電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的防范與治理

【摘 要】 近年來，我國電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件頻發(fā)，與傳統(tǒng)面對面式詐騙相比，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙具有犯罪成本低、行騙成功率高、犯罪手段多樣、危害范圍廣等特征，與此同時我國公民個人防騙意識的薄弱、行業(yè)監(jiān)管的錯位以及此類犯罪的偵破難度較大等現(xiàn)狀也成了此類案件頻發(fā)的誘因，基于此筆者擬從社會防騙意識的宣傳、相關(guān)行業(yè)的監(jiān)管以及偵查機關(guān)的配合三方面提出了相應(yīng)的建議，以期對我國電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件的防范與治理有所借鑒。

【關(guān)鍵詞】 電信詐騙 網(wǎng)絡(luò)詐騙 網(wǎng)絡(luò)犯罪

一、電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的形態(tài)特征

網(wǎng)絡(luò)時代是一個信息爆炸的時代，也是一個信息危機的時代，紛繁眾多網(wǎng)絡(luò)信息充斥著我們的生活，真假難辨，稍有不慎將會落入電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的圈套，輕者資財受損、悔恨多日，重至傾家蕩產(chǎn)、家敗人亡。近年來，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件數(shù)量呈井噴式增長，所謂電信網(wǎng)絡(luò)詐騙，通常指不法行為人利用電信數(shù)字通訊、互聯(lián)網(wǎng)傳媒等技術(shù)，借助撥打電話、發(fā)送手機信息以及互聯(lián)網(wǎng)信息、植入木馬程序、制作釣魚網(wǎng)站等手段，誘騙被害人將錢財轉(zhuǎn)入其控制的資金賬戶的行為。與傳統(tǒng)詐騙方式不同，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙具有以下特點：

（一）犯罪成本低

電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的犯罪工具可簡化到一部手機或一臺電腦、一張銀行卡或一個電子支付賬號，輕松的實現(xiàn)跨多地區(qū)甚至跨國作案，經(jīng)濟成本較低;再者不法分子只需居于幕后，借助于信息網(wǎng)絡(luò)發(fā)送詐騙信息即可實施完成犯罪行為，基于信息網(wǎng)絡(luò)的即時性，無需“車馬勞頓”便能“守株待兔”，時間成本也較低;同時由于不需要直接面對被害人行騙，被識破后也無需擔心被當場擒獲扭送至司法機關(guān)，犯罪人的犯罪心理成本也更低。

（二）行騙成功率高

人們在利用網(wǎng)絡(luò)的同時，也會在網(wǎng)絡(luò)上留下自己眾多的個人隱私信息，如網(wǎng)購需要個人的地址信息、網(wǎng)絡(luò)訂票會留下個人的身份信息、注冊軟件會使用個人的聯(lián)系信息等等。詐騙者通常會借助科技手段，非法買賣、盜取這些私密的個人信息，并利用這些信息進行針對性詐騙，精準的突破被害人的心理防線，從而達到更高的行騙成功率。

（三）犯罪手段多樣

科學(xué)技術(shù)是中立的，關(guān)鍵在于使用它的人之善惡，信息技術(shù)的進步，不僅給人們的生活帶來了便利，也給了不法分子以可乘之機。從最開始的群發(fā)短信、群撥電話等“廣撒網(wǎng)式”詐騙到現(xiàn)在的利用被害人信息精準式、針對性詐騙;從借助于手機電話等傳統(tǒng)電信詐騙到現(xiàn)在的利用偽基站、虛擬號碼等工具的“高科技詐騙”;從使用單一的犯罪工具到現(xiàn)在的電信通訊與互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)相結(jié)合的“多元式詐騙”，使大量的人民群眾深受其害，防不勝防。詐騙技術(shù)日新月異的同時，詐騙方式也在“與時俱進，不斷創(chuàng)新”，傳統(tǒng)電信詐騙常以冒充親友、發(fā)送虛假中獎信息等方式，利用被害人對親友的擔心、對金錢的貪心從而誘騙被害人“上鉤”，被害人只需稍加留意識別即可識破，而當下網(wǎng)絡(luò)詐騙的技術(shù)手段則更加高明，如利用虛擬號碼可模擬出“110”的來電，從而假冒警方人員騙取被害人的信任;利用網(wǎng)絡(luò)技術(shù)制作出一模一樣的購物網(wǎng)站、支付網(wǎng)站，被害人在毫無知覺的情況下就被騙去了財款;利用木馬病毒盜取被害人的網(wǎng)絡(luò)通訊賬號密及碼，再以被害人的名義編造各種事由騙取被害人親友的錢財?shù)鹊取?/p>

