推動(dòng)河南省新一輪金融開(kāi)放的十三條建議

王軍 劉媛媛 盛慧芳

當(dāng)前，全國(guó)上下正加快推動(dòng)新一輪對(duì)外開(kāi)放，特別是新一輪的金融開(kāi)放。河南省應(yīng)搶抓機(jī)遇，發(fā)揮優(yōu)勢(shì)，加快制定新一輪擴(kuò)大金融開(kāi)放的政策措施，既吸引外資金融機(jī)構(gòu)“引進(jìn)來(lái)”，又鼓勵(lì)省內(nèi)金融機(jī)構(gòu)“走出去”，構(gòu)建多元化、多層次的金融體系，為金融體制改革注入強(qiáng)大的外部推動(dòng)力，提升金融體系的穩(wěn)健性和競(jìng)爭(zhēng)力，從根本上降低金融風(fēng)險(xiǎn)，提升河南服務(wù)業(yè)開(kāi)放程度，帶動(dòng)服務(wù)業(yè)開(kāi)放步伐，推動(dòng)供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革，更好地服務(wù)河南實(shí)體經(jīng)濟(jì)，打造在全國(guó)獨(dú)具特色、競(jìng)爭(zhēng)力強(qiáng)的內(nèi)陸開(kāi)放型經(jīng)濟(jì)新高地和中部國(guó)際金融中心，助力河南經(jīng)濟(jì)實(shí)現(xiàn)高質(zhì)量發(fā)展。

探索建立金融開(kāi)放創(chuàng)新試驗(yàn)區(qū)

2017年底河南省共有外資金融機(jī)構(gòu)5家，其中外資銀行3家。同時(shí)，河南省“十三五”現(xiàn)代服務(wù)業(yè)發(fā)展規(guī)劃中提出，到2020年新引進(jìn)外資金融機(jī)構(gòu)及金融中介服務(wù)機(jī)構(gòu)20家。為此，河南省可以以“金融豫軍”為依托，全面落實(shí)國(guó)家擴(kuò)大金融業(yè)對(duì)外開(kāi)放的政策措施，率先推進(jìn)金融服務(wù)業(yè)對(duì)外開(kāi)放，通過(guò)引入先進(jìn)的管理模式、技術(shù)和規(guī)則，引入更多的外部競(jìng)爭(zhēng)，在金融開(kāi)放的進(jìn)程中搶占先機(jī)，努力培育和打造我國(guó)中部的國(guó)際金融中心。

建議一：探索建立金融開(kāi)放創(chuàng)新試驗(yàn)區(qū)，推動(dòng)金融開(kāi)放先行先試

2018年5月3日，國(guó)務(wù)院辦公廳發(fā)布《關(guān)于對(duì)2017年落實(shí)有關(guān)重大政策措施真抓實(shí)干成效明顯地方予以督查激勵(lì)的通報(bào)》，提出2018年支持河南省等6個(gè)省份開(kāi)展金融改革創(chuàng)新先行先試，在同等條件下對(duì)其申報(bào)金融改革試驗(yàn)區(qū)等方面給予重點(diǎn)考慮和支持。建議河南省抓住這一機(jī)遇，盡快向國(guó)家申請(qǐng)建立金融開(kāi)放創(chuàng)新試驗(yàn)區(qū)，可考慮以鄭洛新國(guó)家創(chuàng)新自主示范區(qū)、新鄉(xiāng)平原示范區(qū)為基本依托，充分發(fā)揮鄭洛新“高科技產(chǎn)業(yè)中心”“體制機(jī)制創(chuàng)新重要示范基地”及平原示范區(qū)“對(duì)外開(kāi)放示范區(qū)”“科技成果孵化中心”的功能作用，在試驗(yàn)區(qū)內(nèi)重點(diǎn)圍繞金融改革、開(kāi)放及創(chuàng)新等方面進(jìn)行大膽探索與試驗(yàn)。

