"一帶一路"倡議下中國金融服務(wù)貿(mào)易面臨的風(fēng)險及發(fā)展策略

劉珣

摘 要：“一帶一路”倡議下提高中國金融服務(wù)貿(mào)易水平對于中國對外貿(mào)易的發(fā)展具有積極促進(jìn)作用。本文首先分析了“一帶一路”倡議下中國金融服務(wù)貿(mào)易發(fā)展現(xiàn)狀，然后對“一帶一路”倡議下中國金融服務(wù)貿(mào)易存在的風(fēng)險以及相應(yīng)的發(fā)展策略進(jìn)行了探討。

關(guān)鍵詞：“一帶一路”;貿(mào)易;金融;發(fā)展策略

“一帶一路”倡議為絲綢之路經(jīng)濟帶以及21世紀(jì)海上絲綢之路?；凇耙粠б宦贰卑l(fā)展平臺，沿線國家可以更好的進(jìn)行經(jīng)濟合作和文化交流，對于我國經(jīng)濟的發(fā)展以及“一帶一路”沿線國家區(qū)域經(jīng)濟的發(fā)展均具有積極的促進(jìn)作用。在“一帶一路”倡議中貿(mào)易合作是核心內(nèi)容，而金融是服務(wù)貿(mào)易合作發(fā)展的主要推動力，對于促進(jìn)“一帶一路”建設(shè)中具有重要的作用。因此在“一帶一路”建設(shè)中積極推動金融行業(yè)的發(fā)展，實現(xiàn)資金的流動和融通，提高金融服務(wù)貿(mào)易合作的能力，有助于更好促進(jìn)貿(mào)易合作獲得更好的發(fā)展，同時也有助于提高金融機構(gòu)的盈利能力。

1 “一帶一路”倡議下中國金融服務(wù)貿(mào)易發(fā)展現(xiàn)狀

1.1 金融服務(wù)貿(mào)易規(guī)模不斷擴大

在“一帶一路”倡議的大背景下，中國與“一帶一路”沿線國家和地區(qū)的經(jīng)貿(mào)合作更加密切。2016年中國銀行在文萊設(shè)立了第一家中資銀行，意味著兩國之間金融領(lǐng)域合作的不斷深入。2018年中國與阿聯(lián)酋正式簽約產(chǎn)能合作示范園金融服務(wù)平臺，阿布扎比國際金融中心對于示范園申請資產(chǎn)管理、儲蓄信貸、信托保險以及基金投資等金融牌照起到了積極的促進(jìn)作用，有助于積極推動我國金融服務(wù)貿(mào)易的發(fā)展。此外中國與剛果聯(lián)合成立的中剛非洲銀行也獲得了快速發(fā)展，對于人民幣在非洲地區(qū)的推廣應(yīng)用起到了有效的促進(jìn)作用。隨著“一帶一路”沿線國家投資規(guī)模不斷擴大，不同國家之間的金融合作不斷深化，同時有效促進(jìn)了我國金融服務(wù)貿(mào)易的不斷擴張。我國商務(wù)部統(tǒng)計數(shù)據(jù)顯示從2007年至2017年我國的金融服務(wù)貿(mào)易進(jìn)出口金額不斷增長，同時中國金融服務(wù)貿(mào)易在世界金融服務(wù)貿(mào)易總額中所占的比例也表現(xiàn)為逐年增長的趨勢。但是整體來說當(dāng)前我國金融服務(wù)貿(mào)易總額在服務(wù)貿(mào)易總額中的比重整體較低，仍然有很大的發(fā)展空間。

