觀點(diǎn)

中國(guó)建設(shè)銀行副行長(zhǎng) 張立林

私人銀行業(yè)務(wù)不能照搬西方

現(xiàn)階段不論是私人銀行業(yè)務(wù)的發(fā)展，還是民營(yíng)企業(yè)的發(fā)展，都到了一個(gè)向全新的、更高層級(jí)轉(zhuǎn)化的階段。私人銀行業(yè)務(wù)的開(kāi)展和家族財(cái)富傳承管理，都不能照搬西方的發(fā)展路徑，應(yīng)參考中國(guó)自身的實(shí)踐總結(jié)，我們希望能夠在踐行助力傳承的過(guò)程中，與專家學(xué)者和高凈值客戶們共同摸索和探討，走出符合中國(guó)實(shí)踐的、能夠落地成型的有效路徑。建設(shè)銀行將順應(yīng)時(shí)代發(fā)展的潮流，積極推動(dòng)新模式、新能力、新機(jī)制的建設(shè)，助力財(cái)富人群在新時(shí)代的發(fā)展中實(shí)現(xiàn)修身、齊家、治業(yè)的夢(mèng)想。

中固工商銀行私人銀行郡總經(jīng)理 張小東

私人銀行如何向高質(zhì)量發(fā)展轉(zhuǎn)型？

過(guò)往十佘年間，中國(guó)私人銀行業(yè)務(wù)從零起步，創(chuàng)造了優(yōu)異的發(fā)展成績(jī)，如果將發(fā)展歷程總結(jié)為乘風(fēng)而行的話，那么當(dāng)前我國(guó)私人銀行業(yè)務(wù)發(fā)展正處在動(dòng)能轉(zhuǎn)換以及承上啟下的關(guān)鍵階段，過(guò)往“跑馬圈地”式的高速度發(fā)展方式正逐步向未來(lái)“精耕細(xì)作”式的高質(zhì)量發(fā)展方式轉(zhuǎn)型，私人銀行機(jī)構(gòu)之間將進(jìn)入全新的競(jìng)爭(zhēng)局面。總結(jié)起來(lái)，我們認(rèn)為未來(lái)的私人銀行市場(chǎng)將迎來(lái)多樣化、專業(yè)化、全球化、信息化四大競(jìng)爭(zhēng);而私人銀行機(jī)構(gòu)要想在競(jìng)爭(zhēng)中突圍，則需要打造品牌建設(shè)、客群維護(hù)、資源整合、綜合服務(wù)、數(shù)據(jù)管理以及風(fēng)險(xiǎn)管控六大能力。

麥肯錫金球資深董事合伙人 曲向軍

智能投顧應(yīng)體現(xiàn)主流業(yè)務(wù)模式和專業(yè)管理能力

智能投顧正在從一個(gè)由金融科技公司引領(lǐng)的創(chuàng)新業(yè)務(wù)模式向由業(yè)內(nèi)領(lǐng)先的資產(chǎn)管理公司和財(cái)富管理公司主導(dǎo)的主流業(yè)務(wù)模式轉(zhuǎn)型。中國(guó)不少銀行和券商也在力準(zhǔn)，但剛開(kāi)始做，專業(yè)化程度不夠。智能投顧不應(yīng)僅僅是一個(gè)數(shù)字化產(chǎn)品打包銷售渠道，還須具備動(dòng)態(tài)資產(chǎn)配置和投資顧問(wèn)專業(yè)能力。

華夏銀行副行長(zhǎng) 李岷

我國(guó)資產(chǎn)管理行業(yè)的機(jī)構(gòu)投資者將成為市場(chǎng)的中堅(jiān)力量

一是專業(yè)的資產(chǎn)管理公司作為機(jī)構(gòu)投資者將進(jìn)一步增加。隨著我國(guó)金融改革開(kāi)放對(duì)國(guó)外資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)的引入，以及我國(guó)銀行理財(cái)子公司的設(shè)立，我國(guó)資產(chǎn)管理市場(chǎng)將形成以銀行理財(cái)子公司、基金公司、信托、券商和保險(xiǎn)資管為主體的資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)群體。二是以掌握有大量長(zhǎng)期資金的企業(yè)年金、職業(yè)年金以及儲(chǔ)蓄型養(yǎng)老保險(xiǎn)將不斷增加對(duì)資產(chǎn)管理產(chǎn)品的投資，結(jié)合市場(chǎng)中非銀行金融機(jī)構(gòu)和企業(yè)的投資需求，我國(guó)的機(jī)構(gòu)投資者委托管理資產(chǎn)規(guī)模將持續(xù)增長(zhǎng)。