試論民商法上的外觀主義

于永恒

吉林大學(xué)法學(xué)院，吉林 長(zhǎng)春 130000

伴隨著市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)改革的不斷推進(jìn)，現(xiàn)代市場(chǎng)交易復(fù)雜程度愈加提升，僅僅將商法作為安全保障，已經(jīng)無(wú)法滿(mǎn)足安全交易的需要，尤其是交易保護(hù)中存在的漏洞，更是成為了威脅交易安全的重要因素，企業(yè)和其他交易主體交易時(shí)，應(yīng)該把握商法中所反映的交易安全保障規(guī)律，從而對(duì)部分權(quán)利表面存在的假象進(jìn)行規(guī)避，促使交易的前提條件變?yōu)樾刨?lài)保護(hù)，以提高交易的安全性。因此，對(duì)民商法上的外觀主義進(jìn)行分析，具有十分重要的意義。

一、民商法外觀主義的內(nèi)涵

民商法中的外觀主義，其具體依據(jù)為自然人行為的外觀表現(xiàn)和行為意愿，外觀主義能夠?qū)ο鄬?duì)人在交易中的疑問(wèn)進(jìn)行信賴(lài)，這是民商法中外觀主義的目的所在，然而這種信賴(lài)只是人在主觀意識(shí)上所產(chǎn)生的心理，其本身并不具備意義。只是保證交易安全順利的進(jìn)行，但這種方式，會(huì)增強(qiáng)交易雙方的責(zé)任感，有利于提高商事交易活動(dòng)的安全性，交易雙方的交易行為必須與法律規(guī)定相符。在交易結(jié)束后，即使某一方交易人公示事項(xiàng)不符合事實(shí)，也不得隨意改變民商法的外觀主義能夠?qū)ι淌陆灰椎暮侠硇赃M(jìn)行保證，保護(hù)不特定第三者利益和社會(huì)交易安全是民商法外觀主義的主要目的[1]。

二、民商法外觀主義的構(gòu)成要素

外觀主義想要成為現(xiàn)實(shí)，其基礎(chǔ)依據(jù)必須是外觀事實(shí)，外觀主義需要對(duì)外觀事實(shí)與真實(shí)事實(shí)情況不相符的情況進(jìn)行保證，簡(jiǎn)言之，就是讓所表現(xiàn)出來(lái)的權(quán)利外觀和意思與真實(shí)事實(shí)不符，并且需要將重要要素應(yīng)該作為基礎(chǔ)，為事實(shí)依據(jù)提供支持，從而使信賴(lài)對(duì)象同樣被納入到法律的保護(hù)范圍之內(nèi)。同時(shí)，在法律規(guī)定的條件下，對(duì)不同財(cái)產(chǎn)關(guān)系進(jìn)行準(zhǔn)確的價(jià)值評(píng)價(jià)同樣屬于外觀主義。自然人可以在一定程度上推動(dòng)外觀事實(shí)的形成和發(fā)展，在得到他人信賴(lài)的同時(shí)，需要承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任，并且這種信賴(lài)和責(zé)任需要在民商交易活動(dòng)中得以體現(xiàn)，也就是說(shuō)即使交易情況與事實(shí)不相符合，依然要對(duì)交易張的信服和信任予以認(rèn)可和保證，將信賴(lài)損害作為依據(jù)，對(duì)信賴(lài)進(jìn)行判斷是有效的方法，通過(guò)對(duì)信賴(lài)損害的積極性或消極性進(jìn)行評(píng)價(jià)，并在此基礎(chǔ)上保護(hù)第三人的利益，有利于彰顯法律的公平正義性。

三、外觀主義在民商法中的表現(xiàn)形式

(一)外觀主義在民法中的表現(xiàn)

