投資與理財專業(yè)現(xiàn)代學(xué)徒制班教學(xué)標(biāo)準(zhǔn)研制探索

杜 娟，楊翠友，游 靜

（廣東開放大學(xué)（廣東理工職業(yè)學(xué)院）1.財經(jīng)系；2.管理工程系，廣東 廣州 510091）

現(xiàn)階段，我國經(jīng)濟(jì)發(fā)展已經(jīng)進(jìn)入新時代，職業(yè)教育探索推行現(xiàn)代學(xué)徒制培養(yǎng)模式也已上升到國家意志層面。為主動適應(yīng)教育部《關(guān)于開展現(xiàn)代學(xué)徒制試點(diǎn)工作的意見》和《現(xiàn)代學(xué)徒制試點(diǎn)工作實(shí)施方案》的有關(guān)要求，早在2014年，廣東理工職業(yè)學(xué)院與中國人壽中山公司合作，啟動了現(xiàn)代學(xué)徒制試點(diǎn)辦學(xué)工作，創(chuàng)辦了國壽-理工投資與理財專業(yè)“現(xiàn)代學(xué)徒制班”。項目團(tuán)隊大膽實(shí)踐，勇于探索，相繼承擔(dān)了廣東省教育廳“投資與理財專業(yè)現(xiàn)代學(xué)徒制試點(diǎn)辦學(xué)”項目和“投資與理財現(xiàn)代學(xué)徒制專業(yè)教學(xué)標(biāo)準(zhǔn)研制”項目。本文主要從投資與理財專業(yè)“現(xiàn)代學(xué)徒制班”教學(xué)標(biāo)準(zhǔn)研制的路徑和教學(xué)實(shí)施等方面開展研究，并運(yùn)用“PDCA”循環(huán)和全面管理理論，對教學(xué)標(biāo)準(zhǔn)的課程進(jìn)行全面評價，以形成具有實(shí)際應(yīng)用價值并能全面推廣的現(xiàn)代學(xué)徒制專業(yè)教學(xué)標(biāo)準(zhǔn)。

1 投資與理財專業(yè)“現(xiàn)代學(xué)徒制班”教學(xué)標(biāo)準(zhǔn)研制的路徑

在投資與理財專業(yè)“現(xiàn)代學(xué)徒制班”教學(xué)標(biāo)準(zhǔn)的研制過程中，項目團(tuán)隊根據(jù)廣東省教育研究院“廣東現(xiàn)代學(xué)徒制專業(yè)教學(xué)標(biāo)準(zhǔn)開發(fā)指南”的精神，按照“職業(yè)崗位—典型工作任務(wù)—核心職業(yè)能力分析—課程體系建構(gòu)”的基本路徑，運(yùn)用科學(xué)的方法開展各環(huán)節(jié)工作，建構(gòu)以公共基礎(chǔ)課、專業(yè)技術(shù)技能課程和學(xué)徒崗位能力課程以及專業(yè)拓展課程為模塊的課程體系［1］，實(shí)現(xiàn)課程內(nèi)容與職業(yè)崗位能力對接，學(xué)校課堂與職場課堂對接，真正體現(xiàn)辦學(xué)“雙主體”、學(xué)徒“雙身份”，實(shí)現(xiàn)“崗位培養(yǎng)”的教學(xué)模式，并在投資與理財專業(yè)“現(xiàn)代學(xué)徒制班”開展實(shí)踐。

