基于中菲跨海邊貿(mào)試驗(yàn)區(qū)的人民幣在東南亞的推廣路徑研究

謝仲慶　吳宇　黃燦云

摘 ? 要：東南亞向來是人民幣區(qū)域國際化的重點(diǎn)布局與首選之地。本文通過綜合分析菲律賓地理區(qū)位優(yōu)勢(shì)、政治文化基礎(chǔ)、經(jīng)濟(jì)投資環(huán)境及東道國人民幣使用政策限制背景等多項(xiàng)因素，從“類邊貿(mào)”角度出發(fā)，提出構(gòu)建“中菲跨海邊貿(mào)試驗(yàn)區(qū)”，并探索“一帶一路”背景下人民幣在東南亞的推廣路徑。

關(guān)鍵詞：“一帶一路”;中菲跨海邊貿(mào)試驗(yàn)區(qū);泉州金改區(qū)

DOI：10.3969/j.issn.1003-9031.2019.08.004

中圖分類號(hào)：F831 ? ? ? ? ? ? ? 文獻(xiàn)標(biāo)識(shí)碼：A ? ? ?文章編號(hào)：1003-9031（2019）08-0024-08

一、人民幣在菲律賓的使用現(xiàn)狀

（一）雙邊貨幣合作有待深化

2003年8月，中菲貨幣互換協(xié)議簽署，協(xié)議于2010年4月到期。2014年9月，菲律賓央行重啟中菲貨幣互換協(xié)議的計(jì)劃因阿基諾三世執(zhí)政期間中菲關(guān)系的緊張而擱置，此后雙方在貨幣合作方面還未有具體協(xié)定的簽署。

（二）跨境結(jié)算規(guī)模穩(wěn)步擴(kuò)大

2010—2018年，我國對(duì)菲律賓跨境人民幣結(jié)算總量為384.59億元，年均增長率達(dá)到78.22%。近年來，中菲人民幣結(jié)算凈流入規(guī)模逐漸下降，收支比由2015年的17.36：1下降至2018年上半年的1.34：1，菲律賓企業(yè)及居民持有人民幣的意愿逐漸增大。

（三）在菲流通規(guī)模較為局限

人民幣在菲律賓的跨境流通伴隨著貨物貿(mào)易、外勞務(wù)工酬勞、旅游探親消費(fèi)等產(chǎn)生。由于菲傭在大陸尚未合法化等因素，早期的人民幣跨境流通有相當(dāng)規(guī)模以地下錢莊等非法渠道游離于金融監(jiān)管體系之外。近年來，菲律賓逐漸接受人民幣作為支付結(jié)算和保值增值的手段。根據(jù)BIS的最新統(tǒng)計(jì)，人民幣在菲外匯市場(chǎng)的日均交易量占比僅為0.91%，位列第9位。

（四）在菲中資機(jī)構(gòu)布局有限

2018年11月，工行馬尼拉分行授牌儀式在中菲兩國領(lǐng)導(dǎo)人的見證下舉行，工行成為繼中行后在菲律賓布局的第二個(gè)中資金融機(jī)構(gòu)，在菲人民幣跨境支付系統(tǒng)間接參與行僅有3家。截至2019年6月，菲律賓尚無人民幣業(yè)務(wù)清算行布局。

（五）貨幣當(dāng)局態(tài)度主動(dòng)積極

2013年10月，菲律賓主動(dòng)尋求與中行馬尼拉分行共同研發(fā)的人民幣資金匯劃系統(tǒng)（RTS）投產(chǎn)，人民幣成為菲境內(nèi)繼賓比索和美元后第三種可實(shí)時(shí)清算的幣種。2015年12月，菲央行行長表示菲正探索建立銀行業(yè)“比索-人民幣”直接兌換安排。2016年10月，菲貨幣委員會(huì)正式宣布將人民幣納入外匯儲(chǔ)備。2018年3月，菲律賓在中國銀行間債券市場(chǎng)發(fā)行東盟地區(qū)首單主權(quán)熊貓債。2018年10月，菲律賓人民幣交易商協(xié)會(huì)在中行馬尼拉分行的發(fā)起下、當(dāng)?shù)?4家主流銀行的參與以及菲央行、財(cái)政部的見證下成立，成為境外首家人民幣對(duì)本幣交易的金融行業(yè)自律組織。

