涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪案件的特點(diǎn)及對策研究

曹良德

涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪，是指涉及眾多受害人，特別是眾多不特定受害群體的經(jīng)濟(jì)犯罪。主要包括非法吸收公眾存款、集資詐騙等犯罪活動。另外，在合同詐騙犯罪、假幣犯罪活動中，也有類似涉眾因素存在。涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪案件不僅給眾多的被害人帶來巨大財(cái)產(chǎn)損失，而且嚴(yán)重干擾了社會主義市場經(jīng)濟(jì)秩序和社會和諧穩(wěn)定。如何對涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪案件實(shí)現(xiàn)案件處理法律效果和社會效果的有機(jī)統(tǒng)一，已經(jīng)成為擺在我們面前的重大課題。

一、涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪案件的特點(diǎn)

新型經(jīng)濟(jì)犯罪作為類犯罪，是現(xiàn)代社會生產(chǎn)高度分工、社會化、市場化的產(chǎn)物，與社會經(jīng)濟(jì)的市場化、現(xiàn)代化伴隨產(chǎn)生。涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪作為新型經(jīng)濟(jì)犯罪的一種表現(xiàn)形式，其侵犯的客體是復(fù)雜客體，即市場經(jīng)濟(jì)秩序、金融管理秩序和公私財(cái)產(chǎn)所有權(quán)，在市場經(jīng)濟(jì)高速發(fā)展的環(huán)境中，呈現(xiàn)出以下規(guī)律與特點(diǎn)：

（一）涉案人數(shù)眾多、金額巨大，影響廣泛。首先，侵害對象涉及社會公眾，人員構(gòu)成復(fù)雜。被害人群體從幾十人到幾百人或者更多不等，且存在受害者在受害過程中轉(zhuǎn)化為犯罪實(shí)行者，幫助主犯作案的情形，使得實(shí)踐中許多案件無法準(zhǔn)確認(rèn)定受害者人數(shù)。其次，涉案金額特別巨大，大要案不斷出現(xiàn)。黑洞效應(yīng)和滾雪球效應(yīng)明顯，隨著犯罪的持續(xù)，卷入的人數(shù)和牽涉的犯罪數(shù)額如雪球般越滾越大。最后，涉及范圍廣泛。涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪遍及證券投資、房地產(chǎn)、車輛租賃、網(wǎng)絡(luò)電信、戶籍公證、環(huán)保福利、網(wǎng)絡(luò)電信、勞務(wù)輸出、入學(xué)就業(yè)等眾多行業(yè)領(lǐng)域，不僅涉及被害人，而且往往牽涉集資者的審批單位、新聞媒體和公證機(jī)關(guān)等。

（二）犯罪類型集中，作案手段隱蔽多變。涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪類型集中，主要以集資詐騙、非法吸收公眾存款、詐騙、合同詐騙、非法經(jīng)營等犯罪為基本類型。涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪案件形式上往往表現(xiàn)為正常的經(jīng)營活動，犯罪分子大多擁有合法注冊的公司、正規(guī)的營業(yè)執(zhí)照和法人代表身份。犯罪分子通過利用國家在一定時期倡導(dǎo)的經(jīng)濟(jì)政策或是地方政府急于 招商引資的心理，打著貌似合法的專業(yè)經(jīng)濟(jì)術(shù)語推行自身的犯罪模式，通過承諾高回報(bào)或者高利息，輔以先期兌付等方式，引誘公眾逐利投資，最終達(dá)到非法集資的目的。同時，犯罪分子利用現(xiàn)代包裝手段騙取被害人的信任。為了宣傳自己的投資方式，不惜通過主流媒體發(fā)布虛假廣告，藉此夸大其所謂投資項(xiàng)目的規(guī)模和前景。