1.2 金融服務(wù)貿(mào)易進(jìn)出口逆差不斷縮小

我國商務(wù)部統(tǒng)計數(shù)據(jù)顯示2001年至2017年中國金融服務(wù)貿(mào)易進(jìn)口發(fā)展速度逐漸放緩，但是金融服務(wù)貿(mào)易出口發(fā)展不斷增加，進(jìn)而導(dǎo)致中國金融服務(wù)貿(mào)易進(jìn)出口逆差不斷縮小。這表明中國金融服務(wù)貿(mào)易雖然在世界范圍內(nèi)起步較晚，但是具有良好的發(fā)展質(zhì)量和發(fā)展速度，與西方發(fā)達(dá)國家之間的差距正在不斷縮小。金融服務(wù)貿(mào)易進(jìn)出口逆差產(chǎn)生的原因主要在于保險服務(wù)。隨著“一帶一路”沿線國家投資規(guī)模的不斷擴大，由于匯兌、政局動蕩以及企業(yè)破產(chǎn)欠款等所導(dǎo)致的損失也不斷增加，這對保險服務(wù)水平提出了更高的要求[1]。中國進(jìn)入世界金融市場的時間相對較晚，因此在國際保險業(yè)務(wù)方面缺乏足夠的經(jīng)驗，保險業(yè)務(wù)發(fā)展相對滯后。不過隨著近些年中國金融市場對外開放程度的不斷增加，中國金融保險服務(wù)能力不斷提高，有效促進(jìn)了中國金融服務(wù)貿(mào)易進(jìn)出口逆差不斷縮小。

1.3 “一帶一路”沿線不同國家和地區(qū)之間金融服務(wù)貿(mào)易發(fā)展不平衡

目前“一帶一路”沿線與中國簽訂貿(mào)易合作協(xié)議的國家共有60多個，不同國家和地區(qū)之間在經(jīng)濟基礎(chǔ)、金融水平、產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)以及發(fā)展戰(zhàn)略等方面均存在明顯的差異，這便導(dǎo)致中國金融服務(wù)貿(mào)易在“一帶一路”沿線國家和地區(qū)之間存在發(fā)展不平衡的問題?，F(xiàn)階段“一帶一路”沿線國家和地區(qū)的金融服務(wù)貿(mào)易以英國、德國以及瑞士等歐洲國家主導(dǎo)，日本、中國以及新加坡等亞洲國家次之。同時“一帶一路”貫穿亞歐大陸，因此其沿線國家和地區(qū)中步伐金融發(fā)展水平較低的國家，進(jìn)而導(dǎo)致中國金融資源在“一帶一路”沿線國家和地區(qū)之前的分配不均等，加大了金融服務(wù)貿(mào)易的差距。當(dāng)前中國在“一帶一路”沿線國家的主要貿(mào)易伙伴為馬來西亞、泰國以及印度等國家，而與其他國家之前的貿(mào)易合作相對薄弱。

2 “一帶一路”倡議下中國金融服務(wù)貿(mào)易存在的風(fēng)險分析

2.1 政治不穩(wěn)定風(fēng)險

中國在與“一帶一路”沿線國家和地區(qū)開展貿(mào)易合作的過程中政治風(fēng)險不容忽視。由于“一帶一路”沿線國家眾多，其中有不少國家社會矛盾較為激烈、政治關(guān)系復(fù)雜，這為中國的對外貿(mào)易帶來了潛在的風(fēng)險。中國在“一帶一路”沿線國家和地區(qū)的金融服務(wù)貿(mào)易主要集中在大型基礎(chǔ)設(shè)施的建設(shè)上，通過提供更加優(yōu)質(zhì)的金融服務(wù)條件更好獲取項目的主導(dǎo)權(quán)。但是這類大型基礎(chǔ)建設(shè)項目往往具有投資規(guī)模大、回報周期長等特點，項目需要較長的時間才能實現(xiàn)盈利[2]。如果在這期間發(fā)生政治變動事件，將會對項目的收益產(chǎn)生嚴(yán)重的影響。

