關于電信詐騙中的若干難點問題分析

劉婷

關鍵詞電信詐騙 監(jiān)管 法律規(guī)范 管理措施 難點問題

近年來，隨著我國科學技術的快速發(fā)展，互聯(lián)網(wǎng)計算機已經(jīng)逐漸普及，人們對互聯(lián)網(wǎng)的運用更為普遍，借助于互聯(lián)網(wǎng)開展工作、開展金融交易活動、購物等，可以說互聯(lián)網(wǎng)已經(jīng)成為了人們生活中重要的一部分。與此同時，在人們對互聯(lián)網(wǎng)大量運用的過程中，一系列以互聯(lián)網(wǎng)為基礎的電信詐騙活動也逐漸涌現(xiàn)，詐騙手段層出不窮，嚴重影響了人們的正常生活，為人們帶來了較大的損失，同時也導致了社會秩序的混亂。因此亟待政府采取有效措施來解決這方面的問題，為人民營造良好的社會環(huán)境，推動國家持續(xù)健康運行。

一、電信詐騙的概述

（一）電信詐騙的含義

電信詐騙指的是通過短信、網(wǎng)絡、電話等方式設置騙局、編造虛假信息，對受害人實施非接觸式、遠程詐騙，使受害人轉(zhuǎn)賬或者打款的犯罪行為。具體來看，電信詐騙人員在詐騙的過程中會冒充他人，并采用仿照、偽造等形式來騙取資金，比如，冒充銀行工作人員、國家工作人員等進行詐騙，其詐騙的形式多種多樣，詐騙內(nèi)容較為豐富。

（二）電信詐騙的特點

第一，組織性。組織性是電信詐騙的重要特點，一般而言電信詐騙人員都具有一定的組織，他們組織內(nèi)部分工較為明確，結(jié)構較為嚴密，并且很多時候其窩點會以工作室的形式存在，話務、運轉(zhuǎn)、開卡、取款等都有專門的人員來負責，甚至很多時候新到“員52"還需要參加“崗前培訓”。

第二，產(chǎn)業(yè)性。當前隨著互聯(lián)網(wǎng)的快速發(fā)展，電信詐騙的發(fā)展也更為猖獗，他們逐漸開始向?qū)I(yè)化、職業(yè)化方向發(fā)展，犯罪人員以此作為自身的職業(yè)，相互串聯(lián)與互通，形成了完整有序的利益鏈條。從某種程度上來看，電信詐騙猶如產(chǎn)業(yè)一樣快速發(fā)展，很多地區(qū)都出現(xiàn)了職業(yè)化的犯罪團伙。

第三，隱蔽性。電信詐騙犯罪人員的作案過程較為隱蔽，他們只用借助于網(wǎng)絡即可完成整個詐騙活動，且嫌疑人和被害人不用實地見面，沒有傳統(tǒng)犯罪案件下的物理現(xiàn)場，也沒有痕跡物證。這些犯罪人員通常都具有較強的反偵察意識，通過編制木馬程序、制作釣魚網(wǎng)站、購買手機黑卡等形式隱藏自己的身份，為公安機關偵查案件帶來了較大的困難。

第四，跨區(qū)域性。由于電信詐騙是借助于互聯(lián)網(wǎng)而開展犯罪活動的，所以其通常具有較強的跨區(qū)域特性，犯罪人員會存在于全國各個地區(qū)，能夠?qū)θ魏蔚貐^(qū)的人員實施詐騙。比如，臨海李某被騙案中，釣魚網(wǎng)站制作的不法分子工作地點設在合肥，而其所運用的詐騙手機號碼歸屬地則是北京，通話信號漫游地則在福建省，指定匯款賬戶的開戶行是大連市。由此可知，電信詐騙案件存在較強的跨區(qū)域性特征。

第五，高社會危害性。電信詐騙犯罪人員所侵害的對象通常不固定，存在較強的隨意性和偶然性，而且對于社會所帶來的危害十分大，影響惡劣。根據(jù)相關信息可知，我國網(wǎng)絡詐騙總案件在2017年第一季度已經(jīng)達到了二十五萬件，涉及到的金額達到了三十三億之多，可知其社會危害何等之大。

二、電信詐騙治理中的難點問題

電信詐騙治理是一項重要的工作，做好電信詐騙治理，能夠維護我國的互聯(lián)網(wǎng)環(huán)境，為人民營造更好的溝通交流場所，降低人們對互聯(lián)網(wǎng)的恐懼心理。同時，還有助于我國社會環(huán)境的維護，為我國健康長遠發(fā)展提供有利作用。而要想更好地治理電信詐騙案件，必須要對其中的難點問題進行明確，結(jié)合這些難點問題制定對應的治理策略。

