比特幣和區(qū)塊鏈，人造黃金與民主的神話

文_陳宏維

The Times 03/Jan/2009 Chancellor on brink of second bailout for banks.

2009年1月3日，財(cái)政大臣正處于實(shí)施第二輪銀行緊急援助的邊緣。

這是比特幣創(chuàng)始人中本聰在創(chuàng)世區(qū)塊里留下的一句永不可修改的話。當(dāng)時(shí)正是英國的財(cái)政大臣達(dá)林被迫考慮第二次出手緩解銀行危機(jī)的時(shí)刻，這句話是泰晤士報(bào)當(dāng)天的頭版文章標(biāo)題。想要理解“比特幣”和“區(qū)塊鏈”，理解中本聰做這一系列事情的動(dòng)機(jī)，一定要知道指導(dǎo)中本聰行為的背后思想——新自由主義。

去中心化的分布式賬本

要理解比特幣，應(yīng)該先從比特幣應(yīng)用的區(qū)塊鏈技術(shù)說起。區(qū)塊鏈的本質(zhì)就是去中心化的數(shù)據(jù)庫，對于應(yīng)用在比特幣上面的技術(shù)來說，就是分布式賬本。

簡單來說，區(qū)塊就是賬單，而區(qū)塊鏈就是記錄所有賬單的總賬本。當(dāng)然這個(gè)賬本并不是一個(gè)簡單的賬本，它是一個(gè)分布式賬本，具有全員聯(lián)網(wǎng)同步的特點(diǎn)。例如有10000個(gè)人，每個(gè)人手上都有一本實(shí)時(shí)聯(lián)網(wǎng)在線同步的賬本。如果A和B達(dá)成了一筆交易，例如A支付給B一塊錢比特幣，那么這個(gè)支付行為會(huì)在賬單上形成匿名記賬，然后廣播給其他的9998個(gè)人。所有人都公證了這筆交易，這10000個(gè)人的賬本都是一致的，不存在違約問題。這就解決了一個(gè)誠信問題，避免了二次交易。

什么是二次交易？我們在網(wǎng)上傳輸一個(gè)東西給別人的時(shí)候，傳輸?shù)耐莻浞?。例如我在網(wǎng)上發(fā)一個(gè)文件給你，是傳的這份文件的一份拷貝給你，在發(fā)送結(jié)束后，你有一個(gè)文件，我也保存著原來的那個(gè)文件?，F(xiàn)在換成比特幣的應(yīng)用場景，我們在網(wǎng)絡(luò)上做一筆交易，例如我用比特幣跟你買衣服。你把貨發(fā)給我，我把比特幣支付給你。而比特幣實(shí)際上就是一串代碼，一份文件。

“我支付給你一個(gè)比特幣”從行為上看就是“我給你發(fā)了一份文件”。你要怎么確定你收到的這份文件，不會(huì)被我再使用一次？我可不可以發(fā)了這份文件給你（支付比特幣）之后，轉(zhuǎn)過頭用這份文件（比特幣）再去買一雙鞋子。就好比一張空頭支票，被我重復(fù)使用多次。

區(qū)塊鏈就是使用了分布式賬本（以及一些密碼學(xué)規(guī)則）來限制這種空頭支票的產(chǎn)生。每一筆交易都被匿名廣播散步到世界各地的角落里，所有使用比特幣的人都知道了這個(gè)比特幣已經(jīng)被使用過了，所以就不會(huì)出現(xiàn)二次交易的問題。

看到這里的時(shí)候有的人就突然困惑了，不對呀，我天天在淘寶上買東西，支付寶用起來的時(shí)候根本就沒有什么顧慮呀，哪里會(huì)擔(dān)心什么二次交易的問題。這恰好就是問題所在。

