現(xiàn)貨交易平臺(tái)詐騙犯罪的取證指引

朱梁雙?孫志鵬

摘要：現(xiàn)貨交易平臺(tái)的便捷性使其發(fā)展迅速，這也導(dǎo)致一旦平臺(tái)本身涉嫌犯罪，就會(huì)帶來(lái)跨地域的嚴(yán)重危害和巨大經(jīng)濟(jì)損失。文章在認(rèn)定非法經(jīng)營(yíng)標(biāo)準(zhǔn)的基礎(chǔ)上，重點(diǎn)圍繞如何判斷現(xiàn)貨交易平臺(tái)屬于詐騙，從交易標(biāo)的、平臺(tái)數(shù)據(jù)、大盤(pán)漲跌、角色中立、金融杠桿、資金安全六個(gè)方面進(jìn)行了分析，指明了具體的取證方向和要點(diǎn)。

關(guān)鍵詞：電子現(xiàn)貨;非法經(jīng)營(yíng);網(wǎng)絡(luò)投資詐騙;電子數(shù)據(jù)

中圖分類(lèi)號(hào)：D925.2??? 文獻(xiàn)標(biāo)識(shí)碼：A文章編號(hào)：CN61-1487-（2019）05-0091-03

隨著經(jīng)濟(jì)社會(huì)及技術(shù)的發(fā)展，電子交易如火如荼地進(jìn)行，現(xiàn)貨交易平臺(tái)作為電子交易的核心獲得了很大的發(fā)展。因?yàn)闆](méi)有地域限制、方便快捷，交易平臺(tái)可以在短時(shí)間內(nèi)匯集大量的人員和資金，一旦現(xiàn)貨交易平臺(tái)違規(guī)操作甚至走向犯罪，就會(huì)帶來(lái)嚴(yán)重的經(jīng)濟(jì)損失并且影響一定范圍內(nèi)的社會(huì)穩(wěn)定。依法對(duì)“黑平臺(tái)”“假平臺(tái)”進(jìn)行打擊，是防范金融風(fēng)險(xiǎn)、遏制經(jīng)濟(jì)犯罪的重點(diǎn)。

現(xiàn)貨交易平臺(tái)運(yùn)行中的種種亂象是非法經(jīng)營(yíng)還是詐騙犯罪？這是司法認(rèn)定的難點(diǎn)?；仡櫦扔信袥Q就會(huì)發(fā)現(xiàn)，在2014年經(jīng)公安部統(tǒng)一部署，由第五局從第三方支付平臺(tái)入手開(kāi)展過(guò)一次全國(guó)范圍的打擊①。23個(gè)省、自治區(qū)、直轄市職能部門(mén)統(tǒng)一聯(lián)動(dòng)，針對(duì)網(wǎng)絡(luò)投資詐騙辦理了一批大案、要案[1]?，F(xiàn)貨交易平臺(tái)犯罪的死灰復(fù)燃雖然會(huì)有一些新包裝、新形式，但是認(rèn)定犯罪的核心始終不變。本文在分析非法經(jīng)營(yíng)的情形基礎(chǔ)上，對(duì)認(rèn)定詐騙罪的具體取證方向和方法進(jìn)行探討。

一、認(rèn)定現(xiàn)貨交易平臺(tái)非法經(jīng)營(yíng)的標(biāo)準(zhǔn)

在現(xiàn)貨交易平臺(tái)涉嫌的犯罪中，非法經(jīng)營(yíng)并非打擊重點(diǎn)。尤其是不能把非法經(jīng)營(yíng)當(dāng)作口袋罪，對(duì)所有違規(guī)行為都予以刑事追究。

（一）嚴(yán)格審查證據(jù)，不輕易入罪

如果平臺(tái)數(shù)據(jù)真實(shí)、漲跌與市場(chǎng)一致、客戶(hù)資金出入自由，平臺(tái)的獲利來(lái)源是傭金、手續(xù)費(fèi)或返利，只是沒(méi)有合法成立或者雖然合法成立但是名為現(xiàn)貨實(shí)為期貨，那么一般認(rèn)定為非法經(jīng)營(yíng)。如劉溪等非法經(jīng)營(yíng)案，招攬客戶(hù)從事境外黃金合約買(mǎi)賣(mài)最終被認(rèn)定為非法經(jīng)營(yíng)[2]。