（三）潛伏期長、組織嚴(yán)密，調(diào)查取證困難。涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪案件往往是從小額資金的聚攏開始，而后開始滾雪球式的增長，作案時間早、跨度大。犯罪分子明知高額的回報(bào)率難以兌現(xiàn)，但是為了獲取更多的流動資金，通過采用拆東墻補(bǔ)西墻的連環(huán)手段，使用后期投資者的資金支付前期投資者的回報(bào)，從案發(fā)到公安機(jī)關(guān)介入調(diào)查一般會持續(xù)較長時間，導(dǎo)致很多重要的書證物證不能在第一時 間收集調(diào)取或者在收集時已經(jīng)滅失、被銷毀。加之涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪案件的固有特點(diǎn)使得證據(jù)數(shù)量十分龐雜，如果是通過電信、網(wǎng)絡(luò)從事犯罪活動，為了獲取充分的證據(jù)，將產(chǎn)生更為巨大的取證成本。涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪組織的嚴(yán)密程度與其實(shí)施犯罪的復(fù) 雜性密切相關(guān)。近年來的新型集資詐騙和非法吸收公眾存款案中，犯罪組織更加嚴(yán)密，這種嚴(yán)密不單純體現(xiàn)于公司結(jié)構(gòu)和分工的完整性、明確性上，而是更突出地表現(xiàn)為利益關(guān)系的嚴(yán)密有序。特殊的 情關(guān)系在鞏固犯罪組織機(jī)構(gòu)的同時，更易形成案發(fā)后的“攻守同盟”，給查處打擊治理工作帶來障礙。

二、懲治和防范涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪的對策

（一）多方拓展投資渠道，加強(qiáng)群眾投資風(fēng)險(xiǎn)防范教育。涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪案件之所以高發(fā)，與投資渠道單一、群眾的風(fēng)險(xiǎn)防范意識和法制觀念薄弱有很大關(guān)系。政府相關(guān)部門一方面應(yīng)采取切實(shí)有效的措施 穩(wěn)定市場經(jīng)濟(jì)秩序，鼓勵將合法、規(guī)范的民間融資 行為改造為吸納民間閑散資金的一種新形式。同時要加大對國債、基金等投資形式的宣傳力度，積極 為社會剩余資金拓寬投資渠道，為公眾提供多元化的投資選擇，引導(dǎo)民間剩余資金合理流動。另一方面，還要注意加強(qiáng)金融安全方面的法制建設(shè)，引導(dǎo)投資個體和單位遵守成本收益法則、風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避法則 和分散投資法則，樹立正確的投資理念，通過合法途徑和手段進(jìn)行投資、融資。利用廣播、電視、互聯(lián) 網(wǎng)、報(bào)刊、短信等媒介，廣泛宣傳國家的經(jīng)濟(jì)政策和 法律法規(guī)，及時通報(bào)打擊涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪取得的成 果，揭露傳銷、非法集資等多發(fā)涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪活 動的特點(diǎn)、表現(xiàn)形式和慣用手法，使公眾認(rèn)識到其非法斂財(cái)?shù)谋举|(zhì)，對各種許諾高收益、隱瞞資金去向的投資廣告保持高度警惕，增強(qiáng)防范意識和法制觀念。

