合同欺詐及其防范對策中的公證實務

劉紅英

（710000 西安市公證處 陜西 西安）

市場經(jīng)濟也是法制經(jīng)濟和信用經(jīng)濟，而合同正是人們開展各類經(jīng)濟交往的中介，對外開放又使我國面臨更大的市場空間，各類合同交往日趨活躍．隨著市場經(jīng)濟的發(fā)展，人們的道德觀也面臨著新的蛻變和重組，利用合同欺詐的現(xiàn)象屢見不鮮，成為與市場經(jīng)濟發(fā)展不和諧的一面，本文僅以《合同法》確定的誠實信用原則為切入點，圍繞合同欺作，及國內(nèi)當前有關(guān)合同欺詐研究的新成果，結(jié)合公證法及有關(guān)合同法案例，就合同欺詐的背景、特點、分類，相應的防范對策等四個方面進行了逐一闡述和分析，同時也期望以此文引起各位法律專家及學者對合同欺詐引發(fā)的問題的高度關(guān)注，更好地推進我國社會主義市場經(jīng)濟的健康發(fā)展。

一、緒論

1.背景

近年來，合同散詐的違法活動日益，合同欺詐案件日益增多，據(jù)有關(guān)統(tǒng)計資料記載：在我國各級人民法院審理的經(jīng)濟糾紛案件中，合同糾紛案占到了92%甚至更高的比率，企業(yè)間簽訂的合同能夠得以順利履行的不到70%，涉及金額70多億元。不少合同簽訂者遭受欺詐，甚至破產(chǎn)倒閉。從以上數(shù)據(jù)可以看出，合同陷阱己無處不在。合同欺詐行為踐踏了市場公平交易與誠實信用的法則，擾亂了正常經(jīng)濟秩序。隨著人們防范意識的提高，利用合同進行的欺詐方式也形成了以下新的特點：一是智能性。主要表現(xiàn)為欺詐人利用合同行騙之前，一般要對行騙對象、市場行情、合同條款等作精心的調(diào)查和研究，并在合同內(nèi)容上大做文章，打好埋伏，布置陷阱，詐騙者還研究詐騙對象的心理狀態(tài)、經(jīng)營狀況，井千方百計地為自己物色好的對象發(fā)出要約，在簽訂合同時裝得很誠愚，對每一條合同條款的擬定都很認真很仔細，甚至主動要求到公證部門進行公證，以騙取對方的信任。二是團體性。合同詐騙經(jīng)常是兩個以上的單位實施。通常行騙往往需要先物色同伴，然后精心策劃，相互勾結(jié)，分工合作。三是職業(yè)性。一些個人或公司專門以合同詐騙為職業(yè)。四是多變性。在合同詐騙中慣用行騙手段主要有“吃預付款或質(zhì)保金釣魚”“空頭支票”、“偽造證件”等。近年來，隨著國際經(jīng)濟交往的日益增多，一些行騙者又以偽造銀行擔保、偽造政府批文、偽造內(nèi)外貿(mào)合同等簽訂合同，進行各種違法欺詐活動。

2.研究目的、意義

本文研究的目的主要有：①對合同欺詐的一般特點、種類、手段和危害進行研究，總結(jié)經(jīng)驗，對進一步完善我國乃至國際反欺詐立法提出建議；②通過對合同欺詐的分析和論述，使各企業(yè)，經(jīng)濟組織和個人增加自身的防范意識保護自己的合法權(quán)益，同時使各經(jīng)濟活動主體在進行交往過程中，自覺遵守誠實守信原則。

3.研究背景

縱觀世界上有代表性的國家以及中國香港的合同法對于欺詐行為確定及后果處理之規(guī)定，雖各有細微的不同之處，但是歸納起來可以看到以下幾個共同點：第一，關(guān)于欺詐之確定和后果之處理是各國合同法的重要法律規(guī)定，即欺詐行為是一種明顯的違法行為，是法律所禁止的行為。第二，欺詐行為是引起合同無效的重要原因之一，不論是合同撤消，還是直接確認合同無效，一旦撤消或無效，合同被視為自始就不存在，即雙方當事人應將他們之間的關(guān)系恢復到訂立合同時的法律狀態(tài)。第三，關(guān)于欺詐的性質(zhì)，各國法律一般將其定性為民事罪錯的侵權(quán)行為，受到欺詐的當事人有權(quán)根據(jù)民事侵權(quán)行為法規(guī)得到損害賠償，賠償包括直接損害，也包括間接損害。第四，審理因欺詐而發(fā)生的案件，大多數(shù)國家適用“不告不理”的民事訴訟原則，訴訟應當由受欺詐人提起；第五，對欺詐的概念的確定，即各國法律對欺詐行為有較為詳細的概念意義，故對欺詐行為的認定亦有較為充分的依據(jù)。