1.1 職業(yè)崗位定位

項目團(tuán)隊針對行業(yè)人才培養(yǎng)現(xiàn)狀、專業(yè)發(fā)展趨勢、人才需求狀況、崗位要求、職業(yè)資格、學(xué)徒就業(yè)去向等內(nèi)容，通過到政府機(jī)構(gòu)、壽險企業(yè)單位、壽險營銷職場、兄弟院校等部門，采用座談會、問卷、電話訪談、文獻(xiàn)檢索、網(wǎng)站查閱等調(diào)研方式，以及專任教師利用下企業(yè)實(shí)踐與工作人員密切溝通等方式，多次經(jīng)過和專家研討，最終將投資與理財專業(yè)“現(xiàn)代學(xué)徒制班”職業(yè)崗位定位為“壽險理財”崗位群，主要從入職業(yè)務(wù)崗的業(yè)務(wù)經(jīng)理發(fā)展到高級經(jīng)理，以及提升到主管系列的組經(jīng)理和處經(jīng)理層次等7級崗位，以此形成的“職業(yè)生涯路徑”為：業(yè)務(wù)主任→業(yè)務(wù)經(jīng)理→高級業(yè)務(wù)經(jīng)理→組經(jīng)理→高級組經(jīng)理→資深組經(jīng)理→處經(jīng)理。其中核心能力定位在組經(jīng)理～處經(jīng)理之間的壽險規(guī)劃營銷能力上，具體見表1。

1.2 典型工作任務(wù)

為了總結(jié)典型工作任務(wù)，在對《中國人壽保險股份有限公司保險營銷員管理辦法》崗位任務(wù)分析、歸納23個工作項目130個工作任務(wù)基礎(chǔ)上，省教育研究院專家和12名企業(yè)專家以及項目組成員，通過采取頭腦風(fēng)暴法，對“壽險理財”崗位群7級崗位工作任務(wù)進(jìn)行高度提煉整合，最后概括出在組經(jīng)理-處經(jīng)理之間核心崗位對應(yīng)的典型工作任務(wù)12個，分別是獲取潛在客戶、銷售流程管理、開展售后服務(wù)、晉升考核管理、開展會議經(jīng)營、團(tuán)隊招募管理、規(guī)范基本行為、加強(qiáng)職業(yè)素養(yǎng)、銷售輔導(dǎo)訓(xùn)練、組經(jīng)理活動管理、團(tuán)隊日常管理、區(qū)域營銷管理。

1.3 核心職業(yè)能力分析

為分析典型工作任務(wù)所具備的職業(yè)能力，項目組采用了文獻(xiàn)法、頭腦風(fēng)暴法和個案分析法，典型問題到企業(yè)補(bǔ)充調(diào)研等方式，完善了各崗位工作的職業(yè)能力分析點(diǎn)，最后理順邏輯關(guān)系規(guī)范術(shù)語，共整合提煉核心職業(yè)能力438個，形成投資與理財專業(yè)職業(yè)能力分析表。以典型工作任務(wù)-獲取潛在客戶為例，核心職業(yè)能力分析見表1。

表1 投資與理財專業(yè)“現(xiàn)代學(xué)徒制班”課程設(shè)置路徑分析表

1.4 課程體系建構(gòu)

最后，根據(jù)職業(yè)崗位的典型工作任務(wù)進(jìn)行核心職業(yè)能力分解，設(shè)計學(xué)習(xí)任務(wù)，進(jìn)而形成學(xué)徒崗位能力課程。比如一個典型工作任務(wù)按照職業(yè)能力不同可開設(shè)一門課程，也可被分解成幾門課程，也有幾個典型工作任務(wù)合成一門課程的情況。同時將其余典型工作任務(wù)進(jìn)行職業(yè)能力分解，形成專業(yè)技術(shù)技能課程，最后構(gòu)建重點(diǎn)培養(yǎng)理財創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)發(fā)展能力的崗位能力拓展課程［2］，最終本專業(yè)形成專業(yè)基礎(chǔ)課程、專業(yè)技術(shù)技能課程、學(xué)徒崗位能力課程和職業(yè)拓展課程的課程體系，共有9門文化素養(yǎng)課、11門技術(shù)技能課、12門崗位能力課和5門拓展課程。

2 教學(xué)組織的實(shí)施

投資與理財專業(yè)“現(xiàn)代學(xué)徒制班”深度嵌入職業(yè)崗位的培養(yǎng)，所以在教學(xué)組織實(shí)施方面更為彈性，校企協(xié)同實(shí)施不同階段的人才培養(yǎng)機(jī)制。在具體課程實(shí)施環(huán)節(jié)，充分考慮學(xué)徒“雙身份”特點(diǎn)以及“崗位成才”規(guī)律［3］，根據(jù)不同課程特點(diǎn)選擇相應(yīng)的教學(xué)方法、手段與教學(xué)組織形式，教學(xué)場所也分為學(xué)校課堂、職場課堂、網(wǎng)絡(luò)課堂。