民法的基本觀點(diǎn)有多種稱(chēng)呼，分別為基本目的、基本任務(wù)和基本作用，但無(wú)論何種稱(chēng)呼，都改變不了基本觀點(diǎn)是民法本位的地位。在不同的歷史發(fā)展時(shí)期，民法的本位存在顯著的不同。按照歷史發(fā)展可以將民法本位分為以下幾點(diǎn)：(1)義務(wù)本位；(2)權(quán)利本位；(3)社會(huì)本位。民法本位隨著時(shí)代發(fā)展而發(fā)生的變化，對(duì)民法制度設(shè)計(jì)和法律規(guī)定造成了直接的影響。外觀主義與與社會(huì)本位相互對(duì)應(yīng)，權(quán)利本位時(shí)期的民法對(duì)個(gè)人主義尤為關(guān)注，而社會(huì)本位時(shí)期的民法，則注重社會(huì)公共福利的實(shí)現(xiàn)。抑制私法自制原則是社會(huì)本位最顯著的表現(xiàn)。意思主義過(guò)度到表示主義是民商法理論的變化和發(fā)展形式。所謂的表示主義是指將建立、改變、消滅的外在表現(xiàn)作為依據(jù)是民商事法律關(guān)系。外觀主義與自由資本主義時(shí)期的真實(shí)意思主義原則存在顯著區(qū)別。到了現(xiàn)代社會(huì)，社會(huì)分工更加完善，人們之間產(chǎn)生了非常強(qiáng)的羈絆，相互依賴(lài)程度不斷提升，在真實(shí)法律關(guān)系當(dāng)事人與相對(duì)人發(fā)生信賴(lài)?yán)鏇_突的情況下，法律會(huì)對(duì)相對(duì)人的利益進(jìn)行側(cè)重保護(hù)，其目的在于使整體利益得到維護(hù)。當(dāng)然，民法在發(fā)展和完善過(guò)程中，追求的內(nèi)容就是公平和秩序，但是現(xiàn)代民法更加注重社會(huì)利益和效率[2]。

外觀主義會(huì)在私法中存在，是私法的重要組成部分，外觀主義最早由民法提出，并在民法物權(quán)制度中得到體現(xiàn)。經(jīng)過(guò)法律制度的不斷完善和發(fā)展，外觀主義逐漸進(jìn)入到商法之中，并受到了法律研究者的關(guān)注。傳統(tǒng)民法將外觀主義作為依據(jù)，對(duì)法律制度進(jìn)行了補(bǔ)充和完善，同時(shí)也對(duì)一部分法律制度的法理進(jìn)行了解釋?zhuān)饕ㄒ韵聨追N法律制度：(1)取得時(shí)效；(2)心中保留；(3)權(quán)利失效；(4)善意取得。但是在司法實(shí)踐之中，法官并不會(huì)對(duì)外觀主義進(jìn)行多加使用，簡(jiǎn)言之，外觀主義只適用于特點(diǎn)的法律制度，法官無(wú)權(quán)對(duì)非成文的外觀主義進(jìn)行使用。

(二)外觀主義在商法中的表現(xiàn)

世界各國(guó)在進(jìn)行商事立法的過(guò)程中，雖然不會(huì)對(duì)外觀主義進(jìn)行明文表述，但這種外觀主義卻被看作是商法的重要原則，在商法中具有重要的地位。各國(guó)商法中都存在針對(duì)外觀主義的制度設(shè)計(jì)，主要包括以下幾種制度：(1)字號(hào)借用責(zé)任；(2)不實(shí)登記后果；(3)禁反言公司；(4)禁反言。在票據(jù)法之中，對(duì)外觀主義進(jìn)行充分的凸顯，具體表現(xiàn)為獨(dú)立性和無(wú)因性是票據(jù)法的突出點(diǎn)，而這恰恰是外觀主義的真實(shí)情況。民法中的外觀主義和商法中的外觀主義存在區(qū)別，民法中的外觀主義可以作為裁判準(zhǔn)則，對(duì)商事行為進(jìn)行裁判，簡(jiǎn)言之，如果外觀主義與法律構(gòu)成要件相符，那么就可以將外觀主義作為依據(jù)，對(duì)商事行為進(jìn)行裁判。

商法與民法相比，對(duì)企業(yè)交易活動(dòng)效率和安全更加重視。法國(guó)法律學(xué)家曾經(jīng)說(shuō)過(guò)在私法中的交易活動(dòng)安全由兩部分組成：一是動(dòng)的安全；二是靜的安全。二者往往是相伴而生，互為依賴(lài)，但二者也會(huì)存在沖突和矛盾。動(dòng)的安全是商法的核心，在商法側(cè)重于動(dòng)的安全時(shí)，交易安全原則就會(huì)隨之樹(shù)立。交易安全保護(hù)的過(guò)程，可以被看作為意思的表現(xiàn)形式和典型的權(quán)利，即使商事交易情況與實(shí)際情況不符，依然需要采取能夠識(shí)別的形式，對(duì)權(quán)利或意思的基礎(chǔ)進(jìn)行推定，從而使交易安全得到保證，這就是外觀主義在商法中的表現(xiàn)[3]。