二、合同欺詐的概述

1.合同欺詐的概念

合同欺詐，是指欺詐行為人以欺詐為目的，以合同為手段，以合同的訂立、履行行為途徑不公平獲得他人財產(chǎn)的行為，合同欺詐可以出現(xiàn)在各種不同的經(jīng)濟活動和民事活動中，但它們的共同特點是：用于欺詐的合同，一定是以獲得經(jīng)濟利益為目的的合同。

2.合同欺詐的特征

合同欺詐由于表面上幾乎具有合法行為的一切要素，故其違法性不易被識破。從我國近年來所發(fā)生的大量的因合同欺詐而發(fā)生的合同糾紛來看，合同欺詐的特征大概可以歸納為以下幾個方面：①訂立合同的行為人的主體資格往往是合法的。主體資格合法是指訂立合同的行為人，無論是法人還是自然人，其訂立合同的內(nèi)容與其民事行為能力是相適應的；②合同的條款是比較規(guī)范的。合同欺詐行為人往往會持較規(guī)范的合同文本與對方當事人簽訂合同。這些合同文本的條款一般比較齊全，含義也比較明確，對雙方的權(quán)利義務的約定往往看起來也很公平，對雙方的制約和處罰也很平等，很嚴格等；③合同的內(nèi)容從表面上看是合法的。合同內(nèi)容合法是指合同約定實施的行為是法律所允許的，且多為經(jīng)濟活動中常見的。如若不是，合同欺詐就不能構(gòu)成。雖然欺詐行為人訂立合同的最終目的是違法的獲得即無償或不平等地獲得他人的財產(chǎn)，但是不會公然將違法的內(nèi)容寫進合同的文本中；④合同的形式往往也是合法的。由于合同文本的規(guī)范也使得這類以欺詐為目的的合同形式上具有合法性，由于合同形式的合法性，也常使受欺詐人難以察覺錯誤之處；⑤合同內(nèi)容的難以實現(xiàn)性由于合同欺詐行為人利用合同這一形式，目的主要在于無償或不平等地獲得他人的財產(chǎn)，故不可能為實現(xiàn)合同的內(nèi)容而去努力，總是以一些很客觀的理由來做掩護的。因此，以欺詐為目的訂立的合同，其內(nèi)容難于實現(xiàn)的主要因素；⑥合同解除的合理性以欺詐為目的的合同，相當一部分是以解除來終止雙方的法律關(guān)系的。一般情況下，如果欺詐行為人的欺詐行為沒有被識破，則合同解除的原因從表面上看普遍帶有某種合理性，這時欺詐行為人還可以不承擔責任。

三、合同欺詐的類型

因為針對合同欺詐分類的標準不同，所以合同欺詐也可以分為多個不同類別。在具體的實踐中可以依照不同性質(zhì)，不同欺騙對象以及不同合同種類來對合同欺詐予以分類。在本文中，筆者僅僅只是根據(jù)欺詐行為中不同的違約條款，來對合同欺詐予以劃分，主要分為以下三類。

