創(chuàng)業(yè)投資與項(xiàng)目策劃

提 要：做好創(chuàng)業(yè)項(xiàng)目的策劃工作，可以最大限度的避免盲目決策、減少資源浪費(fèi)、提高人才和資金使用效率，通過(guò)把握資格審查、策劃原則、策劃實(shí)務(wù)要點(diǎn)管控和項(xiàng)目執(zhí)行策劃等四關(guān)，對(duì)項(xiàng)目進(jìn)行詳盡的謀劃和流程推演，制定策劃方案和實(shí)施方案，是提高創(chuàng)業(yè)成功率的必要保證。

關(guān)鍵詞：創(chuàng)業(yè)項(xiàng)目；策劃方案；商業(yè)模式；適度規(guī)模；

在目前“大眾創(chuàng)業(yè)，萬(wàn)眾創(chuàng)新”浪潮中，被孵化的項(xiàng)目層出不窮，呈現(xiàn)一片欣欣向榮的景象，但這個(gè)表象的背后，是多少個(gè)項(xiàng)目血本無(wú)歸，多少人的心血付諸東流，造成了巨大的社會(huì)資源浪費(fèi)，十分令人痛心。孫子兵法說(shuō)：“夫未戰(zhàn)而廟算勝者，得算多也”，眾多創(chuàng)業(yè)項(xiàng)目的失敗，說(shuō)明其戰(zhàn)前謀劃的缺失。本人從事項(xiàng)目策劃工作多年，認(rèn)為創(chuàng)業(yè)項(xiàng)目應(yīng)嚴(yán)把項(xiàng)目前資格審查、立項(xiàng)原則明確，策劃實(shí)務(wù)要點(diǎn)管控和項(xiàng)目執(zhí)行策劃四關(guān)，才能最大限度的避免決策失誤。

一、創(chuàng)業(yè)項(xiàng)目的資格審查

創(chuàng)業(yè)項(xiàng)目的資格審查，可以讓你知道該項(xiàng)目值不值得進(jìn)行下去。

第一個(gè)層面是進(jìn)行廣泛的宏觀環(huán)境趨勢(shì)評(píng)測(cè)，即PEST分析，包括政治法律環(huán)境和發(fā)展趨勢(shì)、社會(huì)文化及自然環(huán)境發(fā)展趨勢(shì)、經(jīng)濟(jì)發(fā)展環(huán)境與趨勢(shì)、技術(shù)條件與發(fā)展趨勢(shì)等。項(xiàng)目是否符合國(guó)際國(guó)內(nèi)政治法律環(huán)境和發(fā)展趨勢(shì)，是否符合國(guó)家產(chǎn)業(yè)發(fā)展政策，是否符合當(dāng)?shù)氐漠a(chǎn)業(yè)發(fā)展規(guī)劃，是否結(jié)合了本地的資源優(yōu)勢(shì)、區(qū)位優(yōu)勢(shì)，對(duì)環(huán)境的影響如何？是否有利于當(dāng)?shù)刎?cái)政收入的增加，能吸收多少人就業(yè)？等等，應(yīng)綜合考量如勞動(dòng)生產(chǎn)率水平、消費(fèi)模式、貨幣市場(chǎng)模式、稅率、通貨膨脹水平，民族特征、文化傳統(tǒng)、價(jià)值觀、宗教信仰、社會(huì)結(jié)構(gòu)、教育水平、風(fēng)俗習(xí)慣等社會(huì)因素，以及地區(qū)或市場(chǎng)的地理、氣候、資源、生態(tài)等因素。還應(yīng)考量影響項(xiàng)目的技術(shù)水平及發(fā)展趨勢(shì)、技術(shù)政策、發(fā)展動(dòng)態(tài)、R&D;能力、產(chǎn)品生命周期等因素。

其次進(jìn)行市場(chǎng)和行業(yè)層面評(píng)測(cè)，包括宏觀層面和微觀層面評(píng)測(cè)【1】。市場(chǎng)的宏觀層面評(píng)測(cè)指本項(xiàng)目產(chǎn)品或服務(wù)的市場(chǎng)體量（或規(guī)模）是否足夠大？該市場(chǎng)增長(zhǎng)速度如何？是不斷增長(zhǎng)的市場(chǎng)還是不斷萎縮的市場(chǎng)？這個(gè)市場(chǎng)的規(guī)模是否是長(zhǎng)期的、穩(wěn)健的？市場(chǎng)的發(fā)展趨勢(shì)如何？龐大且不斷增長(zhǎng)的市場(chǎng)意味著一個(gè)具有巨大吸引力的大機(jī)會(huì)，這事關(guān)該項(xiàng)目能否獲得專業(yè)投資人的資金，當(dāng)然這只是項(xiàng)目能否成功的一個(gè)條件。市場(chǎng)的微觀層面指創(chuàng)業(yè)項(xiàng)目應(yīng)定位于一個(gè)小的、未被滿足的目標(biāo)細(xì)分市場(chǎng)，而不是眼高手低光看大市場(chǎng)。