1）“學(xué)校課堂”。

專業(yè)基礎(chǔ)課程和職業(yè)技能證書對應(yīng)的課程，安排在前3個學(xué)期，主要在學(xué)校課堂完成?！皩W(xué)校課堂”主要解決學(xué)徒理論基礎(chǔ)薄弱難題，以校內(nèi)教師理論教學(xué)、考證培訓(xùn)、情景模擬為主；采取問題導(dǎo)入、習(xí)題測驗(yàn)、情景演示等方式，在多媒體教室和校內(nèi)仿真專業(yè)實(shí)訓(xùn)室開展教學(xué)活動，學(xué)徒評價以“成績+考證”模式為主，培養(yǎng)學(xué)徒將理論知識和職業(yè)技能運(yùn)用于實(shí)踐的能力。

2）“職場課堂”。

部分專業(yè)技術(shù)技能課程和學(xué)徒崗位能力課程，安排在后3個學(xué)期，主要在職場課堂完成。利用合作企業(yè)壽險理財業(yè)務(wù)豐富的資源環(huán)境，發(fā)揮“雙導(dǎo)師”的積極能動作用，職場課堂以企業(yè)導(dǎo)師業(yè)務(wù)操作、業(yè)務(wù)體驗(yàn)實(shí)踐教學(xué)為主，采取問題導(dǎo)入、任務(wù)驅(qū)動、項目實(shí)施、案例分析、情景演示等方式，通過團(tuán)隊學(xué)習(xí)、分組討論、案例分析和經(jīng)驗(yàn)分享等教學(xué)表現(xiàn)形式，充分利用崗位業(yè)務(wù)案例、行業(yè)規(guī)范、公司管理等企業(yè)崗位資源開展提高崗位能力的實(shí)踐教學(xué)活動，教學(xué)評價以“業(yè)績+成績”模式為主，突出培養(yǎng)學(xué)徒解決和分析崗位實(shí)際問題的能力。

3）“網(wǎng)絡(luò)課堂”。

網(wǎng)絡(luò)課堂承擔(dān)部分基礎(chǔ)課技能課、崗位課和拓展課的教學(xué)，教學(xué)設(shè)計與學(xué)校課堂和職場課堂實(shí)施一體化教學(xué)方案。充分發(fā)揮學(xué)院網(wǎng)絡(luò)教學(xué)資源的優(yōu)勢，學(xué)院負(fù)責(zé)建設(shè)網(wǎng)絡(luò)課堂制定使用管理規(guī)范，雙導(dǎo)師進(jìn)行維護(hù)管理?！熬W(wǎng)絡(luò)課堂”以任務(wù)發(fā)布、互動答疑、作業(yè)提交小組活動、名師診斷以及教學(xué)評價等活動為主；效果評價以“發(fā)帖+任務(wù)”模式為主，培養(yǎng)學(xué)徒分析和領(lǐng)悟崗位實(shí)際問題的能力。

3 運(yùn)用“PDCA”循環(huán)構(gòu)建教學(xué)標(biāo)準(zhǔn)課程評價體系

投資與理財專業(yè)“現(xiàn)代學(xué)徒制班”教學(xué)標(biāo)準(zhǔn)制定的好不好，關(guān)鍵在于學(xué)徒崗位設(shè)置是否合理，在于學(xué)徒課程體系構(gòu)建是否合理，在于學(xué)徒崗位能力是否得到提升［4］，所以教學(xué)標(biāo)準(zhǔn)的課程評價是關(guān)鍵。因此，評價體系要多元化，校企共同參與管理，學(xué)徒、學(xué)校、企業(yè)多方參與綜合評價，具體體現(xiàn)在評價主體、評價方式、評價手段的多元化，教師與學(xué)徒互評自評相結(jié)合，過程性評價與結(jié)果性評價結(jié)合，態(tài)度與技能結(jié)合、仿真與現(xiàn)場結(jié)合、職業(yè)技能鑒定、企業(yè)人才評價標(biāo)準(zhǔn)與學(xué)業(yè)考核結(jié)合，學(xué)校課堂、職場課堂與網(wǎng)絡(luò)課堂教學(xué)評價相結(jié)合，形成以學(xué)徒為本位的“現(xiàn)代學(xué)徒制班”教學(xué)標(biāo)準(zhǔn)的課程評價體系。