你憑什么相信支付寶？

我到現(xiàn)在仍然會(huì)遇到一些“跟不上時(shí)代”的人，從不相信支付寶和微信支付，從來不網(wǎng)購，微信錢包里也不愿意綁定銀行卡。把錢放在支付寶或者微信里，你怎么確信你支付出去的錢對方有收到，而不會(huì)被支付寶和微信在中間做手腳？支付寶當(dāng)然也是解決了二次交易的問題的。但是支付寶的解決方式是中心化的。而比特幣的解決方式是去中心化的。

中本聰是誰，至今無人知曉，圖為疑似中本聰之人，但遭本人否認(rèn)

支付寶和微信支付方便了人們的生活，不過仍有人不愿意使用

支付寶是集權(quán)化的，它的背后存在著一家總公司阿里巴巴，在它的總部服務(wù)器上放著我們所有人的總賬本。在支付寶這個(gè)平臺(tái)上，我們所有人之間的交易都依靠這一本中心化的總賬本。如何保證我們兩個(gè)人之間的交易不會(huì)出現(xiàn)問題？不會(huì)出現(xiàn)二次交易？這要依靠支付寶這個(gè)第三方來保證。

那支付寶這個(gè)第三方的誠信要依靠誰來保證呢？這里就隱含了一層“不言自明”的邏輯：如果支付寶和微信支付出了什么問題，政府會(huì)管的。即支付寶這個(gè)第三方的誠信其實(shí)是依靠政府的公信力在做保證的。

人造黃金比特幣

對于避免二次交易的問題，支付寶的解決方案是中心化的，而比特幣的解決方案是去中心化的。

中本聰在2009年1月3日創(chuàng)建了比特幣的第一個(gè)區(qū)塊之后，這段程序就運(yùn)行在散落于互聯(lián)網(wǎng)各處的千千萬萬的計(jì)算機(jī)上。比特幣的背后沒有一家中心化的大公司，沒有一個(gè)大服務(wù)器去管理這個(gè)賬本以保證它的所有交易正常進(jìn)行。你的交易是匿名的，沒有任何一家公司（例如支付寶）能夠掌握你的交易信息。它利用密碼學(xué)的技術(shù)運(yùn)行在千千萬萬網(wǎng)友的電腦里，全球同步共享這一份賬本，并以此保證各種交易的可靠性。

比特幣的所有規(guī)則在“創(chuàng)世區(qū)塊”創(chuàng)建的第一天就已經(jīng)被確定，幾乎是不能修改的，除非你掌握了世界上運(yùn)行比特幣系統(tǒng)的千千萬萬臺(tái)電腦中51%的運(yùn)算能力，你才可以修改規(guī)則和篡改賬本。因?yàn)閹缀醪豢赡苓_(dá)到控制51%的運(yùn)算能力，所以它約等于是不能修改的，有著幾乎絕對的公正性。

現(xiàn)在有一種貨幣，全世界都認(rèn)同，總量固定，規(guī)則（性質(zhì)）不可修改，交易匿名。它是什么呢？它就是黃金。比特幣就是一種人造黃金。比特幣擁有黃金的所有特點(diǎn)，或者準(zhǔn)確講，中本聰就是對照著黃金的特點(diǎn)來制定比特幣的規(guī)則。同時(shí)比特幣以數(shù)據(jù)的方式存在互聯(lián)網(wǎng)中，它克服了擁有大小、形狀、重量的黃金所產(chǎn)生的攜帶困難、搬運(yùn)困難等問題。比特幣就是一種改良版的電子黃金。

只有當(dāng)你明白中本聰是在創(chuàng)造一種依靠互聯(lián)網(wǎng)傳播的改良版的電子黃金之后，你才能了解為什么他在比特幣的創(chuàng)世區(qū)塊里要留下這么一句話：

The Times 03/Jan/2009 Chancellor on brink of second bailout for banks.