建議二：積極引入外資金融機(jī)構(gòu)，構(gòu)建多元化金融服務(wù)體系

為抓住金融業(yè)進(jìn)一步放寬外資金融機(jī)構(gòu)持股比例，擴(kuò)大經(jīng)營(yíng)范圍的政策機(jī)遇，河南省可以通過(guò)爭(zhēng)取新一輪金融開(kāi)放相關(guān)政策在省內(nèi)先行先試，推動(dòng)一批國(guó)際知名的外資銀行、證券、保險(xiǎn)、再保險(xiǎn)公司及外資保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)、國(guó)際評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)總部或分支機(jī)構(gòu)落戶河南，打造區(qū)域性金融中心。

吸引外資金融機(jī)構(gòu)的關(guān)鍵是相對(duì)穩(wěn)定的金融制度和金融生態(tài)。為此建議：首先，保持制度和政策的穩(wěn)定性、連續(xù)性，營(yíng)造公平良好的營(yíng)商環(huán)境;其次，學(xué)習(xí)上海經(jīng)驗(yàn)，探索建設(shè)金融法院，形成與國(guó)際接軌的金融糾紛處理機(jī)制;最后，利用金融科技工具，打造“互聯(lián)網(wǎng)+政務(wù)”平臺(tái)，簡(jiǎn)化外資金融機(jī)構(gòu)設(shè)立程序。

建議三：探索監(jiān)管沙盒模式，推動(dòng)金融開(kāi)放與創(chuàng)新

對(duì)于試驗(yàn)區(qū)內(nèi)的金融開(kāi)放，可考慮業(yè)務(wù)創(chuàng)新與監(jiān)管創(chuàng)新并舉。在業(yè)務(wù)創(chuàng)新上，一是進(jìn)一步放寬外資機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入，在國(guó)家規(guī)定的范圍內(nèi)，將外資金融機(jī)構(gòu)總部或分支機(jī)構(gòu)集聚于此，打造區(qū)域性國(guó)際金融中心。二是允許金融機(jī)構(gòu)在試驗(yàn)區(qū)內(nèi)與外資投資機(jī)構(gòu)或金融機(jī)構(gòu)合作，嘗試投資、孵化、收購(gòu)一些金融機(jī)構(gòu)有需求、行業(yè)內(nèi)領(lǐng)先、有較強(qiáng)競(jìng)爭(zhēng)力的金融科技企業(yè)，或參股或控股，以期達(dá)到孵化科技成果、提高金融服務(wù)效率、加速金融機(jī)構(gòu)自身數(shù)字化、智能化改造和轉(zhuǎn)型的目的。三是擴(kuò)大人民幣跨境使用，先行先試?yán)适袌?chǎng)化機(jī)制改革，開(kāi)放本外幣兌換業(yè)務(wù)，擴(kuò)大“熊貓債”發(fā)行規(guī)模。四是實(shí)行優(yōu)惠的財(cái)政政策，如實(shí)行融資租賃出口退稅、進(jìn)口環(huán)節(jié)增值稅、選擇性征稅、部分貨物免稅、啟運(yùn)港退稅試點(diǎn)等稅收優(yōu)惠政策，積極促進(jìn)非貨幣性資產(chǎn)對(duì)外投資和股權(quán)激勵(lì)等。在監(jiān)管創(chuàng)新上，可大膽創(chuàng)新監(jiān)管模式，如對(duì)在試驗(yàn)區(qū)內(nèi)所開(kāi)展的上述創(chuàng)新業(yè)務(wù)，嘗試以監(jiān)管沙盒的方式進(jìn)行監(jiān)管。同時(shí)在開(kāi)放過(guò)程中，把握好金融開(kāi)放步伐與金融監(jiān)管能力的匹配程度。

探索建設(shè)內(nèi)陸型自由貿(mào)易港

2017年，河南跨境電商交易額1024.7億元（含快遞包裹），同比增長(zhǎng)33.3%，助力河南進(jìn)入了中國(guó)外貿(mào)前十強(qiáng)省份。以跨境電子商務(wù)為代表的新業(yè)態(tài)、新模式正逐漸成為河南外貿(mào)出口和產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型升級(jí)的新引擎、新動(dòng)力，更在國(guó)際貿(mào)易領(lǐng)域?yàn)橹袊?guó)內(nèi)陸省份確定了新地位。理論和實(shí)踐均表明，自由貿(mào)易港不僅限于沿海港口模式，河南省完全可以依托航空港和鐵路港，在向西、對(duì)歐的開(kāi)放中，探索建設(shè)內(nèi)陸型自由貿(mào)易港，將“空中絲路”打造為引領(lǐng)中部、服務(wù)全國(guó)、聯(lián)通歐亞、輻射世界的空中經(jīng)濟(jì)廊道，通過(guò)“買(mǎi)全球、賣(mài)全球、運(yùn)全球”的服務(wù)模式，助推金融業(yè)的進(jìn)一步開(kāi)放。這對(duì)于推動(dòng)河南省全面開(kāi)放新格局的形成，進(jìn)一步發(fā)揮資源集聚效應(yīng)與輻射帶動(dòng)作用，有著重大而深遠(yuǎn)的意義。

