地方性應(yīng)用型學(xué)科建設(shè)中《投資學(xué)》I-O教學(xué)模式研究

摘要：地方性應(yīng)用型高校以培養(yǎng)具有管理能力和操作能力的專業(yè)人才為目標(biāo)，以服務(wù)地方經(jīng)濟(jì)發(fā)展為宗旨，為地方為社會(huì)輸出高水平的畢業(yè)生，具有很強(qiáng)的職業(yè)指向性。地方高校的發(fā)展目標(biāo)是建設(shè)特色鮮明的高水平大學(xué)，要結(jié)合地方特色，提高投資學(xué)專業(yè)學(xué)生的專業(yè)實(shí)操性值得研究。為更好適應(yīng)地方經(jīng)濟(jì)發(fā)展的需要，高等院校投資學(xué)課程教學(xué)改革勢(shì)在必行。

關(guān)鍵詞：地方性應(yīng)用型高校;《投資學(xué)》;教學(xué)模式

投資學(xué)是一門面對(duì)風(fēng)險(xiǎn)如何決策的科學(xué)，它所提供的是如何把個(gè)人、機(jī)構(gòu)的有限資源分配到實(shí)體項(xiàng)目和股票、國(guó)債、不動(dòng)產(chǎn)等（金融）虛擬資產(chǎn)上，以獲得合理的現(xiàn)金流量和風(fēng)險(xiǎn)/收益率。其核心就是以效用最大化準(zhǔn)則為指導(dǎo)，獲得個(gè)人和經(jīng)濟(jì)組織財(cái)富配置的最優(yōu)均衡?，F(xiàn)代投資廣義上說(shuō)既包括傳統(tǒng)的以工業(yè)、農(nóng)業(yè)、商業(yè)、建筑業(yè)、服務(wù)業(yè)等實(shí)體性產(chǎn)業(yè)為投資對(duì)象的實(shí)業(yè)投資，也包括以證券、期貨、外匯、黃金、期權(quán)、基金等為主要內(nèi)容的金融投資;既包括以金融機(jī)構(gòu)、投資公司為主體的金融性投資，也包括以企事業(yè)單位、非營(yíng)利組織為主體的營(yíng)利性直接投資，還包括以政府為主體的非營(yíng)利性公共（財(cái)政）投資，也包括國(guó)際投資、房地產(chǎn)投資等特殊領(lǐng)域的投資活動(dòng);既包括宏觀層面的產(chǎn)業(yè)布局、產(chǎn)業(yè)投資，也包括微觀層面的創(chuàng)業(yè)投資、項(xiàng)目投資、金融產(chǎn)品投資。近年來(lái)，經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域的投資活動(dòng)及投資規(guī)模持續(xù)高速增長(zhǎng)，這必然需要大量的投資專業(yè)人才。狹義的投資則專指金融性間接投資。投資人才專業(yè)能力最終體現(xiàn)為管理投資活動(dòng)的應(yīng)用能力。

隨著鄭州市要建設(shè)成為國(guó)家中心城市和中原經(jīng)濟(jì)區(qū)的快速發(fā)展，各個(gè)機(jī)構(gòu)包括政府、科研機(jī)構(gòu)、企業(yè)和大學(xué)生個(gè)人創(chuàng)業(yè)者對(duì)于投資增值的需求越來(lái)越廣泛，如何投資、有哪些風(fēng)險(xiǎn)、如何分析風(fēng)險(xiǎn)、如何在風(fēng)險(xiǎn)中發(fā)展·一這樣的問(wèn)題和需求不斷被提出。教育部也將投資學(xué)列為經(jīng)濟(jì)管理類專業(yè)的核心必修課，然而在教學(xué)實(shí)踐中，投資學(xué)是一門教學(xué)難度較大的課程，存在嚴(yán)重的“教師難教，學(xué)生難學(xué)，學(xué)用分離”的問(wèn)題。在推進(jìn)地方性院校向應(yīng)用型本科學(xué)校教學(xué)改革，培養(yǎng)社會(huì)發(fā)展需求的高素質(zhì)應(yīng)用型人才的實(shí)踐過(guò)程中，如何提高投資學(xué)課程的教學(xué)效果，提高學(xué)生的投資決策理論的應(yīng)用能力，成為許多投資學(xué)老師一直在思索的問(wèn)題。本課題研究是基于以上要求并結(jié)合經(jīng)管學(xué)院人才培養(yǎng)實(shí)際提出，具有重要的理論意義與現(xiàn)實(shí)意義。

