電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的特點(diǎn)及對(duì)策探析

王鋒

電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪嚴(yán)重威脅人民群眾的財(cái)產(chǎn)安全，本文通過(guò)對(duì)拉薩市電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪相關(guān)數(shù)據(jù)為依據(jù)，總結(jié)分析電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的特點(diǎn)及發(fā)展態(tài)勢(shì)，進(jìn)而提出應(yīng)對(duì)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的相關(guān)對(duì)策。

一、電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的概念及發(fā)展?fàn)顩r

電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪，通常指作案人以非法占有公司財(cái)產(chǎn)為目的，以“電信”“網(wǎng)絡(luò)”為平臺(tái)，采取虛構(gòu)事實(shí)或者隱瞞事實(shí)真相的方法，騙取他人財(cái)物的行為，是近年來(lái)出現(xiàn)的一種新型詐騙犯罪形式。

拉薩作為西藏自治區(qū)首府，地處祖國(guó)西南地區(qū)，經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展相對(duì)滯后，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪大規(guī)模出現(xiàn)比其他省市較晚，由于其他各省加大了對(duì)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的打擊和宣傳力度，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙分子將作案目標(biāo)由經(jīng)濟(jì)發(fā)達(dá)地區(qū)擴(kuò)大到邊疆少數(shù)民族地區(qū)，拉薩電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件大規(guī)模出現(xiàn)于2015年前后。在電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪高發(fā)的態(tài)勢(shì)下，2016年，西藏成立了自打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪工作區(qū)際聯(lián)席會(huì)議。在對(duì)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪保持高壓打擊的態(tài)勢(shì)下， 2016年至2018年11月，拉薩市電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件數(shù)保持穩(wěn)中略降，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的高發(fā)態(tài)勢(shì)得到有效遏制。2016年，西藏共發(fā)生電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件1099起，涉案資金約4021萬(wàn)元。其中，拉薩共發(fā)674起，約占全區(qū)發(fā)案數(shù)的61.3 %，涉案金額約2561.26萬(wàn)元，占全區(qū)涉案金額的63.7%。2017年，西藏發(fā)生電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件997起，涉案資金2877萬(wàn)元。拉薩市發(fā)生電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件515起，占全區(qū)發(fā)案數(shù)的51.7%;涉案資金1457萬(wàn)元，占全區(qū)50.6%。 2018年1月1日至10月31日，西藏共立電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件843起，損失金額2497萬(wàn)元。其中，拉薩共發(fā)325起，占全區(qū)發(fā)案數(shù)的38.6 %，損失金額1108萬(wàn)元，占全區(qū)涉案金額的44.6%。

二、電信詐騙的特點(diǎn)分析

通過(guò)對(duì)拉薩2016年-2018年11月，近三年電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件統(tǒng)計(jì)相關(guān)數(shù)據(jù)分析，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件主要呈現(xiàn)以下特點(diǎn)：

（一）團(tuán)伙作案為主，組織分工明確

主要由策劃組織首領(lǐng)、中層管理人員、話務(wù)人員、技術(shù)人員、拆賬人員、取款人員組成。策劃組織首領(lǐng)負(fù)責(zé)建立組織架構(gòu)，吸收組織成員，建立相應(yīng)級(jí)別，制定章程，精心研究各家銀行的操作規(guī)范、注意事項(xiàng)，制定詐騙模板等工作;中層管理人員主要執(zhí)行首領(lǐng)的各項(xiàng)指令，是整個(gè)詐騙團(tuán)伙中非常重要的組成部分，他們與首領(lǐng)單線聯(lián)系;話務(wù)人員主要負(fù)責(zé)與受害人進(jìn)行直接交流，他們都是經(jīng)過(guò)專門的培訓(xùn)后上崗，按照培訓(xùn)的模板，扮演相應(yīng)的角色與被害人進(jìn)行交流實(shí)施詐騙;其他人員也都有明確的分工。

