概率論與應(yīng)用統(tǒng)計在經(jīng)濟(jì)中的運用

龔 杰

（湖北第二師范學(xué)院數(shù)學(xué)與經(jīng)濟(jì)學(xué)院 湖北武漢 430205）

作為數(shù)學(xué)學(xué)科中重要組成，概率論與應(yīng)用統(tǒng)計可以實現(xiàn)對現(xiàn)象的研究，起到定義、標(biāo)準(zhǔn)隨機現(xiàn)象整理、統(tǒng)計以及歸納過程的作用。而分析當(dāng)前企業(yè)發(fā)展，隨機現(xiàn)象仍在企業(yè)經(jīng)濟(jì)管理期間時常發(fā)生，而要想進(jìn)一步消除企業(yè)經(jīng)濟(jì)問題，達(dá)到經(jīng)濟(jì)計算的目的，需要側(cè)重對概率論與應(yīng)用統(tǒng)計的應(yīng)用，為企業(yè)經(jīng)濟(jì)效益提升做出貢獻(xiàn)。

1 概率論與應(yīng)用統(tǒng)計綜合應(yīng)用分析

針對各行業(yè)領(lǐng)域尚存的經(jīng)濟(jì)問題，施行概率論與應(yīng)用統(tǒng)計進(jìn)行分析與處理，具備以下優(yōu)勢：（1）保障邏輯推理的嚴(yán)謹(jǐn)性。避免在計算過程中出現(xiàn)信息錯誤、信息遺漏現(xiàn)象，并且經(jīng)濟(jì)中應(yīng)用統(tǒng)計與概率論的應(yīng)用，可實現(xiàn)依托于經(jīng)濟(jì)現(xiàn)象概率的計算與分析，對企業(yè)、行業(yè)未來發(fā)展方向與走勢進(jìn)行推算，而依據(jù)概率論嚴(yán)謹(jǐn)性的保障，確保其經(jīng)濟(jì)發(fā)展規(guī)律的推算具備較強邏輯性與嚴(yán)密性，進(jìn)而達(dá)到經(jīng)濟(jì)問題通過應(yīng)用統(tǒng)計結(jié)合概率論共同解決的目的。（2）概率論與應(yīng)用統(tǒng)計的應(yīng)用，強調(diào)在必然事件、不可能事件中研究對象的產(chǎn)生，即研究事件出現(xiàn)在0與1之中存在50 %的幾率。經(jīng)濟(jì)學(xué)強調(diào)利用應(yīng)用統(tǒng)計與概率論進(jìn)行經(jīng)濟(jì)現(xiàn)象的描述，因為概率論中所體現(xiàn)的概率概念，在一定程度上會以特例化的形式進(jìn)行數(shù)學(xué)表述，所以事物之間可以借助概率論來進(jìn)行多種可能性的體現(xiàn)，進(jìn)而實現(xiàn)對事件經(jīng)濟(jì)現(xiàn)象更為清晰且直觀的描述[1]。（3）相關(guān)事物結(jié)果可以依托于現(xiàn)有應(yīng)用統(tǒng)計、概率論模型進(jìn)行推導(dǎo)，最終確定經(jīng)濟(jì)現(xiàn)象的結(jié)論。以往經(jīng)濟(jì)學(xué)經(jīng)濟(jì)現(xiàn)象大多為在確定條件下某件事物經(jīng)濟(jì)現(xiàn)象的產(chǎn)生，或者是進(jìn)行經(jīng)濟(jì)現(xiàn)象的假定，所以對事物經(jīng)濟(jì)現(xiàn)象充分應(yīng)用現(xiàn)有經(jīng)濟(jì)學(xué)理論可實現(xiàn)描述的更為精準(zhǔn)且清晰。

2 經(jīng)濟(jì)中概率論與應(yīng)用統(tǒng)計的具體應(yīng)用

2.1 應(yīng)用于風(fēng)險投資

損失不確定性主要體現(xiàn)為風(fēng)險與決策理論，具體包括主觀、客觀不確定性。針對主觀不確定性而言，是指對于風(fēng)險評價所產(chǎn)生的個人評價，而個人評價與個人心理變化、知識掌握以及經(jīng)驗掌握存在直接聯(lián)系，所以個人主觀風(fēng)險存在不確定因素；針對客觀不確定而言，是指個人預(yù)期與事件的具體產(chǎn)生結(jié)果之間存在較大差異，可以借助應(yīng)用統(tǒng)計學(xué)工具進(jìn)行客觀不確定度量的增加。經(jīng)過多年分析研究，諸多學(xué)者將風(fēng)險定義為預(yù)期結(jié)果與實際結(jié)果之間存在的差異，而在企業(yè)具體投資開展中，風(fēng)險因素具體囊括風(fēng)險結(jié)果、投資風(fēng)險成因、投資事件不確定性、投資事件[2]。