一、投資學(xué)目前教學(xué)的現(xiàn)狀及存在的問(wèn)題

（一）課程內(nèi)容比較宏觀，學(xué)習(xí)難度相對(duì)較大

投資學(xué)的重點(diǎn)是側(cè)重于商務(wù)策劃、項(xiàng)目運(yùn)營(yíng)管理等能夠依據(jù)社會(huì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展、行業(yè)發(fā)展、企業(yè)發(fā)展的一般規(guī)律對(duì)投資項(xiàng)目進(jìn)行科學(xué)的分析和投資決策。投資學(xué)中存在著一些抽象的概念和對(duì)經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展變化規(guī)律的運(yùn)用.側(cè)重對(duì)整個(gè)投資鏈條的了解和理解。有些內(nèi)容的理解需要一定的理論基礎(chǔ)和實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)，同時(shí)，與其他經(jīng)濟(jì)學(xué)理論課程相比，投資學(xué)課程更強(qiáng)調(diào)邏輯性和復(fù)合性，環(huán)環(huán)相扣，內(nèi)容繁雜，方法多樣。

（二）學(xué)生基礎(chǔ)理論薄弱，綜合應(yīng)用能力較差

投資學(xué)專業(yè)是一門融經(jīng)濟(jì)學(xué)、金融學(xué)、管理學(xué)、統(tǒng)計(jì)學(xué)、心理學(xué)、保險(xiǎn)學(xué)與風(fēng)險(xiǎn)管理學(xué)等多門學(xué)科于一身的復(fù)合性與交叉性極強(qiáng)的專業(yè)學(xué)科。復(fù)合型學(xué)科，這就要求學(xué)生既要有經(jīng)濟(jì)學(xué)基礎(chǔ)知識(shí)，更要有扎實(shí)的專業(yè)項(xiàng)目投資知識(shí)，既要熟悉宏觀的投融資政策背景，又要精通各種投融資的微觀技巧和風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)辦法。經(jīng)管類專業(yè)的學(xué)生在招生時(shí)是文理兼收的，以文科生居多，學(xué)生的數(shù)學(xué)基礎(chǔ)相對(duì)較差，之前的微積分，概率論課程學(xué)得不太好，經(jīng)濟(jì)學(xué)和財(cái)務(wù)管理學(xué)先期學(xué)科學(xué)習(xí)效果欠佳，因此看到內(nèi)容較多的投資學(xué)，需要調(diào)動(dòng)前期的相關(guān)理論知識(shí)和方法的時(shí)候，印象不深，需要重新復(fù)習(xí)，甚至重新學(xué)習(xí)，大大影響了投資學(xué)的學(xué)習(xí)進(jìn)度和教學(xué)效果。

（三）教學(xué)過(guò)程中過(guò)于注重理論方法的學(xué)習(xí)，割裂了投資學(xué)自身特有的連續(xù)性特點(diǎn)

投資學(xué)是一門研究方法論的課程，其生命力在于應(yīng)用。在實(shí)際的教學(xué)中，教師往往過(guò)于強(qiáng)調(diào)方法的講解，對(duì)投資行為背后的投資理念和投資環(huán)節(jié)挖掘不夠深入、聯(lián)系和邏輯結(jié)構(gòu)強(qiáng)調(diào)不足，學(xué)生不能理解投資行為真正的投資理論和經(jīng)濟(jì)含義，在應(yīng)試要求下，只重視對(duì)公式和方法的死記硬背，忽略投資整個(gè)閉環(huán)的聯(lián)系，最后“只見(jiàn)樹(shù)木不見(jiàn)森林”，影響了投資學(xué)的學(xué)習(xí)效果。

（四）教學(xué)實(shí)踐中的案例教學(xué)脫離學(xué)生生活，阻礙了學(xué)生理解理論和應(yīng)用轉(zhuǎn)化的行為

在投資學(xué)課堂教學(xué)中，許多教學(xué)實(shí)踐采用了案例教學(xué)法，但在課堂中側(cè)重抽象案例的引導(dǎo)學(xué)習(xí)，使用的語(yǔ)言過(guò)于專業(yè)化，列舉的案例過(guò)于高大上，投資的對(duì)象側(cè)重大公司的投資決策，與學(xué)生的生活實(shí)踐距離較遠(yuǎn)，使得學(xué)生在教學(xué)實(shí)踐中依然沒(méi)有理解投資的應(yīng)用性，無(wú)法實(shí)現(xiàn)投資學(xué)的實(shí)操性和投資學(xué)專業(yè)思維方式的養(yǎng)成。

二、投資學(xué)教學(xué)改革的措施

I-O模型，即投資——運(yùn)營(yíng)模型，項(xiàng)目的經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng).是投資行為的主要活動(dòng).是實(shí)現(xiàn)投資目的的關(guān)鍵。該模式從投資學(xué)理論出發(fā)，將課程和學(xué)生自我個(gè)體作為項(xiàng)目對(duì)象進(jìn)行評(píng)定，確定教學(xué)目標(biāo)（也即項(xiàng)目投資目標(biāo)），到終結(jié)性項(xiàng)目評(píng)價(jià)結(jié)束，組成一個(gè)完整的教學(xué)系統(tǒng)開(kāi)發(fā)過(guò)程。通過(guò)運(yùn)用I-O系統(tǒng)教學(xué)模式對(duì)我校經(jīng)管類專業(yè)——投資學(xué)課程進(jìn)行從教學(xué)目標(biāo)到教學(xué)效果的全方位運(yùn)用。為此，本課題的具體改革內(nèi)容主要有以下幾種。