（二）以冒充領(lǐng)導(dǎo)等四種作案手段為主

通過(guò)近幾年的案件分析，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙作案手段不斷更新，種類多樣，從作案手段分析，以冒充領(lǐng)導(dǎo)或熟人、網(wǎng)絡(luò)貸款、辦理信用卡及冒充網(wǎng)購(gòu)客服等四類詐騙為主。以2018年相關(guān)統(tǒng)計(jì)為例，以上四類詐騙方式的案件占全市區(qū)發(fā)案數(shù)的61%。其中冒充領(lǐng)導(dǎo)或熟人72起，網(wǎng)絡(luò)貸款和辦理信用卡66起，冒充網(wǎng)購(gòu)客服61起。

（三）外來(lái)流動(dòng)人員多為侵害對(duì)象

通過(guò)對(duì)拉薩市近三年的相關(guān)統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)分析，從受害群體分析，外來(lái)流動(dòng)人員仍是電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件的主要受害群體。以2018年相關(guān)統(tǒng)計(jì)為例，其中176名受害人員均屬于外來(lái)經(jīng)商、務(wù)工、旅游等人員，占全部受害人員的近60%。

（四）通過(guò)第三方平臺(tái)轉(zhuǎn)賬案件比例上升

從資金轉(zhuǎn)移情況來(lái)看，近三年的相關(guān)統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)顯示，用互聯(lián)網(wǎng)第三方渠道轉(zhuǎn)移涉案資金數(shù)量明顯上升。2018年的相關(guān)統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)顯示，利用第三方平臺(tái)進(jìn)行轉(zhuǎn)賬共170筆，占案件總數(shù)的52.4%;使用銀行卡轉(zhuǎn)匯款或ATM機(jī)轉(zhuǎn)賬共117筆，占案件總數(shù)的36.1%;其他方式38筆。隨著公安機(jī)關(guān)聯(lián)合銀行部門不斷加強(qiáng)凍結(jié)銀行賬戶的力度，犯罪嫌疑人利用互聯(lián)網(wǎng)第三方渠道轉(zhuǎn)移涉案資金數(shù)量明顯上升，給公安機(jī)關(guān)挽損工作帶來(lái)了極大難度。

三、電信詐騙犯罪的發(fā)展態(tài)勢(shì)分析

（一）電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪將長(zhǎng)期存在

隨著近年來(lái)西藏通信網(wǎng)絡(luò)快速發(fā)展，現(xiàn)代通信網(wǎng)絡(luò)已經(jīng)走進(jìn)人民群眾日常生活之中，而且隨著社會(huì)經(jīng)濟(jì)的進(jìn)一步發(fā)展，必將進(jìn)一步融入到生活的方方面面，在這樣的社會(huì)背景下，電信詐騙犯罪分子利用電信網(wǎng)絡(luò)進(jìn)行詐騙的情況會(huì)越來(lái)越多，即使公安機(jī)關(guān)不管加大打擊力度，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪也將長(zhǎng)期存在。

（二）電信網(wǎng)絡(luò)詐騙手段不斷翻新

通過(guò)公安機(jī)關(guān)堅(jiān)持不懈的打擊，從拉薩市的立案數(shù)來(lái)看，同比都有所下降，電信詐騙犯罪分子為了提高詐騙的成功概率，詐騙手段也在“翻新”，新型詐騙案件穿上互聯(lián)網(wǎng)的“隱身衣”，更具欺騙性和隱蔽性，目前公安部發(fā)布的電信詐騙手段有58種之多。隨著公安機(jī)關(guān)的打擊和宣傳預(yù)防工作的開(kāi)展，更多的新的詐騙手段必將逐步出現(xiàn)，這對(duì)拉薩公安機(jī)關(guān)打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪提出新的更大的挑戰(zhàn)。

四、預(yù)防打擊電信詐騙犯罪的對(duì)策

（一）進(jìn)一步強(qiáng)化宣傳工作，切實(shí)提升群眾的防范意識(shí)

在公安機(jī)關(guān)組織和聯(lián)席會(huì)議各成員單位的配合下，進(jìn)行了大量形式多樣的宣傳工作，取得了一定的成效，但也存在主要以公安機(jī)關(guān)為主，相關(guān)成員單位責(zé)任意識(shí)不到位，沒(méi)有發(fā)揮好行業(yè)優(yōu)勢(shì)。因此，相關(guān)部門應(yīng)該充分利用行業(yè)資源和優(yōu)勢(shì)，借助各種媒體和載體，組織開(kāi)展防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的宣傳活動(dòng)。在宣傳活動(dòng)中應(yīng)該創(chuàng)新宣傳形式和方法，針對(duì)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪重點(diǎn)受害人群進(jìn)行有針對(duì)性的宣傳工作，切實(shí)提高群眾的防范意識(shí)。