1.合同主體欺詐

不具備定級合同的合法資格，而采用偽造和假冒他人身份來虛構(gòu)合同主體的行為就是虛假合同主體欺詐。這種合同欺詐的主要特點為欺詐方并不具備訂立合同的主體資格。這種類型的合同欺詐又可以分為以下幾個類別：首先是虛構(gòu)不存在的單位及個人，或者沒有資格的主體冒充有資格，沒有身份的主體假冒有身份來展開欺詐行為。其次是利用他人的真實身份來采用不正當行為來和他人簽訂有效合同或者沒有銷毀的過期合同，這里的他人身份包括單位和個人身份。這類合同欺詐的特點就是欺詐方會假冒一方當事人，將合同采用轉(zhuǎn)讓的方式來轉(zhuǎn)賣給第三方，以此來獲得非法收益。第三是虛構(gòu)主體的履約能力。欺詐方明明清楚自身不具備履行合同的能力，但卻對簽訂合同的另一方予以隱瞞，并利用虛假的條件來獲得對方的信任，讓對方相信自身擁有履約能力。第四為偽造各種證明文件來欺騙另一方合同當事人。比如虛構(gòu)偽造各種法人證明，簽章和委托授權(quán)書等，采用這些虛假的證明文件來讓對方信任自己，并與其簽訂相關(guān)合同，進而獲得非法收益。第五是冒用或者盜用他人名義來展開欺詐行為。比如冒用他人私人印章或者撿到其他單位公章而拒不歸還并借用這些私章和公章來展開合同欺詐行為，明知道自身沒有和他人簽訂合同并履行合同的能力，依然盜用他人或企業(yè)身份來簽訂相關(guān)合同。

2.合同質(zhì)量條款欺詐

欺詐方在標的物質(zhì)量方面予以虛假描述，或者對標的物的質(zhì)量缺陷和問題予以隱瞞，讓被欺詐方擁有錯誤的認知且與其簽訂有關(guān)合同的行為就是合同質(zhì)量條款欺詐。這種合同欺詐主要特點為，欺詐方對于合同標的的質(zhì)量問題進行虛假或不真實的表示。虛假的合同質(zhì)量條款主要有以下幾類：①欺詐方在簽訂合時，欺騙對方，將自身的產(chǎn)品虛構(gòu)成名優(yōu)產(chǎn)品或者專利性產(chǎn)品，以此來讓對方上當受騙。這種欺詐方式多在一些信息較為閉塞且交通不便的地方進行。利用被欺詐方盲目信任名優(yōu)產(chǎn)品來展開欺詐行為，騙取對方簽訂合同。這類欺詐往往等到使用商品時，被欺詐方才會認識到自身已經(jīng)受騙。②在雙方簽訂合同時，欺詐方所展現(xiàn)出來的產(chǎn)品為真實的樣品品質(zhì)過硬，以此來騙取對方簽訂合同。而在履行合同時卻用假冒偽劣商品來代替。這樣的合同欺詐主要特征就是進行現(xiàn)貨交易而且對驗貨條款規(guī)定模糊，在簽訂合同之前所拿出的是質(zhì)量好的樣品，這樣就可以迷惑被欺詐方，讓其簽訂有效合同。③在簽訂合同時，欺詐方用偽造的產(chǎn)品說明說和質(zhì)量檢測證明來騙取被欺詐方的信任，讓其簽訂合同。而在履行合同時采用偽劣產(chǎn)品予以替代。實際上就是采用偽造的產(chǎn)品說明書和鑒定報告來掩蓋其欲交付偽劣產(chǎn)品的真實目的。

3.合同價格條款欺詐

虛假的合同價格條款欺詐，是指欺詐方在合同標的物的價格條款方面作虛假的陳述，使被欺詐方陷入錯誤認識而與簽訂合同的欺詐行為。虛假的合同價格條款是日常生活和經(jīng)濟交往中發(fā)生較多的一類欺詐行為。主要有以下幾類：①虛假定價。主要包括：虛假明碼標價；虛假優(yōu)惠折扣：以虛假定價為核心的討價還價行為；假冒政府定價、政府指導價；虛假降價等。這類欺詐的一個顯著特征是欺詐方往往編造一個根本不存在而且比產(chǎn)品原來價格高得多的“原價”。②欺詐方在訂立合同時故意用模糊語言、文字或計量單位來規(guī)定合同的價格條款，使被欺詐方陷入錯誤認識而與之簽訂合同。③欺詐方在訂立合同時約定了較低的價格，而在履行時卻以較高的價格結(jié)算。這類欺詐的欺詐一方當事人通常實力比較強，所訂立的合同除了具有“欺詐性”的特征以外，還具有“強迫交易”的特征。④合同標識條款欺詐虛假的合同標識條款欺詐，是指欺詐方在合同的標識條款方面做虛假的陳述或隱瞞事實真相，使被欺詐方產(chǎn)生錯誤認識而與之訂立合同。如欺詐方在產(chǎn)品的包裝上印制假標志、假時間，使被欺詐方相信為合格產(chǎn)品，以推銷自己的假冒偽劣產(chǎn)品或過期產(chǎn)品；騙取被欺詐方與之簽訂合同；在履行時卻以偽劣產(chǎn)品替代等。

