基于B/S架構(gòu)的保險(xiǎn)行業(yè)信息管理系統(tǒng)框架設(shè)計(jì)與開(kāi)發(fā)

葉小艷　張志浩　葉素金　王敏儀

摘要：針對(duì)目前保險(xiǎn)行業(yè)手工管理的低效現(xiàn)狀，為實(shí)現(xiàn)信息化管理，設(shè)計(jì)并實(shí)現(xiàn)了一種基于B/S架構(gòu)的信息管理系統(tǒng)，包含9個(gè)功能模塊，進(jìn)行了以用戶登錄測(cè)試、用戶角色分配測(cè)試，結(jié)果顯示系統(tǒng)功能具有易用、可靠、兼容與安全等性能，系統(tǒng)對(duì)于提高辦公效率和管理水平具有重要作用。

關(guān)鍵詞：信息管理系統(tǒng);組件化設(shè)計(jì);B/S架構(gòu);框架

中圖分類號(hào)：TP311 ? 文獻(xiàn)標(biāo)識(shí)碼：A

文章編號(hào)：1009-3044（2019）15-0113-03

1 引言

金融保險(xiǎn)業(yè)務(wù)是一項(xiàng)中長(zhǎng)期的服務(wù)，除了完成銷售工作外，更需給客戶提供準(zhǔn)確、及時(shí)、持續(xù)的信息服務(wù)。該業(yè)務(wù)特點(diǎn)要求信息抓取準(zhǔn)確，信息跟進(jìn)及時(shí)以及客戶資料安全。目前工作方式是信息由上游的保險(xiǎn)公司到金融保險(xiǎn)產(chǎn)品的代理商以及到代理商下級(jí)顧問(wèn)的傳遞仍以手工方式以及人員方式傳播為主，工作效率低，無(wú)法及時(shí)接收訊息或者容易失真。建立一套適合金融保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的信息管理系統(tǒng)至關(guān)重要。當(dāng)前金融保險(xiǎn)管理系統(tǒng)開(kāi)發(fā)采用基于Struts[1]、基于Web[2]、基于JSP[3]、基于J2EE[4]或者基于B/S模式[5]?？紤]系統(tǒng)的研發(fā)對(duì)象為金融中介，也是金融經(jīng)紀(jì)的商業(yè)模式，以金融業(yè)中的一個(gè)典型類型——金融產(chǎn)品代理企業(yè)為例，通過(guò)其行業(yè)的特性以及商業(yè)中代理類型的典型特征進(jìn)行說(shuō)明，系統(tǒng)通過(guò)其對(duì)下級(jí)顧問(wèn)（或下屬機(jī)構(gòu)）的傭金管理以及對(duì)客戶（核心企業(yè)）進(jìn)行跟進(jìn)記錄，以及為其方便進(jìn)行供應(yīng)鏈管理。本系統(tǒng)利用快速開(kāi)發(fā)技術(shù)開(kāi)發(fā)的PC端V3API，共用數(shù)據(jù)庫(kù)，創(chuàng)新搭建移動(dòng)端框架，實(shí)現(xiàn)移動(dòng)端聯(lián)合 PC 端的制單審批等功能，通過(guò)組件化技術(shù)進(jìn)行設(shè)計(jì)，使其成為“固定”模塊，增加系統(tǒng)的可維護(hù)性、可重用性，更好地適應(yīng)供應(yīng)鏈管理，同時(shí)也建立樹(shù)表結(jié)構(gòu)對(duì)顧問(wèn)層級(jí)進(jìn)行相應(yīng)管理，后臺(tái)通過(guò)foreach實(shí)現(xiàn)對(duì)實(shí)體循環(huán)處理，并且對(duì)Json格式的數(shù)據(jù)輸出實(shí)體或者是文本[6]。因此，采用B/S架構(gòu)，系統(tǒng)易開(kāi)發(fā)、易移植、易維護(hù)，對(duì)用戶操作能力要求也簡(jiǎn)單。