（二）創(chuàng)新理念強(qiáng)化協(xié)作，進(jìn)一步完善聯(lián)席會(huì)議制度

電信詐騙案件具有跨行業(yè)、跨部門、跨境等特點(diǎn)，涉及領(lǐng)域廣，公安機(jī)關(guān)僅僅依靠傳統(tǒng)的偵破方式和手段是遠(yuǎn)遠(yuǎn)不能適應(yīng)此類犯罪的變化的，因此，電信詐騙案件的偵查必須要打合成戰(zhàn)，不僅包括公安機(jī)關(guān)各警種之間的合作，也包括同相關(guān)行業(yè)和部門的合作作戰(zhàn)，例如電信部門、銀行等金融機(jī)構(gòu)等。

（三）加強(qiáng)同第三方平臺(tái)合作，提升工作效率

隨著公安機(jī)關(guān)聯(lián)合銀行加強(qiáng)凍結(jié)銀行卡的力度，犯罪分子通過(guò)第三方平臺(tái)轉(zhuǎn)移資金已成為主要手段。但公安機(jī)關(guān)無(wú)法凍結(jié)第三方平臺(tái)的資金，同時(shí)查詢資金流程序復(fù)雜，周期長(zhǎng)，嚴(yán)重影響了案件的偵辦，人民銀行應(yīng)進(jìn)一步規(guī)范“第三方支付公司協(xié)助公安機(jī)關(guān)賬戶查詢工作機(jī)制”，出臺(tái)規(guī)范性文件，下發(fā)各第三方支付企業(yè)執(zhí)行，第三方企業(yè)應(yīng)該實(shí)行專人負(fù)責(zé)，及時(shí)將查詢信息反饋給公安機(jī)關(guān)。同時(shí)，西藏公安機(jī)關(guān)應(yīng)該積極嘗試與多家知名第三方平臺(tái)構(gòu)建戰(zhàn)略合作關(guān)系，簡(jiǎn)化查詢程序，實(shí)現(xiàn)快速查詢和反饋。

（四）深化公安內(nèi)部協(xié)作機(jī)制，提升協(xié)作水平

電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪涉及多重聯(lián)系、多個(gè)環(huán)節(jié)，目前僅依靠刑偵部門進(jìn)行打擊顯然力不從心，應(yīng)該以反詐中心為依托，集網(wǎng)絡(luò)安全保衛(wèi)部門、行動(dòng)技術(shù)部門等部門為一體，形成各警種之間的合成戰(zhàn)機(jī)制。因此，相關(guān)警種應(yīng)該積極協(xié)商溝通，相互配合，真正形成打擊電信網(wǎng)絡(luò)犯罪的有效合力。

針對(duì)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪，公安刑偵部門要牢固樹(shù)立整合資源、整體打擊、多方聯(lián)動(dòng)和密切配合的理念，充分運(yùn)用公安部“電信詐騙犯罪案件偵查破案協(xié)作平臺(tái)”，積極開(kāi)展“網(wǎng)上協(xié)作偵查”。在情報(bào)信息交換、共享、案件串并等不同環(huán)節(jié)加強(qiáng)同其他省份刑偵部門的交流和協(xié)作，在案件偵辦過(guò)程中進(jìn)一步加強(qiáng)同其他省份刑偵部門的偵查協(xié)作，積極深化偵查協(xié)作機(jī)制，真正形成全國(guó)打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的強(qiáng)大力量和長(zhǎng)效機(jī)制。（作者單位：西藏警官高等?？茖W(xué)校）

基金項(xiàng)目：本文系2017年度西藏自治區(qū)高等學(xué)校人文社會(huì)科學(xué)研究項(xiàng)目（項(xiàng)目批準(zhǔn)號(hào)：SK2017-33）《我區(qū)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪現(xiàn)狀及偵防對(duì)策研究》的階段性研究成果。