二、以菲律賓為支點(diǎn)推廣人民幣使用的機(jī)遇及前景

（一）中菲外交關(guān)系華麗轉(zhuǎn)身

中菲自1975年建交以來，經(jīng)過阿羅約總統(tǒng)執(zhí)政時(shí)的“蜜月期”與阿基諾三世的“對(duì)抗期”，迎來了杜特爾特政府執(zhí)政下中菲關(guān)系的融冰。杜特爾特自2016年5月上任后多次訪華，與習(xí)近平主席會(huì)面多達(dá)七次，多次表達(dá)菲律賓新政府對(duì)中國與“一帶一路”倡議的充分支持和積極參與。2018年11月，習(xí)近平主席訪問菲律賓時(shí)宣布兩國正式建立全面戰(zhàn)略合作關(guān)系，雙方合作進(jìn)入新階段。近兩年來，中菲簽署了《中菲關(guān)于共同推進(jìn)“一帶一路”建設(shè)的諒解備忘錄》《中菲基礎(chǔ)設(shè)施合作規(guī)劃》《中菲經(jīng)貿(mào)合作六年發(fā)展規(guī)劃》等數(shù)十份經(jīng)貿(mào)投資協(xié)定與諒解備忘錄，經(jīng)貿(mào)合作取得豐碩成果。

（二）中菲血脈相連民心相通

菲律賓毗鄰中國大陸東南端，明朝開放海禁時(shí)正值馬尼拉大帆船貿(mào)易興起，大批泉州人“下南洋”謀生，形成了遷居菲律賓的移民傳統(tǒng)。根據(jù)《華僑華人藍(lán)皮書：華僑華人研究報(bào)告》統(tǒng)計(jì)，在菲華僑華人近兩百萬人，其經(jīng)濟(jì)、政治實(shí)力也不容小覷，2018年菲律賓富豪榜前十名中的七位均是泉州籍，本屆正副總統(tǒng)也具有華裔背景。

（三）菲旅游發(fā)展欣欣向榮

近年來，菲律賓旅游業(yè)對(duì)其經(jīng)濟(jì)發(fā)展的貢獻(xiàn)越發(fā)突出，旅游業(yè)增加值達(dá)到其GDP的12.2%。2018年，中國游客入境菲律賓達(dá)到約126萬人次，在所有國家中排名第二，同比增長29.62%，占比達(dá)到近20%。旅游探親消費(fèi)成為菲律賓人民幣跨境流通的重要渠道，也增強(qiáng)了菲律賓在經(jīng)濟(jì)上與中國的聯(lián)系。

（四）政策契合投資騰飛

杜特爾特政府在2017年4月推出的“大建特建”計(jì)劃，預(yù)計(jì)于2017—2022年間投資8.4萬億比索（約12000億元人民幣）進(jìn)行各領(lǐng)域的基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)，其吸收外資支持本國經(jīng)濟(jì)建設(shè)的想法與“一帶一路”倡議的“五通”相契合，蘊(yùn)含大量投融資需求和資產(chǎn)配置需求。隨著中菲政治障礙的逐漸消除與兩國政策和經(jīng)濟(jì)發(fā)展目標(biāo)的相互契合，雙邊投資增速明顯，2018年中國對(duì)菲律賓直接投資同比大幅增長590.11%，預(yù)計(jì)將來有較大增長空間。