如果平臺(tái)合法設(shè)立、交易真實(shí)，只是對(duì)平臺(tái)進(jìn)行了夸大宣傳，自稱(chēng)最大、最權(quán)威或者夸大獲利、宣傳可以獲得巨額利潤(rùn)等，不宜作為犯罪處理。如果宣傳內(nèi)容比較具體，可以直接影響客戶(hù)的具體操作，甚至安排客服等公司工作人員誘導(dǎo)客戶(hù)交易，安排分析師細(xì)分客戶(hù)后進(jìn)行反向操作“做多”“做空”，就需要根據(jù)獲利模式認(rèn)定是否構(gòu)成詐騙。如劉國(guó)義等詐騙案，行為人以分析師指令的形式故意讓客戶(hù)虧損[3]。

（二）深挖細(xì)查線索，不放縱犯罪

對(duì)于偵查機(jī)關(guān)而言，預(yù)防、制止和懲治違法犯罪活動(dòng)是職責(zé)所在。查處現(xiàn)貨交易平臺(tái)犯罪時(shí)，要時(shí)刻繃緊查證是否涉嫌詐騙的弦。就不合法的交易平臺(tái)而言，客戶(hù)資金、大盤(pán)漲跌、配資杠桿皆操控在管理者手中，具有侵財(cái)犯罪的高風(fēng)險(xiǎn)。無(wú)罪推定絕不是直接放棄偵查，而是在調(diào)查取證后，如果證據(jù)不能達(dá)到認(rèn)定犯罪的標(biāo)準(zhǔn)應(yīng)推定無(wú)罪。合法注冊(cè)、公司的外在形式都不是阻卻犯罪認(rèn)定的事由，只有查明其經(jīng)營(yíng)方式和獲利手段后，才能排除詐騙罪的認(rèn)定。類(lèi)似于非法吸收公眾存款和集資詐騙的區(qū)分，應(yīng)當(dāng)在偵查之初就獲取相關(guān)證據(jù)，防止證據(jù)滅失，以減少重復(fù)訊問(wèn)帶來(lái)的額外工作量。

二、認(rèn)定現(xiàn)貨交易平臺(tái)詐騙犯罪的標(biāo)準(zhǔn)

現(xiàn)貨交易平臺(tái)犯罪的重災(zāi)區(qū)始終是詐騙罪。是否構(gòu)成詐騙罪，依然是看“虛構(gòu)事實(shí)、隱瞞真相”這個(gè)核心，非法占有和商業(yè)獲利的區(qū)分也需要客觀方面的證據(jù)來(lái)體現(xiàn)。我們稱(chēng)之為網(wǎng)絡(luò)投資詐騙認(rèn)定的“六步法”，即取證的主要方向是以下六個(gè)方面。

（一）交易是否真實(shí)

現(xiàn)貨交易平臺(tái)是為了交易設(shè)立的，首先要查明交易是否真實(shí)，具體是指交易對(duì)象是否存在?，F(xiàn)貨交易并非無(wú)法理解的特殊領(lǐng)域，現(xiàn)貨不同于期貨，實(shí)物交收比重較大?，F(xiàn)貨交易中的數(shù)據(jù)需要有指向性，簡(jiǎn)單來(lái)說(shuō)就是如果有客戶(hù)要求交割，背后應(yīng)當(dāng)有對(duì)應(yīng)的貨物，比如大宗商品電子交易中的商品現(xiàn)貨倉(cāng)單。

有辦案機(jī)關(guān)認(rèn)為，對(duì)農(nóng)產(chǎn)品的倉(cāng)儲(chǔ)容易核實(shí)，但是對(duì)貴金屬的核實(shí)難度較大，這個(gè)觀點(diǎn)加重了自身的舉證責(zé)任?，F(xiàn)貨交易平臺(tái)最開(kāi)始以農(nóng)產(chǎn)品現(xiàn)貨交易為主，此后則多以白銀、鈀金、鉑金、銅等貴金屬及原油交易為主。貴金屬和原油的交易存在準(zhǔn)入門(mén)檻，犯罪嫌疑人有義務(wù)說(shuō)明自身交易情況。

（二）數(shù)據(jù)是否真實(shí)

