數(shù)字貨幣會(huì)影響國(guó)家安全嗎

陳建奇

當(dāng)今世界，貨幣金融體系變革正在對(duì)國(guó)家安全產(chǎn)生越來越大的影響。美國(guó)前國(guó)務(wù)卿基辛格說，如果你控制了貨幣，你就控制了世界。英國(guó)經(jīng)濟(jì)學(xué)家凱恩斯也提出，要顛覆現(xiàn)存社會(huì)的基礎(chǔ)，再?zèng)]有比搞壞這個(gè)社會(huì)的貨幣更微妙且更保險(xiǎn)的方式了。這些都凸顯貨幣金融的重要性，它不僅關(guān)系一國(guó)經(jīng)濟(jì)發(fā)展，而且影響社會(huì)的穩(wěn)定乃至國(guó)家的存亡。近年來基于區(qū)塊鏈技術(shù)的數(shù)字貨幣迅速發(fā)展，構(gòu)成了當(dāng)代技術(shù)進(jìn)步催生的金融創(chuàng)新新趨勢(shì)。然而，利用數(shù)字貨幣洗錢、買賣毒品及槍支彈藥等行為令人擔(dān)憂，這些已經(jīng)逐步構(gòu)成對(duì)國(guó)家安全的新挑戰(zhàn)。如何厘清數(shù)字貨幣對(duì)國(guó)家安全的影響機(jī)制，已經(jīng)成為防范重大風(fēng)險(xiǎn)不可忽視的重要內(nèi)容。

數(shù)字貨幣具有替代傳統(tǒng)貨幣的可能性

比特幣等數(shù)字貨幣尚處于起步階段，未來也面臨著不確定性，但數(shù)字貨幣具有紙幣所沒有的優(yōu)勢(shì)，決定了數(shù)字貨幣未來?yè)碛幸欢ǖ陌l(fā)展機(jī)會(huì)。從交易及管理成本看，數(shù)字貨幣的優(yōu)勢(shì)明顯。為滿足全球經(jīng)貿(mào)合作深化的需要，貨幣資本跨境大規(guī)模流動(dòng)將成為常態(tài)。但紙幣跨境流動(dòng)會(huì)面臨清算、運(yùn)輸?shù)葐栴}，數(shù)字貨幣可以較好解決相關(guān)問題。數(shù)字貨幣可以游離于傳統(tǒng)的銀行體系之外，甚至不需要中介機(jī)構(gòu)，基于數(shù)字貨幣的交易成本將顯著下降。數(shù)字貨幣內(nèi)帶記賬功能，可以存儲(chǔ)交易的記錄，迅速實(shí)現(xiàn)貨幣所有權(quán)的轉(zhuǎn)化，避免繁雜的清算等過程，而且數(shù)字貨幣擁有可追溯的功能，可有效防止第三方惡意大規(guī)模轉(zhuǎn)賬或者虛假交易等問題。

從防偽角度看，雖然現(xiàn)在包括數(shù)字貨幣在內(nèi)的貨幣都沒有完全杜絕偽造的問題，但數(shù)字貨幣基于加密等區(qū)塊鏈技術(shù)，高強(qiáng)度的加密技術(shù)客觀上增大了偽造的成本，理論上講如果采取科學(xué)的加密手段，現(xiàn)有運(yùn)算能力是難以偽造數(shù)字貨幣的。然而，相比之下，紙幣的偽造并不少見。一方面，社會(huì)各界必須采取專業(yè)檢測(cè)設(shè)備以檢查貨幣的真?zhèn)?，普通大眾未能處處使用專業(yè)設(shè)備進(jìn)行檢測(cè)，為紙幣造假創(chuàng)造了重要的機(jī)會(huì)；另一方面，偽造紙幣的技術(shù)手段也在不斷升級(jí)，水印等仿真技術(shù)層出不窮，為紙幣造假創(chuàng)造重要的條件，尤其是紙幣發(fā)行具有連續(xù)性，先前防偽能力較低的紙幣與當(dāng)代防偽能力較強(qiáng)的紙幣往往同步使用，促使破解先前防偽技術(shù)低的紙幣并大量發(fā)行的可能性較大。因而，數(shù)字貨幣由于具有內(nèi)在的加密等技術(shù)，在防偽方面具有較大的優(yōu)勢(shì)。

