美國幫閨蜜惹上FBI，友情觸底信用崩盤

鬼火

作為一向奉公守法的美國新移民，我完全沒想到，有一天，我竟然會惹上FBI……本文為作者采訪所得，以第一人稱表述。

僥幸換匯、惹來FBI

2018年7月的一天，我正忙得暈頭轉向，手機鈴聲傳來，是個陌生的電話號碼。接聽后，一個稍帶韓國口音的男聲用英文說：“我是FBI的調(diào)查員。”我差點笑出聲來，本能地以為這是典型的詐騙電話。

一來，我自認為是奉公守法的新移民，不可能惹上FBI;二來，美國本地媒體上關于各類詐騙電話的新聞并不鮮見。電話那頭的男聲語速較快，我的英文水平雖說過得去，但也沒能捕捉到他要表達的全部內(nèi)容。

他說話的重點始終放在錢和我的銀行賬戶上，不得要領的我終于失去耐心，認定他是騙子，掛斷了電話。

幾天后，我去銀行辦理業(yè)務時無比驚訝地發(fā)現(xiàn)賬戶被凍結了。銀行解釋：FBI要求凍結，并給銀行留了一個聯(lián)系電話。我方才想起幾天前接到的“詐騙”電話，原來我真的惹上了FBI！

我戰(zhàn)戰(zhàn)兢兢地撥通了該號碼，接電話的還是那個略帶口音的小哥，公事公辦地向我發(fā)問：“你是否接收了一筆十五萬美金的轉賬？”我心頭一凜，不敢撒謊，對方緊接著要求我配合調(diào)查！

就是這筆不屬于我的十五萬美金，給我?guī)砹舜舐闊?，也讓我與相識了十七年的好姐妹形同陌路。

我叫崔靜，成都人，今年36歲。2008年，我只身來到美國打拼，一晃十年過去，我的不懈努力讓我過上了理想中的小康生活，并擁有三家小型中式快餐連鎖店。

袁珊是我大學同學及閨蜜，典型的重慶妹子，人長得十分漂亮，身材好，善打扮。她常說，靠自己打拼太辛苦，不如用心找個有錢的老公，一勞永逸。就在我出國前夕，她如愿以償?shù)丶藿o了一位“富二代”。

老公孫建對袁珊極盡寵溺、予取予求，不僅沒讓她出去工作，每年給她的零花錢更是超過了七位數(shù)。隨著各種新媒體的興起，袁珊也陸續(xù)開通了個人微博、直播、小視頻等賬號，曬娃、炫富成為她的自媒體上永恒不變的主題。

袁珊與婆婆的關系不甚融洽。她婆婆當年與丈夫白手打天下，從菜油小販做到后來的糧油食品集團創(chuàng)始人，想來有些看不慣靠著家里養(yǎng)活還總是向外人炫耀的兒媳婦。

出國多年，隨著時間的流逝，我與許多同學朋友的情誼難免地慢慢淡化，而我和袁珊卻保持著相對密切的關系，他們家也一直籌謀著將來要到美國定居。2015年底，袁珊攜老公來洛杉磯旅游兼考察，并計劃購置房產(chǎn)。經(jīng)過數(shù)輪溝通和貨比三家之后，終于敲定了目標：爾灣地區(qū)一棟兩百多萬美元的別墅。

由于外匯管制等問題，中國公民每人每年只有5萬美元的換匯額度，他們動用了多條途徑，甚至讓多位親戚幫忙換匯占用名額，才湊到全額付款所需的兩百多萬美金中的一半。另一半房款的支付則采用房產(chǎn)公司力推的“人民幣付款方式”，實際上就是將人民幣轉到一家中介機構，再由該機構向賣方支付等價美金。

因金額較大，房產(chǎn)經(jīng)紀人為袁珊聯(lián)系了三家中介，交易過程中，袁珊與其中一家的老板超哥熟絡了起來。超哥在我的華人生意圈里小有名氣，為了減少換匯、轉匯的麻煩，我也找他換過錢。后來我才知道，這種中介機構帶有“地下錢莊”的性質(zhì)，也是國內(nèi)近年來嚴令打擊的“換匯黃?！?。

袁珊買下別墅后，經(jīng)紀人勸她交由自己打理，每個月收取280美元的管理費用。袁珊與我商量：“我買的房子離你家也近，要不你就幫我偶爾過去看看，省得再請人管理了，那樣既不劃算也不放心。”

我忍不住小聲嘀咕：“兩百多萬的房子都買了，還計較這點錢？”袁珊無奈地說道：“最近婆婆把家庭財務卡得很緊，每筆開銷能省則省。你不知道，電商渠道起來以后，他們家的生意越來越不好做了……”