2009年1月3日，日本財(cái)政大臣正處于實(shí)施第二輪銀行緊急援助的邊緣。

為什么說比特幣是一個(gè)非常大的話題，因?yàn)樗婕耙幌盗薪?jīng)典的哲學(xué)議題。

中本聰這群黑客，在創(chuàng)造比特幣時(shí)背后的指導(dǎo)思想，是從米塞斯、哈耶克等新自由主義經(jīng)濟(jì)學(xué)家的思想一脈相承下來的。在1937年的《貨幣民族主義與國際穩(wěn)定》中，哈耶克稱自己是國際金本位制矢志不渝的信奉者。

在他看來，如果沒有一個(gè)可以約束政府發(fā)行貨幣的錨的話，那么就會(huì)不可避免地導(dǎo)致政府濫用權(quán)威，最后必然是大量地發(fā)行貨幣，導(dǎo)致通貨膨脹和政府對社會(huì)資源的更大控制，最后威脅個(gè)人的自由。

中本聰這群黑客，在創(chuàng)造比特幣時(shí)背后的指導(dǎo)思想，是從米塞斯、哈耶克等新自由主義經(jīng)濟(jì)學(xué)家的思想一脈相承下來的

1971年8月，美國正式取消了美元與黃金的掛鉤。哈耶克認(rèn)為這將導(dǎo)致自由社會(huì)的徹底失敗，他預(yù)言通貨膨脹會(huì)不可避免，美聯(lián)儲(chǔ)將擁有最高權(quán)力“印鈔權(quán)”，而這個(gè)最高權(quán)力是不受控制的，最后會(huì)導(dǎo)致自由市場的滅亡。

哈耶克的著作《通往奴役之路》就是論證了這樣的一種發(fā)鈔權(quán)力最終使得所有人都會(huì)被奴役，不能停止賺錢，只能永遠(yuǎn)追逐資本。在1971年之前的金本位時(shí)代，全世界的財(cái)富約等于黃金價(jià)值的總量。在1971年美元與黃金脫鉤，財(cái)富開始了大規(guī)模的膨脹。

在這之前錢就是金子，你有多少金子就有多少錢。但在那之后，美聯(lián)儲(chǔ)印出來的美元就是錢，它想要印多少就有多少。所以哈耶克預(yù)言：

不受約束的最高權(quán)力將導(dǎo)致通貨膨脹。

通貨膨脹將奴役所有人。

從此人們就只能不停地工作，不停被奴役，因?yàn)檎肋h(yuǎn)印錢印不停，人們手里的錢會(huì)永遠(yuǎn)貶值下去，為了生活只能不停去賺更多的錢，永遠(yuǎn)被奴役下去。西方人民強(qiáng)調(diào)民主自由，結(jié)果現(xiàn)在他們創(chuàng)造了一個(gè)最不民主最不自由的最高權(quán)力美聯(lián)儲(chǔ)。

2008年全球金融危機(jī)之后，為了挽救處于危機(jī)邊緣的銀行系統(tǒng)，緩解債務(wù)壓力（也就是賴賬），各國開始了史無前例的量化寬松政策（QE），也就是印鈔票。大印鈔票導(dǎo)致通貨膨脹后，銀行系統(tǒng)欠的負(fù)債就不值錢了，壓力自然小了很多，但也意味著所有人的存款也都縮水不值錢了。這場史無前例的量化寬松的本質(zhì)就是剝削所有擁有存款的人，以供養(yǎng)銀行系統(tǒng)解決危機(jī)。

所以這群揮舞著“新自由主義”旗幟的黑客們開始了一場重返金本位的實(shí)驗(yàn)，一場對于政府濫用金融權(quán)力不滿的起義。理解這一點(diǎn)，才能理解中本聰為什么會(huì)在比特幣的創(chuàng)世區(qū)塊里留下那條英國財(cái)政大臣實(shí)行QE的新聞。

信用貨幣體系與金本位的危機(jī)