行業(yè)的宏觀層面吸引力的大小的評(píng)測(cè)工具可采用邁克爾·波特的五力競(jìng)爭(zhēng)模型。大多數(shù)行業(yè)參與者愿意進(jìn)入都能獲得成功并獲利的行業(yè)，而不愿進(jìn)入為了生存拼命掙扎的行業(yè)。通過(guò)評(píng)測(cè)五種力量的大小，并了解它們現(xiàn)在的變化和未來(lái)的變化的可能，從而得出是否適合進(jìn)入這個(gè)行業(yè)的結(jié)論。行業(yè)的微觀層面吸引力表現(xiàn)為項(xiàng)目的競(jìng)爭(zhēng)可持續(xù)性和經(jīng)濟(jì)可持續(xù)性。如果新創(chuàng)項(xiàng)目擁有專利和商業(yè)機(jī)密，擁有更優(yōu)秀的組織流程、能力或資源，具有可持續(xù)性的、獨(dú)特的商業(yè)模式，使得其他企業(yè)無(wú)法復(fù)制或模仿，就顯示該項(xiàng)目的競(jìng)爭(zhēng)可持續(xù)性較強(qiáng)；如果所需的資本投資和可得利潤(rùn)相關(guān)的收入比較充足，贏得消費(fèi)者和留住消費(fèi)者的成本足以抵消，贏得消費(fèi)者的時(shí)間足夠，總利潤(rùn)足以支撐企業(yè)運(yùn)作所需的固定成本，經(jīng)營(yíng)性現(xiàn)金周轉(zhuǎn)足以應(yīng)付庫(kù)存、消費(fèi)者的回款周期、供應(yīng)商和員工工資的支付周期等，就說(shuō)明該項(xiàng)目的經(jīng)濟(jì)可持續(xù)性較好【1】。

項(xiàng)目的定位，艾·里斯和杰克·特勞特的研究告訴我們【2】，創(chuàng)業(yè)項(xiàng)目產(chǎn)品或服務(wù)應(yīng)努力尋求成為某細(xì)分市場(chǎng)（空位）的第一，創(chuàng)業(yè)獲勝的要訣是“贏得消費(fèi)者心智之戰(zhàn)”。同時(shí)，要定位于“山寨們干不了，大企業(yè)不愿意干”【3】的事情上，努力在利基市場(chǎng)中避開(kāi)競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手而安全成長(zhǎng)，不要去模仿和跟隨，努力樹(shù)立自己品牌在消費(fèi)者心智中的地位。

第四，創(chuàng)業(yè)團(tuán)隊(duì)考察。柳傳志在介紹投資選擇項(xiàng)目的經(jīng)驗(yàn)時(shí)，說(shuō)了三點(diǎn)：（1）不賺錢的項(xiàng)目不投；（2）投不起的項(xiàng)目不投；（3）沒(méi)有合適團(tuán)隊(duì)操作的項(xiàng)目不投。那么什么才是合適的團(tuán)隊(duì)呢？①該團(tuán)隊(duì)有強(qiáng)烈的實(shí)現(xiàn)該項(xiàng)目目標(biāo)的個(gè)人抱負(fù)和事業(yè)使命感嗎？有孤注一擲的冒險(xiǎn)精神嗎？否則，在不可預(yù)知的創(chuàng)業(yè)過(guò)程中，稍有挫折和困難就退縮，是不可能成功的。②該團(tuán)隊(duì)具有相關(guān)的、必要的從業(yè)經(jīng)驗(yàn)嗎？是否掌握該行業(yè)的訣竅？是否具備執(zhí)行該項(xiàng)目關(guān)鍵成功要素的能力？這意味著該項(xiàng)目以后是否要交很多學(xué)費(fèi)。③這個(gè)團(tuán)隊(duì)是否具有穩(wěn)定的結(jié)構(gòu)？團(tuán)隊(duì)的成員之間是否能夠團(tuán)結(jié)合作？拿破侖說(shuō)過(guò)，一個(gè)獅子帶領(lǐng)的一群綿羊可以戰(zhàn)勝一個(gè)綿羊帶領(lǐng)的一群獅子。團(tuán)隊(duì)的內(nèi)部協(xié)作能力是不可復(fù)制的，是它的核心競(jìng)爭(zhēng)力之一【3】。④團(tuán)隊(duì)與產(chǎn)業(yè)鏈上下游及與行業(yè)橫向價(jià)值鏈建立的關(guān)系網(wǎng)絡(luò)，也是成功的必要條件。當(dāng)然，這個(gè)必要經(jīng)驗(yàn)、伙伴關(guān)系和關(guān)系網(wǎng)絡(luò)也可以是投資者作為團(tuán)隊(duì)成員而帶來(lái)【1】。