（五）貿(mào)易互補(bǔ)強(qiáng)度緊密

中菲建交以來雙邊貿(mào)易額從0.75億美元增至2018年的556.7億美元，年均增幅超過16.2%。目前，菲律賓是中國與“一帶一路”國家進(jìn)出口總額最高的前十大貿(mào)易伙伴之一，而中國是菲律賓第一大貿(mào)易伙伴、第一大進(jìn)口來源地、第四大出口目的地。在貿(mào)易結(jié)構(gòu)方面，中國對(duì)菲律賓主要出口鋼鐵、電子產(chǎn)品、工業(yè)機(jī)械及設(shè)備，對(duì)菲律賓則主要進(jìn)口電子產(chǎn)品、礦產(chǎn)、農(nóng)產(chǎn)品、化學(xué)制品。在經(jīng)濟(jì)水平方面，中菲經(jīng)濟(jì)處于不同的發(fā)展階段，中國目前著力加強(qiáng)供給側(cè)改革、產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型升級(jí)，向境外轉(zhuǎn)移過剩產(chǎn)能，而菲律賓政府的“大建特建”計(jì)劃則尋求吸引外資來支持本國經(jīng)濟(jì)建設(shè)、融入全球產(chǎn)業(yè)鏈，雙方經(jīng)貿(mào)呈現(xiàn)較強(qiáng)互補(bǔ)性。

2017年中菲貿(mào)易強(qiáng)度指數(shù)①達(dá)到2.562，僅次于中越，更是位于菲律賓主要貿(mào)易伙伴國之首。然而，人民幣在越南擁有“第二美元”的地位，是中越兩國95%以上的邊境貿(mào)易結(jié)算貨幣，在越南北部城市的兌換和使用十分便捷。作為同樣和中國雙邊貿(mào)易聯(lián)系緊密的菲律賓，人民幣的使用相較而言還有較大發(fā)展空間。

三、人民幣在菲律賓使用的制度與政策限制

菲律賓早在1992年就開放了資本項(xiàng)目，2007年以來十三次放松外匯管制，在2016年的《外匯管理修正案》（925號(hào)）中允許居民間以人民幣進(jìn)行結(jié)算，中國在項(xiàng)目融資、跨境貸款等投融資項(xiàng)目中向菲律賓輸出人民幣基本不存在政策障礙，對(duì)菲律賓投資企業(yè)等使用人民幣結(jié)算的政策環(huán)境也比較良好。本文從賬戶開立、資金匯劃、現(xiàn)鈔管理和貨幣兌換四個(gè)角度匯總整理人民幣在菲使用的制度和政策限制（見表3）。

四、以構(gòu)建中菲跨海邊貿(mào)試驗(yàn)區(qū)為支點(diǎn)，推廣人民幣在東南亞的使用

（一）短期措施：加強(qiáng)人民幣在菲金融布局

東道國寬松的人民幣使用政策環(huán)境是擴(kuò)大人民幣在該國使用的“壓艙石”，中國在當(dāng)?shù)氐慕鹑诓季謩t是便利人民幣在經(jīng)貿(mào)投資中使用的“減壓閥”。相比于其他東盟國家，中方在菲的金融布局還有較大的主動(dòng)空間。隨著兩國領(lǐng)導(dǎo)人的頻繁互訪和全面戰(zhàn)略合作關(guān)系的確立，雙邊經(jīng)貿(mào)投資方面的合作得到飛速進(jìn)展，對(duì)比之下兩國金融合作的規(guī)模較為有限。應(yīng)先加強(qiáng)人民幣在菲律賓的金融布局，落實(shí)《中菲聯(lián)合聲明》中“擴(kuò)大雙邊貿(mào)易和投資本幣結(jié)算，協(xié)調(diào)積極推進(jìn)清邁倡議多邊化等區(qū)域金融合作和雙邊本幣互換安排”的要求。