看她一臉落寞，我答應幫這個忙，這一幫，就是兩年半。

200萬凍結、閨蜜反目

2018年初，我看中了一處地理位置絕佳的轉讓門面，它位于成熟華人商圈的顯要位置，內(nèi)部開闊敞亮，用來開火鍋店再合適不過——開一間家鄉(xiāng)特色的火鍋店是我一直以來的夢想。

經(jīng)過預算，盤店、裝修、押金、租金等前期投入至少需要五十萬美金，而我當時僅能撥出三十五萬美金左右，在和袁珊的一次閑聊中，我提到預備開新店的想法。

她一聽便十分興奮，一個勁地央求我?guī)牖铮骸坝H愛的，我在家閑著這么多年了，婆婆早就催我做點事情，你的新店能不能讓我入股？我和老公也在考慮移民美國，說不定這個餐廳能順帶搞成投資移民項目，要是真能成，你就是我們?nèi)业亩魅耍　?/p>

我拗不過她，加上確實存在資金缺口，我們很快達成合作意向——她投資一百七十萬人民幣，占新店一半股份。不過問題隨之而來，我需要的是二十五萬美金，而不是一百七十萬人民幣。袁珊稱她可以搞定，準備找超哥兌換。

換匯行為其實在我們?nèi)A人圈非常普遍，一方面是因為方便、快捷，另一方面是不受額度限制。為了方便，她指定的美元收款賬戶是我的銀行賬戶。隨著十五萬美金的如約到賬，我和袁珊心里的石頭方才落了地。

可是，現(xiàn)在居然迎來誰都不想惹的美國聯(lián)邦調(diào)查局的光臨，著實令我始料未及。事到如今，我也只有如實回答FBI調(diào)查員的問題。我承認收到一筆十五萬美金的轉賬后，調(diào)查員接著問：“這十五萬美金屬于你嗎？”

我一時不知如何回答，這是袁珊從超哥那里換的錢，我的初衷是提供賬號幫她收款。嚴格意義上來說，我和袁珊并沒有明確約定這筆錢就是她支付給我的、總投資二十五萬美金中的十五萬美金。我躊躇再三，只好說：“不屬于?！?/p>

“那這筆錢是誰的？為什么轉給你？”我回答：“我朋友用人民幣換的美金，我用我的銀行賬戶幫她收款?！睂Ψ讲灰啦火垼骸澳闩笥颜艺l換的錢，具體經(jīng)過你清楚嗎？”

我在美國生活多年，深知美國人最恨撒謊，只得把我了解的情況一五一十地說了出來。電話那頭的調(diào)查員生硬的語氣緩和了一些：“很高興你沒有對我們編故事撒謊，給你朋友換錢的中介人被我們盯了很久了，目前正在以洗錢、欺詐等罪名通緝他。如果你有任何關于他的情況，歡迎向我們報告?！?/p>

正當我長舒一口氣，以為就此了事之時，調(diào)查員猝不及防地丟給我一個巨大的難題：“請你通知你的銀行，同意他們將這十五萬美金轉到FBI指定戶頭，我們需要調(diào)查這筆錢的來源?！蔽乙汇?，這可是袁珊用一百萬真金白銀換來的錢，我怎么能替她做這個決定呢？

在朋友義氣的驅使下，我振振有詞地說：“這是我朋友的錢，我不能瞞著她做決定，我需要先和她商量后再答復你?！闭{(diào)查員沒有堅持也沒有勸解，冷冷地說：“后果自負?！?/p>

掛了電話，我趕忙給袁珊打電話，聽完我的解釋她慌了神。她原定于后天飛來洛杉磯與我商談合作新店的具體事宜，我便勸她別太著急，等見了面再說。

袁珊到達美國的第二天，不由分說地拉我去銀行“解決問題”。誰料到了銀行后，我倆又遭當頭一棒！我的賬戶居然在我完全不知情的情況下，被清零了！袁珊的十五萬美金連同我存在該賬戶中的十萬美金存款統(tǒng)統(tǒng)不翼而飛！

我強壓著怒氣質(zhì)問銀行工作人員，為什么賬戶清零之前沒有給我打招呼？對方不咸不淡地回答說：“賬戶上的錢是被FBI強制要求轉走的，銀行沒有義務通知事主?！闭f著她還滿臉不屑地瞥了我一眼，仿佛在打量一個劣跡斑斑的罪犯。

萬般無奈之下，我們唯有尋求律師的幫助。律師先向我們潑了一大盆冷水，說FBI工作流程冗長，處理這樣的案子，短則一年，長則幾年。正當我猶豫是否有必要現(xiàn)在就請律師時，袁珊執(zhí)意馬上與律師合作，仿佛那是她唯一的救命稻草。