（二）有效建立聯(lián)動機(jī)制，加強(qiáng)打擊犯罪合力。涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪案件對社會危害性大、影響廣泛，由此決定了案件辦理必須抓住有利時機(jī)，快速偵辦，這一目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)有賴于政府職能部門和司法 機(jī)關(guān)有效建立聯(lián)動機(jī)制，確保信息溝通及時、渠道暢通。一方面，在全國范圍內(nèi)建立全方位、多層次、立體化的組織網(wǎng)絡(luò)。除了在政府相關(guān)部門和司法機(jī)關(guān)之間建立信息數(shù)據(jù)共享庫，將各自職責(zé)范圍內(nèi)的有關(guān)經(jīng)濟(jì)違法犯罪的數(shù)據(jù)進(jìn)行統(tǒng)一分析、開放交換外，也應(yīng)該在重大疑難案件會診、區(qū)域聯(lián)動和防控 政策方面加強(qiáng)合作，有效應(yīng)對涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪案件集團(tuán)化和流動性大的特點(diǎn)，形成打擊涉眾經(jīng)濟(jì)犯罪的合力，便于證據(jù)的收集和案件的偵破。另一方面，工商、稅務(wù)、廣電、質(zhì)檢等有關(guān)行業(yè)部門應(yīng)加大監(jiān) 管，促進(jìn)行政執(zhí)法、金融監(jiān)管和刑事司法之間的銜接。公安部門要充分發(fā)揮信息靈通的優(yōu)勢，在全面摸排的基礎(chǔ)上，收集掌握相關(guān)的經(jīng)濟(jì)違法行為動態(tài)，及時發(fā)現(xiàn)涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪線索;工商部門要嚴(yán) 格核實(shí)企業(yè)、公司登記注冊情況，定期清理“空殼” 公司、企業(yè)，及時通報(bào)異常經(jīng)濟(jì)活動的情況線索;質(zhì)檢部門應(yīng)加強(qiáng)企業(yè)流通環(huán)節(jié)的監(jiān)管;廣電部門要深入開展利用電視節(jié)目、互聯(lián)網(wǎng)站進(jìn)行招商加盟、虛假宣傳的清理工作。同時，積極發(fā)動社會力量參與， 鼓勵受害群眾提供犯罪線索，揭露不法分子違法行為本質(zhì)，構(gòu)建街道、居委會、小區(qū)、家庭的立體化嚴(yán)密監(jiān)管體系。

（三）積極創(chuàng)新，重構(gòu)涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪案件的處理方法。打擊治理涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪、將犯罪分子繩之以法是司法機(jī)關(guān)的一項(xiàng)重要責(zé)任和任務(wù)，但是對于被害人而言，他們更關(guān)注的是自己的投資是否能夠被追回，最大限度地降低自己的損失。然而，涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪的犯罪分子在訴訟環(huán)節(jié)很難賠償被害人的 物質(zhì)損失，如對犯罪分子科以嚴(yán)厲的刑罰，被害人 獲得賠償?shù)臋C(jī)會將變小。因此，司法機(jī)關(guān)在辦理此類案件時，應(yīng)該在打擊犯罪的同時，最大限度地維 護(hù)被害人的權(quán)益，在公權(quán)與私權(quán)、公平與效率中尋求最佳平衡點(diǎn)，達(dá)到案件法律效果和社會效果的有機(jī)統(tǒng)一。具體而言：其一，對于法定不追究犯罪嫌疑人、被告人刑事責(zé)任的，公安機(jī)關(guān)、檢察機(jī)關(guān)應(yīng)以退贓的形式返還被害人，被害人的經(jīng)濟(jì)損失仍不能彌 補(bǔ)的，應(yīng)允許被害人單獨(dú)提起民事訴訟。其二，對因證據(jù)不足、犯罪人潛逃、缺席等情形使案件久拖不決的涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪案件，允許法院采取“先民后刑”的原則，對附帶民事部分進(jìn)行缺席判決。在案件進(jìn)入刑事程序后，被告人的行為不構(gòu)成犯罪時，應(yīng)維持原生效民事判決;如果判定被告人的行為構(gòu)成 犯罪，導(dǎo)致民事判決確有錯誤的，應(yīng)通過審判監(jiān)督程序撤銷原民事判決;如果判定被告人有罪的刑事判決與原生效的民事判決不矛盾或部分矛盾的，應(yīng)維持或者部分撤銷原生效民事判決。

