上海：積極構(gòu)筑金融領(lǐng)域涉眾風(fēng)險(xiǎn)多維打防控體系

2018年以來，根據(jù)公安部和上海市委、市政府統(tǒng)一部署，上海市公安局抽調(diào)經(jīng)偵、技偵、法制、科技、網(wǎng)安等警種精干力量，組成金融領(lǐng)域涉眾風(fēng)險(xiǎn)處置聯(lián)合工作組，緊緊圍繞中國國際進(jìn)口博覽會(huì)安保工作主線，以智慧公安建設(shè)為引擎，聚焦防范化解重大金融風(fēng)險(xiǎn)，秉持“減存量、控增量、消爆量”工作理念，堅(jiān)持偵查辦案、追贓挽損、維護(hù)穩(wěn)定、輿情引導(dǎo)“四位一體”，會(huì)同政府職能部門全面排查、科學(xué)分類、綜合施策，穩(wěn)妥查處金融領(lǐng)域重大案件，切實(shí)維護(hù)本市金融和社會(huì)穩(wěn)定。

緊盯風(fēng)險(xiǎn)源頭，織密預(yù)警防控網(wǎng)。結(jié)合經(jīng)偵打防實(shí)踐，研究草擬工作方案，上報(bào)市委、市政府，為監(jiān)管部門對類金融企業(yè)開展全方位監(jiān)管、從源頭上化解金融風(fēng)險(xiǎn)提供參考。同時(shí)，以“兩年鍛造全新警種”和“數(shù)據(jù)警察”隊(duì)伍建設(shè)為契機(jī)，建立完善“經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)洞察系統(tǒng)”新金融涉眾風(fēng)險(xiǎn)模塊，通過“線上預(yù)警、線下排查”循環(huán)研判機(jī)制，查清風(fēng)險(xiǎn)企業(yè)背景、實(shí)際控制人、組織架構(gòu)、經(jīng)營模式、業(yè)務(wù)體量、資金流向、資產(chǎn)規(guī)模、負(fù)面輿情等情況，不斷提升預(yù)警防范效能。

聚集“兩追”重點(diǎn)，打好案偵組合拳。依托上海公安“現(xiàn)代警務(wù)流程再造”，按照“全科+?？啤边f進(jìn)執(zhí)法模式，深化戰(zhàn)區(qū)指導(dǎo)、三級(jí)打擊，2018年共查處金融領(lǐng)域涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪案件731起，同比上升41.7%；堅(jiān)持“有逃必追、追逃務(wù)盡”，綜合采取“資金追逃”“數(shù)據(jù)追逃”“圖像追逃”等多種措施，抓獲重大境外在逃犯罪嫌疑人28名；按照“顆粒歸倉、應(yīng)追必追”原則，依托警銀協(xié)作機(jī)制，追繳各類涉案資金資產(chǎn)估值約187億元，同比上升3.7倍。

回應(yīng)社會(huì)關(guān)切，搭建警民溝通橋梁。一方面，研發(fā)上海經(jīng)偵非法集資案件投資人信息登記平臺(tái)，向投資受損人提供簡單便捷的登記報(bào)案服務(wù)，讓數(shù)據(jù)多跑路、使群眾少跑腿；積極探索和拓寬經(jīng)偵執(zhí)法辦案環(huán)節(jié)公開范圍，增進(jìn)投資受損群體對公安機(jī)關(guān)的信任、理解和支持。另一方面，通過各案偵單位官方微博等渠道，對外發(fā)布立案及查處進(jìn)展情況，積極回應(yīng)群眾訴求和社會(huì)關(guān)切，對重點(diǎn)案件偵辦和追逃工作進(jìn)行專題宣傳，取得良好的社會(huì)反響。

發(fā)布非法集資辦案指南嚴(yán)懲主犯 以吸收資金支付的利息等應(yīng)依法追繳

上海市高級(jí)人民法院、上海市人民檢察院、上海市公安局日前聯(lián)合發(fā)布《關(guān)于辦理涉眾型非法集資犯罪案件的指導(dǎo)意見》（以下簡稱“意見”）。意見要求對于非法集資犯罪活動(dòng)中的組織、策劃、指揮者和主要實(shí)施者，應(yīng)當(dāng)重點(diǎn)打擊，從嚴(yán)懲處；此外，以吸收的資金向集資參與人支付的利息、分紅等回報(bào)，不論集資參與人是否已先期離場，均應(yīng)當(dāng)依法追繳。

意見指出，懲治非法集資犯罪的一般原則包括以下四條：

一、突出打擊重點(diǎn)，注重區(qū)別對待，強(qiáng)化追贓挽損，著力化解社會(huì)矛盾。

二、對于非法集資犯罪活動(dòng)中的組織、策劃、指揮者和主要實(shí)施者，應(yīng)當(dāng)重點(diǎn)打擊，從嚴(yán)懲處。

三、對于雖未直接參與實(shí)施非法集資犯罪行為，但明知非法集資性質(zhì)而出資入股的主要獲利者，應(yīng)當(dāng)以共犯論處，依法追究其刑事責(zé)任。