1.授權(quán)中行馬尼拉分行為人民幣業(yè)務(wù)清算行

2018年11月，中菲簽訂《中國人民銀行與菲律賓國家銀行關(guān)于建立人民幣清算安排的合作備忘錄》，但未有人民幣業(yè)務(wù)清算行布局。設(shè)立清算行對(duì)提升當(dāng)?shù)厝嗣駧刨Y金支付效率、降低融資匯兌交易成本具有重要意義。中行馬尼拉分行自2009年起在人民銀行總行授權(quán)下開展人民幣業(yè)務(wù)，與菲央行簽訂《人民幣現(xiàn)鈔買賣、轉(zhuǎn)運(yùn)協(xié)議》，與多家菲行簽訂《人民幣業(yè)務(wù)合作協(xié)議》，是菲律賓人民幣交易商協(xié)會(huì)的發(fā)起行，具有熟悉菲律賓市場(chǎng)、與菲貨幣監(jiān)管當(dāng)局多次合作的優(yōu)勢(shì)，建議授權(quán)中行馬尼拉分行擔(dān)任菲律賓人民幣業(yè)務(wù)清算行。

2.重啟“人民幣—比索”雙邊貨幣互換協(xié)議

兩國領(lǐng)導(dǎo)人多次簽署文件表態(tài)將推進(jìn)雙邊本幣互換安排及金融合作，建議重啟中菲貨幣互換協(xié)議，適當(dāng)給予菲律賓RQFII額度，并尋求將雙邊貨幣互換安排制度化、長期化，從源頭上將人民幣在菲律賓的資金池做大做深。

3.探索“人民幣—比索”直接報(bào)價(jià)兌換制度

當(dāng)前美元對(duì)新興國家貨幣的匯率波動(dòng)影響愈加頻繁，人民幣與比索實(shí)現(xiàn)直接兌換將減少美元中轉(zhuǎn)的兌換環(huán)節(jié)，降低兌換成本。目前，人民幣與比索采用的仍是間接定價(jià)匯率機(jī)制，亟待建立能夠反映雙方真實(shí)匯率的人民幣與菲律賓比索直接交易體系。建議積極響應(yīng)菲央行探索“比索—人民幣”直接兌換安排的規(guī)劃，支持菲律賓人民幣交易商協(xié)會(huì)在菲探索建立雙幣種的區(qū)域間直接匯率掛牌交易市場(chǎng)。

4.暢通“泉州—菲律賓”現(xiàn)鈔跨境調(diào)運(yùn)機(jī)制

利用福建泉州與菲律賓的人緣、地緣優(yōu)勢(shì)，借鑒中行“廈門—臺(tái)灣”兩岸人民幣現(xiàn)鈔調(diào)運(yùn)收付服務(wù)、工行“廣州—新加坡”人民幣跨國調(diào)運(yùn)線路，探索“泉州—菲律賓”人民幣現(xiàn)鈔跨境調(diào)運(yùn)路線，代替經(jīng)香港中轉(zhuǎn)的傳統(tǒng)現(xiàn)鈔調(diào)運(yùn)模式。完善中菲人民幣跨境現(xiàn)鈔調(diào)運(yùn)管理辦法，促進(jìn)人民幣現(xiàn)鈔調(diào)運(yùn)制度化、常態(tài)化，解決中菲跨境結(jié)算中人民幣的頭寸消化難題，降低菲律賓現(xiàn)鈔市場(chǎng)的人民幣兌換及收付費(fèi)用。

