客戶資源通常掌握在單位內(nèi)一些具有一定職務與權(quán)力的人手中，因此促成私營金融企業(yè)的客戶信息資源具有極高的商業(yè)價值。在傳統(tǒng)的金融產(chǎn)業(yè)之中，企業(yè)在員工之間販賣此類信息的現(xiàn)象已經(jīng)愈演愈烈。但是，互聯(lián)網(wǎng)信息技術的出發(fā)點是為了造福人類，我們應該采取有效措施杜絕這種現(xiàn)象的發(fā)生。企業(yè)之中職員工通過販賣信息牟取暴利的行為對于企業(yè)權(quán)益造成了很大的損害，給企業(yè)造成了重大的經(jīng)濟與人力損失，對于市場經(jīng)濟秩序的穩(wěn)定具有很大的危害。

(二)借助信息傳播渠道開展經(jīng)濟犯罪活動

網(wǎng)絡技術的發(fā)達為信息的傳播拓寬了渠道，而借助這種發(fā)達的信息渠道從事金融職務型經(jīng)濟犯罪是不法分子使用的另一種犯罪手段，這種金融犯罪手段是傳統(tǒng)的金融職務型經(jīng)濟犯罪手段的升級版，其在傳統(tǒng)犯罪手法的基礎上引入了新的犯罪手法，將信息技術化引入了犯罪渠道之中[2]。這對于作案效率的提升以及犯罪的成功率具有很大的促進作用。在國內(nèi)目前的金融經(jīng)濟犯罪之中，傳銷活動作為一項對社會危害具有嚴重后果的金融活動，對于社會的和諧發(fā)展與穩(wěn)定運作也造成了很大的打擊。不法犯罪行為對國家與企事業(yè)帶來的經(jīng)濟損失是不可估量的。傳銷活動給當前的社會發(fā)展帶來了十分不利的影響，在當前的社會發(fā)展階段中，只有通過有效手段對傳銷活動進行更加嚴厲的打擊，才能夠在此基礎上穩(wěn)定社會的發(fā)展。在傳銷活動危害社會大眾的同時，還對社會的發(fā)展以及社會經(jīng)濟的發(fā)展產(chǎn)生了極大的阻礙作用。相關部門應該對此嚴厲打擊。雖然在國家相關執(zhí)法部門的嚴厲打擊之下，傳銷活動近年來趨勢逐漸減弱，但是在關聯(lián)互聯(lián)網(wǎng)實施詐騙的新手段之下，傳銷活動愈演愈烈。我們只有充分利用現(xiàn)有資源，并將資源進行充分的整合，才能夠總結(jié)出一套適合應對網(wǎng)絡平臺詐騙的新手法，警惕廣大民眾謹防網(wǎng)絡詐騙，加強廣大網(wǎng)民的安全意識，雖然與過去的傳銷活動相比，目前的新型網(wǎng)絡傳銷活動給人們帶來了更多的災害，但是我們可以充分地使用新型科學技術推進這項事業(yè)的發(fā)展[3]。

(三)以信息技術為主體開展經(jīng)濟犯罪活動

當前的經(jīng)濟犯罪活動主要以信息技術為主體進行展開。這種以信息技術為主體的網(wǎng)絡金融職務性犯罪對于當今國內(nèi)網(wǎng)絡金融產(chǎn)業(yè)的威脅十分大[4]。這類經(jīng)濟犯罪對于信息技術的依賴性很強，因此往往需要一定的職務權(quán)限才能夠行使，因此，此類犯罪活動大多數(shù)是犯罪嫌疑人通過濫用自身管理權(quán)限進行的資金財產(chǎn)轉(zhuǎn)移，對于市場經(jīng)濟的和諧穩(wěn)定發(fā)展也會造成不良影響。

三、網(wǎng)絡經(jīng)濟犯罪偵查工作的難處

(一)取得犯罪證據(jù)的難處

在傳統(tǒng)的金融案件中，相關的證據(jù)大多是以紙質(zhì)形式出現(xiàn)，大多可以在犯罪人員或犯罪現(xiàn)場等處得到，由此而處理金融犯罪相關的案件；不過隨著時間的推移，一些不法分子則將自己的犯罪記錄存放于計算機等現(xiàn)代設備之中，由此而保障相關數(shù)據(jù)信息不會輕易地被人所得之，由此而在很大程度上增加了辦案人員獲取犯罪證據(jù)的難度。