2 B/S架構(gòu)

B/S架構(gòu)（是Browser/Server簡(jiǎn)稱，即瀏覽器/服務(wù)器模式），是WEB興起后的一種網(wǎng)絡(luò)結(jié)構(gòu)模式[7]。用戶工作界面是通過(guò)瀏覽器來(lái)實(shí)現(xiàn)，極少部分事務(wù)邏輯在前端（Browser）實(shí)現(xiàn)，但是主要事務(wù)邏輯在服務(wù)器端（Server）實(shí)現(xiàn)。B/S系統(tǒng)客戶端只需要安裝了瀏覽器，用戶輸入U(xiǎn)RL地址就可以打開(kāi)系統(tǒng)，而傳統(tǒng)的C/S系統(tǒng)需要通過(guò)光盤(pán)或拷貝安裝文件點(diǎn)擊setup來(lái)進(jìn)行安裝，將程序中界面顯示和業(yè)務(wù)邏輯處理都移動(dòng)到WEB服務(wù)器中來(lái)實(shí)現(xiàn)，其引用全部集中到WEB服務(wù)器端，客戶端只需要具有瀏覽器就可以作為B/S架構(gòu)的操作終端，不用安裝和部署任何程序。

3 系統(tǒng)框架分析與設(shè)計(jì)

3.1 系統(tǒng)需求分析

保險(xiǎn)行業(yè)信息管理系統(tǒng)是針對(duì)輔助金融公司決策和管理顧問(wèn)及客戶的一種有效手段，以客戶為中心，通過(guò)對(duì)客戶的保單信息、產(chǎn)品資料的分類收集、產(chǎn)品紅利的自動(dòng)計(jì)算從而達(dá)到縮減銷售周期、銷售成本和增加收入目的，通過(guò)對(duì)客戶的個(gè)人信息分析及關(guān)懷以提高客戶的滿意度及忠誠(chéng)度。系統(tǒng)主要包括以下9個(gè)功能模塊：顧問(wèn)管理、產(chǎn)品管理、紅利管理、客戶管理、保單管理、協(xié)同辦公管理、資料庫(kù)、我的桌面、系統(tǒng)設(shè)置。

3.2 系統(tǒng)設(shè)計(jì)目標(biāo)

根據(jù)系統(tǒng)業(yè)務(wù)需求，設(shè)計(jì)系統(tǒng)需要實(shí)現(xiàn)的目標(biāo)：1）組織結(jié)構(gòu)扁平化，建立一種緊湊、干練的組織結(jié)構(gòu)。而信息透明化，則大大縮減信息傳遞的時(shí)間，且保證信息的準(zhǔn)確性;2）獨(dú)立管理企業(yè)系統(tǒng)、數(shù)據(jù)庫(kù)，信息成為私有資源，云端系統(tǒng)，不受時(shí)空限制，只要有網(wǎng)絡(luò)，隨時(shí)隨地隨處可見(jiàn);3）高效管理客戶，上級(jí)可查看下級(jí)的客戶的所有信息，所有的客戶信息都存儲(chǔ)在云服務(wù)器，避免因人員離職，而導(dǎo)致客戶信息流失;4）權(quán)限設(shè)置，輕松管理。可根據(jù)實(shí)際需要設(shè)置系統(tǒng)人員的查看或編輯權(quán)限，安全有效管理。

3.3 系統(tǒng)框架的功能模塊

系統(tǒng)的框架如圖1所示。

1）顧問(wèn)管理：分兩個(gè)模式，顧問(wèn)和內(nèi)務(wù)員。顧問(wèn)僅有查看的權(quán)限，內(nèi)務(wù)員可添加修改顧問(wèn)信息。顧問(wèn)可管理下屬機(jī)構(gòu)以及直屬顧問(wèn)，體現(xiàn)多層級(jí)管理。若存在下級(jí)顧問(wèn)則可查看下級(jí)的相關(guān)信息。內(nèi)務(wù)員進(jìn)行顧問(wèn)人員的新增操作時(shí)，可對(duì)該顧問(wèn)的晉升對(duì)進(jìn)行相應(yīng)的管理。