建議四：打通三單分流的離岸貿(mào)易模式，提供有競(jìng)爭(zhēng)力的稅收政策和配套支持服務(wù)

自由貿(mào)易港的零關(guān)稅政策將吸引大量貿(mào)易中間商聚集河南，助推離岸金融業(yè)務(wù)發(fā)展。離岸貿(mào)易是訂單流、資金流、貨物流三單分流的貿(mào)易模式，貿(mào)易中間商集聚了訂單流和資金流，但無(wú)法取得包括報(bào)關(guān)單在內(nèi)的貨物流海關(guān)單證，而根據(jù)中國(guó)外匯監(jiān)管要求，海關(guān)單證是確認(rèn)貿(mào)易真實(shí)性、順利完成收付匯的一個(gè)重要的憑證。河南在實(shí)現(xiàn)自由貿(mào)易港的功能方面，要打通三單分流的離岸貿(mào)易模式，并提供具有競(jìng)爭(zhēng)力的稅收政策和配套支持服務(wù)。如新加坡2001年推出的全球貿(mào)易商計(jì)劃（GTP）顯示，凡加入該計(jì)劃的企業(yè)，企業(yè)所得稅可從17%降低至5%或10%。上海在探索離岸貿(mào)易發(fā)展過(guò)程中，2006年推進(jìn)跨國(guó)公司營(yíng)運(yùn)中心建設(shè)，2010年推行新型國(guó)際貿(mào)易結(jié)算中心外匯管理試點(diǎn)，2012年啟動(dòng)亞太營(yíng)運(yùn)商計(jì)劃。河南可引入上述先進(jìn)的市場(chǎng)化運(yùn)作機(jī)制，一方面通過(guò)自由貿(mào)易港零關(guān)稅和優(yōu)惠的稅收政策，吸引大型物流集成商入駐河南，借助成熟的技術(shù)和海量數(shù)據(jù)共建云商智慧物流體系;另一方面將有條件的區(qū)內(nèi)企業(yè)培育成統(tǒng)一負(fù)責(zé)集團(tuán)總部在國(guó)內(nèi)具有訂單銷(xiāo)售、物流運(yùn)作及資金結(jié)算等功能的實(shí)體運(yùn)作型營(yíng)運(yùn)總部。

建議五：組建政府牽頭的第三方公共服務(wù)海外倉(cāng)，搭建電子海外倉(cāng)系統(tǒng)

河南擁有鄭州—盧森堡“空中絲綢之路”，中歐班列“陸上絲綢之路”（境內(nèi)合作伙伴已達(dá)到1680多家，境外合作伙伴達(dá)到470多家），跨境電商“網(wǎng)上絲綢之路”（已在俄羅斯、比利時(shí)、美國(guó)、匈牙利、澳大利亞、德國(guó)等國(guó)家建設(shè)了海外倉(cāng)，出口業(yè)務(wù)收件人遍及70個(gè)國(guó)家和地區(qū)）。自由貿(mào)易港可以實(shí)現(xiàn)具有海外倉(cāng)功能的發(fā)貨倉(cāng)庫(kù)。建議由政府牽頭，聯(lián)合銀企，通過(guò)引入目標(biāo)海外市場(chǎng)外資企業(yè)參股的方式，建立第三方公共服務(wù)海外倉(cāng)，幫助市場(chǎng)份額相對(duì)較小、實(shí)力相對(duì)較弱的出口跨境電商企業(yè)降低倉(cāng)儲(chǔ)成本，并對(duì)接主流跨境電商平臺(tái)，搭建海外倉(cāng)信息系統(tǒng)。這一方面便捷海外倉(cāng)發(fā)貨，支持訂單自動(dòng)化管理;另一方面支持分銷(xiāo)功能，促進(jìn)轉(zhuǎn)口貿(mào)易發(fā)展（比如跨境電商有退貨的需求，未來(lái)就可以通過(guò)轉(zhuǎn)口貿(mào)易的形式把這些貨物轉(zhuǎn)到一個(gè)更有需求的市場(chǎng)上）。此外，客戶還可自由共享庫(kù)存，解決囤貨滯銷(xiāo)問(wèn)題。