四、對于偵查、審查起訴階段積極挽回集資參與人財(cái)產(chǎn)損失且犯罪情節(jié)相對較輕的一般參與者，可以不予移送審查起訴或不起訴。

五、對于非法集資犯罪活動(dòng)中的組織、策劃、指揮者和主要實(shí)施者以外的人，雖然犯罪數(shù)額巨大或數(shù)額特別巨大，但到案后積極（全部）退繳違法所得，盡力彌補(bǔ)本人行為造成的他人財(cái)產(chǎn)損失的，應(yīng)當(dāng)依法予以從輕、減輕或者免除處罰。

意見同時(shí)列出了對于非法集資犯罪的認(rèn)定，包括以下六條：

一、虛構(gòu)經(jīng)營業(yè)務(wù)或者故意作夸大宣傳的；

二、明知集資參與人返利過高，或者招攬業(yè)務(wù)提成比例過高，不符合一般市場行情的；

三、明知單位業(yè)務(wù)虧損，仍通過高息攬存等方式歸還單位債務(wù)的；

四、曾在其他公司從事非法集資活動(dòng)被查處或取締，之后又從事相同業(yè)務(wù)的；

五、曾在銀行、證券、保險(xiǎn)等金融機(jī)構(gòu)工作，具有一定的金融專業(yè)知識(shí)，參與實(shí)施非法集資活動(dòng)的；

六、其他應(yīng)當(dāng)認(rèn)定非法集資犯罪的情形。

關(guān)于集資參與人的訴訟地位及全力保障，意見指出，非法集資參與人，屬于非法集資刑事案件的訴訟參與人，其知情權(quán)、贓款返還請求權(quán)等權(quán)利，應(yīng)當(dāng)依法予以保障。對于集資詐騙犯罪被害人提出由其本人或者委托的訴訟代理人參加庭審等請求，一般應(yīng)予準(zhǔn)許；但被害人人數(shù)眾多的，可要求其選派代表參與相關(guān)訴訟活動(dòng)，以保證審判活動(dòng)順利進(jìn)行。

值得關(guān)注的是，針對追繳集資參與人的非法收益及被告人的退賠情況，意見認(rèn)為，向社會(huì)公眾非法吸收的資金屬于違法所得。以吸收的資金向集資參與人支付的利息、分紅等回報(bào)，不論集資參與人是否已先期離場，均應(yīng)當(dāng)依法追繳。集資參與人本金尚未歸還的，所支付的回報(bào)可予折抵本金。

“快鹿系”非法集資434億 主要責(zé)任人被判無期

2013年9月至2015年8月間，涉案人施建祥（另案處理）為實(shí)施非法集資活動(dòng)，組建了個(gè)人實(shí)際控制的以快鹿集團(tuán)為核心并統(tǒng)一管理東虹橋小貸公司、東虹橋擔(dān)保公司以及金鹿系、當(dāng)天系、中海投系等融資平臺(tái)的快鹿系集團(tuán)。

2014年3月至2016年4月，涉案人施建祥指使東虹橋小貸公司提供虛假債權(quán)材料、東虹橋擔(dān)保公司匹配虛假擔(dān)保函件，再由金鹿系等融資平臺(tái)包裝成各種理財(cái)產(chǎn)品，連同中海投系融資平臺(tái)擅自發(fā)行的基金產(chǎn)品等，在未經(jīng)有關(guān)部門批準(zhǔn)的情況下，采用召開推介會(huì)、發(fā)送傳單和互聯(lián)網(wǎng)廣告、隨機(jī)撥打電話、舉辦或贊助演出等方式通過門店、互聯(lián)網(wǎng)等途徑向社會(huì)公眾公開宣傳和銷售，從而非法集資共計(jì)434億余元。上述非法集資所得錢款均被轉(zhuǎn)入涉案人施建祥、快鹿集團(tuán)實(shí)際控制的銀行賬戶，除282億余元被用于兌付前期投資者本息外，其余款項(xiàng)被用于支付各項(xiàng)運(yùn)營費(fèi)用、股權(quán)收購和影視投資等經(jīng)營活動(dòng)、轉(zhuǎn)移至境外和購置車輛以及個(gè)人揮霍、侵吞等。至案發(fā)，本案實(shí)際經(jīng)濟(jì)損失共計(jì)152億余元。

上海一中院對此案審理后作出如下判決，對快鹿集團(tuán)、東虹橋小貸公司、東虹橋擔(dān)保公司分別以集資詐騙罪判處罰金人民幣十五億元、二億元、二億元（以下幣種均為人民幣）；對黃家騮、韋炎平以集資詐騙罪判處無期徒刑，并處罰金；對徐琪以集資詐騙罪、非法吸收公眾存款罪兩罪并罰判處有期徒刑十三年，并處罰金；對周萌萌等其余12名被告人以集資詐騙罪分別判處有期徒刑十五年至九年不等的刑罰，并處罰金。