現(xiàn)貨交易平臺(tái)采用與股票、期貨同樣的K線圖示法，取證的重點(diǎn)是平臺(tái)大盤(pán)的漲跌是否與市場(chǎng)真實(shí)數(shù)據(jù)一致，這只需要截取數(shù)個(gè)點(diǎn)位就能確定。有的現(xiàn)貨交易平臺(tái)犯罪手法較為簡(jiǎn)單，是從后臺(tái)制作的K線圖，這對(duì)偵查人員而言比較容易判斷。有迷惑性的犯罪手法是“如影隨形”，就是粗略對(duì)比時(shí)發(fā)現(xiàn)其K線圖漲跌符合市場(chǎng)趨勢(shì)，但是所有的漲跌都遲滯于真實(shí)市場(chǎng)。前述接軌應(yīng)當(dāng)是通過(guò)數(shù)據(jù)接入直接實(shí)現(xiàn)的，而非人工操作。如果大盤(pán)數(shù)據(jù)沒(méi)有與市場(chǎng)接軌，即使是平臺(tái)買(mǎi)賣(mài)自然形成的漲跌也屬于不真實(shí)?，F(xiàn)貨主要是農(nóng)副產(chǎn)品，本身的投機(jī)性不強(qiáng)，客戶(hù)參與交易的原因可以通過(guò)季節(jié)性、周期性及地區(qū)差異性來(lái)判斷。如果現(xiàn)貨交易平臺(tái)數(shù)據(jù)不真實(shí)，那么客戶(hù)參與的前提就不存在了。如果是特殊的貴金屬現(xiàn)貨盤(pán)，那么現(xiàn)貨交易平臺(tái)的數(shù)據(jù)應(yīng)當(dāng)與國(guó)際接軌。

（三）漲跌是否真實(shí)

在數(shù)據(jù)真實(shí)的基礎(chǔ)上，獨(dú)立現(xiàn)貨交易平臺(tái)內(nèi)的大盤(pán)漲跌應(yīng)當(dāng)是自然形成的。該漲跌是平臺(tái)內(nèi)的客戶(hù)交易形成的，不能有平臺(tái)的所有人、管理者不能參與。對(duì)于客戶(hù)而言，己方的資金數(shù)據(jù)是通過(guò)入金實(shí)現(xiàn)的;對(duì)于平臺(tái)而言，己方的資金數(shù)據(jù)是系統(tǒng)內(nèi)的數(shù)字。如果平臺(tái)的所有人控制了大盤(pán)的漲跌或者直接影響了大盤(pán)的漲跌，那么就可以直接認(rèn)定為詐騙。如果是通過(guò)真實(shí)信息誘導(dǎo)客戶(hù)交易實(shí)現(xiàn)的，不能直接認(rèn)定為詐騙。操盤(pán)行為是現(xiàn)貨交易平臺(tái)最常見(jiàn)的犯罪手段，也是認(rèn)定為詐騙的常見(jiàn)原因。如果平臺(tái)方?jīng)]有直接控制漲跌，資金投入也是真實(shí)的，是否構(gòu)成詐騙罪就需要分析其中立性。

（四）平臺(tái)是否中立

平臺(tái)所有人和管理者應(yīng)該是中立的，其盈利來(lái)源于傭金、返利、配資等。平臺(tái)所有人和管理者是否中立，對(duì)詐騙罪成立的影響有三種：第一，如果數(shù)據(jù)不真實(shí)或者漲跌被控制，那么參與其中的平臺(tái)必然是詐騙。第二，如果平臺(tái)的數(shù)據(jù)真實(shí)、漲跌自然形成，那么平臺(tái)能否參與呢？答案是否定的?，F(xiàn)貨交易平臺(tái)是電子交易，平臺(tái)擁有更高的權(quán)限。如果平臺(tái)安排工作人員與客戶(hù)進(jìn)行交易，對(duì)客戶(hù)而言就是不公平的。這種不公平已經(jīng)達(dá)到了隱瞞真相的程度。第三，如果平臺(tái)不參與交易，只是誘導(dǎo)客戶(hù)多交易以獲得更多的傭金，單一手段下不應(yīng)認(rèn)為是詐騙;如果平臺(tái)工作人員進(jìn)行具體指導(dǎo)，甚至虛構(gòu)專(zhuān)家進(jìn)行指導(dǎo)，就會(huì)涉嫌詐騙。如方某、劉某詐騙案，該平臺(tái)的經(jīng)營(yíng)核心就是通過(guò)業(yè)務(wù)員誘騙客戶(hù)投資，只要客戶(hù)入金，必然投資虧損[4]。

在司法實(shí)務(wù)中對(duì)平臺(tái)“交易部門(mén)獨(dú)立”和“交易沒(méi)有使用內(nèi)部信息”的辯解一般不予認(rèn)可，只要參與交易違背中立;對(duì)平臺(tái)“護(hù)盤(pán)”的辯解一般不予認(rèn)可，平臺(tái)是交易場(chǎng)所的提供者，漲跌均與其無(wú)關(guān)。平臺(tái)本身沒(méi)有護(hù)盤(pán)的依據(jù)，只要參與交易就是違背中立。