綜合來看，數(shù)字貨幣在發(fā)行成本等方面具有一定的優(yōu)勢(shì)，為數(shù)字貨幣取代傳統(tǒng)紙幣創(chuàng)造了重要的空間。當(dāng)然，數(shù)字貨幣有官方與非官方之分，目前較多的非官方數(shù)字貨幣不斷出現(xiàn)，造成無(wú)序競(jìng)爭(zhēng)的局面，未來競(jìng)爭(zhēng)可能會(huì)進(jìn)一步白熱化。在此情況下，如果世界主要國(guó)家推出了法定的數(shù)字貨幣，那么這種數(shù)字貨幣由于有政府的背書，因而具有政府的信用支撐，非官方數(shù)字貨幣與官方數(shù)字貨幣也將面臨激烈的競(jìng)爭(zhēng)。雖然現(xiàn)在說哪種貨幣更具吸引力還為時(shí)過早，但短期來看，由于非官方數(shù)字貨幣缺乏信用支持，客觀上與官方數(shù)字貨幣形成互補(bǔ)關(guān)系，但未來伴隨著全球經(jīng)貿(mào)合作的深化，數(shù)字貨幣的邊界將逐步模糊，數(shù)字貨幣背后的信用關(guān)系將逐步增強(qiáng)。從這個(gè)角度看，官方及非官方數(shù)字貨幣將形成相互促進(jìn)的特點(diǎn)，而不是簡(jiǎn)單的你死我活的零和博弈。

數(shù)字貨幣影響國(guó)家安全的機(jī)制

金融監(jiān)管是保障經(jīng)濟(jì)金融安全的重要手段，游離于監(jiān)管體系之外的行為可能構(gòu)成對(duì)安全體系的沖擊。數(shù)字貨幣具有游離于金融監(jiān)管體系之外的特質(zhì)。數(shù)字貨幣基于點(diǎn)對(duì)點(diǎn)的去中心化的模式，無(wú)需借助金融中介機(jī)構(gòu)，通過縮短金融鏈條而節(jié)約成本，但也帶來了監(jiān)管的真空。沒有中介機(jī)構(gòu)的依托，監(jiān)管部門的對(duì)象就難以聚焦，微觀主體的交易行為也就較難體現(xiàn)在監(jiān)管部門的監(jiān)督之下。因?yàn)閿?shù)字貨幣直接在雙方進(jìn)行交易的同時(shí)進(jìn)行所有權(quán)的轉(zhuǎn)換，這種方式避開了第三方對(duì)信息的采集，監(jiān)管部門就缺乏對(duì)微觀主體行為信息的把握。

數(shù)字貨幣分布式的記賬模式客觀上形成了交易等信息處理的分散性，加大了監(jiān)管的難度和復(fù)雜性，數(shù)字貨幣在金融體系中期望扮演著貨幣的職能，數(shù)字貨幣的產(chǎn)生可能同步創(chuàng)造新的金融形態(tài)。未來數(shù)字貨幣相關(guān)的業(yè)務(wù)可能涉及網(wǎng)絡(luò)支付、資產(chǎn)托管、金融交易、數(shù)字錢包、供應(yīng)鏈金融、保險(xiǎn)等廣泛領(lǐng)域，這些有些是基于數(shù)字貨幣的全新的金融形態(tài)，有些是傳統(tǒng)的金融形態(tài)之中引入了數(shù)字貨幣。這些都可能對(duì)現(xiàn)有金融監(jiān)管體系構(gòu)成挑戰(zhàn)，因?yàn)楝F(xiàn)有金融監(jiān)管并未涵蓋數(shù)字貨幣的范疇，金融活動(dòng)借道數(shù)字貨幣找到了新的投機(jī)或者套利的出口，客觀上對(duì)金融安全構(gòu)成挑戰(zhàn)。數(shù)字貨幣可能為逃避當(dāng)代金融監(jiān)管創(chuàng)造了真空地帶，未來如果沒有在技術(shù)上實(shí)現(xiàn)監(jiān)管的突破，那么游離于監(jiān)管體系之外的數(shù)字貨幣對(duì)金融安全等影響可能持續(xù)增大。