建議六：組建河南省屬跨境第三方支付公司，推動(dòng)省內(nèi)外匯業(yè)務(wù)發(fā)展

全國(guó)性的跨境電商利用河南的區(qū)位優(yōu)勢(shì)開(kāi)展倉(cāng)儲(chǔ)物流服務(wù)，海關(guān)報(bào)關(guān)數(shù)據(jù)在河南省體現(xiàn)，但由于其金融中心在企業(yè)總部，因此國(guó)際結(jié)算、貿(mào)易融資業(yè)務(wù)都在企業(yè)總部所在地辦理，致使其外匯業(yè)務(wù)無(wú)法在省內(nèi)落地。據(jù)調(diào)研，全國(guó)性跨境電商的結(jié)售匯業(yè)務(wù)及匯款業(yè)務(wù)都是由支付寶、財(cái)付通等第三方支付公司與全國(guó)性銀行合作完成，當(dāng)前具備跨境外匯支付業(yè)務(wù)資格的支付機(jī)構(gòu)共計(jì)30家，大多數(shù)集中在北京、上海、浙江等經(jīng)濟(jì)發(fā)達(dá)地區(qū)，河南省還沒(méi)有具備資質(zhì)的跨境第三方支付機(jī)構(gòu)，致使省內(nèi)各家銀行均無(wú)法開(kāi)展全國(guó)性跨境電商的外匯業(yè)務(wù)。建議由省政府相關(guān)部門(mén)牽頭，組織成立河南省屬跨境第三方支付機(jī)構(gòu)，中原銀行將積極尋求與河南省具有倉(cāng)儲(chǔ)物流業(yè)務(wù)的全國(guó)性跨境電商合作，按照現(xiàn)行外匯管理政策的要求開(kāi)展跨境電商外匯資金集中收付及相關(guān)結(jié)售匯業(yè)務(wù)，實(shí)現(xiàn)跨境電商海關(guān)、外匯、稅收、金融等業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的省內(nèi)留存。

建議七：開(kāi)展互聯(lián)網(wǎng)消費(fèi)金融支持跨境電商試點(diǎn)，提升企業(yè)融資效率

跨境電子商務(wù)企業(yè)大多是中小企業(yè)，通常為輕資產(chǎn)運(yùn)營(yíng)，缺乏實(shí)質(zhì)抵押物，且供應(yīng)鏈條相對(duì)比較長(zhǎng)，對(duì)資金周轉(zhuǎn)效率要求比較高，而傳統(tǒng)金融服務(wù)很難滿足跨境電商的特色化融資需求?；ヂ?lián)網(wǎng)消費(fèi)金融則是傳統(tǒng)消費(fèi)金融的網(wǎng)絡(luò)化、電子化、信息化，其最大優(yōu)勢(shì)在于放款效率高，跨境電子商務(wù)平臺(tái)涉足互聯(lián)網(wǎng)消費(fèi)金融具有先天優(yōu)勢(shì)。一方面，跨境電子商務(wù)具有得天獨(dú)厚的消費(fèi)場(chǎng)景入口（如淘寶、京東等），其用戶體驗(yàn)和粘性較好，容易刺激用戶提前消費(fèi)并選擇信用分期。另一方面，電商平臺(tái)擁有大量消費(fèi)者信息數(shù)據(jù)（如消費(fèi)記錄、消費(fèi)軌跡等），利用大數(shù)據(jù)技術(shù)便于進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)控制，可以提高審核的準(zhǔn)確度從而降低違約風(fēng)險(xiǎn)。目前，河南省已經(jīng)擁有自己的中原消費(fèi)金融公司，具有天然優(yōu)勢(shì)開(kāi)展互聯(lián)網(wǎng)消費(fèi)金融支持跨境電商河南試點(diǎn)。為此建議：一是由政府牽頭，進(jìn)一步開(kāi)放海關(guān)、工商、稅務(wù)、交通物流等政務(wù)數(shù)據(jù)，聯(lián)合省內(nèi)消費(fèi)金融機(jī)構(gòu)、跨境電商企業(yè)、物流企業(yè)，共建跨境電商物流平臺(tái)，提升金融機(jī)構(gòu)跨境電商金融服務(wù)大數(shù)據(jù)的應(yīng)用水平，為數(shù)字金融、小微金融提供商務(wù)流、資金流、物流等數(shù)據(jù)支撐;二是開(kāi)展互聯(lián)網(wǎng)消費(fèi)金融支持跨境電商試點(diǎn)，允許互聯(lián)網(wǎng)消費(fèi)金融機(jī)構(gòu)無(wú)縫融合跨境電子商務(wù)平臺(tái)，共同優(yōu)化網(wǎng)絡(luò)信用環(huán)境，完善跨境電商征信體系，助力跨境電商形成中國(guó)規(guī)則、中國(guó)標(biāo)準(zhǔn)，為跨境電商國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)貢獻(xiàn)更多中國(guó)經(jīng)驗(yàn)、河南智慧。