（五）杠桿是否合理

客戶(hù)的資金數(shù)據(jù)是通過(guò)入金實(shí)現(xiàn)的，但是對(duì)平臺(tái)而言只是數(shù)據(jù)。如果平臺(tái)提供了過(guò)度的金融杠桿，其資金能力無(wú)法實(shí)現(xiàn)，也屬于詐騙的手段。因?yàn)榭蛻?hù)的損失是真實(shí)資金，而客戶(hù)的獲利在真實(shí)出金前只是數(shù)據(jù)。如果平臺(tái)已經(jīng)崩盤(pán)，只需要查明使用杠桿工具獲利的客戶(hù)的真實(shí)出金情況即可。如果平臺(tái)沒(méi)有崩盤(pán)，就需要查明平臺(tái)的資金能力與平臺(tái)資金數(shù)據(jù)之間的差距，查證的范圍限于使用杠桿的客戶(hù)。

此外還有兩點(diǎn)需要注意：第一，金融市場(chǎng)允許一定的杠桿差距，只有差距較大時(shí)才可以認(rèn)定詐騙。第二，如果平臺(tái)自己參與交易而且使用了較大杠桿，一般認(rèn)定為詐騙。

（六）資金是否自由

現(xiàn)貨交易平臺(tái)的出金、入金，是指客戶(hù)資金出入大盤(pán)。這一過(guò)程應(yīng)當(dāng)是自由的，與交易關(guān)聯(lián)?？蛻?hù)入金時(shí)，資金應(yīng)當(dāng)進(jìn)入市場(chǎng)交易?？蛻?hù)出金時(shí)，除了結(jié)算、監(jiān)管和機(jī)構(gòu)工作時(shí)間外，不能設(shè)置額外的門(mén)檻。平臺(tái)如果拖延履行，屬于標(biāo)志性的犯罪表現(xiàn)。客戶(hù)的資金應(yīng)當(dāng)是獨(dú)立的，比如共享單車(chē)押金退還就是例證。

三、認(rèn)定現(xiàn)貨交易平臺(tái)詐騙的其他要點(diǎn)

根據(jù)前述客觀行為，可以認(rèn)定現(xiàn)貨交易平臺(tái)是否構(gòu)成詐騙。在辦案過(guò)程中，還有以下問(wèn)題需要注意。

（一）電子數(shù)據(jù)

現(xiàn)貨交易平臺(tái)進(jìn)行的是電子交易，主要交易環(huán)節(jié)在網(wǎng)絡(luò)進(jìn)行，各項(xiàng)交易數(shù)據(jù)會(huì)被完整保存。辦案時(shí)一定要第一時(shí)間依照程序調(diào)取電子數(shù)據(jù)并妥善保管。需要注意的有三點(diǎn)：第一，及時(shí)。服務(wù)器一般是租用的，如果不能及時(shí)取證，數(shù)據(jù)可能被覆蓋。如果是平臺(tái)自己搭建的服務(wù)器，也需要第一時(shí)間查獲并扣押，防止數(shù)據(jù)被破壞。第二，程序。電子數(shù)據(jù)的可編輯性要求取證時(shí)一定要依法合規(guī)，盡量取得原始存儲(chǔ)介質(zhì)。如果不能取得原始介質(zhì)，那么在提取數(shù)據(jù)時(shí)要體現(xiàn)完整的流程，以證明此提取過(guò)程符合法定程序。第三，鑒定。因?yàn)殡娮訑?shù)據(jù)的可編輯性，對(duì)平臺(tái)的數(shù)據(jù)應(yīng)當(dāng)進(jìn)行鑒定。一方面證明數(shù)據(jù)的真實(shí)性、完整性，另一方面對(duì)具體數(shù)據(jù)進(jìn)行導(dǎo)出使用。偵查人員自己查詢(xún)后對(duì)著屏幕拍照或者自行從系統(tǒng)導(dǎo)出，是不妥當(dāng)?shù)摹?/p>