2.2 跨境金融服務(wù)體系薄弱

中國在“一帶一路”倡議下與沿線國家和地區(qū)加深了貿(mào)易合作關(guān)系，但同時也對貨幣兌換及匯率變動而產(chǎn)生風(fēng)險提出了更高的防控要求。由于中國進(jìn)入國際金融市場的時間相對較晚，中國在跨境金融服務(wù)方面的經(jīng)驗明顯不足。因此在金融服務(wù)貿(mào)易開放的環(huán)境下，中國金融機構(gòu)進(jìn)入國際金融市場，參與國際金融市場的競爭，對于中國當(dāng)前的跨境金融服務(wù)體系是一個巨大的挑戰(zhàn)。雖然近些年隨著中國金融市場發(fā)展的不斷完善，中國金融機構(gòu)在世界范圍的布局更加廣泛，跨境金融服務(wù)水平不斷提高。但是我們應(yīng)該清醒的認(rèn)識到一方面我國跨境金融服務(wù)體系與發(fā)達(dá)國家之間還存在很大差距，另一方面我國跨境金融服務(wù)資源分配不平衡，難以有效滿足“一帶一路”沿線各個國家發(fā)展的需求。

2.3 匯率及外匯管制風(fēng)險

金融服務(wù)貿(mào)易必然伴隨著資本的跨境流動，在該過程中必然存在匯率風(fēng)險。國際匯率一直處于持續(xù)的波動之中，一些國際形勢以及格局的變化往往會導(dǎo)致匯率的大幅波動，將會對金融服務(wù)貿(mào)易產(chǎn)生重大的影響。目前在“一帶一路”沿線國家中只有8個采用人民幣進(jìn)行結(jié)算，其他國家均采用美元結(jié)算。由于部分國家的貨幣可能存在較大的貶值風(fēng)險，因此也會在很大程度上影響中國的金融貿(mào)易結(jié)算[3]。此外，部分“一帶一路”沿線國家存在嚴(yán)格的外匯管制制度，這將會影響中國金融服務(wù)貿(mào)易的效率，情況嚴(yán)重時可能引發(fā)資金流動性風(fēng)險。

3 “一帶一路”倡議中中國金融服務(wù)貿(mào)易發(fā)展策略

3.1 在金融服務(wù)貿(mào)易過程中與沿線國家加大合作力度

我國在金融服務(wù)貿(mào)易發(fā)展過程中，通過與“一帶一路”沿線國家進(jìn)行合作，有助于我國充分學(xué)習(xí)世界其他國家的先進(jìn)發(fā)展經(jīng)驗，同時有助于將我國金融服務(wù)貿(mào)易經(jīng)驗與其他國家進(jìn)行交流。當(dāng)前我國在金融市場發(fā)展過程中還存在很多問題和不足，但是我作為世界上最大的制造業(yè)國家以及第二大經(jīng)濟體，我國金融市場在我國實體經(jīng)濟發(fā)展過程中所發(fā)揮的巨大作用是毋庸置疑的。因此，在與其他國家進(jìn)行合作中，不僅可以學(xué)習(xí)其他國家的先進(jìn)發(fā)展經(jīng)驗，也可以將我國的金融融服務(wù)貿(mào)易經(jīng)驗向其他國家進(jìn)行傳授，在“一帶一路”建設(shè)發(fā)展過程中彰顯中國智慧。同時中國與“一帶一路”線國家進(jìn)行合作，有助于提高資金聚集以及資源配置能力，提高金融服務(wù)貿(mào)易效率。