（二）中期規(guī)劃：構(gòu)建中菲跨海邊貿(mào)試驗(yàn)區(qū)，推廣人民幣在中菲經(jīng)貿(mào)投資中的使用

我國《對(duì)外貿(mào)易法》規(guī)定，對(duì)于邊境貿(mào)易可“采取靈活措施，給予優(yōu)惠和便利”。菲律賓與中國雖未直接毗鄰，但與中國大陸東南端一衣帶水，隔海相望，水路運(yùn)輸便捷，是連系中國與東南亞其他國家的橋梁和紐帶。如今，航運(yùn)和港口愈加發(fā)達(dá)，成本低、運(yùn)量大的水路運(yùn)輸已成為國際貨物運(yùn)輸最主要方式。福建泉州和菲律賓呂宋島同為“海上絲綢之路”的關(guān)鍵節(jié)點(diǎn)，擁有陸地港這一全國唯一匯集國際陸港、保稅物流、國際快件和跨境電商四大通關(guān)平臺(tái)的口岸及菲律賓最大港口馬尼拉港，可構(gòu)建中菲“類邊貿(mào)”模式，作為連接中國內(nèi)地市場(chǎng)與菲律賓乃至整個(gè)東南亞市場(chǎng)的橋梁。建議利用中菲突出的區(qū)位優(yōu)勢(shì)和“海上絲綢之路”這一紐帶，在泉州金改區(qū)以及菲律賓呂宋島建立“中菲跨海邊貿(mào)試驗(yàn)區(qū)”，推廣人民幣在中菲經(jīng)貿(mào)往來中的使用。

1.深化“政策溝通”

（1）確立跨海邊貿(mào)試驗(yàn)區(qū)戰(zhàn)略地位。中菲均堅(jiān)持獨(dú)立自主的對(duì)外政策，積極尋求雙邊各領(lǐng)域的戰(zhàn)略合作，建立穩(wěn)定的雙邊關(guān)系和長效的政策對(duì)接機(jī)制是順勢(shì)而為、大勢(shì)所趨。在穩(wěn)定雙邊政治關(guān)系的基礎(chǔ)上，協(xié)商制定“中菲跨海邊貿(mào)試驗(yàn)區(qū)”總體建設(shè)方案，在“海絲核心區(qū)”的戰(zhàn)略構(gòu)想下將試驗(yàn)區(qū)打造為面向菲律賓乃至東南亞的經(jīng)貿(mào)合作前沿平臺(tái)，從政策層面確立其戰(zhàn)略地位。

（2）形成雙邊貿(mào)易政策對(duì)接長效機(jī)制。在“中國—東盟全面經(jīng)濟(jì)合作框架協(xié)議”下，中菲貨物貿(mào)易享有最惠國關(guān)稅稅率，建議在此基礎(chǔ)上加強(qiáng)貿(mào)易政策對(duì)接，如對(duì)區(qū)內(nèi)“類邊貿(mào)”企業(yè)的注冊(cè)方式、經(jīng)營分工等方面的要求給予一定支持、提供出口增值稅退稅、區(qū)內(nèi)注冊(cè)的重點(diǎn)產(chǎn)業(yè)項(xiàng)目及企業(yè)適當(dāng)給予3-5年的所得稅、土地使用稅免稅期等。

2.確保“資金融通”

（1）擴(kuò)大人民幣投資支持力度。據(jù)亞開行測(cè)算，2020年菲基建資金缺口將達(dá)到1271.2億美元，而菲政府2017年推出的“大建特建”計(jì)劃進(jìn)一步拉大了資金缺口。菲政府吸收外資支持本國經(jīng)濟(jì)建設(shè)的想法與“一帶一路”倡議的“設(shè)施聯(lián)通”相契合，為人民幣輸出創(chuàng)造條件。建議在呂宋島“跨海邊貿(mào)試驗(yàn)區(qū)”基建融資時(shí)通過對(duì)外援助、市場(chǎng)資源配置等方式以“直接投資+金融投資”模式嵌入人民幣，在基建項(xiàng)目融資、跨境貸款等投融資項(xiàng)目中選擇人民幣。