律師要求她預付25000美金的定金，往后按照400美金每小時的服務標準計算，多退少補，直到案子結束。袁珊以美金不夠為由要我先墊付。

當晚，袁珊給婆婆打視頻電話匯報進展。當她婆婆聽說錢已被FBI轉走時，臉上顯出慍怒的神情：“說轉走就轉走了？怎么我看是你想黑了這筆錢呢？還鬼扯什么FBI？開證明了嗎？！還騙我說什么移民，我看是你在轉移資產(chǎn)?！?/p>

婆婆最后放話，如果不把一百萬弄回來，無論如何一定要袁珊離婚出戶！兩天后，袁珊匆匆回國，一場家庭大戰(zhàn)似乎正在等著她。

這場突如其來的變故讓我們的餐廳大計停擺，被凍結了200萬，火鍋店的夢想遙遙無期。

再生事端，信用崩盤

事發(fā)之后，我和袁珊分頭與超哥聯(lián)系過，他回復說被FBI調(diào)查是常事，并承諾，如果半年內(nèi)FBI不退款，他將全額承擔我們的損失。

就在我以為這場風波暫時平息的時候，風聲又起。2018年尾，我又看中了一處門面，我的火鍋夢死灰復燃。此時，我的另外一位朋友李華也提出同我合伙的意向，我想也沒想便答應了他。

就在李華即將按照約定打款給我的前夕，他突然反悔了。李華是我和袁珊共同的朋友，我的直覺告訴我，他的反悔肯定與袁珊脫不了干系。果然，在我的逼問之下，李華說出了實情。

原來，當袁珊得知我背著她又要與李華合作后，十分不爽地告訴了她的老公孫建。孫建認定他家久未追回的一百萬是我在中間搞鬼，便怒氣沖沖地找到李華，說因為我的緣故，他們剛剛損失了一百萬，他們跟我的經(jīng)濟糾紛沒解決之前，任何人最好都不要跟我合作。

一股無名之火直沖我的腦門，我接連給袁珊撥了好幾個微信電話，都被拒接。倒是孫建用袁珊的手機給我發(fā)了一段語音：“我和律師探討過了，我們已經(jīng)把十五萬轉到了你的名下，就相當于支付給你了十五萬的合作款。至于你的賬戶被所謂的FBI清零了，屬于你的責任，也是你的一面之詞。你要么把錢退給我們，要么等著收律師函和法院傳票！”

這段語音，宣告著我們十多年的友情正式?jīng)Q裂。后來，我始終沒收到傳說中的“律師函”。與其說他們理虧，我寧愿相信是袁珊顧念往日的情分，才沒有真的這樣做。

我不甘心我和袁珊的友情就此逝去，便從朋友那打聽她的情況。這才得知，袁珊的日子非常不好過。她的老公孫建曾是父母公司的掛名董事、甩手掌柜，隨著他們家族生意的每況愈下，孫建面臨的壓力和難題與日俱增，心思也漸漸全部轉到工作上，對袁珊的態(tài)度大不如前。

向來主張勤儉持家的婆婆更對袁珊約法三章，不準她再買奢侈品、在網(wǎng)上炫富，并要求她找工作掙錢。不僅如此，婆婆無時無刻不在催袁珊把那一百萬找回來。

袁珊當初是以投資生意、換取全家移民美國為噱頭，好聲好氣哄著婆婆才要來這一百萬。不曾想，錢竟會以如此戲劇性的方式不翼而飛。

我也很后悔。我輕率地讓袁珊把中介的錢打到我的賬戶，一方面縱容了超哥的非法經(jīng)營行為，間接地把袁珊害了，也把自己給害了。自那以后，F(xiàn)BI和國稅局的調(diào)查員幾次三番地要求我提供經(jīng)營項目的賬目明細和銀行流水明細。

我做生意這么多年，難免存在污點，我時下最怕被他們抓到什么小辮子，所有努力付諸東流。被國稅局罰得傾家蕩產(chǎn)，在美國并不是危言聳聽。

半年的時間很快過去，不知何時，超哥的微信號被注銷了。現(xiàn)在想來，他的種種承諾不過是讓我們心存僥幸，不去及時向FBI提供有用線索，為他收拾殘局徹底逃脫爭取時間。

目前，中美兩國都在嚴查以超哥為代表的地下?lián)Q匯錢莊，不少“黃?！币苑欠ń?jīng)營、洗錢等罪名被逮捕。我也曾向FBI調(diào)查員詢問案情進展，被告知我無權質(zhì)詢調(diào)查情況，唯有靜候結果。

偶爾，我會望著手機發(fā)呆，如果我和袁珊能等來錢退回來的那天，我們的關系還回得去嗎？

編輯/徐艷