促進(jìn)跨境投融資業(yè)務(wù)快速發(fā)展

河南省政府2018年重點(diǎn)工作中提出，要支持金融改革創(chuàng)新，大力發(fā)展直接融資，力爭(zhēng)融資總額達(dá)到9000億元?？沙浞掷脟?guó)內(nèi)國(guó)外兩個(gè)市場(chǎng)，鼓勵(lì)省內(nèi)企業(yè)“走出去”開(kāi)展跨境投融資，拓寬融資途徑，降低融資成本，助力河南省經(jīng)濟(jì)向高質(zhì)量發(fā)展轉(zhuǎn)變。

建議八：建立海外發(fā)債鼓勵(lì)機(jī)制，拓寬省內(nèi)企業(yè)融資途徑

河南省跨境融資業(yè)務(wù)如中資美元債、歐元債、境外IPO等發(fā)展相對(duì)滯后，而國(guó)內(nèi)甚至亞洲此類(lèi)業(yè)務(wù)正處于高速發(fā)展階段。2017年以來(lái)，俄羅斯鋁業(yè)、馬來(lái)西亞銀行和匈牙利政府先后在上海自貿(mào)區(qū)的金融市場(chǎng)各發(fā)行了10億元“熊貓債”，所募集資金都用于“一帶一路”建設(shè)。為了緊跟金融發(fā)展趨勢(shì)，把握“走出去、引進(jìn)來(lái)”的重要機(jī)遇，建議建立跨境融資獎(jiǎng)勵(lì)機(jī)制，推動(dòng)和促進(jìn)河南省金融國(guó)際化進(jìn)程，為河南省經(jīng)濟(jì)金融注入新的活力和發(fā)展動(dòng)能。同時(shí)，為促進(jìn)河南省跨境金融發(fā)展，一方面，通過(guò)開(kāi)通跨境投融資綠色通道，鼓勵(lì)河南省金融機(jī)構(gòu)及企業(yè)利用好香港等境外融資成本較低的資本市場(chǎng)，發(fā)行債券等融資工具，降低自身負(fù)債成本;另一方面，引導(dǎo)省內(nèi)金融機(jī)構(gòu)通過(guò)發(fā)行債券等手段，協(xié)助外資企業(yè)在河南以發(fā)行“熊貓債”等方式進(jìn)行融資。

建議九：設(shè)立專門(mén)的反饋統(tǒng)籌部門(mén)，完善跨境投融資溝通機(jī)制

目前，跨境融資涉及的監(jiān)管部門(mén)主要是國(guó)家發(fā)改委和外管局，分別管理跨境融資行為和外匯使用情況等?？缇橙谫Y業(yè)務(wù)的復(fù)雜性、監(jiān)管部門(mén)有效協(xié)同的缺乏、專門(mén)快速的政策指導(dǎo)機(jī)制的缺失，導(dǎo)致跨境融資項(xiàng)目的大量時(shí)間成本消耗在設(shè)法取得政策解釋與反饋的過(guò)程中。對(duì)此，建議設(shè)立省一級(jí)的專門(mén)反饋統(tǒng)籌部門(mén)，提高跨境融資業(yè)務(wù)的溝通效率。

