淺談民商法對交易安全的保護(hù)

陳斐

摘要在千變?nèi)f化的市場經(jīng)濟(jì)背景下，交易安全越來越開始受到人們的關(guān)注和重視。交易安全本身是一種財產(chǎn)在動態(tài)條件下的安全狀態(tài)，民商法對交易安全保護(hù)表現(xiàn)為其強(qiáng)制主義、公示主義、外觀主義和嚴(yán)格責(zé)任主義的特征。在具體的實踐過程中，民商法要不斷在民商法具體實踐中貫徹交易保護(hù)原則，完善監(jiān)督制度，明確主體責(zé)任，探索互聯(lián)網(wǎng)交易安全的保護(hù)模式。

關(guān)鍵詞市場經(jīng)濟(jì) 民商法 交易安全

一、交易安全的本質(zhì)含義

在千變?nèi)f化的市場經(jīng)濟(jì)背景下，交易安全越來越開始受到人們的關(guān)注和重視。在具體的交易過程中民商法扮演著維護(hù)主體交易安全的重要角色。但是面對不斷發(fā)生的新變化，民商法在具體交易安全保護(hù)的應(yīng)用過程中也會遇到這樣或那樣的問題，這就需要我們具體探明交易安全的含義以及民商法對交易安全保護(hù)的種種表現(xiàn)。目前對交易安全的看法有三種，一是動態(tài)安全說，即所謂交易安全是財產(chǎn)在動態(tài)條件下的安全狀態(tài)。二是預(yù)測安全說，即認(rèn)為交易安全是法律對交易過程中的指引和預(yù)測安全。三是相關(guān)安全說，即認(rèn)為交易安全是與交易行為有關(guān)的一切安全行為。這三種看法各自都具有一定的合理性，筆者認(rèn)為，我們不能簡單的從定義的角度去理解交易安全，還要從交易安全的一些總體特征去理解交易安全的含義。

（一）交易安全是交易行為本身的安全性

這里的交易行為既包括以物易物的行為，也包括債券行為，既包括交易的成立也包括交易持續(xù)和履行，具體表現(xiàn)為買賣、租賃、融資、入股等多種交易形態(tài)。這里的安全則主要是法律意義上的安全，主要表現(xiàn)為交易雙方對交易行為效力確定性認(rèn)可，對其交易行為合法性的信賴。在此基礎(chǔ)上，我么可以把交易安全看作交易中讓渡財產(chǎn)所有權(quán)和履行財產(chǎn)規(guī)定的義務(wù)的交易行為的合法確定性。

（二）交易安全是一種財產(chǎn)的動態(tài)安全

交易安全是與財產(chǎn)的靜態(tài)安全相對的動態(tài)安全。所謂靜態(tài)安全指的是法律對于本有財產(chǎn)所有權(quán)的合法性的認(rèn)可，與之相對，動態(tài)安全主要指交易主體的財產(chǎn)獲得行為的合法性。前者主要偏重于財產(chǎn)的擁有，后者則主要偏重于財產(chǎn)的取得的行為。

（三）交易安全是對交易中無過失的人的保護(hù)

交易者的交易行為如果想要是合法的和確定的，就要求交易主體在思想上是善意的，并且是無過失的。所謂善意指的是交易者在交易行為中沒有弄虛作假以威脅對方利益的意圖;所謂無過失指的是，交易者不僅沒有損人利己的意圖，在交易行為中還要沒有由于主觀疏忽造成的重大過失。交易者如果在交易行為中，主觀上有損害他人的意圖，并且存在疏漏造成的重大過失，那么其交易行為就不符合安全性的要求，并且還有可能會受到相應(yīng)的懲罰。

（四）交易安全對公正、效益和秩序要求的滿足

交易安全保障了交易者的基本利益，使交易者免受交易假象的侵害，并且使其在交易行為中有所獲得。這樣就保護(hù)了交易利益的平衡性和道德的公正性。通過保護(hù)交易安全還可以讓交易者從交易前的種種調(diào)查中抽身出來，從而節(jié)約了交易的時間成本，提升了交易的經(jīng)濟(jì)效率。此外，交易行為的聚合可以最終在社會層面形成一條多層次的交易鏈，在保護(hù)交易安全的同時也就保護(hù)了社會的經(jīng)濟(jì)秩序。