3.2 在金融服務(wù)貿(mào)易風(fēng)險方面實現(xiàn)與沿線國家的協(xié)同監(jiān)管

“一帶一路”沿線國家由于經(jīng)濟發(fā)展水平、社會經(jīng)濟制度以及文化信仰等多種因素的不同，導(dǎo)致不同的國家具有不同的金融風(fēng)險監(jiān)管方式，難以有效發(fā)揮不同國家之間的金融服務(wù)貿(mào)易風(fēng)險監(jiān)管協(xié)同作用。因此關(guān)于風(fēng)險管控方面，我國與“一帶一路”沿線國家進(jìn)行合作，有助于在區(qū)域范圍內(nèi)提高監(jiān)管力量，改善監(jiān)管效果。首先應(yīng)該完善監(jiān)管合作協(xié)調(diào)機制，“一帶一路”沿線國家監(jiān)管機構(gòu)之間應(yīng)該實現(xiàn)資源共享、信息共享以及決策共享。其次需要形成監(jiān)管合力，形成“一帶一路”發(fā)展區(qū)域內(nèi)的金融服務(wù)貿(mào)易風(fēng)險預(yù)警體系，對可能發(fā)生的金融服務(wù)貿(mào)易風(fēng)險進(jìn)行提前預(yù)預(yù)警，有效防范風(fēng)險的發(fā)生。除此之外，“一帶一路”沿線國家還應(yīng)該不斷提高金融服務(wù)貿(mào)易風(fēng)險應(yīng)對能力，形成金融服務(wù)貿(mào)易風(fēng)險應(yīng)急響應(yīng)機制，在金融風(fēng)險發(fā)生時能夠充分協(xié)調(diào)，動用各方資源，將風(fēng)險危害降低至可控范圍內(nèi)。

3.3 加強金融服務(wù)貿(mào)易創(chuàng)新力度

創(chuàng)新是金融行業(yè)發(fā)展的靈魂，“一帶一路”建設(shè)所取得的成就是參與企業(yè)不斷進(jìn)行開拓創(chuàng)新的結(jié)果。為了進(jìn)一步提高金融服務(wù)貿(mào)易水平，要求金融機構(gòu)不斷進(jìn)行金融產(chǎn)品和金融服務(wù)的創(chuàng)新，來有效提高服務(wù)質(zhì)量。首先金融業(yè)務(wù)創(chuàng)新可以為“一帶一路”沿線國家提供更加豐富的金融產(chǎn)品和金融服務(wù)，提高對金融資源的市場配置效率。目前隨著金融創(chuàng)新的不斷發(fā)展，債券股權(quán)以及金融衍生品在服務(wù)貿(mào)易發(fā)展中的作用越來越大，既有助于規(guī)避風(fēng)險，也有助于提高資金流動性。其次金融創(chuàng)新也是金融機構(gòu)本身發(fā)展的需要，隨著社會經(jīng)濟的不斷發(fā)展，傳統(tǒng)的金融服務(wù)模式也難以有效滿足當(dāng)前企業(yè)金融服務(wù)的需要。因此我國金融機構(gòu)在發(fā)展過程中需要不斷進(jìn)行創(chuàng)新突破，在有效服務(wù)貿(mào)易發(fā)展的同時，實現(xiàn)自身的發(fā)展。

4 結(jié)束語

“一帶一路”倡議的提出為中國對外貿(mào)易發(fā)展以及金融市場發(fā)展均提供了機遇，但是由于中國進(jìn)入世界金融市場的時間相對較晚，中國跨境金融服務(wù)體系尚不完善，在金融服務(wù)貿(mào)易過程可能存在風(fēng)險。這就要求中國在金融服務(wù)貿(mào)易過程中要加大與沿線國家合作力度，與沿線國家實現(xiàn)對金融服務(wù)貿(mào)易風(fēng)險的共同監(jiān)管以及加強金融服務(wù)貿(mào)易創(chuàng)新力度，從而更好提高中國金融服務(wù)貿(mào)易能力。

參考文獻(xiàn)：

[1] 王霞， 韓昊辰. “一帶一路”背景下中國金融服務(wù)貿(mào)易國際競爭研究[J]. 山東紡織經(jīng)濟， 2019（6）：23-24.

[2] 王小玲. “一帶一路”背景下中國服務(wù)貿(mào)易的新特征及發(fā)展策略[J]. 國際經(jīng)濟合作， 2019（3）：262-263.

[3] 涂遠(yuǎn)博， 王滿倉， 盧山冰. 中國離岸金融建設(shè)與“一帶一路”的協(xié)同關(guān)系及戰(zhàn)略對接[J]. 經(jīng)濟學(xué)家， 2018（7）：146-147.