提升金融開(kāi)放深度與廣度

在“引金入豫”和“金融豫軍”兩大戰(zhàn)略推動(dòng)下，河南省已經(jīng)建立起了涵蓋銀行、保險(xiǎn)、證券等機(jī)構(gòu)在內(nèi)的相對(duì)完善的本土化金融體系。“金融豫軍”可以通過(guò)“組團(tuán)”作戰(zhàn)，充分發(fā)揮各自資源優(yōu)勢(shì)和引領(lǐng)協(xié)同作用，彌補(bǔ)本土金融機(jī)構(gòu)的短板，為省內(nèi)企業(yè)“走出去、引進(jìn)來(lái)”提供更為便捷強(qiáng)大優(yōu)質(zhì)的金融服務(wù)。

建議十：鼓勵(lì)“金融豫軍”引入外資參股，提升河南金融競(jìng)爭(zhēng)力

河南省本土金融機(jī)構(gòu)引入外資金融機(jī)構(gòu)投資參股的寥寥無(wú)幾。然而目前在全國(guó)城商行中，北京銀行、南京銀行、杭州銀行等金融機(jī)構(gòu)分別引入了荷蘭ING集團(tuán)、法國(guó)巴黎銀行、澳洲聯(lián)邦銀行等國(guó)際知名金融機(jī)構(gòu)。為此建議：河南省可以依托中原銀行、鄭州銀行、中原證券、中原農(nóng)險(xiǎn)等本土金融機(jī)構(gòu)，大膽引入外資金融機(jī)構(gòu)參股，一方面可以學(xué)習(xí)其先進(jìn)的管理模式、技術(shù)和規(guī)則，提升金融體系的穩(wěn)健性和競(jìng)爭(zhēng)力，降低金融風(fēng)險(xiǎn);另一方面可以借助外資金融機(jī)構(gòu)股東資源，更好的服務(wù)省內(nèi)企業(yè)參與國(guó)際資本市場(chǎng)，更好的發(fā)揮金融對(duì)“一帶一路”建設(shè)的支撐和服務(wù)作用。

建議十一：積極爭(zhēng)取國(guó)家政策支持，探索“金融豫軍”境外開(kāi)設(shè)分支機(jī)構(gòu)

目前，工、農(nóng)、中、建、交等國(guó)有銀行及中信、招商等全國(guó)股份制銀行在境外擁有分行或者子公司，但是如中原銀行、鄭州銀行等總部在省內(nèi)的城商行，由于歷史和政策原因無(wú)法在境外開(kāi)設(shè)分支機(jī)構(gòu)。這些銀行開(kāi)展跨境融資業(yè)務(wù)，只能依賴于國(guó)有銀行及全國(guó)股份制銀行的境外分行或子公司，如果后者對(duì)河南省法人銀行授信額度不足或者融資主體不予認(rèn)可，業(yè)務(wù)還是難以落地。為支持省內(nèi)法人銀行做強(qiáng)做優(yōu)做大，充分利用國(guó)內(nèi)、國(guó)際兩個(gè)市場(chǎng)的資源支持河南省經(jīng)濟(jì)金融發(fā)展，有以下兩方面建議。第一，由省政府出面與人民銀行、外管局、銀保監(jiān)會(huì)等部委進(jìn)行溝通協(xié)調(diào)，牽頭組織省內(nèi)有設(shè)立境外機(jī)構(gòu)意愿的法人銀行在香港、紐約、倫敦等地開(kāi)立分行或者收購(gòu)子公司，支持金融豫軍不斷做強(qiáng)做優(yōu)做大，為河南省企業(yè)提供境內(nèi)外、本外幣、“一站式”、全方位綜合金融服務(wù);第二，建議由省政府出面向國(guó)務(wù)院匯報(bào)溝通，將上海自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)金融政策在河南省自貿(mào)區(qū)內(nèi)進(jìn)行復(fù)制，打造中部金融高地，鼓勵(lì)設(shè)立在自貿(mào)區(qū)的銀行機(jī)構(gòu)開(kāi)展離岸業(yè)務(wù)，實(shí)現(xiàn)離在岸、本外幣相聯(lián)動(dòng)，促進(jìn)河南自貿(mào)區(qū)在第三批自貿(mào)區(qū)中脫穎而出。