四、合同欺詐的防范對策

誠信，是一種社會公德，是我們每個人最起碼的做人標準，是我們企業(yè)的立身之本，更是一個國家的治國之本。而合同欺詐卻如一個毒瘤，它是一種丑惡的社會現(xiàn)象，不僅涉及到違法犯罪的問題，而且使社會良好的社會公德遭到破壞，對人們的價值取向和道德水準產(chǎn)生很大的消極影響。消除合同欺詐是我們的努力目標，是法律的目標，是道德的目標。針對以上合同欺詐成因以及合同欺詐的類型，要有效的防止不法分子通過合同來欺詐，公證機構(gòu)作為國家的證明機關(guān)，承擔著預防糾紛的職能，不失為合同欺詐防范解決機制的一個重要方面，筆者認為可以從以下幾個方面來考慮：

1.完善與合同欺詐相關(guān)的法律

由于社會經(jīng)濟的迅速發(fā)展，立法本身的不完善使得它不能夠適應社會的需要，容易讓不法者鉆法律的空子，所以，完善立法，是有效預防合同詐騙的重要手段。完善立法，主要有兩方面的內(nèi)容是從法律角度或相關(guān)立法上明確界定合同欺詐與合同詐騙，便于在司法實踐中劃清罪與非罪的界限；這一部分，在現(xiàn)行的合同法以及民法中規(guī)定的都比較原則，尚不足以對合同欺詐行為定義、定性。正因為如此，在目前的司法判例中，很少有人對合同欺詐進行認定，很多法院將合同欺詐與合同的一般違約以及合同欺詐混淆在一起，既不能有效的打擊合同欺詐行為，也不能有效的維護受欺詐人的合法權(quán)益是關(guān)于合同欺詐的具體表現(xiàn)。合同欺詐的行為在我國已存在很長的一段時間，在我國豐富的司法實踐中以及仲裁實踐中，對合同欺詐行為的具體表現(xiàn)都已積累了大量的經(jīng)驗，但法律永遠不能窮盡現(xiàn)實，不可能對所有的合同欺詐行為的具體表現(xiàn)都在法律里進行規(guī)定。筆者認為應該從現(xiàn)實出發(fā)，對于那些已經(jīng)表現(xiàn)比較充分的，并且在現(xiàn)實生活中經(jīng)常出現(xiàn)的合同欺詐行為，以明示列舉的方式加以規(guī)定，而對于出現(xiàn)的不太頻繁的合同欺詐行為則可以比較原則的規(guī)定。

2.加大對合同欺詐的處罰力度

首先，對因受欺詐而為的合同行為的受欺詐方一旦得到受欺詐的證據(jù)，能證明自己確實受到欺詐才訂立合同的，享有拒絕履行合同的權(quán)利，即只要受欺詐方確實證明自己是受到了欺詐或證明對方當事人的行為符合了法律規(guī)定并列舉的欺詐的具體表現(xiàn)時，可以將正在履行的合同停止下來，不再履行，或?qū)τ谏形绰男械暮贤?，有?quán)拒絕履行。其次，受欺詐的一方當事人有權(quán)要求人民法院或仲裁機關(guān)依據(jù)事實和法律，確因受欺詐而為的合同是無效合同，從而使雙方的法律關(guān)系恢復到訂立合同時的法律狀態(tài)。再次，不論因受欺詐而為的當事人一方是否要求確認合同無效，或是否拒絕履行合同的內(nèi)容，均有權(quán)直接要求欺詐行為人對其進行直接的損害賠償，損害賠償包括直接損害，亦包括間接損害，如果對合同確認無效，受欺詐一方當事人由于采取措施沒有能使欺詐后果發(fā)生的，至少應該責令欺詐行為人給予象征性的賠償。