二、民商法與交易安全

如上文所述，所謂交易安全指的是財產(chǎn)在動態(tài)狀態(tài)下的安全性，即法律對交易者的交易活動加以保護(hù)，使交易行為獲得合法性而不歸于無效。然而，在實際的交易行為中，也常常會出現(xiàn)交易安全與財產(chǎn)的靜態(tài)安全相沖突的時候。法律若在此時作出保護(hù)交易安全而舍棄靜態(tài)安全的判斷，我們即稱此為交易安全保護(hù)。此外，又由于兩種沖突產(chǎn)生的原因在于交易表象不能反映交易內(nèi)容，故而所謂交易安全又被稱為民商法對交易安全的保護(hù)。這種保護(hù)具體體現(xiàn)在以下幾個方面。

（一）民商法在交易安全保護(hù)中的強(qiáng)制主義表現(xiàn)

強(qiáng)制主義主要指國家通過強(qiáng)制手段對交易關(guān)系進(jìn)行控制。主要表現(xiàn)為三個方面，一是國家通過商法的強(qiáng)制規(guī)范對不正當(dāng)競爭、稅收登記、商業(yè)壟斷等加以控制。二是通過公司法、票據(jù)法、破產(chǎn)法等強(qiáng)行法對商事活動進(jìn)行控制。例如，公司法對公司設(shè)立條件的規(guī)定，對公司章程相關(guān)事項的規(guī)定都體現(xiàn)了這一點。三是多種法律責(zé)任并存的法律調(diào)整機(jī)制。例如證券法對證券交易中內(nèi)幕交易、虛假交易行為的刑事責(zé)任追究等都體現(xiàn)了這一點。

（二）民商法在交易安全保護(hù)中的公示主義表現(xiàn)

公示主義主要指商事主體在交易中對利害關(guān)系的交易事實負(fù)有公示的法律義務(wù)。在交易過程中，交易者往往要在交易前獲得交易的主要信息，以便更好的對交易作出正確的判斷。這就要求，商人將交易有關(guān)的信息以及相關(guān)重要事項進(jìn)行公示，從而減少交易的時間和交易的成本。在民商法中需要商人進(jìn)行公示的相關(guān)信息主要有公司設(shè)立、變更和注銷的相關(guān)信息，公司招股上市所需公告的相關(guān)信息，公司合并、分立和解散的相關(guān)公告信息等。通過這些信息的登記與公示，有利于交易者了解對方的財務(wù)狀況、資質(zhì)等有關(guān)信息，此外也有利于交易者通過公司的這種制度來保護(hù)其自身的關(guān)鍵利益。

（三）民商法在交易安全中的外觀注意表現(xiàn)

外觀主義主要指以交易者交易行為的表象去確定其行為所產(chǎn)生的法律結(jié)果。在交易行為中，內(nèi)心的主觀取向與行為的外在表現(xiàn)往往會發(fā)生不一致的情況，內(nèi)心的主觀取向往往具有不可觀察性和不確定性，如果以交易行為的主觀取向認(rèn)定其法律效用，則不利于交易關(guān)系的穩(wěn)定性，從而破壞交易的安全性。由此，商法與民法不同他完全貫徹了外觀主義的形式特征。例如，商法上關(guān)于不實登記的規(guī)定，公司法關(guān)于表見經(jīng)理人的規(guī)定等，都體現(xiàn)了外觀主義的這種要求。

（四）民商法在交易安全中的嚴(yán)格責(zé)任注意表現(xiàn)

嚴(yán)格責(zé)任主義主要是商法對交易者在權(quán)利、義務(wù)與責(zé)任上作出了嚴(yán)格的規(guī)定。現(xiàn)代商業(yè)交易活動的大規(guī)模性和復(fù)雜性以及少數(shù)人決策負(fù)責(zé)制，決定了商法必須對這些少數(shù)人的權(quán)力與責(zé)任進(jìn)行嚴(yán)格的規(guī)定。嚴(yán)格責(zé)任主義在民商法中主要體現(xiàn)為實行連帶責(zé)任和實行無過失責(zé)任。就實行連帶責(zé)任來看，與民法在處理債務(wù)問題時采用分擔(dān)責(zé)任制的情形不同，商法則才去無限連帶責(zé)任制。例如基金管理機(jī)構(gòu)中合伙人對合伙企業(yè)的債務(wù)連帶責(zé)任等。就實行無過失責(zé)任而言，與民法采取過失責(zé)任制不同，方法則采取無過失責(zé)任制。例如生產(chǎn)制造商制造產(chǎn)品，產(chǎn)品在出售之銷售者時，因產(chǎn)品本身的缺陷造成銷售者利益造成損害，這種損害雖然不是直接的，但是，生產(chǎn)者也要負(fù)無過失責(zé)任。