（四）危害范圍廣

電信網(wǎng)絡(luò)是一個互通互聯(lián)的媒介，信息的傳播和獲取幾乎是零成本，虛假詐騙信息一旦發(fā)布于網(wǎng)絡(luò)，理論上每一位互聯(lián)網(wǎng)使用者者都可獲取到，再加上人為的轉(zhuǎn)發(fā)與傳播，其危害將不僅限于特定的被詐騙者，更會導(dǎo)致公共秩序的嚴重紊亂。此外，詐騙者在冒充被害人親友、國家工作人員的同時，不僅會造成普遍的公共信任危機，更會嚴重侵害國家機關(guān)的權(quán)威和公信力。并且電信網(wǎng)絡(luò)詐騙還會延伸出一系列的上下游關(guān)聯(lián)違法犯罪行為，如非法獲取利用公民個人信息、非法盜取使用他人銀行卡、生產(chǎn)銷售偽電信基站、木馬病毒程序的制作和傳播等等，從而擾亂無線電及互聯(lián)網(wǎng)管理秩序，侵害金融及銀行業(yè)安全。

二、電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的頻發(fā)成因

（一）個人防范意識較低

電信及數(shù)字網(wǎng)絡(luò)的普及使得每一位接觸網(wǎng)絡(luò)的公民都有可能成為電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的受害者，同時互聯(lián)網(wǎng)時代的快節(jié)奏也使得用戶在面對鋪天蓋地的海量互聯(lián)網(wǎng)信息時變得“漫不經(jīng)心、無暇顧及”，因此對于虛假詐騙信息的防范心理減弱，很大程度上促進了詐騙分子的違法行為的實施;此外很多被害者的被騙根源都在于內(nèi)心貪利動機，如在面對行騙者冒充國家工作人員“扶貧”、“送溫暖”、“發(fā)福利”時，很容易被眼前的虛假利益蒙蔽雙眼，深信詐騙者的花言巧語，在收到“中大獎”、“購物返現(xiàn)”、“幸運觀眾”等詐騙信息時，也會因貪利心理作祟，妄想“一夜暴富”，對虛假信息的來源不加甄別，從而被一步步套牢，釀成了財損人怨的苦果;互聯(lián)網(wǎng)時代下信息的儲存、復(fù)制以及傳播都發(fā)生了革命性的變化，同時也易造成信息泄露和被不法分子使用的危險，但是無論個人還是企業(yè)，對于隱私信息的管理和保護并沒有落實到位，甚至還沒有形成保護個人信息的意識，多數(shù)互聯(lián)網(wǎng)應(yīng)用軟件會過度收集用戶的個人信息如通訊錄、通話記錄、購物記錄等，雖然其目的是為了分析用戶的個人偏好以投放精準的互聯(lián)網(wǎng)服務(wù)，但是對于這些收集來的個人信息并沒有很好地加以儲存和保護，再次給了不法分子以可乘之機。

（二）行業(yè)監(jiān)管薄弱錯位

互聯(lián)網(wǎng)及通信行業(yè)雖已發(fā)展多年，但在行業(yè)安全的監(jiān)管問題上仍有許多的漏洞。首先是電信部門的監(jiān)管問題，電話號碼實名制的實行確實壓縮了一部分的犯罪空間，但是在電話號碼實名之前還有很大一部分的“黑號”、“假號”、“冒號”沒有處理，這部分使用虛假身份信息辦理的電話號碼成了電信部門監(jiān)管的空白區(qū)，即使能夠封禁發(fā)送虛假信息的電話號碼，但對違法人的追蹤仍道阻且長;此外現(xiàn)實中諸多詐騙者在使用電信號碼發(fā)送詐騙信息時，多使用的是網(wǎng)絡(luò)電話模擬出來的虛擬號碼，詐騙者再使用技術(shù)手段能夠使虛擬號碼顯示為任意號段，如修改為被害人的親友號碼、上司號碼、甚至是國家機關(guān)的電話號碼等等，這就削弱了被害人的防范心理，增強了不法分子的得手機會。