五、加強政府相關(guān)部門對合同的監(jiān)管力度

合同監(jiān)管工作是工商行政管理工作的重要組成部分?！逗贤ā芬?guī)定工商行政管理機關(guān)在職權(quán)范圍內(nèi)對利用合同危害國家利益、社會公共利益的違法行為負責監(jiān)督處理，把監(jiān)督管理合同的職責賦予了工商行政管理部門。做好新形勢下的合同行政監(jiān)管工作，打擊利用合同進行的各類違法違規(guī)行為，是工商行政管理部門應該全力擔負起的任務。但在這些方面，筆者認為應該注意以下幾個方面。

（1）建立、健全合同信譽公示制度。信用是企業(yè)生存的根本。如果信用不能明示出來，就是對它的一種浪費。因此，建議企業(yè)樹立信譽的公示制度，利用政府的網(wǎng)絡(luò)工程平臺，建立健全面向社會企業(yè)主體的合同信譽數(shù)據(jù)庫。利用網(wǎng)絡(luò)的開放性和數(shù)據(jù)資源的共享性，方便企業(yè)主體的及時查詢，消除信息不對稱的角度，推動社會信用工程的發(fā)展進程，幫助企業(yè)主體防范合同欺詐，同時工商部門也可以通過企業(yè)“經(jīng)濟戶口”建立“重合同守信用”企業(yè)檔案，定期公布“重合同守信用”企業(yè)名錄。樹立正面典型，抓住合同欺詐和惡意拖欠的反面典型，特別是対當事人投訴、社會舉報以及檢査中發(fā)現(xiàn)的不履行合同的企業(yè)實行公示，使合同當事人置于社會監(jiān)督之下，促使市場主體增強合同信譽意識，從而達到規(guī)范市場秩序、預防合同欺詐的目的。

（2）加大合同的公證力度，增強抵御合同欺詐風險的能力。充分利用合同管理，專家的智慧和法律手段消除信息的不對稱，揭露假合同，使合同欺詐的陰影無處躲藏，減少或避免合同欺詐的發(fā)生。加大合同的公證力度，確保合同的合法性和真實性，切實維護合同雙方當事人的合法權(quán)益，增強整個社會抵御合同欺詐風險的能力。當法律規(guī)定合同必須要進行公證時，與之相關(guān)的公證部門應該嚴格把關(guān)，不讓一個有問題合同漏網(wǎng)，切實保障合同受欺詐行為人合法權(quán)益不受侵害。對公證的合同實行全過程監(jiān)督管理。首先建立健全公證合同檔案，制作回訪卡。并將回訪情況填寫在回訪卡上。要載明合同履行的期限，合同履行過程中遇到的問題及出現(xiàn)糾紛雙方解決的意見和要求，提出的處理意見等。

（3）對抵押登記的管理要力爭規(guī)范化，科學化。抵押登記是我國（擔保法）為設(shè)定抵押權(quán)而規(guī)定的一項重要的法律制度，依法對資產(chǎn)進行抵押登記，對于保證債權(quán)實現(xiàn)，促進資本融通和商品流通具有重要意義。但是目前抵押登記有兩個問題亟待解決：一是與企業(yè)動產(chǎn)相關(guān)聯(lián)的建筑物、構(gòu)筑物、運輸工具等，政府應規(guī)定由工商部門統(tǒng)一辦理抵押登記。二是保證合同必須進行各案登記的問題。開展抵押登記后，有些企業(yè)怕麻煩，不搞抵押登記而通過簽訂保證合同向銀行貸款。保證合同容易出現(xiàn)一家為多家作保證，重復保證。保證合同也到登記機關(guān)辦理備案登記，才能徹底制止重復和虛假擔保問題，避免給國家造成經(jīng)濟損失。同時，這也是合同監(jiān)管的重要手段之一。

（4）加強協(xié)調(diào)。聯(lián)合作戰(zhàn)，形成查處合同違法行為的綜合力量打擊合同欺詐行為，査處利用合同進行的違法行為，是一項復雜、艱巨的系統(tǒng)工程，很多地方一方面主動協(xié)調(diào)好系統(tǒng)內(nèi)部的關(guān)系，另一方面主動與公安、檢察、法院、銀行等部門協(xié)調(diào)好關(guān)系。同時各部門可以対合同進行不定期的大檢查，進而規(guī)范合同行為，保護合法行為人的權(quán)益，同時打擊各種合同違法行為。