現(xiàn)代的貨幣體系我們稱之為信用貨幣體系。信用貨幣體系存在著最高權(quán)力可能不受約束導(dǎo)致通貨膨脹的風(fēng)險(xiǎn)。但古老的金本位就真的只有好處沒有壞處嗎？筆者的看法是，金本位是一個(gè)比信用貨幣體系更加糟糕的制度。

現(xiàn)代貨幣體系的關(guān)鍵在于定錨，即如何找到印鈔票的依據(jù)，絕對不可以憑空印鈔票，不然會(huì)引起金融系統(tǒng)的失衡。但凡比較成熟的信用貨幣體系，印鈔的依據(jù)實(shí)際上是貸款。即我常說的，貸款創(chuàng)造存款。

人民幣市場上每天都會(huì)生產(chǎn)出來很多新的鈔票，這些鈔票的產(chǎn)生原因千奇百怪，例如你的親戚給你從國外寄來一筆錢，也會(huì)導(dǎo)致人民幣的產(chǎn)生。

改革開放初期，人民幣的絕大多數(shù)產(chǎn)生方式實(shí)際上就是依靠外匯占款，就是出口商品賺取美元，以這些美元為依據(jù)發(fā)行人民幣。我們也稱之為人民幣寄生美元信用。

而當(dāng)國內(nèi)的各產(chǎn)業(yè)逐漸發(fā)展，金融體系也日漸完善之后，國內(nèi)發(fā)行人民幣的依據(jù)就變成了貸款。這是經(jīng)濟(jì)學(xué)中一個(gè)很關(guān)鍵的邏輯：貸款創(chuàng)造人民幣。

鴉片戰(zhàn)爭，實(shí)際上就跟銀本位的天然通縮特性有關(guān)

如何確定完全沒有印出來的鈔票都是有依據(jù)的？一個(gè)不那么嚴(yán)謹(jǐn)?shù)睦?，例如一個(gè)人同銀行貸款了1萬元，貸期1年。然后他拿這筆錢去創(chuàng)業(yè)或者投資，一年后又賺了1萬，現(xiàn)在他有2萬。一年下來，他還給了銀行本金1萬，以及1000塊錢利息，全部還清后剩下9000塊。于是市面上就被創(chuàng)造出來全新的9000塊。這印出來的9000塊錢的依據(jù)就是根據(jù)這個(gè)人的才華、努力或者專利創(chuàng)新而產(chǎn)生的。這9000塊錢是有依據(jù)的，不是憑空瞎印的，是有定錨的。

信用貨幣體系同時(shí)解決了金本位因?yàn)辄S金總量固定導(dǎo)致的貨幣供給彈性不足以及天然通縮的問題。

鴉片戰(zhàn)爭與銀本位

我們很熟悉的鴉片戰(zhàn)爭，實(shí)際上就跟金本位的天然通縮特性有關(guān)。當(dāng)然清朝與英國當(dāng)時(shí)用的是白銀，屬于銀本位，但性質(zhì)和金本位相同。英國因?yàn)樵谕宄Q(mào)易之中大量逆差，白銀源源不斷流入清朝，從而導(dǎo)致了英國本土劇烈的通貨膨脹。英國本土的白銀越來越少，以至于依靠白銀交易的商業(yè)活動(dòng)無法進(jìn)行，最后沒有辦法，只能發(fā)動(dòng)鴉片戰(zhàn)爭。

而同樣的清朝重農(nóng)抑商、閉關(guān)鎖國的原因，也跟銀本位有關(guān)。并非是康熙愚蠢至極，只是因?yàn)槟莻€(gè)時(shí)代的人們還不懂得“貨幣銀行學(xué)”。

沿海繁榮的商業(yè)貿(mào)易帶來了大量的貿(mào)易順差，導(dǎo)致天量的白銀涌入清朝，引起了極其劇烈的通貨膨脹。劇烈的通貨膨脹也引起了劇烈的社會(huì)動(dòng)蕩，民眾苦不堪言。因?yàn)椴欢勉y行學(xué)，沒有辦法像如今的央行一樣實(shí)行貨幣政策，所以就干脆直接地選擇閉關(guān)鎖國禁止貿(mào)易，防止大量白銀的涌入引發(fā)通貨膨脹，導(dǎo)致社會(huì)動(dòng)蕩。