在借鑒全面質(zhì)量管理思想和理論的基礎(chǔ)上，用“PDCA”循環(huán)來構(gòu)建“現(xiàn)代學(xué)徒制班”課程評價體系?！癙DCA”又叫戴明環(huán)循環(huán)，是美國質(zhì)量管理專家戴明博士首先采納休哈特的提法，并進(jìn)行宣傳普及，是全面質(zhì)量管理理論所應(yīng)遵循的科學(xué)程序。PDCA循環(huán)的含義是將質(zhì)量管理分為四個階段，即Plan（計劃）、Do（執(zhí)行）、Check（檢查）、Action（行動）并不斷循環(huán)運(yùn)轉(zhuǎn)。將“PDCA”循環(huán)引用到“現(xiàn)代學(xué)徒制班”課程評價方面，體系運(yùn)行程序分為計劃、執(zhí)行、監(jiān)控、評價四個階段，并不斷循環(huán)運(yùn)轉(zhuǎn)及時反饋和整改［5］。如圖1所示：

圖1 “PDCA”循環(huán)運(yùn)行程序流程圖

1）計劃（P）。為了保證投資與理財專業(yè)“現(xiàn)代學(xué)徒制班”課程質(zhì)量，要明確實(shí)施課程評價要達(dá)到的目標(biāo)，以及為實(shí)現(xiàn)目標(biāo)具體化和量化的標(biāo)準(zhǔn)。

2）執(zhí)行（D）。就是要明確教務(wù)處、督導(dǎo)處和系部等各職能部門，以及教師、企業(yè)導(dǎo)師及學(xué)徒的職責(zé)和具體評價內(nèi)容，檢查課程目標(biāo)、課程體系和實(shí)施，是否實(shí)現(xiàn)學(xué)徒培養(yǎng)目標(biāo)。

3）監(jiān)控（C）。就是由教務(wù)處和督導(dǎo)處對學(xué)徒制課程整個教學(xué)實(shí)施過程，進(jìn)行全程監(jiān)控管理，及早發(fā)現(xiàn)問題，分析根本原因，找出關(guān)鍵因素的過程。

4）評價（A）。由校內(nèi)外專家組成的現(xiàn)代學(xué)徒制課程管理委員會，針對“現(xiàn)代學(xué)徒制班”課程評價中發(fā)現(xiàn)的問題，進(jìn)行具體歸因，到底是課程的目標(biāo)計劃本身出現(xiàn)問題，還是課程體系的設(shè)置不能滿足職業(yè)能力的提高，還是參與課程實(shí)施的教師、學(xué)徒、學(xué)校存在問題等，并進(jìn)一步提出改進(jìn)的建議，具體應(yīng)用到課程評價方面，PDCA循環(huán)參見表2。

表2 基于 PDCA循環(huán)的現(xiàn)代學(xué)徒制班課程評價體系

4 結(jié)語

投資與理財專業(yè)“現(xiàn)代學(xué)徒制班”的教學(xué)標(biāo)準(zhǔn)，由校企共同研制并實(shí)踐，同時運(yùn)用“PDCA”循環(huán)對課程評價進(jìn)行全面管理，使得建構(gòu)的“現(xiàn)代學(xué)徒制班”課程體系設(shè)置更為科學(xué)，教學(xué)更為系統(tǒng)，教學(xué)組織實(shí)施更為規(guī)范，更符合現(xiàn)代學(xué)徒制“校企雙元育人、學(xué)徒雙重身份、工學(xué)交替 、崗位成才”的理念，具有實(shí)際應(yīng)用價值及全面推廣的意義。