深化合規(guī)意識(shí)防控案件風(fēng)險(xiǎn)

龐琪

近日以來(lái)，為全面貫徹落實(shí)上級(jí)行和銀保監(jiān)會(huì)的監(jiān)管要求，營(yíng)造風(fēng)清氣正、依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)的良好氛圍，云龍支行在全行組織開(kāi)展了以“知敬畏、守底線、促合規(guī)”為主題的一系列案件警示教育活動(dòng)。通過(guò)此次活動(dòng)，我學(xué)習(xí)到了合規(guī)教育的深刻含義，廣泛推動(dòng)全行廣大干部員工知敬畏、存戒懼、守底線，只有合規(guī)才能創(chuàng)造價(jià)值，從而為新時(shí)代徐州農(nóng)行改革的平穩(wěn)發(fā)展保駕護(hù)航。

銀行案件防控一直以來(lái)都是一項(xiàng)長(zhǎng)期而艱巨的任務(wù)，工作難點(diǎn)主要在于各項(xiàng)規(guī)章制度的落實(shí)、工作守則的精細(xì)化和長(zhǎng)期不懈的堅(jiān)持，構(gòu)筑一道堅(jiān)不可摧的案件和風(fēng)險(xiǎn)防范屏障尤為關(guān)鍵。加強(qiáng)員工合規(guī)案防學(xué)習(xí)教育，開(kāi)展案件風(fēng)險(xiǎn)自查自糾，建立案防長(zhǎng)效機(jī)制，著力打造銀行強(qiáng)基固本、穩(wěn)健運(yùn)營(yíng)的基礎(chǔ)。

一、強(qiáng)化合規(guī)文化教育，預(yù)防大于未然

要以學(xué)習(xí)教育為重點(diǎn)，把道德風(fēng)險(xiǎn)防范作為案件防控工作的第一要?jiǎng)?wù)，通過(guò)多形式、多手段、多角度強(qiáng)化活動(dòng)實(shí)效，加強(qiáng)案件風(fēng)險(xiǎn)的根源化治理，從源頭切斷風(fēng)險(xiǎn)的導(dǎo)火索，狠抓落實(shí)，切實(shí)教育全體員工合規(guī)守法。

具體學(xué)習(xí)內(nèi)容以“三則一例”為重點(diǎn)，以《領(lǐng)導(dǎo)人員學(xué)法用法讀本》學(xué)習(xí)了刑法法則，以《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行員工違規(guī)行為處理辦法》學(xué)習(xí)罰則，以《員工行為守則》、《嚴(yán)格禁止的違規(guī)行為清單》為重點(diǎn)學(xué)守則、樹(shù)規(guī)矩，以總行業(yè)務(wù)部門下發(fā)的各類典型案件及《歧路年華青年員工違法案件警示錄》為重點(diǎn)學(xué)習(xí)了案例。全體黨員還要以《中國(guó)共產(chǎn)黨紀(jì)律處分條例》為重點(diǎn)，認(rèn)真學(xué)習(xí)黨內(nèi)法規(guī)。

我們要以上級(jí)行各項(xiàng)規(guī)章制度、文件要求為行為綱領(lǐng)，堅(jiān)定不移地強(qiáng)化思想教育，不斷強(qiáng)化案件警示教育和各類學(xué)習(xí)教育，使廣大員工牢固樹(shù)立正確的思想觀、價(jià)值觀、人生觀，每一天在工作崗位上都應(yīng)堅(jiān)持做到在崗一分鐘，合規(guī)60秒。

具體通過(guò)典型案件通報(bào)，案例宣講、條線會(huì)議以及合規(guī)討論等適當(dāng)方式，對(duì)于部員工開(kāi)展警示教育。各單位“一把手”是案件警示教育活動(dòng)的第一責(zé)任人，對(duì)活動(dòng)開(kāi)展、工作質(zhì)效負(fù)全責(zé)，應(yīng)承擔(dān)起轄內(nèi)警示教育活動(dòng)的管理責(zé)任，加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)。重要信息可以通過(guò)省分行“信息直通車”平臺(tái)直接傳達(dá)一線員工，網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)勤行長(zhǎng)利用每天晨會(huì)、夕會(huì)傳達(dá)到每一位員工，鼓勵(lì)員工立足本崗積極建言獻(xiàn)策，及時(shí)指出業(yè)務(wù)操作上存在的缺陷和風(fēng)險(xiǎn)隱患，積極提出意見(jiàn)建議，為全行夯實(shí)內(nèi)控管理提供理論支持。