2）產(chǎn)品管理：同樣分兩個(gè)模式，顧問(wèn)和內(nèi)務(wù)員。顧問(wèn)僅有查詢的權(quán)限，內(nèi)務(wù)員可添加產(chǎn)品信息。顧問(wèn)通過(guò)系統(tǒng)了解最新產(chǎn)品資訊，包括通過(guò)該窗體直接查看或者下載產(chǎn)品的相關(guān)信息，或者通過(guò)樹(shù)表結(jié)構(gòu)的不同類型中不同代理公司的產(chǎn)品，對(duì)不同需求的客戶進(jìn)行產(chǎn)品推薦。內(nèi)務(wù)員可以編輯產(chǎn)品信息，將公司紅利信息（傭金），上傳其產(chǎn)品有關(guān)的文件。

3）紅利管理：紅利主要為產(chǎn)品審核后自動(dòng)生成，總公司的比例為100%，其他不同層級(jí)的顧問(wèn)，通過(guò)紅利比例維護(hù)表數(shù)據(jù)的計(jì)算獲取即自身的紅利率，總公司的為已審核無(wú)須也不可再編輯，而其他顧問(wèn)的紅利為編制中，根據(jù)實(shí)際的紅利比例再進(jìn)行修改。顧問(wèn)可以查看自身的產(chǎn)品紅利信息，以及紅利（傭金）的變更記錄。

4）客戶管理：主要為成交的客戶管理，對(duì)于已成交的客戶進(jìn)行更好地維護(hù)。內(nèi)務(wù)員需對(duì)客戶信息進(jìn)行編輯，如新增。顧問(wèn)能查看詳細(xì)的客戶信息，方便顧問(wèn)管理自身的客戶，增加其客戶生日提醒功能，定時(shí)推送消息給客戶。

5）保單管理：內(nèi)務(wù)可通過(guò)保單編輯，實(shí)現(xiàn)對(duì)保單有效管理，可通知相應(yīng)的顧問(wèn)有關(guān)保單的續(xù)費(fèi)情況，在保單后期也需進(jìn)行續(xù)費(fèi)情況的確認(rèn);顧問(wèn)可通過(guò)保單管理，了解保單續(xù)費(fèi)情況以及其自身保單的詳細(xì)信息。

6）協(xié)同辦公：包括消息管理、公告管理、潛在客戶管理以及私人資料庫(kù)管理等四大部分的內(nèi)容，主要是消息的接收發(fā)送，對(duì)公告進(jìn)行推送。顧問(wèn)對(duì)潛在客戶進(jìn)行跟進(jìn)，私人資料庫(kù)則是可以滿足顧問(wèn)上傳自身的電子文檔，方便其備份管理。私人資料庫(kù)功能將在后期進(jìn)行上線。內(nèi)務(wù)員只有消息推送、公告管理、私人資料庫(kù)三大功能，而顧問(wèn)具有消息管理，潛在客戶管理以及私人資料庫(kù)三大功能。

4 系統(tǒng)主要功能模塊的實(shí)現(xiàn)

本系統(tǒng)功能廣泛，本文以“客戶管理”功能模塊進(jìn)行描述。

1）客戶管理功能：系統(tǒng)提供對(duì)客戶的新增、刪除、修改、客戶分類維護(hù)以及生日提醒功能。

2）客戶編輯管理。

① 常規(guī)操作：新增、修改、查詢所有客戶信息功能實(shí)現(xiàn)如圖2。

② 客戶生日提醒：顧問(wèn)可查看自身客戶的生日信息，可以根據(jù)0天、1天、7天進(jìn)行客戶相關(guān)生日信息查詢，如圖3。

③ 客戶查看：顧問(wèn)查看個(gè)人客戶的詳細(xì)信息，根據(jù)客戶名稱進(jìn)行模糊查詢，如圖4。

5 系統(tǒng)效果測(cè)試

由于條件的限制本系統(tǒng)進(jìn)行功能性的測(cè)試，在本文系統(tǒng)功能測(cè)試分析時(shí)，主要以用戶登錄測(cè)試、用戶角色分配測(cè)試為例進(jìn)行詳細(xì)系統(tǒng)測(cè)試過(guò)程，具體分析如表1、表2所示。

