瑞銀香港分行經理 林岳：從優(yōu)秀到卓“岳”，為高端客戶財富保駕護航

嚴雪

她見證了中國私人財富管理行業(yè)的起步與蝶變;她親歷了中國人在財富問題上的需求與困惑;她始終有著清晰的職業(yè)目標和自我定位;她一步步踏準自己的節(jié)奏，不斷為客戶創(chuàng)造著優(yōu)質的財富管理體驗。她，就是現(xiàn)任瑞銀香港分行經理——林岳。

盡管七月份的北京艷陽高照，酷暑難當，但出現(xiàn)在記者面前的林岳還是一身整齊的職業(yè)裝。這位在私人財富管理和商業(yè)銀行運作方面有著豐富經驗的銀行家，言談舉止間透露出的是嚴謹、專業(yè)與自信。加盟瑞銀香港分行之前，林岳曾在多家海外知名銀行從事過私人財富管理業(yè)務的開發(fā)和管理，包括東亞銀行、匯豐銀行等世界500強企業(yè)，收獲了一批又一批忠實客戶的信任與青睞。

2002年，從英國曼徹斯特商學院取得工商管理碩士后，林岳便學成歸國，不久便被匯豐銀行招致麾下，擔任上海中心支行高級客戶經理。在此期間，林岳帶領50名團隊成員通過強大的活動管理指導銷售活動，出色地完成了分公司的銷售、服務和經營業(yè)績目標，并實現(xiàn)了個人業(yè)績連續(xù)增長雙位數(shù)的記錄，成為公司學習的楷模。

機遇總是垂青于有準備的人，兩年后林岳就獲得了升遷的機會，晉升為匯豐上海中心支行行長。同時，作為支行零售條線的帶頭人，林岳肩負著支行從單純產品營銷向高端客戶財富管理轉變的重任。她通過不斷的理論研究和實踐探索，創(chuàng)新性地提出了“零售銀行資產和負債業(yè)務聯(lián)動、強化客戶關系、精準對接客戶需求”的工作方法。在此工作方法的指導下，匯豐上海中心支行在短短3年時間內高凈值客戶群便突破了4000位，這對當時的私人財富管理行業(yè)來說，不得不說是一個奇跡。林岳創(chuàng)立的工作方法很快便在匯豐銀行內部得到全面推廣，匯豐銀行憑借這一“殺手锏”，高端客戶私人資產管理業(yè)務實現(xiàn)了占比當?shù)赝瑯I(yè)30%市場份額的驕人業(yè)績，極大地提升了匯豐銀行零售業(yè)務的競爭力。

2017年6月，為謀求更高的發(fā)展平臺，林岳加入了瑞銀香港分行并擔任經理，負責為上市公司的CEO或大股東等高凈值人群做私人財富管理。憑借有口皆碑的專業(yè)服務與良好的溝通能力，林岳迅速贏得了很多高端客戶的認可，并積累越來越多的人脈資源，客戶群體覆蓋傳媒、房地產、醫(yī)療、通信、化工等多個領域，管理資金規(guī)模高達幾億美金，很多客戶在她的幫助下實現(xiàn)了財富管理專業(yè)化及資產的保值增值，專業(yè)化、高效率的財富管理服務讓林岳贏得了客戶及瑞銀香港分行上下的一致好評。

17年時間的沉淀和淬煉，見證一個職場新人成長為足以獨當一面的銀行掌舵人，背后的汗水和付出非只言片語就可描述清楚的。2018年12月，林岳獲得了一次與全行業(yè)同行比拼的機會，這是對她17 年來學習成果的實戰(zhàn)檢驗。經過幾番激烈地角逐，林岳最終獲得了第四屆中國金融發(fā)展峰會“中國金融投資最具影響力人物”獎。成績來之不易，在發(fā)表獲獎感言時，林岳說：“財富管理得益于客戶信任，專業(yè)性則是私人財富管理師的核心競爭力，我會不斷的提升自己，持續(xù)為客戶創(chuàng)造價值?！?/p>

好事皆成雙。2019年1月，在第五屆全球投資峰會上，林岳又不負眾望捧回了極具含金量的“中國金融投資突出貢獻獎”。殊榮的背后，有著她獨到的堅持與方法。此次獲獎，不僅是業(yè)界對林岳在資產管理方面突出成績的嘉獎與肯定，更為業(yè)內廣大的財富管理人員樹立了良好的模范作用，推動了行業(yè)財富管理服務水平的全面提高。

近幾十年來，社會個人財富的迅猛增長成為財富管理行業(yè)發(fā)展的強力引擎，私人財富管理進入黃金發(fā)展時期，而作為高端私人財富管理專家，應該具備哪些素質、能力與品質，才能與客戶攜手共進，笑傲行業(yè)？

林岳認為：有思想、有德行、有專業(yè)、有底線，這是一個私人財富管理師的基本素質。同時要具有敏銳、超前、獨到的投資眼光，對市場有自己的判斷，不隨波逐流，更要有對金融的敬畏之心，風控體系要完備嚴謹，合規(guī)合法的運營，要“穩(wěn)見，更有遠見”。而最為重要的品質是誠實守信，要始終堅持把客戶利益放在首位，嚴守客戶利益，做正才能做久。她更選擇了“誠信立業(yè)，德行天下”八個字來概括自己的從業(yè)生涯。

采訪進行到最后，林岳感慨地說道，“西方發(fā)達國家的私人財富管理已有300多年歷史，瑞銀為億萬富豪提供家族服務，而中國的高凈值人群才剛剛開始成長，道阻且長，行則將至。對我來說，私人財富管理行業(yè)是一個終身的行業(yè)。私人財富管理師，則是我要做一輩子的黃金職業(yè)?！?/p>