監(jiān)管的滯后引發(fā)對(duì)國(guó)家安全的影響問題，理論上世界各國(guó)因?yàn)閿?shù)字貨幣的出現(xiàn)而增大了跨境資本流動(dòng)新空間，可能促使資本跨境無(wú)序流動(dòng)問題的激化，經(jīng)濟(jì)金融安全問題可能受到挑戰(zhàn)。沒有數(shù)字貨幣之前，大規(guī)模的現(xiàn)金進(jìn)出海關(guān)較為困難，各國(guó)跨境資本流動(dòng)必須借助金融機(jī)構(gòu)等中介進(jìn)行，非常規(guī)的資本跨境流動(dòng)可能受到監(jiān)控并被阻止，跨境資本大規(guī)模流動(dòng)問題可以通過資本管制等渠道得到緩解。然而，數(shù)字貨幣出現(xiàn)之后，跨境資本流動(dòng)有了新的通道，一國(guó)貨幣可以通過購(gòu)買數(shù)字貨幣而后轉(zhuǎn)入其他國(guó)家，數(shù)字貨幣類似普通的商品，數(shù)字貨幣游離于監(jiān)管之外，民眾容易通過買賣數(shù)字貨幣等方式來實(shí)現(xiàn)資本的跨境轉(zhuǎn)移，非理性的大規(guī)模借助數(shù)字貨幣進(jìn)行資本轉(zhuǎn)移，就可能引發(fā)金融安全問題。

數(shù)字貨幣也是一種資產(chǎn)，現(xiàn)在有些民眾通過購(gòu)買數(shù)字貨幣作為實(shí)現(xiàn)資本保值增值的方式，比較流行的是當(dāng)前出現(xiàn)了虛擬貨幣首次公開發(fā)行（ICO，Initial Coin Offerings），即區(qū)塊鏈技術(shù)公司的眾籌集資，參與ICO的投資者購(gòu)買基于區(qū)塊鏈技術(shù)發(fā)行的虛擬貨幣，以期未來這些數(shù)字貨幣升值。ICO投資者獲得的數(shù)字貨幣代表著對(duì)該區(qū)塊鏈公司未來的服務(wù)和產(chǎn)品的使用權(quán)，但對(duì)這個(gè)公司沒有所有權(quán)，沒有投票權(quán)表決權(quán)，不是該公司的股東。他們投資是基于對(duì)該公司的一種期許和信念，希望該公司的產(chǎn)品能夠落地，數(shù)字貨幣能夠獲得豐富回報(bào)，但如果公司產(chǎn)品沒有按照預(yù)期開發(fā)出來，那么相關(guān)投資就可能出現(xiàn)虧損乃至完全損失的情況。當(dāng)前監(jiān)管部門還很難對(duì)ICO進(jìn)行全面監(jiān)管，如果社會(huì)大規(guī)模資本轉(zhuǎn)入投資ICO，不僅可能引發(fā)資本大規(guī)模流入ICO的問題，也可能由此引發(fā)自身投資風(fēng)險(xiǎn)或者大規(guī)模資本流出國(guó)外的情形，最終可能引發(fā)國(guó)家安全問題。

數(shù)字貨幣影響國(guó)家安全的潛在表現(xiàn)

數(shù)字貨幣屬于貨幣范疇，對(duì)國(guó)家安全的直接影響主要在金融層面，但數(shù)字貨幣可以用于支付投資，特別是可以購(gòu)買各種各樣的商品，為各種重要的活動(dòng)提供貨幣支付，拓展了其對(duì)國(guó)家安全的影響范疇。理論上說，各種能夠影響國(guó)家安全的可用貨幣進(jìn)行交易的活動(dòng)，都可能成為數(shù)字貨幣影響國(guó)家安全的間接渠道。從這個(gè)角度說，數(shù)字貨幣由于其特殊的貨幣職能，對(duì)國(guó)家安全的影響具有重要的溢出影響。數(shù)字貨幣目前已經(jīng)有組織用于支付毒品、購(gòu)買槍支彈藥等活動(dòng)，表明數(shù)字貨幣對(duì)國(guó)家安全的影響已經(jīng)拓展到非法交易等范疇。