而風(fēng)險管理工作開展，主要目的在于投資風(fēng)險的管控，依據(jù)數(shù)據(jù)搜集、檢測、分析，合理消除企業(yè)存在的投資風(fēng)險，實現(xiàn)平衡企業(yè)產(chǎn)品結(jié)構(gòu)優(yōu)化與企業(yè)承擔(dān)風(fēng)險規(guī)模。通過開展高質(zhì)量風(fēng)險管理，可在第一時間發(fā)現(xiàn)并評估風(fēng)險，并通過解決措施的制定將風(fēng)險控制在企業(yè)預(yù)期范圍內(nèi)，避免過大風(fēng)險對企業(yè)投資造成影響[3]。從某種角度而言，風(fēng)險管理是依據(jù)企業(yè)管理原理而開展的一種風(fēng)險管理活動，在風(fēng)險管控期間合理控制其成本支出，進(jìn)而在消除企業(yè)風(fēng)險的同時，達(dá)到創(chuàng)造更大經(jīng)濟(jì)利益的目的。

2.2 投資決策中數(shù)字特征應(yīng)用

經(jīng)濟(jì)市場的多元化發(fā)展促使當(dāng)前投資項目呈現(xiàn)出不斷增多態(tài)勢，在此背景下，越來越多的人期望借助項目投資來創(chuàng)造更大的經(jīng)濟(jì)利益。而分析當(dāng)前存在投資項目，發(fā)現(xiàn)投資項目的收益回報與風(fēng)險多呈現(xiàn)為正比關(guān)系，即風(fēng)險大、回報大。假設(shè)一位資本家有一筆較大數(shù)額的閑置資金，而針對投資行業(yè)的選擇包括地產(chǎn)、商業(yè)以及房產(chǎn)，而針對行業(yè)經(jīng)濟(jì)回報的確定，需要依據(jù)對行業(yè)市場發(fā)展現(xiàn)狀及其發(fā)展趨勢的確定。假設(shè)上述三個行業(yè)未來發(fā)展呈現(xiàn)為差、良、優(yōu)三個層級，那么確定其概率為優(yōu)=0.2、良=0.7、差=0.1，借助概率論與應(yīng)用統(tǒng)計進(jìn)行各行業(yè)投資收益的計算，具體如表1所示。

表1 各行業(yè)投資收益

分析上述三個行業(yè)中投資效益最為顯著的投資類型，需以市場現(xiàn)場的分析，利用概率論與應(yīng)用統(tǒng)計計算，最終得出房產(chǎn)投資會獲取最大的經(jīng)濟(jì)效益。但是需注意，因投資效益與風(fēng)險成正比，意味著房產(chǎn)投資所存在的風(fēng)險也相對較大。所以投資者必須綜合考慮各種因素來選擇最為適合的投資類型[4]。通過上述案例分析，發(fā)現(xiàn)通過對概率論與應(yīng)用統(tǒng)計的應(yīng)用，可實現(xiàn)幫助投資者對項目投資收益有更為清晰、準(zhǔn)確的認(rèn)知，進(jìn)而為投資者相關(guān)投資決策的制定提供參考。

2.3 應(yīng)用于管理決策

針對連續(xù)性隨機變量概率分布的描述，具體包括正態(tài)概率分布。而在具體經(jīng)濟(jì)管理決策制定中，應(yīng)用統(tǒng)計與正態(tài)概率的應(yīng)用較為常見，若針對某一問題進(jìn)行應(yīng)用統(tǒng)計與概率分布的構(gòu)建，可實現(xiàn)對問題概率結(jié)果計算效率性與準(zhǔn)確性的提升。雖然在管理決策制定期間，所得出的概率論與應(yīng)用統(tǒng)計結(jié)果無法起到?jīng)Q定性作用，但是可以幫助決策者在管理期間強化掌握相關(guān)不確定因素與存在風(fēng)險。通過對不確定因素與風(fēng)險的認(rèn)知與分析，為管理決策的制定提供思路與指導(dǎo)[5]。例如某汽車企業(yè)成功研制出一款新型汽車輪胎，而為讓消費者對新型產(chǎn)品有更為直觀的了解，企業(yè)決策者決定對產(chǎn)品的具體行駛里程數(shù)進(jìn)行計算，最終測量結(jié)果在企業(yè)決策者預(yù)期范圍之內(nèi)，其產(chǎn)品未知的保證里程數(shù)、均值之間一般為50 %概率，所以產(chǎn)品要想符合標(biāo)準(zhǔn)，需將里程數(shù)控制在超過3萬公里即可。基于此，上述案例體現(xiàn)出企業(yè)管理決策制定期間，應(yīng)用概率論與應(yīng)用統(tǒng)計，可進(jìn)一步提升管理決策的合理性與可行性，實現(xiàn)幫助企業(yè)獲取更大經(jīng)濟(jì)利益。

3 小結(jié)

概率論在現(xiàn)階段我國各行業(yè)領(lǐng)域中的應(yīng)用較為廣泛，可實現(xiàn)對經(jīng)濟(jì)學(xué)不斷完善。而經(jīng)濟(jì)中應(yīng)用統(tǒng)計與概率論的應(yīng)用，有助于提升企業(yè)管理決策、投資決策制定合理性與科學(xué)性的提升，減少企業(yè)投資風(fēng)險，實現(xiàn)對企業(yè)經(jīng)濟(jì)效益的增創(chuàng)，為企業(yè)、行業(yè)經(jīng)濟(jì)發(fā)展提供保障。