（2）構(gòu)建區(qū)域金融服務(wù)平臺(tái)。一是在“跨海邊貿(mào)試驗(yàn)區(qū)”內(nèi)實(shí)現(xiàn)雙幣種區(qū)域間直接匯率掛牌交易。借鑒東興試驗(yàn)區(qū)東盟貨幣業(yè)務(wù)中心的發(fā)展經(jīng)驗(yàn)，在區(qū)內(nèi)設(shè)立雙邊本幣兌換和清算的區(qū)域金融服務(wù)平臺(tái)，完善區(qū)內(nèi)小額貨幣兌換點(diǎn)網(wǎng)絡(luò)，便利人民幣直接結(jié)算。二是做好金融跟進(jìn)扶持。鼓勵(lì)中資金融機(jī)構(gòu)在試驗(yàn)區(qū)內(nèi)設(shè)立分支機(jī)構(gòu)，為企業(yè)提供配套的資金國際化服務(wù)，同時(shí)在泉州金改區(qū)內(nèi)放寬外資銀行準(zhǔn)入渠道，引導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)結(jié)合區(qū)內(nèi)企業(yè)的需求和特點(diǎn)，優(yōu)化流程、降低成本，推進(jìn)人民幣結(jié)算。三是給予區(qū)內(nèi)適當(dāng)政策傾斜。借鑒廣西云南沿邊金改區(qū)的成功經(jīng)驗(yàn)，給予泉州金改區(qū)金改政策先行先試，包括跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算業(yè)務(wù)政策的適當(dāng)傾斜，對(duì)以人民幣結(jié)算的企業(yè)予以一定比例補(bǔ)貼等。

3.加強(qiáng)“設(shè)施聯(lián)通”

（1）加強(qiáng)區(qū)內(nèi)基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)。一是通過基建投資及工程承包、勞務(wù)合作等方式推進(jìn)試驗(yàn)區(qū)港口合作建設(shè)，利用中方基建的比較優(yōu)勢(shì)，完善口岸倉庫建設(shè)、船舶購造和航道整治，增加現(xiàn)有“泉州—馬尼拉”海運(yùn)物流專線和班次，暢通水陸聯(lián)運(yùn)線路，降低運(yùn)輸成本。二是對(duì)試驗(yàn)區(qū)進(jìn)行科學(xué)規(guī)劃布局，強(qiáng)化區(qū)內(nèi)骨干通道建設(shè)，投建集倉儲(chǔ)、運(yùn)輸、物流、信息、報(bào)檢報(bào)關(guān)、貨運(yùn)保險(xiǎn)等多功能為一體的物流園區(qū)，提供高效率、低成本的跨海邊貿(mào)貨物的物流集散服務(wù)。

（2）投資發(fā)展返銷產(chǎn)業(yè)園區(qū)。中國目前著力加強(qiáng)供給側(cè)改革、推動(dòng)消費(fèi)升級(jí)、向境外轉(zhuǎn)移過剩產(chǎn)能，而菲“大建特建”計(jì)劃則尋求吸引外資來支持本國經(jīng)濟(jì)建設(shè)、融入全球產(chǎn)業(yè)鏈，寬松的外匯管理政策提供了良好的政策環(huán)境。因此，國內(nèi)可通過人民幣對(duì)菲直接投資在呂宋島試驗(yàn)區(qū)內(nèi)探索建立返銷產(chǎn)業(yè)合作園區(qū)，園區(qū)內(nèi)企業(yè)以人民幣作為結(jié)算幣種，所生產(chǎn)的產(chǎn)品在供返銷的同時(shí)也可進(jìn)入菲律賓市場(chǎng)。

4.推進(jìn)“貿(mào)易暢通”

（1）利用跨境電商創(chuàng)新業(yè)態(tài)。利用泉州陸地港口岸優(yōu)勢(shì)，搭建“網(wǎng)上絲稠之路”，通過跨境電商等外貿(mào)新業(yè)態(tài)的發(fā)展突破傳統(tǒng)口岸商貿(mào)形式的制約。依托現(xiàn)有電子商務(wù)基地及物流園區(qū)，充分利用“泉州—馬尼拉”海運(yùn)物流專線，參照雙邊比較優(yōu)勢(shì)產(chǎn)業(yè)推進(jìn)中菲跨境電商進(jìn)出口零售平臺(tái)建設(shè)，開啟中菲外貿(mào)發(fā)展新通道。