綜上所述，民商法對交易安全的保護(hù)具體出現(xiàn)在交易安全與財產(chǎn)靜態(tài)安全發(fā)生沖突的時候，這種表現(xiàn)主要體現(xiàn)為民商法的強(qiáng)制主義、公示主義、外觀主義和嚴(yán)格責(zé)任主義其中特征。

三、如何加強(qiáng)民商法對交易安全的保護(hù)

（一）將交易保護(hù)原則落到實處

交易安全原則是民商法執(zhí)行的前提。市場環(huán)境的規(guī)范有序也需要交易安全法的設(shè)立與發(fā)展。但是，交易安全原則作為一種理想的狀態(tài)需要具體的法律條文進(jìn)行貫徹和實踐。這就要求我們堅持和貫徹交易安全保護(hù)原則，要在禮法和法律的完善中充分體現(xiàn)這一原則。在交易過程中，應(yīng)通過立法提供簡單清晰的參考程序，并針對企業(yè)在不同階段的具體情況提供相對應(yīng)的保護(hù)性措施。同時，還要加強(qiáng)推廣公示制度，明確規(guī)定公示的范圍和原則，營造相對公開透明的交易環(huán)境。交易雙方在信息充分獲取的條件上，便有了更多的交易選擇性，也可以在更大程度上規(guī)避交易風(fēng)險，由此，其交易安全也就可以得到有效的保障。

（二）完善監(jiān)督制度，明確主體責(zé)任

在充分貫徹交易保護(hù)原則，加強(qiáng)推廣公示制度的基礎(chǔ)上。還要加強(qiáng)對交易雙方的監(jiān)督，建立權(quán)責(zé)明確的交易機(jī)制。交易主體是商品交易的核心要素，民商法要對交易主體從權(quán)利、責(zé)任各方面進(jìn)行明確的約束，從而為交易安全奠定基礎(chǔ)。為此，在民商法的設(shè)立中就必須要貫徹責(zé)任主義原則，使每一個交易主體都能有效的規(guī)避風(fēng)險，完善行為意識。例如，在證券法中，就存在對證券發(fā)行上責(zé)任規(guī)范不清晰的情況，急需在主體責(zé)任上充實內(nèi)容。又如，公司法中對董監(jiān)事職位的規(guī)定也存在不清晰的問題，其崗位職責(zé)不能被清晰的劃分，從而影響了公司交易過程中的安全性，為公司依法治企留下了隱患。這就需要完善公司法相應(yīng)的條款，明確董監(jiān)事問責(zé)制度和追究制度。

（三）探索互聯(lián)網(wǎng)交易安全的保護(hù)模式

在互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)的高速發(fā)展下，大額度高頻率的網(wǎng)絡(luò)交易也極為頻繁，這就使得互聯(lián)網(wǎng)交易成為民商法保護(hù)的重點對象。因此，在民商法立法方面，就必須要考慮到網(wǎng)絡(luò)交易這一十分重要的新興領(lǐng)域，對相應(yīng)的規(guī)則與制度加以完善。以民商法的基本思想與制度為基礎(chǔ)，探尋互聯(lián)網(wǎng)商務(wù)作為商品交易一部分的普遍性，同時結(jié)合其特點，做出符合實際的法理選擇。

綜上所述，筆者認(rèn)為，在商品經(jīng)濟(jì)高速發(fā)展的背景下，民商法需要發(fā)揮好保護(hù)交易安全，維護(hù)交易主體利益的重要作用，在不斷變化的經(jīng)濟(jì)形勢下，根據(jù)產(chǎn)生出來的新問題，要不斷在民商法具體實踐中貫徹交易保護(hù)原則，完善監(jiān)督制度，明確主體責(zé)任，探索互聯(lián)網(wǎng)交易安全的保護(hù)模式。