建議十二：推進(jìn)商品市場(chǎng)雙向開(kāi)放，以“鄭芝通”和跨境并購(gòu)交易所等方式，吸引全球金融資源集聚河南

隨著原油期貨上市，鐵礦石引入境外投資者，鄭州商品交易所（以下簡(jiǎn)稱“鄭商所”）PTA品種國(guó)際化工作基本完成，我國(guó)期貨市場(chǎng)開(kāi)放進(jìn)程不斷加快。河南作為農(nóng)業(yè)大省，可以向國(guó)家有關(guān)部門(mén)積極申請(qǐng)，仿照證券市場(chǎng)“滬港通”“滬倫通”的做法，以鄭商所為載體，與當(dāng)前世界上最具代表性的農(nóng)產(chǎn)品交易所——美國(guó)芝加哥商品交易所（CBOT）等建立互聯(lián)互通機(jī)制，將鄭商所交易較為活躍的小麥、棉紗和白糖等品種作為試點(diǎn)開(kāi)放產(chǎn)品，并進(jìn)一步深入研究合約設(shè)計(jì)、交易機(jī)制、基礎(chǔ)設(shè)施、外匯管理、風(fēng)險(xiǎn)控制、交割結(jié)算等技術(shù)問(wèn)題，發(fā)揮期貨市場(chǎng)在引入國(guó)際資源，解決“三農(nóng)”問(wèn)題，促進(jìn)鄉(xiāng)村振興中的重要作用?！班嵵ネā钡慕⒂欣趪?guó)內(nèi)外農(nóng)產(chǎn)品企業(yè)在全球市場(chǎng)上實(shí)現(xiàn)套期保值、市場(chǎng)定價(jià)和風(fēng)險(xiǎn)管理，有利于境內(nèi)外投資者在全球參與資源和財(cái)富的配置，有利于通過(guò)商品市場(chǎng)開(kāi)放吸引全球金融資源的集聚。

在推進(jìn)商品市場(chǎng)開(kāi)放進(jìn)程中，河南省不僅可以通過(guò)“鄭芝通”引入更多境外投資者和金融服務(wù)提供商，更可以鼓勵(lì)鄭商所大膽“走出去”，通過(guò)兼并收購(gòu)商品交易所等方式，優(yōu)先在“一帶一路”沿線國(guó)家進(jìn)行投資布局。這一方面有利于增強(qiáng)我國(guó)在農(nóng)產(chǎn)品國(guó)際市場(chǎng)的話語(yǔ)權(quán)，顯著提升鄭商所在國(guó)際商品市場(chǎng)上的地位，打造“金融豫軍”開(kāi)放品牌;另一方面也有利于促進(jìn)河南省實(shí)體企業(yè)和金融企業(yè)更為深度地融入全球經(jīng)濟(jì)金融大格局中，為全球投資者提供更多品種的套期保值和規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)的工具。建議省政府為鄭商所走出去“保駕護(hù)航”，加大政策支持力度，將投資并購(gòu)“一帶一路”沿線重點(diǎn)國(guó)家與地區(qū)的商品交易所納入金融開(kāi)放引導(dǎo)專項(xiàng)資金的支持范圍;進(jìn)一步推進(jìn)境外投資便利化，深化境外投資審批制度改革，簡(jiǎn)化境外投資企業(yè)核準(zhǔn)、備案程序;完善信息服務(wù)機(jī)制，及時(shí)發(fā)布相關(guān)政策，編制重點(diǎn)國(guó)家國(guó)別投資指南。

建議十三：組建“金融豫軍”聯(lián)盟，為“一帶一路”建設(shè)提供“一站式”、全方位、高質(zhì)量金融服務(wù)