（2）簡化人員貨物通關(guān)流程。在區(qū)內(nèi)構(gòu)建規(guī)范化的出入境管理體系及現(xiàn)代化的口岸信息系統(tǒng)，強(qiáng)化海關(guān)、檢驗(yàn)檢疫、交通運(yùn)輸?shù)雀鞑块T合作，探索建立“互聯(lián)網(wǎng)+”一站式電子口岸，切實(shí)促進(jìn)貿(mào)易便利化。提升區(qū)內(nèi)人員貨物的出入境效率，對(duì)確有必要的人員護(hù)照申請(qǐng)給予優(yōu)先辦理，對(duì)符合條件的生鮮物流進(jìn)出口簡化通關(guān)手續(xù)，切實(shí)促進(jìn)區(qū)內(nèi)貿(mào)易便利化。

5.實(shí)現(xiàn)“民心相通”

（1）成立跨海邊貿(mào)協(xié)調(diào)組織。借中菲經(jīng)貿(mào)聯(lián)委會(huì)重啟時(shí)機(jī)，成立中菲跨海邊貿(mào)協(xié)調(diào)會(huì)，對(duì)試驗(yàn)區(qū)內(nèi)企業(yè)經(jīng)營活動(dòng)進(jìn)行協(xié)調(diào)指導(dǎo)。此外，鼓勵(lì)在菲的華人商會(huì)和中資金融機(jī)構(gòu)利用自身天然優(yōu)勢(shì)為兩地貿(mào)易投資往來牽線搭橋，如通過與地方政府、合作銀行等多方合作，舉辦商務(wù)論壇、跨境投資貿(mào)易洽談會(huì)和交流合作研修班等。

（2）發(fā)揮泉州僑務(wù)資源作用。泉州人自明朝“下南洋”時(shí)便形成遷居菲律賓的移民傳統(tǒng)，在菲的泉籍華僑華人人數(shù)眾多、經(jīng)濟(jì)實(shí)力雄厚、泉商網(wǎng)絡(luò)發(fā)達(dá)。建議發(fā)揮人緣、鄉(xiāng)緣優(yōu)勢(shì)，通過僑聯(lián)等部門協(xié)調(diào)在菲泉籍華人積極參與到試驗(yàn)區(qū)建設(shè)中。一是提供信息、牽線搭橋，引導(dǎo)在菲泉商各顯其能，參與試驗(yàn)區(qū)合作項(xiàng)目。二是為“走出去”的區(qū)內(nèi)中國企業(yè)提供協(xié)助，利用在菲泉商熟悉當(dāng)?shù)貒?、政情、民情的?yōu)勢(shì)，幫助企業(yè)開展合作、打入市場(chǎng)。三是利用自身熟悉當(dāng)?shù)胤烧摺⒕瘎?wù)司法的優(yōu)勢(shì)，引導(dǎo)在菲泉商為區(qū)內(nèi)企業(yè)提供支持，消除文化差異，減少投資摩擦。四是鼓勵(lì)其作為中菲互動(dòng)的紐帶和窗口，幫助當(dāng)?shù)厝嗣裣龑?duì)中國的誤解和隔閡，展示中國和平務(wù)實(shí)、求同存異的形象，增加兩國人民的相互認(rèn)同感。