再者是金融部門的監(jiān)管，由于“支付寶”、“微信支付”等新型互聯(lián)網(wǎng)支付方式的出現(xiàn)，給不法分子的收款以及洗錢提供了巨大的便利。以往不法分子在使用銀行卡時，往往需要銀行部門的層層信息核實，其銀行流水也收到金融部門的嚴密監(jiān)管，一有嫌疑便可即時凍結(jié)、排查詐騙者的違法資金，但是網(wǎng)絡(luò)支付軟件提供商卻專注于自身業(yè)務(wù)的推廣、行業(yè)地位爭奪，暇有精力對使用者的身份信息進行核實，即便進行核實，也只是“象征性”的，違法分子上傳他人的身份證件也可通過實名要求，嚴重不利于對違法分子的鎖定和追捕。同時，由于網(wǎng)絡(luò)支付轉(zhuǎn)賬的即時性，詐騙者在錢款得手之后，能夠快速的轉(zhuǎn)移、取現(xiàn)和消費，也增加了贓款的追回的難度。

最后是網(wǎng)信部門的監(jiān)管，當下我國網(wǎng)民數(shù)量眾多，而能發(fā)布網(wǎng)絡(luò)信息的平臺更是數(shù)不勝數(shù)。詐騙者使用網(wǎng)絡(luò)平臺發(fā)布詐騙信息通常呈三種形式：點對點，即通過個人或竊取的他人社交賬號向被害者發(fā)送針對性的詐騙信息;點對圈，即利用社交網(wǎng)絡(luò)、朋友圈等功能小面積的發(fā)布詐騙信息;點對面，即利用微博、貼吧等面向所有互聯(lián)網(wǎng)用戶開放的平臺發(fā)布虛假詐騙信息。面對這三類網(wǎng)絡(luò)信息發(fā)布渠道，目前仍缺乏有效的監(jiān)管措施，嚴密的事前監(jiān)管無論是在效率上、人力上以及成本上都無法實現(xiàn)，更會削弱信息網(wǎng)絡(luò)的即時性這一無可替代的優(yōu)勢以及帶來個人隱私的侵犯問題;如果采用消極事后監(jiān)管，在互聯(lián)網(wǎng)信息的光速傳播面前，就等于沒有監(jiān)管，對于電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的預(yù)防與治理鮮有作用。

（三）犯罪偵破難度較大

電信網(wǎng)絡(luò)詐騙涉及電信行業(yè)、金融行業(yè)、網(wǎng)信行業(yè)等不同業(yè)務(wù)部門，對于這類案件的偵查，往往需要大量的警力人員以及多部門的配合才能完成，并且電信網(wǎng)絡(luò)詐騙手段具有一定的技術(shù)壁壘，因此需要多方面的專家和技術(shù)人員加以協(xié)作幫助，同時由于電子數(shù)據(jù)儲存介質(zhì)的不穩(wěn)定性，也給案件的取證帶來了一定的困難。再者近年來犯罪分子為了躲避我國法律的制裁，多將人員設(shè)備轉(zhuǎn)移至國外向我國境內(nèi)發(fā)送詐騙信息，導(dǎo)致案件的執(zhí)法成本過于高昂，往往只立案不破案，即使鎖定了目標嫌疑人，也會因國際追逃的流程繁瑣、效率低下，最終不了了之。