本系統(tǒng)測(cè)試效果主要有：

1）易用性：正確實(shí)現(xiàn)了通過(guò)數(shù)據(jù)字典管理基礎(chǔ)數(shù)據(jù)的功能，如實(shí)現(xiàn)了基礎(chǔ)數(shù)據(jù)管理、保單管理、顧問(wèn)管理、紅利管理、產(chǎn)品管理以及協(xié)同辦公的查詢;實(shí)現(xiàn)了將權(quán)限控制細(xì)化到菜單按鈕的功能，如對(duì)用戶管理進(jìn)行查詢、添加或刪除以及修改操作時(shí)會(huì)有相關(guān)提示信息的一致性;實(shí)現(xiàn)了功能按鈕的操作提醒，如審批流程的進(jìn)行提醒以及錯(cuò)誤提醒，比較易用。

2）可靠性：系統(tǒng)業(yè)務(wù)操作是通過(guò)瀏覽器頁(yè)面實(shí)現(xiàn)，不需要安裝客戶端，更新系統(tǒng)簡(jiǎn)單。數(shù)據(jù)都是存儲(chǔ)在云端的數(shù)據(jù)庫(kù)，本地?cái)?shù)據(jù)出錯(cuò)不會(huì)影響到整體數(shù)據(jù)，只需重新刷新獲取云端數(shù)據(jù)庫(kù)即可。

3）兼容性：支持window環(huán)境的IE、谷歌、火狐等瀏覽器，僅支持linux環(huán)境的IE、火狐瀏覽器。

4）安全性：頁(yè)面保存的數(shù)據(jù)需要用戶登錄才能操作，直接輸入頁(yè)面的Url地址無(wú)法打開(kāi)頁(yè)面，登錄過(guò)久且未進(jìn)行操作需重新登錄。但還存在以下安全性問(wèn)題：用戶名和密碼應(yīng)對(duì)大小寫(xiě)敏感問(wèn)題、登陸錯(cuò)誤次數(shù)限制問(wèn)題以及同一頁(yè)面登錄多個(gè)賬號(hào)未有限制問(wèn)題。

6 結(jié)束語(yǔ)

基于B/S架構(gòu)的保險(xiǎn)行業(yè)管理信息系統(tǒng)的實(shí)現(xiàn)及應(yīng)用，其中能夠及時(shí)全面提供數(shù)據(jù)和信息，對(duì)客戶、顧問(wèn)、產(chǎn)品、紅利的全方位管理，提供統(tǒng)一格式的信息，使各種統(tǒng)計(jì)和內(nèi)務(wù)工作得以簡(jiǎn)化及扁平化。云端加密存儲(chǔ)數(shù)據(jù)，數(shù)據(jù)信息不再受時(shí)空限制，高效辦事，減少成本。后續(xù)工作將實(shí)現(xiàn)以下四方面內(nèi)容：1）報(bào)表。系統(tǒng)將增加更多的報(bào)表為公司的決策提供科學(xué)的依據(jù)，如：銷售報(bào)表、訂單報(bào)表、產(chǎn)品排行等;2）培訓(xùn)。公司可在本系統(tǒng)上傳培訓(xùn)的視頻，大大縮減公司培訓(xùn)成本，顧問(wèn)可隨時(shí)隨地下載學(xué)習(xí);3）潛在顧問(wèn)：有意向加入本公司的客戶可通過(guò)游客的身份，在公司審核通過(guò)后可查看公司給予的信息進(jìn)行了解;4）移動(dòng)終端：提供接口，微信、app等移動(dòng)應(yīng)用程序可查看系統(tǒng)的信息。

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