（一）理念建設(shè)，培養(yǎng)形成I-O思維模式

采用I-O模型的教學(xué)模式，在投資學(xué)課堂上一開(kāi)始就要改變以往的教學(xué)理念，以開(kāi)放、共享、創(chuàng)新、聯(lián)系代替以往的記公式練習(xí)題考試的舊理念。在投資學(xué)學(xué)習(xí)過(guò)程中，隨著內(nèi)容的深化和方法的多樣性，不斷運(yùn)用投資學(xué)的方法對(duì)身邊和經(jīng)濟(jì)熱點(diǎn)進(jìn)行考量，逐步形成I-O思維模式的替換，形成投資專業(yè)思維。

（二）構(gòu)建梯級(jí)學(xué)習(xí)目標(biāo)，見(jiàn)微知著

引導(dǎo)指導(dǎo)學(xué)生制定梯級(jí)學(xué)習(xí)目標(biāo)，并輔助完成，先從具體可行性的微觀目標(biāo)著手，再提升為宏觀面的問(wèn)題分析。

第一，投資學(xué)課程上，在掌握了投資學(xué)基本理論框架的學(xué)習(xí)中，指導(dǎo)學(xué)生將每一個(gè)自身的未來(lái)發(fā)展目標(biāo)作為項(xiàng)目投資方向，通過(guò)運(yùn)用基本的投資學(xué)方法，進(jìn)行可行性研究分析，形成可行性研究報(bào)告，最終確定個(gè)人成長(zhǎng)發(fā)展（投資決策）方向，這也是投資學(xué)I-O模型的核心所在，通過(guò)與學(xué)生自身實(shí)踐的聯(lián)系，加深了學(xué)生對(duì)投資學(xué)內(nèi)容的理解，增加了理論應(yīng)用轉(zhuǎn)化的可能性和趣味性，同時(shí)，對(duì)解決學(xué)生為了就業(yè)的“選擇難”問(wèn)題通過(guò)專業(yè)的投資分析方法給出了決策建議，具有客觀可行的參考性，真正實(shí)現(xiàn)了學(xué)以致用。

第二，在掌握了投資學(xué)完整內(nèi)容的過(guò)程中，通過(guò)指導(dǎo)學(xué)生完善之前的自我可行性分析研究報(bào)告，糾正前期的錯(cuò)誤方法和理念，深入細(xì)化前期的內(nèi)容方法，運(yùn)用多樣化的分析方法進(jìn)一步將個(gè)人項(xiàng)目的可行性研究報(bào)告具體化、詳細(xì)化.形成更加客觀量化的決策建議，達(dá)到深化學(xué)習(xí)效果的目的。同時(shí)，在這個(gè)階段，引入中觀市場(chǎng)的運(yùn)行案例，通過(guò)企業(yè)、政府等多樣化投資主體的投資考量決策，帶領(lǐng)學(xué)生從微觀視角擴(kuò)大到中觀、宏觀視角，將巳經(jīng)熟練掌握的投資學(xué)理論方法進(jìn)行運(yùn)用，進(jìn)一步鞏固所學(xué)內(nèi)容，加深學(xué)生的理解，教學(xué)效果事半功倍。

第三，在對(duì)投資學(xué)投資理論的抽象學(xué)習(xí)過(guò)程中，在前兩個(gè)階段的基礎(chǔ)上，投資學(xué)方法的多樣性和學(xué)科的復(fù)合性己經(jīng)融會(huì)貫通，通過(guò)練習(xí)，投資學(xué)內(nèi)容的連貫性也終得到體現(xiàn)。在此階段，通過(guò)抽象理論的學(xué)習(xí)和宏觀案例的解讀，帶領(lǐng)學(xué)生從具體上升到抽象學(xué)習(xí)。

（三）營(yíng)造開(kāi)放性教學(xué)氛圍

投資在生活方方面面都有體驗(yàn)，在課程學(xué)習(xí)過(guò)程中，通過(guò)營(yíng)造開(kāi)放性教學(xué)氛圍，對(duì)于學(xué)生感興趣的話題和目標(biāo)，通過(guò)討論、分享、創(chuàng)新的方式進(jìn)行專業(yè)思維的轉(zhuǎn)換分析，加深學(xué)生理解，引導(dǎo)培養(yǎng)學(xué)生有想要一探究竟的好奇心，慢慢轉(zhuǎn)化成為專業(yè)的研究方向。

（四）多渠道提升教師技能

投資學(xué)的多樣性和連續(xù)性需要教師具備實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)，高校需打造學(xué)習(xí)平臺(tái)，通過(guò)多種方式增加教師的實(shí)踐經(jīng)驗(yàn);制定激勵(lì)機(jī)制，鼓勵(lì)教師走出校門，深入實(shí)踐，不斷豐富自身的實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)，提高教學(xué)質(zhì)量。

參考文獻(xiàn)：

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作者簡(jiǎn)介：

關(guān)黎麗，鄭州師范學(xué)院，河南鄭州。