三、電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的防治措施

（一）加強社會防騙宣傳

電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的防治不是僅靠司法機關(guān)事后追究，提高公民的防騙意識，從源頭上減少電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的案發(fā)更加重要。但是盲目的開展全社會的防騙教育普法宣傳，無論是在社會成本還是在財政預(yù)算上都是行不同的，必須對癥下藥制定切實可行的實施計劃。根據(jù)相關(guān)數(shù)據(jù)顯示，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的主要對象是大學(xué)生和老年人，大學(xué)生就互聯(lián)網(wǎng)設(shè)備接觸較多，但社會經(jīng)驗較少，而老年人則對新興的電信網(wǎng)絡(luò)事物認知不足，因此這兩類人群都容易落入網(wǎng)絡(luò)詐騙的陷阱。對此可重點展開對大學(xué)生和老年人的防騙教育宣傳，首先針對大學(xué)生而言，可將這部分的宣傳任務(wù)分配至高校教育部門，大學(xué)教育不能僅以教授專業(yè)知識為主，還應(yīng)加強大學(xué)生的安全保護意識和社會適應(yīng)能力，因此公安機關(guān)可聯(lián)合校園宣傳部門定期對大學(xué)生進行防騙宣傳，同時在有條件的情況下可將防騙等普法教育納入大學(xué)教育的課程當中;而針對老年人來說，老年人獲取信息的渠道多是電視報紙等傳統(tǒng)媒體，因此可在電視及報紙上投放相應(yīng)的防騙知識、普法案例，從而針對性的提高老年人的防騙安全意識。最后針對社會宣傳而言，可重點在資金流動入口進行，如在銀行開戶時增加防騙教育一項環(huán)節(jié)、在注冊網(wǎng)絡(luò)支付軟件時增加防騙知識的宣傳。

（二）健全行業(yè)監(jiān)管機制

電信網(wǎng)絡(luò)詐騙涉及多個部門的監(jiān)管問題，首先是電信部門應(yīng)繼續(xù)嚴格落實電話實名制，杜絕非實名的號碼入網(wǎng);重點監(jiān)測排查未進行實名登記的電話號碼，一旦發(fā)現(xiàn)其有大量的非日常通話或短信息中夾帶有支付信息等，可將這類號碼臨時封禁單獨調(diào)查或移交相關(guān)安全部門處理;對于虛擬號碼和網(wǎng)絡(luò)改號電話，應(yīng)出臺相應(yīng)措施規(guī)范其使用或開發(fā)便于監(jiān)管的替代技術(shù)。其次是金融部門應(yīng)將新興的網(wǎng)絡(luò)支付平臺納入其監(jiān)管范圍，加強網(wǎng)絡(luò)支付軟件注冊的實名認證，同時接入網(wǎng)絡(luò)支付的資金流水系統(tǒng)，限制網(wǎng)絡(luò)支付的交易額度和交易頻率等。最后網(wǎng)信部門在面對公共平臺發(fā)布的信息時應(yīng)加強事前審查機制，而針對私人社交網(wǎng)絡(luò)，可利用大數(shù)據(jù)技術(shù)提取詐騙信息的高頻詞關(guān)鍵詞等，在檢測到常有賬號發(fā)送“轉(zhuǎn)賬”、“中獎”、“匯款”等詐騙高頻詞時，加強對用戶的提醒，若如發(fā)現(xiàn)異常應(yīng)及時封禁或屏蔽相關(guān)賬號及信息。

（三）強化部門資源合作

事實證明，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的防治不是單個部門的責任，僅憑司法部門一己之力遠遠不夠，還需要多方面的配合和協(xié)作。針對電信網(wǎng)絡(luò)詐騙高技術(shù)性的特征，公安部門應(yīng)注重科技型、技術(shù)型、網(wǎng)絡(luò)型人才隊伍的培養(yǎng)，建立內(nèi)部專業(yè)的網(wǎng)絡(luò)信息技術(shù)部門，以網(wǎng)治網(wǎng)，只有在技術(shù)上領(lǐng)先于電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的不法分子，才能在治理上更好的應(yīng)對這類新型犯罪。針對電信網(wǎng)絡(luò)詐騙跨地域性、高頻發(fā)性以及集團性，單獨一個行政地區(qū)的刑事偵查機關(guān)難以完成這一系列案件的偵辦，因此不同行政區(qū)劃的公安刑事機關(guān)，應(yīng)當共享偵查信息資源，以有效地偵破此類犯罪案件。在公安機關(guān)偵查此類案件的過程中，電信行業(yè)、金融行業(yè)以及互聯(lián)網(wǎng)行業(yè)的各企業(yè)也應(yīng)主動承擔起社會責任，積極配合公安機關(guān)的調(diào)查取證。

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作者簡介：王夢雨，女，漢族，河南鄭州人，單位：河南大學(xué)法學(xué)院，2017級法律碩士研究生