需要說(shuō)明的是，即使服務(wù)器設(shè)立在國(guó)外也可以提取電子數(shù)據(jù)。一些偵查人員錯(cuò)誤地理解服務(wù)器的概念，服務(wù)器的數(shù)據(jù)儲(chǔ)存相當(dāng)于一個(gè)數(shù)據(jù)倉(cāng)庫(kù)，其數(shù)據(jù)是使用者自行上傳下載的。平臺(tái)租用國(guó)內(nèi)服務(wù)器的情形下，要求偵查人員前往服務(wù)器所在的通信公司提取原始介質(zhì)是為了強(qiáng)化證明力。事實(shí)上即使從服務(wù)器所在的電信公司調(diào)取證據(jù)，也存在復(fù)制數(shù)據(jù)的情況，并非都是把原始硬盤(pán)拆走。因此對(duì)于國(guó)外服務(wù)器，可以使用管理者賬戶(hù)直接下載數(shù)據(jù)，但是提取過(guò)程應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格依照法定程序、遵循有關(guān)技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)，之后結(jié)合鑒定作為證據(jù)使用。

電子數(shù)據(jù)非常重要但不是唯一證據(jù)，即使沒(méi)有電子數(shù)據(jù)，只要證據(jù)充分也可以定罪。這種情形的缺陷在于無(wú)法反映交易的整體規(guī)模，不能準(zhǔn)確認(rèn)定犯罪數(shù)額。

（二）操盤(pán)手

現(xiàn)貨交易平臺(tái)的詐騙犯罪一般采用公司化運(yùn)作，犯罪團(tuán)伙主要由“股東”“分析師”“操盤(pán)手”“業(yè)務(wù)員”“代理商”5類(lèi)人員構(gòu)成。公安部要求對(duì)操盤(pán)手、分析師重點(diǎn)打擊，其實(shí)根據(jù)共犯理論也應(yīng)當(dāng)這樣處理。如張某、周某詐騙案中認(rèn)定股東是主犯，業(yè)務(wù)員是從犯[5]。

問(wèn)題在于實(shí)務(wù)中對(duì)操盤(pán)手的認(rèn)定不夠準(zhǔn)確，容易擴(kuò)大打擊面。操盤(pán)是一個(gè)比較專(zhuān)業(yè)的行為，不是直接控制漲跌就行。如果平臺(tái)控制者強(qiáng)行控制漲跌，可能影響客戶(hù)信心導(dǎo)致崩盤(pán)，也會(huì)因?yàn)榕c市場(chǎng)不符被一些較為熟練的客戶(hù)察覺(jué)到。所以操盤(pán)需要專(zhuān)業(yè)的操盤(pán)手來(lái)完成，他們是具有專(zhuān)業(yè)知識(shí)或者有相關(guān)經(jīng)驗(yàn)的人，是操盤(pán)的核心。那些接受指令后具體操縱大盤(pán)漲或跌的人，只能算操盤(pán)人員;命令他們具體漲跌到某一價(jià)位的人，才是真正的操盤(pán)手。

（三）電信詐騙

現(xiàn)貨交易平臺(tái)是通過(guò)網(wǎng)絡(luò)在線交易，如果平臺(tái)構(gòu)成詐騙一般屬于電信網(wǎng)絡(luò)詐騙。在查明其宣傳推廣、具體操作、資金流向的過(guò)程中，注意扣押電腦等物證，便于后期提取宣傳資料、工作人員聊天記錄等證據(jù)。

（四）追贓挽損

在偵查取證時(shí)要同步進(jìn)行追贓挽損，全力查清受害人及贓款流向，最大限度扣押、追繳贓款贓物，將涉案群眾損失降到最低。對(duì)涉及資金流轉(zhuǎn)的各級(jí)代理商要列入偵查范圍，如張某盜竊、侵占案中，行為人擅自利用他人資金造成虧損[6]，考慮到受害人地域分部較廣，在公告告知之外，建議設(shè)置QQ、微信等實(shí)名群組進(jìn)行統(tǒng)一的信息發(fā)布[7]。

綜上所述，不管現(xiàn)貨交易平臺(tái)外在偽裝如何，詐騙罪就是以非法占有為目的，采用虛構(gòu)事實(shí)、隱瞞真相的方法騙取他人財(cái)物?，F(xiàn)實(shí)生活中的犯罪不可能都具有典型性，但是作為偵查人員著眼點(diǎn)始終是法律規(guī)定，這也是客觀事實(shí)和法律事實(shí)的區(qū)別。尤其是在案件定性有爭(zhēng)議時(shí)，必須回歸法律規(guī)定甚至法條本身，指導(dǎo)案例之外的判決并不具有普適性。

注 釋?zhuān)?p style="margin-left：14.0pt">①公安部?jī)?nèi)部傳真電報(bào)，關(guān)于對(duì)“3.20”網(wǎng)絡(luò)投資詐騙專(zhuān)案展開(kāi)第一批集中收網(wǎng)工作的通知，2014-05-29.

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