甚至可以說，一戰(zhàn)二戰(zhàn)有很大的原因都是因?yàn)榻鸨疚坏耐s性質(zhì)導(dǎo)致各國的貨幣矛盾無法協(xié)調(diào)，進(jìn)而搶奪黃金白銀導(dǎo)致戰(zhàn)爭爆發(fā)。

后來金本位瓦解之后，各國就不需要為了爭奪黃金而引發(fā)戰(zhàn)爭了。美國沒有任何的理由為了搶奪日本的黃金而發(fā)動(dòng)戰(zhàn)爭。但取而代之的就是美國也可以依靠美元來金融殖民日本。

雖然說信用貨幣體系存在著最高權(quán)力無法約束的問題，但其也終于解決了金本位時(shí)代各國為了搶奪黃金而大規(guī)模戰(zhàn)爭的問題，并且信用貨幣體系也有著更高的效率和更靈活的供給彈性。我們無論從哪個(gè)角度推演，世界經(jīng)濟(jì)體系都不可能再回到一個(gè)固定總量的金本位時(shí)代。

那是一種生產(chǎn)力的倒退。

比特幣是沒有辦法成為世界通行的法幣的。因?yàn)樗举|(zhì)上就是人造黃金，擁有黃金的所有缺點(diǎn)，不符合如今先進(jìn)的生產(chǎn)力，在上個(gè)世紀(jì)70年代就已經(jīng)被淘汰在歷史的長河里。但也不是說它就一無是處，它有最大且唯一的用處，是用于在中央權(quán)力之外的黑市交易，用于匿名洗錢?；蛘呤怯脕硗稒C(jī)炒作，不可能成為主流。

并且比特幣的規(guī)則構(gòu)思是有漏洞的。只要你掌握了51%的運(yùn)算能力，你就能控制整個(gè)賬本，修改規(guī)則。現(xiàn)階段因?yàn)楸忍貛胚\(yùn)算能力分散在世界各地千千萬萬的計(jì)算機(jī)上，所以你要控制51%的運(yùn)算能力幾乎是不可能的，所以能夠保證它的正確性。但是，也就是我只要擁有了51%的運(yùn)算能力，就可以拿下比特幣的控制權(quán)了。

世界上有人能夠擁有全世界51%的運(yùn)算能力？當(dāng)然有，如果中國政府想的話，以中國世界工廠的制造業(yè)能力，完全可以控盤比特幣。因?yàn)橹袊鞘澜绻S，制造業(yè)能力全球最強(qiáng)，能夠生產(chǎn)出足夠多的比特幣礦機(jī)，壟斷運(yùn)算能力。只不過完全沒有必要而已，中國政府想做的是推行人民幣國際化。

比特幣背后的“絕對民主”概念的漏洞就像是如果全球按照一人一票來決定一件事的話，那中國人肯定是最占利益的，因?yàn)槿藬?shù)最多。甚至按照中本聰?shù)摹八懔γ裰鳌钡脑O(shè)想，當(dāng)“礦機(jī)”這種壟斷算力的機(jī)器出現(xiàn)時(shí)，比特幣就已經(jīng)宣告失敗了。

我們講了許多關(guān)于比特幣的缺陷，但有人會(huì)覺得既然比特幣不靠譜，那么區(qū)塊鏈總應(yīng)該是有應(yīng)用前景的吧。筆者覺得，如果中本聰看到現(xiàn)在各家公司都在推出自家的區(qū)塊鏈業(yè)務(wù)，肯定會(huì)哭笑不得吧。