首先，數(shù)字貨幣可能為構(gòu)建毒品等非法交易的閉環(huán)創(chuàng)造重要的條件。毒品等非法交易的核心環(huán)節(jié)就是貨幣支付，這些通常通過現(xiàn)金交易以躲避監(jiān)管，但大規(guī)?，F(xiàn)金增大攜帶及交易成本。數(shù)字貨幣的出現(xiàn)，解決了非法交易的資金問題，去中心化的數(shù)字貨幣具有點(diǎn)對(duì)點(diǎn)的優(yōu)勢(shì)，不需通過金融中介進(jìn)行清算等中心環(huán)節(jié)，毒品等線下交易與線上支付可以同步進(jìn)行，形成了非法交易的閉環(huán)。目前，通過數(shù)字貨幣進(jìn)行洗錢已經(jīng)成為可能，借助數(shù)字貨幣進(jìn)行非法交易的現(xiàn)象也不少見。當(dāng)前數(shù)字貨幣才剛剛起步，未來如果逐步發(fā)展并演變?yōu)槊癖娖毡檎J(rèn)可的貨幣，那么數(shù)字貨幣用于非法交易的問題可能升級(jí)甚至激化；如果非法交易出現(xiàn)了大規(guī)模上升的現(xiàn)象，那么國(guó)家安全乃至全球安全形勢(shì)就不容樂觀。

其次，恐怖組織等機(jī)構(gòu)創(chuàng)建數(shù)字貨幣非主權(quán)金融體系，為恐怖組織等影響國(guó)家安全的活動(dòng)提供金融支持?？植澜M織等機(jī)構(gòu)開展危及國(guó)家安全的各種活動(dòng)，需要仰仗金融的保障和支持，通過構(gòu)建數(shù)字貨幣非主權(quán)金融體系，可以實(shí)現(xiàn)三種目標(biāo)。一是創(chuàng)建恐怖組織內(nèi)部的虛擬金融社區(qū)，避免外部社會(huì)通過金融交易等活動(dòng)掌握其動(dòng)向，可以增加恐怖組織等機(jī)構(gòu)的隱蔽性。二是創(chuàng)建游離于全球金融監(jiān)管體系之外的金融體系，為開展跨境非法行為提供金融便利。三是構(gòu)建內(nèi)部的金融運(yùn)行體系，然后擾亂某個(gè)國(guó)家的金融體系，由此實(shí)現(xiàn)既影響他國(guó)經(jīng)濟(jì)金融運(yùn)行，也實(shí)現(xiàn)保障自身運(yùn)轉(zhuǎn)的目標(biāo)。在上述三方面的綜合作用下，恐怖組織等影響國(guó)家安全的行為將更難把握，客觀上構(gòu)成國(guó)家安全的較大不確定性。

再次，基于非官方數(shù)字貨幣的商業(yè)體系的打造，影響國(guó)家貨幣主權(quán)等經(jīng)濟(jì)金融安全。當(dāng)非官方數(shù)字貨幣具有儲(chǔ)備職能與支付職能之后，由于數(shù)字貨幣的結(jié)算或者清算不需要中介機(jī)構(gòu)的協(xié)助，因而非官方數(shù)字貨幣就逐步成為標(biāo)準(zhǔn)的貨幣。在此背景下，非官方數(shù)字貨幣在商品買賣、跨境經(jīng)貿(mào)合作及金融借貸等行為中就可以獨(dú)立運(yùn)行，社會(huì)就可能形成基于非官方數(shù)字貨幣的商業(yè)體系。如果非數(shù)字貨幣的運(yùn)用規(guī)模及范圍不斷拓展，那么主權(quán)信用貨幣體系的運(yùn)行空間將受到擠壓。在極端情形下，伴隨著非官方數(shù)字貨幣的不斷發(fā)展，國(guó)際貨幣體系可能面臨著較大挑戰(zhàn)，主權(quán)信用貨幣體系可能出現(xiàn)重大調(diào)整，各國(guó)的貨幣主權(quán)可能遭受巨大沖擊，金融安全乃至經(jīng)濟(jì)安全的問題就顯得尤其突出。

（摘自4月5日《學(xué)習(xí)時(shí)報(bào)》）