四、外觀主義在民商法中的差異

民法中的外觀主義和商法中的外觀主義，在存在的相同點(diǎn)的同時(shí)，也存在十分顯著的差異。其相同點(diǎn)表現(xiàn)在二者的外觀主義都需要將重要法律事項(xiàng)的外在表現(xiàn)作為依據(jù)，實(shí)現(xiàn)對(duì)法律效果的決定。并且二者都屬于法律效果理論。但法國(guó)法律專(zhuān)家認(rèn)為民法外觀主義和商法外觀主義存在一個(gè)顯著特征，這個(gè)特征就是外觀論。我國(guó)的商法教材中，同樣將外觀主義劃歸到商法范疇，而不是民法。接下來(lái)，筆者就會(huì)對(duì)外觀主義在民法和商法中地位不同的原因，進(jìn)行簡(jiǎn)要分析。

(一)民法和商法在民事關(guān)系特性方面存在不同，正因?yàn)槊袷玛P(guān)系特性的不同，導(dǎo)致民法和商法的理念存在差別。民法主要寫(xiě)照的內(nèi)容是人們的基本生活關(guān)系，其目的在于對(duì)和諧穩(wěn)定的基本生活關(guān)系進(jìn)行維護(hù)，避免某些因素對(duì)生活關(guān)系造成影響。而商法所調(diào)整的商事關(guān)系與基本生活關(guān)系之間，并無(wú)過(guò)多的關(guān)聯(lián)，簡(jiǎn)言之，人們離開(kāi)了商事交易依然可以生活，因此，對(duì)社會(huì)整體經(jīng)濟(jì)發(fā)展進(jìn)行保證是商法的主要目的，維持和強(qiáng)化企業(yè)交易活動(dòng)便捷性、迅速性和安全性。并不影響上述兩個(gè)理念的前提條件下，調(diào)節(jié)市場(chǎng)主體間利益沖突是商法的民事關(guān)系特性。由于民法和商法在民事關(guān)系上有所區(qū)別，致使外觀主義在民法和商法中的情況具有明顯的不同。在民法之中，外觀主義屬于一種特別情況；但是在商法之中，外觀主義就成為了商法的基本原則之一。

(二)商法涉及到經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域，而經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域涉及到的內(nèi)容，對(duì)真實(shí)性并無(wú)過(guò)多要求，這一點(diǎn)是商法和民法的重要區(qū)別。民法與商法相比，發(fā)展時(shí)間較長(zhǎng)，并且將私法自治作為基礎(chǔ)，認(rèn)為人人平等獨(dú)立。具體表現(xiàn)為誠(chéng)實(shí)守信、公序良俗等都是民法的原則。商法只是對(duì)民法中一部分關(guān)系起到調(diào)整作用的法律，具體是指財(cái)產(chǎn)關(guān)系。故影響民法的因素遠(yuǎn)遠(yuǎn)多于影響商法的因素，并且商事關(guān)系中的營(yíng)利性質(zhì)促使外觀主義成為了商法的基本原則。商事關(guān)系遵求快速、簡(jiǎn)單和保障制度的設(shè)計(jì)。假設(shè)財(cái)產(chǎn)關(guān)系問(wèn)題多發(fā)生于熟人之間，因?yàn)樯谭ǖ臓I(yíng)利性質(zhì)，故商事交易的范圍會(huì)被擴(kuò)大，讓更多的人卷入其中。陌生人之間的商事活動(dòng)，僅是一個(gè)營(yíng)利的過(guò)程，以倫理為主的民法很難起到良好的作用。

(三)在商事交易過(guò)程中，商人往往會(huì)更加精明，其判斷能力也相對(duì)較強(qiáng)，因此法律認(rèn)為商人能夠?qū)ι淌陆灰椎恼鎸?shí)性進(jìn)行判斷，于是在民法中對(duì)真實(shí)性提出了更高的要求，希望使交易方的權(quán)益得到保證。正是由于商人的判斷能力較強(qiáng)，故法律認(rèn)為他們?cè)陂L(zhǎng)期的商務(wù)活動(dòng)中掌握了判斷能力，因此，在商法中對(duì)外觀進(jìn)行了著重的保護(hù)。

五、結(jié)論

綜上所述，本文通過(guò)對(duì)民商法中的外觀主義進(jìn)行研究，在闡述外觀主義內(nèi)涵、構(gòu)成要素和表現(xiàn)形式的基礎(chǔ)上，對(duì)民法和商法中外觀主義的差別進(jìn)行了研究，希望為研究者提供理論依據(jù)。