（三）長期目標(biāo)：以菲律賓為支點(diǎn)，促進(jìn)人民幣在東南亞的使用

目前，中國正尋求從傳統(tǒng)制造業(yè)主導(dǎo)的“世界工廠”向科技創(chuàng)新、消費(fèi)驅(qū)動(dòng)主導(dǎo)經(jīng)濟(jì)增長的“世界市場(chǎng)”轉(zhuǎn)型，在本世紀(jì)上半葉有望成為全球成長性最高、規(guī)模最大的消費(fèi)市場(chǎng)，在“一帶一路”倡議下更是能極大拉動(dòng)沿線東南亞國家的經(jīng)濟(jì)增長。因此，政府、企業(yè)及金融機(jī)構(gòu)通過人民幣投融資協(xié)助沿線國家發(fā)展以人民幣計(jì)價(jià)結(jié)算為特點(diǎn)的返銷產(chǎn)業(yè)合作園區(qū)，一方面可以轉(zhuǎn)移中低端過剩產(chǎn)能、利用東道國低廉的勞動(dòng)力和資源成本滿足境內(nèi)不斷增長的消費(fèi)需求，另一方面也為人民幣進(jìn)一步區(qū)域國際化確立良好的實(shí)業(yè)經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)。

近兩年菲律賓作為東南亞經(jīng)濟(jì)增長最快的國家及全球人口平均年齡最小的國家之一，被世行、亞開行、國際貨幣基金組織等評(píng)為亞洲最活躍的發(fā)展中經(jīng)濟(jì)體，具有較強(qiáng)發(fā)展?jié)摿?。在菲律賓“大建特建”的政策下，我國應(yīng)借“一帶一路”東風(fēng)，將試驗(yàn)區(qū)內(nèi)的返銷產(chǎn)業(yè)合作園區(qū)進(jìn)一步打造為東盟地區(qū)生產(chǎn)要素交流的樞紐，尋求商流、物流、資金流和信息流區(qū)域性集中，“從邊到面”將人民幣在東南亞的周邊化轉(zhuǎn)向區(qū)域化，達(dá)到“雙贏”目的。菲政府可借鑒中國經(jīng)驗(yàn)，在合作園區(qū)內(nèi)實(shí)行稅收、勞工、人才等各方面的政策傾斜，優(yōu)化園區(qū)內(nèi)營商環(huán)境，加大對(duì)中企的招商引資力度，同時(shí)中方可通過招收菲律賓留學(xué)生、開展高校合作培訓(xùn)項(xiàng)目等為合作園區(qū)培育管理和技術(shù)人才。

此外，金融方面也應(yīng)建立健全相關(guān)制度安排。一是通過主權(quán)熊貓債、銀團(tuán)貸款等融資方式，發(fā)揚(yáng)亞投行、絲路基金等機(jī)構(gòu)的優(yōu)勢(shì)，在確保合作園區(qū)項(xiàng)目資金來源的同時(shí)擴(kuò)大人民幣的使用。二是加大防范和打擊跨境金融犯罪力度，加強(qiáng)與東南亞國家的溝通及監(jiān)管協(xié)調(diào)，營造良好金融合作生態(tài)。三是加強(qiáng)東南亞離岸人民幣市場(chǎng)的建設(shè)力度，滿足沿線國家企業(yè)和民眾的人民幣多元化資產(chǎn)配置需求。隨著人民幣向東南亞的持續(xù)輸出，持有人民幣資產(chǎn)的企業(yè)和民眾將相應(yīng)產(chǎn)生資產(chǎn)配置和管理需求，而東南亞沿線國家普遍存在金融市場(chǎng)較不發(fā)達(dá)、國民儲(chǔ)蓄率參差不齊的情況，應(yīng)加強(qiáng)以新加坡為代表的東南亞人民幣離岸市場(chǎng)的建設(shè)力度，利用國際金融中心的廣度和深度，通過債券、基金、套保工具衍生品等金融產(chǎn)品和兌換平盤、同業(yè)拆借、人民幣清算等金融服務(wù)，盤活東南亞國家的人民幣資金，形成人民幣在境外的良性自循環(huán)，滿足境外企業(yè)和民眾的人民幣資產(chǎn)管理需求。

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