二、創(chuàng)業(yè)項(xiàng)目策劃的原則

第一，創(chuàng)業(yè)項(xiàng)目必須能夠生存下來(lái)，否則其他任何工作都毫無(wú)意義?！拔锔?jìng)天擇，適者生存”是自然界的生存法則，“形小神大”【4】是創(chuàng)業(yè)項(xiàng)目和企業(yè)的生存之道，在硬件的投資規(guī)模與核心能力的建設(shè)上要正確取舍。找到項(xiàng)目生存的辦法和企業(yè)生存的空間是至關(guān)重要的。

第二，創(chuàng)業(yè)項(xiàng)目能夠充分整合資源、充分借力。任何一個(gè)創(chuàng)業(yè)企業(yè)的資源都是有限的，成功創(chuàng)業(yè)既需要整合上下游產(chǎn)業(yè)鏈的資源為己所用，也需要借力橫向價(jià)值鏈的資源。

第三，創(chuàng)業(yè)項(xiàng)目能夠應(yīng)對(duì)各種未來(lái)市場(chǎng)的變化。能夠?qū)π袠I(yè)和市場(chǎng)發(fā)展趨勢(shì)有預(yù)測(cè)，做到機(jī)會(huì)來(lái)時(shí)不錯(cuò)過(guò)，困難面前能從容化解。

第四，創(chuàng)業(yè)的一般性原則，包括：前瞻性和先進(jìn)性，指所策劃項(xiàng)目不能沒(méi)過(guò)幾年就落伍。創(chuàng)新性，指所策劃的項(xiàng)目應(yīng)該是別人沒(méi)有做過(guò)的，即本身應(yīng)具有創(chuàng)造性特征。實(shí)用性和可操作性，要求方案應(yīng)通俗化和傻瓜化，易于實(shí)施和有用?！兑捉?jīng)》云：“易則易知，簡(jiǎn)則易從，易知?jiǎng)t有親，易從則有功，有親則可久，有功則可大?！本褪沁@個(gè)道理。價(jià)值性和功利性，要求項(xiàng)目必須有較高的經(jīng)濟(jì)效益和社會(huì)效益。行業(yè)和區(qū)域的均衡性，要求行業(yè)發(fā)展和區(qū)域供需具有均衡性?？沙掷m(xù)發(fā)展性，要求項(xiàng)目必須可持續(xù)發(fā)展，包括生態(tài)、環(huán)境可持續(xù)，社會(huì)發(fā)展可持續(xù)，企業(yè)發(fā)展可持續(xù)。無(wú)定勢(shì)原則，指“兵無(wú)常勢(shì)，水無(wú)常形”，世界萬(wàn)物都在變化和運(yùn)動(dòng)之中，即使是同類項(xiàng)目，策劃方案也沒(méi)有固定的模式和方法。集中性，要求項(xiàng)目集中優(yōu)勢(shì)兵力攻擊對(duì)方關(guān)鍵性部位或薄弱處，是軍事謀略的上策。同樣做項(xiàng)目也必須聚焦，集中優(yōu)勢(shì)資源、所有精力，并瞄準(zhǔn)單一目標(biāo)。智能放大原則，指人的意識(shí)具有一定能量，策劃中的創(chuàng)意與構(gòu)思是無(wú)止境的，好的策劃能夠?qū)?xiàng)目的效果進(jìn)行智能放大。信息性，要求創(chuàng)業(yè)項(xiàng)目必須充分掌握信息，因?yàn)樾畔⒑颓閳?bào)是項(xiàng)目策劃的起點(diǎn)，也是策劃的基本假設(shè)條件，沒(méi)有一個(gè)系統(tǒng)的信息占有過(guò)程，項(xiàng)目策劃便無(wú)從談起。可行性和最小風(fēng)險(xiǎn)原則，指任何一個(gè)創(chuàng)業(yè)項(xiàng)目，也許都只是未經(jīng)實(shí)踐檢驗(yàn)的天方夜譚，必須要經(jīng)得住事實(shí)的檢驗(yàn)。我們可以在小范圍內(nèi)預(yù)演，檢驗(yàn)是否可行。