支行層面，可以組織開(kāi)展合規(guī)講座、合規(guī)知識(shí)大講堂，各業(yè)務(wù)部門要加強(qiáng)合規(guī)案防培訓(xùn)工作，把近年來(lái)典型案例、廉潔教育作為重要內(nèi)容，組織集中學(xué)習(xí)研討，引導(dǎo)員工增強(qiáng)底線意識(shí)，全面提升員工依法合規(guī)意識(shí)。

二、狠抓風(fēng)險(xiǎn)排查工作，問(wèn)貴重于瞀示

圍繞此次警示教育活動(dòng)主題，應(yīng)結(jié)合案件風(fēng)險(xiǎn)排查、員工行為排查和強(qiáng)化問(wèn)責(zé)等工作，案件風(fēng)險(xiǎn)排查尤其是要突出高風(fēng)險(xiǎn)領(lǐng)域、關(guān)鍵環(huán)節(jié)和重點(diǎn)產(chǎn)品，建立健全臺(tái)規(guī)長(zhǎng)效機(jī)制建設(shè)，認(rèn)真開(kāi)展自查自糾，排查各類風(fēng)險(xiǎn)隱患，做好整改問(wèn)責(zé)。

警示千遍，不如問(wèn)責(zé)一次。要讓失責(zé)必問(wèn)、問(wèn)責(zé)必嚴(yán)成為常態(tài)，問(wèn)責(zé)是管行治行的利器，只有用好這一“利器”，才能更好地督促各級(jí)行黨委做好檢查監(jiān)督工作，促進(jìn)員工嚴(yán)守風(fēng)險(xiǎn)底線，不越紅線。堅(jiān)決以不落實(shí)之事問(wèn)責(zé)不落實(shí)之人，堅(jiān)決把該打的“板子”打下去，牢固樹(shù)立“案件風(fēng)險(xiǎn)防控永遠(yuǎn)在路上”的意識(shí)，我們青年員工應(yīng)做好風(fēng)險(xiǎn)防控的排頭兵，在思想上劃出紅線，在行為上明確界限，真真正正做到敬法畏紀(jì)、遵規(guī)守矩。

三、推進(jìn)案防風(fēng)控建設(shè)，監(jiān)督利于落實(shí)

進(jìn)一步完善案防六大體系建設(shè)，持續(xù)提升案防工作有效性，做到按季評(píng)估、按年總結(jié)。

堅(jiān)持做到“五重”管理：一是要高度關(guān)注對(duì)重點(diǎn)環(huán)節(jié)的管理，嚴(yán)格將上級(jí)行各項(xiàng)管理要求細(xì)化落實(shí)到各個(gè)部室、支行、網(wǎng)點(diǎn)。二是高度關(guān)注重要崗位的管理，切實(shí)做到重要崗位輪換、交流輪崗制度，通過(guò)一系列制度化、日?；膯T工行為排查，綜合運(yùn)用“三線一網(wǎng)格”系統(tǒng)，發(fā)揮好“三線一網(wǎng)格”在案件治理中的治本作用，提升員工管理有效性。三是高度關(guān)注重要時(shí)段的管理，總行通過(guò)加強(qiáng)科技案防能力建設(shè)，將全面提升全行案防管理智能化、自動(dòng)化水平，對(duì)節(jié)假日、雙休日等易發(fā)生案件的時(shí)段做到全天候24小時(shí)監(jiān)控，大大提升了案件風(fēng)險(xiǎn)的自我識(shí)別能力。四是高度關(guān)注對(duì)自助機(jī)具的管理，定期不定期地加大巡查力度，防范社會(huì)輿情風(fēng)險(xiǎn)。五是高度關(guān)注對(duì)重大交易的管理，利用我行反洗錢客戶風(fēng)險(xiǎn)系統(tǒng)，加大對(duì)大額資金交易實(shí)時(shí)監(jiān)督，及時(shí)跟蹤，排除風(fēng)險(xiǎn)隱患。

通過(guò)開(kāi)展這次案件警示教育活動(dòng)，將引導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)以案為鑒、以案代訓(xùn)、以案促改，我們農(nóng)行人要不忘初心，牢記使命，深化合規(guī)意識(shí)，牢固樹(shù)立誠(chéng)實(shí)守信的職業(yè)操守，為樹(shù)立農(nóng)行良好社會(huì)形象而不斷努力！