（四）完善危機(jī)預(yù)警，提高預(yù)防群體性事件能力。首先，堅(jiān)持超前預(yù)防、及時處置、妥善化解的工作原則，將涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪引發(fā)的群體性事件納入公共突發(fā)事件處置工作范疇，增強(qiáng)預(yù)案的針對性。相關(guān)行政執(zhí)法部門及司法機(jī)關(guān)要建立和完善涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪形勢預(yù)測、隱患動態(tài)監(jiān)測預(yù)警和輿情危機(jī)處理等工作機(jī)制，在處置涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪引發(fā)的群體性事件過程中，注重輿論引導(dǎo)，消除社會公眾的對立情緒。同時注意借助群眾力量，積極開展經(jīng)濟(jì)犯罪防范和受害人的穩(wěn)定工作，快速平息事件，防止涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪引發(fā)社會不穩(wěn)定因素。其次，建立長效追贓機(jī)制，加強(qiáng)受害人的溝通安撫工作，減少涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪案件的隱性被害人。贓款贓物的追繳是處理涉眾經(jīng)濟(jì)犯罪案件工作的重中之重，對彌補(bǔ)被害人的經(jīng)濟(jì)損失具有決定性的作用。司法機(jī)關(guān)應(yīng)轉(zhuǎn)變“重破案、起訴，輕追贓”的觀念，對追贓工作予以高度重視，并將其作為工作考核的組成部分。同時，從組織結(jié)構(gòu)和具體措施兩方面著手，根據(jù)自身?xiàng)l件和特點(diǎn)，建立涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪服務(wù)工作機(jī)制和與受害人對話機(jī)制，做好被害人的接待安撫工作，從事前預(yù)防、事中救濟(jì)和事后救助等各方面，最大限度地保護(hù)被害人的利益。最后，建立信息公開制度，保障被害人的知情權(quán)。在不妨礙案件審理的情況下，及時將涉案款物的扣押、凍 結(jié)、處置情況及時告知被害人。使得被害人在了解案件進(jìn)展?fàn)顟B(tài)的同時，積極主動提供犯罪分子的財(cái)產(chǎn)信息。在具體處置涉案款物時，可以通過聽證會 等形式征求被害人或其代理人意見，將被害人的損失降低到最低限度。

（五）構(gòu)建國家救助體系，完善司法救助制度。被害人的經(jīng)濟(jì)損失是由犯罪分子造成的，理應(yīng)由犯罪分子進(jìn)行賠償，但是大多數(shù)涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪案件的涉案款物在案發(fā)時已經(jīng)被犯罪分子揮霍，使得被害人面臨巨大損失，并引發(fā)嚴(yán)重的社會問題。因此迫切需要建立涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪案件被害人國家救助制度。建立對因犯罪行為導(dǎo)致經(jīng)濟(jì)困難的刑事案件被害人提供專門的救助制度，理應(yīng)成為黨和政府堅(jiān)持以人為本、保障民生、構(gòu)建社會主義和諧社會的應(yīng)有之義。涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪案件被害人國家救助制度，是指當(dāng)涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪司法救濟(jì)程序終結(jié)之后，由于犯罪人原因?qū)е碌纳淌滤痉ú门兄姓J(rèn)定的民事賠償?shù)貌坏綄?shí)現(xiàn)，此時由代表國家的專門機(jī)構(gòu)給予刑事被害人物質(zhì)救助的制度。涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪案件被害人國家救助制度要與民事訴訟、追繳和退賠相互配合。只有刑事司法救濟(jì)程序結(jié)束之后，被害人沒有通過司法判決或者其他途徑獲得相應(yīng)的賠償時才能啟動救濟(jì)程序。同時，國家還應(yīng)完善社會保險(xiǎn)資金制度，廣泛吸納社會公益團(tuán)體、企事業(yè)單位等部門資金共同建立救助資金。建立涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪案件被害人救助制度，不僅使被害人的權(quán)益在法律形式和實(shí)質(zhì)上得到補(bǔ)償和恢復(fù)，彌合受損社會關(guān)系，而且有利于解決刑事判決執(zhí)行難的問題，維護(hù)司法的權(quán)威性和強(qiáng)制性，是建立和諧社會的多贏之舉。

（作者單位：江油市人民檢察院，四川 江油 621700）