三、創(chuàng)業(yè)項(xiàng)目策劃實(shí)務(wù)

創(chuàng)業(yè)項(xiàng)目的整體謀劃就是項(xiàng)目的策劃過(guò)程。策劃是根據(jù)經(jīng)濟(jì)學(xué)原理和社會(huì)學(xué)原理，并遵循上述創(chuàng)業(yè)選擇原則，在梳理盡可能全面的信息和基本假設(shè)條件的基礎(chǔ)上，對(duì)項(xiàng)目進(jìn)行系統(tǒng)、周密、科學(xué)地分析、推演及預(yù)測(cè)，并制定科學(xué)可行的策劃方案的過(guò)程，應(yīng)有明確的項(xiàng)目指導(dǎo)思想和項(xiàng)目定位，項(xiàng)目戰(zhàn)略、項(xiàng)目愿景、戰(zhàn)略目標(biāo)，詳細(xì)的項(xiàng)目流程推演，精心設(shè)計(jì)的商業(yè)模式、盈利模式，并制定項(xiàng)目實(shí)施的詳細(xì)計(jì)劃、建設(shè)規(guī)模和投資規(guī)模及完成節(jié)點(diǎn)，同時(shí)對(duì)項(xiàng)目運(yùn)行過(guò)程中的關(guān)鍵要素、可能出現(xiàn)的問(wèn)題、難題，制定應(yīng)對(duì)方案。策劃方案針對(duì)不同的使用者有不同的表現(xiàn)形式和內(nèi)容側(cè)重，對(duì)外使用一般包括項(xiàng)目建議書(shū)、商業(yè)計(jì)劃書(shū)或可行性報(bào)告，作用是介紹我們是誰(shuí)（項(xiàng)目團(tuán)隊(duì)介紹）？我們要做什么？我們創(chuàng)業(yè)策劃的依據(jù)是什么？我們?cè)趺醋?？發(fā)展的愿景、戰(zhàn)略目標(biāo)？發(fā)展計(jì)劃？怎么融資與運(yùn)作？等等。當(dāng)然，項(xiàng)目可行性報(bào)告有其具體深度要求，與策劃方案有所不同。

第一步，梳理各種相關(guān)信息和基本假設(shè)條件。這是所有設(shè)計(jì)和制定方案的基礎(chǔ)和出發(fā)點(diǎn)，不充分掌握策劃的有利條件與依據(jù)，是不可能做出優(yōu)秀的策劃方案的。

第二步，確定項(xiàng)目的指導(dǎo)思想和項(xiàng)目定位，并制定項(xiàng)目戰(zhàn)略、項(xiàng)目愿景、戰(zhàn)略目標(biāo)。做到做事思路清晰，認(rèn)識(shí)準(zhǔn)確，知己知彼。

第三步，對(duì)項(xiàng)目主體及其結(jié)構(gòu)與流程的進(jìn)行詳細(xì)描述，說(shuō)明我們做什么，我們要解決什么樣的問(wèn)題。

第四步，設(shè)計(jì)項(xiàng)目的商業(yè)模式、盈利模式和合作模式。這是策劃工作的核心問(wèn)題，有許多理論和方法可以指導(dǎo)我們進(jìn)行商業(yè)模式設(shè)計(jì)，我們可以根據(jù)實(shí)際項(xiàng)目靈活運(yùn)用，以提出最佳解決方案。魏煒、朱武祥、林桂平【5】定義商業(yè)模式是利益相關(guān)者的交易結(jié)構(gòu)，認(rèn)為商業(yè)模式由業(yè)務(wù)系統(tǒng)、定位、盈利模式、關(guān)鍵資源能力、現(xiàn)金流結(jié)構(gòu)和企業(yè)價(jià)值六要素構(gòu)成，并提出衡量商業(yè)模式的三把標(biāo)尺是：交易價(jià)值、交易成本、交易風(fēng)險(xiǎn)，指出設(shè)計(jì)商業(yè)模式的目的是提高交易價(jià)值和效率、降低交易成本和交易風(fēng)險(xiǎn)；房西苑指出商業(yè)模式由盈利模式、合作模式、技術(shù)模式、合作模式構(gòu)成【3】，合作模式包含了關(guān)鍵合作、客戶關(guān)系、渠道通路、客戶細(xì)分、投資人和管理相關(guān)部門等。技術(shù)模式表示一個(gè)商業(yè)模式的技術(shù)實(shí)現(xiàn)原理，盈利模式包括成本支出與收入來(lái)源兩個(gè)要素，描述利潤(rùn)是如何產(chǎn)生的。奧斯特瓦德和皮尼厄的商業(yè)模式畫(huà)布模型【6】，認(rèn)為改進(jìn)商業(yè)模式的原理就是如何通過(guò)提升客戶關(guān)系、拓寬渠道通路、用現(xiàn)代技術(shù)提升關(guān)鍵業(yè)務(wù)能力、增加新的核心資源、創(chuàng)新新的收入來(lái)源、深耕市場(chǎng)細(xì)分、加入新的合作伙伴等，通過(guò)提高效率、降低成本和服務(wù)提升等，實(shí)現(xiàn)客戶價(jià)值的提高等。