“一帶一路”建設(shè)金融需求多樣，不僅體現(xiàn)在融資，還涵蓋了結(jié)算、匯兌、避險(xiǎn)、資金托管、理財(cái)、投資等更綜合、更高層次的金融需求，河南省需要提供針對(duì)“一帶一路”建設(shè)項(xiàng)目的全方位、持續(xù)性、個(gè)性化的金融解決方案。河南省擁有全國(guó)四家期貨交易所之一的鄭州商品交易所，擁有省級(jí)法人銀行——中原銀行股份有限公司，擁有省級(jí)法人保險(xiǎn)公司——中原農(nóng)業(yè)保險(xiǎn)股份有限公司，2016年國(guó)務(wù)院確立河南自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)戰(zhàn)略定位后，河南又成立了一家致力于航空產(chǎn)業(yè)發(fā)展的綜合性融資租賃公司——中原航空融資租賃股份有限公司，為河南省強(qiáng)化航空樞紐地位、打造“一帶一路”樞紐之城的戰(zhàn)略提供鼎力支持。如果能把這些地方金融力量整合起來(lái)，跨界合作，必能取長(zhǎng)補(bǔ)短。值得一提的是，河南省跨境電商發(fā)展領(lǐng)跑全國(guó)，借助現(xiàn)代信息技術(shù)，這些金融機(jī)構(gòu)之間可以共享跨境電商的海量金融數(shù)據(jù)，更容易開(kāi)發(fā)跨業(yè)態(tài)的金融創(chuàng)新產(chǎn)品，為“網(wǎng)上絲綢之路”發(fā)揮金融合力。

因此，建議組建以“金融豫軍”企業(yè)為核心、其他地方金融機(jī)構(gòu)廣泛加盟、串聯(lián)地方金融全產(chǎn)業(yè)鏈的“金融豫軍”聯(lián)盟，依托云計(jì)算、大數(shù)據(jù)、物聯(lián)網(wǎng)及移動(dòng)互聯(lián)網(wǎng)等高科技手段，深度融合各金融業(yè)態(tài)，實(shí)現(xiàn)資源共享，發(fā)揮金融聯(lián)盟的協(xié)同效應(yīng)，為“一帶一路”建設(shè)提供“一站式”、全方位、高質(zhì)量金融服務(wù)。同時(shí)，地方金融機(jī)構(gòu)也可借此提升國(guó)際化金融服務(wù)能力，助力產(chǎn)業(yè)升級(jí)。

毫無(wú)疑問(wèn)，金融開(kāi)放有助于促進(jìn)金融改革與創(chuàng)新。但與此同時(shí)，金融開(kāi)放絕不是“一放了之”，河南省在深化金融開(kāi)放過(guò)程中，也需注重提高金融監(jiān)管能力，努力使金融開(kāi)放與現(xiàn)有的金融監(jiān)管水平相匹配。在兩者平衡的基礎(chǔ)上，堅(jiān)持加強(qiáng)金融監(jiān)管與持牌合規(guī)經(jīng)營(yíng)的原則，促進(jìn)河南加快打造內(nèi)陸金融開(kāi)放高地。

國(guó)家新一輪的金融開(kāi)放政策為河南省打造內(nèi)陸開(kāi)放新高地，推動(dòng)經(jīng)濟(jì)向高質(zhì)量發(fā)展轉(zhuǎn)變帶來(lái)了重大機(jī)遇。河南省可以以開(kāi)放為契機(jī)，加快金融改革創(chuàng)新，提升河南企業(yè)在國(guó)際金融市場(chǎng)形象，增強(qiáng)“金融豫軍”服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)能力，促進(jìn)河南經(jīng)濟(jì)金融發(fā)展，打好“四張牌”，加快發(fā)展和培育以“新技術(shù)、新產(chǎn)業(yè)、新業(yè)態(tài)、新模式”為代表的新經(jīng)濟(jì)，不斷強(qiáng)化和放大河南自身優(yōu)勢(shì)，在新一輪發(fā)展和競(jìng)爭(zhēng)中，再上一個(gè)新臺(tái)階。

（作者單位：中原銀行，其中王軍系中原銀行首席經(jīng)濟(jì)學(xué)家、中國(guó)國(guó)際經(jīng)濟(jì)交流中心學(xué)術(shù)委員會(huì)委員）