(二)偵破犯罪案件的難處

由于現(xiàn)代網(wǎng)絡金融犯罪案件的有關證據(jù)大多存放于數(shù)字化存儲設備之中，極大地增加了證據(jù)獲取的難度；同時犯罪人員還可以通過計算機等設備將自身的犯罪事實與痕跡進行消除，極大地增加了現(xiàn)代網(wǎng)絡金融犯罪案件偵破工作的難度。

四、網(wǎng)絡金融職務型經(jīng)濟犯罪案件的偵察取證策略

(一)創(chuàng)新偵查模式，積極培養(yǎng)辦案人員的互聯(lián)網(wǎng)思維

在當代偵查人員辦理相關網(wǎng)絡經(jīng)濟犯罪事件的時候，一定要注意偵察模式的創(chuàng)新，通過創(chuàng)新偵察模式達到積極培養(yǎng)辦案人員的互聯(lián)網(wǎng)思維的效果。在多年的調(diào)查實踐過程中，公安機關對于金融職務型經(jīng)濟犯罪已經(jīng)有了一套相對較為成熟的偵察模式。這種較為成熟的偵察模式已經(jīng)沿用至今，對于某些犯罪情節(jié)的調(diào)查也會具有很大的幫助。在對犯罪嫌疑人進行調(diào)查的時候，偵查人員可以通過對犯罪嫌疑人的人際關系網(wǎng)絡以及其犯罪職務進行調(diào)查的方式確定犯罪嫌疑人，在證據(jù)明確之后再展開相應的抓捕工作[5]。但是，由于目前已經(jīng)進入信息化時代，面對如此頻繁多變的犯罪方式，偵查人員無法通過傳統(tǒng)的偵察方式確定犯罪嫌疑人或者明確犯罪證據(jù)，在這種情況下，使用網(wǎng)絡追蹤的新型偵察方式往往能夠取得事半功倍的效果。在偵察網(wǎng)絡金融案件的過程中，公安機關應該對目前的創(chuàng)新偵察模式進行積極的創(chuàng)新，從多個方面入手實現(xiàn)對整個案件的偵察取證，這不僅提升了辦案速度，對于整個經(jīng)濟犯罪案件也會更好的掌握。

(二)融入現(xiàn)代信息技術，創(chuàng)新電子證據(jù)的取證手段

在信息化時代之中，網(wǎng)絡金融職務型經(jīng)濟的犯罪偵察難度正在逐漸增大，公安機關在這種情況下除了對目前偵察模式進行相應的創(chuàng)新，也應該更加注重對于現(xiàn)代信息技術取證手段的升級，將信息化技術作為經(jīng)濟犯罪活動取證工作的中心，往往會得到事半功倍的效果[6]。只有充分融入現(xiàn)代信息技術，才能夠?qū)崿F(xiàn)電子證據(jù)的進一步創(chuàng)新。

五、總結(jié)

新世紀之中，各種企業(yè)正在創(chuàng)新發(fā)展之中，由于互聯(lián)網(wǎng)技術已經(jīng)逐漸滲透進入國內(nèi)的各大企業(yè)之中，并且憑借其自身的優(yōu)點迅速占領市場，在市場上受到人們的廣泛熱愛。在以網(wǎng)絡金融為主要代表形勢的網(wǎng)絡經(jīng)濟逐漸進入人們眼球的同時，這種網(wǎng)絡金融也在逐漸占據(jù)國內(nèi)金融市場。網(wǎng)絡金融的出現(xiàn)從自身來說對于克服當前服務體系以及傳統(tǒng)的經(jīng)營方式來說發(fā)揮了重要意義。本文主要研究在此金融背景之下各種經(jīng)濟犯罪案件發(fā)生的原因以及針對這種犯罪現(xiàn)象我們應該采取怎樣的應對措施。