第五步，對(duì)項(xiàng)目的主要實(shí)施方案、項(xiàng)目意義和作用、建設(shè)規(guī)模、投資規(guī)模和靜態(tài)財(cái)務(wù)評(píng)價(jià)等進(jìn)行詳細(xì)描述。本步驟是對(duì)項(xiàng)目設(shè)計(jì)進(jìn)行量化，其關(guān)鍵是根據(jù)項(xiàng)目的設(shè)定條件，確定項(xiàng)目的合適規(guī)模，以取得最佳的社會(huì)效益和經(jīng)濟(jì)效益，以及尋找項(xiàng)目社會(huì)效益、經(jīng)濟(jì)效益和環(huán)境效益的平衡點(diǎn)。適度規(guī)模是大部分項(xiàng)目成功的因素之一，很多本來(lái)很好的投資項(xiàng)目，就因?yàn)橥顿Y規(guī)模太大而不能盈利，或投資規(guī)模過(guò)小產(chǎn)生不了應(yīng)有的效益，而達(dá)不到最佳的投資效果。

第四個(gè)方面，是項(xiàng)目的執(zhí)行策劃，該階段應(yīng)根據(jù)上述各要求制定詳細(xì)的項(xiàng)目實(shí)施計(jì)劃，設(shè)定項(xiàng)目的完成節(jié)點(diǎn)，并預(yù)測(cè)項(xiàng)目實(shí)施的年度狀態(tài)。如果項(xiàng)目進(jìn)入可行性研究階段，就必須量化實(shí)施內(nèi)容、建設(shè)規(guī)模和投資規(guī)模，進(jìn)行動(dòng)態(tài)財(cái)務(wù)評(píng)價(jià)，并測(cè)算項(xiàng)目實(shí)施五年中，每年的財(cái)務(wù)模型。另外，還應(yīng)列出項(xiàng)目執(zhí)行中的主要關(guān)鍵問(wèn)題，并提出解決方案。

作為方案的附錄，應(yīng)詳細(xì)分析國(guó)內(nèi)外市場(chǎng)、行業(yè)狀況，預(yù)測(cè)其發(fā)展趨勢(shì)，以及預(yù)測(cè)政治、技術(shù)、社會(huì)、自然生態(tài)等因素的發(fā)展趨勢(shì)及其對(duì)項(xiàng)目的影響，及項(xiàng)目策劃的根據(jù)，是本策劃方案的注釋。

不同的策劃項(xiàng)目側(cè)重點(diǎn)不同，如對(duì)某個(gè)具體產(chǎn)品的營(yíng)銷策劃，必須有營(yíng)銷戰(zhàn)略策劃、綜合的產(chǎn)品定位策劃、品牌策劃、渠道網(wǎng)絡(luò)策劃、攻關(guān)策劃、廣告策劃、市場(chǎng)拓展策劃、價(jià)格策略策劃等方案。

四、結(jié) 論

做好創(chuàng)業(yè)項(xiàng)目的策劃工作，可以最大限度的避免盲目決策、減少資源浪費(fèi)、提高人才和資金使用效率，通過(guò)把握資格審查、策劃原則、策劃實(shí)務(wù)要點(diǎn)管控和項(xiàng)目執(zhí)行策劃等四關(guān)，對(duì)項(xiàng)目進(jìn)行詳盡的謀劃和流程推演，制定策劃方案和實(shí)施方案，是提高創(chuàng)業(yè)成功率的必要保證。

參考文獻(xiàn)

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[6]奧斯特瓦德·奧斯特瓦德，伊夫·皮尼厄，《商業(yè)模式新生代》[M]，2011年8月第一版

作者簡(jiǎn)介

張萬(wàn)學(xué)（1963—），男，漢族，新疆烏魯木齊市人，新疆科技發(fā)展戰(zhàn)略研究院工程師，主要從事企業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略研究、行業(yè)研究和商業(yè)模式研究。