區(qū)塊鏈設(shè)計(jì)出來之初就是為了去中心化?，F(xiàn)在反而是各家中心化的公司來提供去中心化的區(qū)塊鏈業(yè)務(wù)，然后股價(jià)大漲，投資人追加風(fēng)投。這里的邏輯悖論竟然是如此的簡潔以至于都沒有人覺得奇怪。

我們舉個(gè)例子，中心化的阿里巴巴發(fā)布了一個(gè)去中心化的“支付寶”。這個(gè)去中心化的“支付寶”運(yùn)用了區(qū)塊鏈技術(shù)，分散運(yùn)行在所有人的手機(jī)里。那么隨后阿里巴巴的股價(jià)要不要漲？

我們的回答是沒有任何理由漲。因?yàn)檫@個(gè)去中心化的“支付寶”，跟阿里巴巴公司已經(jīng)沒有任何關(guān)系了。阿里巴巴甚至不能給這個(gè)“支付寶”進(jìn)行更新升級(jí)維護(hù)，除非阿里巴巴掌握了這個(gè)去中心化的“支付寶”51%的運(yùn)算能力。如果阿里巴巴掌握了51%的運(yùn)算能力，那么最高權(quán)力就又出現(xiàn)了。那我要這個(gè)去中心化的“支付寶”干嗎呢？分布式記賬效率又低。原來的那個(gè)中心化的支付寶難道不好用嗎？

綜上所述，你根本就不需要區(qū)塊鏈技術(shù)，你需要的只是更安全的加密技術(shù)。

權(quán)力的集中與民主的神話

我們講了那么多技術(shù)上的細(xì)節(jié)，實(shí)際上為的是討論一個(gè)哲學(xué)話題。比特幣和區(qū)塊鏈?zhǔn)钱?dāng)今一人一票“絕對民主”意識(shí)形態(tài)下的產(chǎn)物。這群追求民主、自由，崇尚無政府主義的黑客們的想法，沒有辦法成為主流。權(quán)力一定是越來越集中的，生命趨于熵減，模因走向秩序。

現(xiàn)代國家就是壟斷了最高暴力的實(shí)體。在最高權(quán)威下，規(guī)則被制定，信任被賦予，秩序被執(zhí)行。

馬克斯·韋伯為國家給出了一個(gè)被政治學(xué)家廣泛采納的定義：

一種壟斷暴力的實(shí)體，即，它宣稱在其領(lǐng)地內(nèi)，只有它自己或經(jīng)它允許，才能對他人使用暴力。

比特幣追求的就是不需要有一個(gè)最高權(quán)力的國家來發(fā)行貨幣。而是改由全體網(wǎng)民達(dá)成共識(shí)來一起制定規(guī)則發(fā)行貨幣，由民主決定規(guī)則。但我們前面說了，“礦機(jī)”以及“交易所”一出現(xiàn)，比特幣的實(shí)驗(yàn)就宣告失敗了。同時(shí)，雖然比特幣在“某種意義”上解決了網(wǎng)絡(luò)上交易的信任問題，但是卻沒有辦法解決暴力問題。

比特幣它是去中心化的，所以它的力量也是去中心化的，永遠(yuǎn)無法抵抗主流的暴力實(shí)體。能抵抗主流暴力實(shí)體的，只能是另外一個(gè)更大的暴力實(shí)體。暴力實(shí)體互相競爭，直到那個(gè)最高權(quán)力出現(xiàn)。所以比特幣的特性讓它永遠(yuǎn)只能在主流邊緣的灰色地帶存活。

而相對于比特幣，我們更加關(guān)心人民幣同美元之間的戰(zhàn)爭。一人一票的“絕對民主”是當(dāng)今世界上最大的神話，“美國模式”不可避免要退出歷史的舞臺(tái)，而它強(qiáng)有力的挑戰(zhàn)者正是“中國模式”。

歷史潮流浩浩蕩蕩，而比特幣和區(qū)塊鏈只是這個(gè)哲學(xué)命題下一朵小小的浪花，一個(gè)小小的佐證罷了。