（一）防范管控難

總體來看，電信詐騙犯罪是近年來在我國互聯(lián)網(wǎng)環(huán)境日益好轉(zhuǎn)的基礎上產(chǎn)生的，是隨著互聯(lián)網(wǎng)的發(fā)展而發(fā)展起來的，屬于一種新型的犯罪方式。傳統(tǒng)詐騙犯罪案件的發(fā)生都需要詐騙人和受害人面對面接觸，而電信詐騙則不需要，其只用通過互聯(lián)網(wǎng)遠程的形式就能夠?qū)崿F(xiàn)詐騙目的。并且當前隨著科學技術的不斷進步，不法分子的詐騙手段更為新穎，其借助于網(wǎng)絡、通信、銀行等機制漏洞來詐騙，能夠?qū)膊块T的偵查進行規(guī)避。與此同時，侵害對象范圍也更為廣泛，在多個環(huán)節(jié)設定了詐騙陷阱，如學生、教師、公務員等多個類型的人員都受到過電信詐騙，根據(jù)相關信息可知，全國有四億多人接收過詐騙信息。這一系列行為為人民更好地防控電信詐騙帶來了較大難度。

（二）偵查破案難

首先，立線偵查比較難。在接收到詐騙案件之后，公安機關僅能夠掌握少量的詐騙線索和證據(jù)，比如手機號碼、銀行賬戶等，很難掌握其它的核心線索，所以在偵查的時候也只能從信息流和資金流等方面入手。而從實際電信詐騙案件來看，犯罪人員往往會對詐騙資金進行多次分解，將其轉(zhuǎn)入多個賬戶中，然后由固定的人員小額取現(xiàn)匯總，并進行洗錢，最終才使資金外流，如此會導致公安機關偵查面臨著較大的困境。從另一方面來看，電信詐騙團伙在詐騙的時候會利用專業(yè)化的手機黑卡，對網(wǎng)絡IP和手機號進行多次偽裝，也為偵查帶來了困難。其次，循線深挖難。通常而言，很多時候一個電信詐騙案件會牽扯到很多犯罪團伙，這些團伙的歸屬地不同，可能在全國各個地區(qū)都有分布，不同人員在聯(lián)系的時候都是采用定人、定級、定向的聯(lián)系方式，公安機關即便是抓獲了某一個團伙，但他們也只是犯罪鏈條上很小的一部分，要想全鏈打擊、層層深挖是十分困難的。

（三）追贓止損難

電信詐騙團伙通常有固定的組織機構，并且其內(nèi)部分工也較為明確，不同環(huán)節(jié)都有專門的人員來負責，案發(fā)之后會及時對資金進行轉(zhuǎn)移和取現(xiàn)，在被害人意識到自己被騙之后資金早已經(jīng)不復存在。甚至還有很多被害人起初并沒有感覺到自己被騙，而是執(zhí)迷不悟、心甘情愿聽取不法人員的言語，這為公安機關偵查造成了較大困難。而且還有一些人員即便是意識到自身被騙，也不一定會及時報案，而在報案之后，民警還要經(jīng)過層層審批才能夠立案，并且還需要到銀行進行處理，各個部門之間還需要進行溝通，對信息進行核查等，存在一定的時間差，這就為不法人員提供了機會，其會利用這個時間段快速對贓款進行轉(zhuǎn)移，從而導致追贓止損十分困難。

三、應對電信詐騙難點的對策

為了推動我國社會的良好發(fā)展，政府必須要對電信詐騙犯罪進行治理，不僅要構建健全的法律體系，還要對執(zhí)法人員加強培訓，不斷提升其治理能力和執(zhí)法能力，并加強人民群眾的教育，提升人民群眾的防范意識。

（一）完善立法，提升治理深度

之所以近年來我國電信詐騙犯罪案件層出不窮，很重要的一個原因在于我國這方面的監(jiān)管不夠嚴格，法律規(guī)范存在較大的漏洞，為不法人員營造了可乘之機，因此為了更好地治理電信詐騙犯罪行為，必須要完善立法，不斷提升治理的深度?？傮w來看，政府應當構建一個法律體系健全、各行業(yè)積極負責、部門齊抓共管、群眾積極預防的治理格局。第一，要從法律上入手，完善相關的法律體系。當前我國這方面的法律規(guī)范較為籠統(tǒng)，沒有對具體的電信詐騙治理內(nèi)容進行細化規(guī)定，缺乏操作性，為此政府應當結(jié)合當前我國現(xiàn)實社會情況對這一方面的法律規(guī)范進行健全，細化其內(nèi)容，全面說明每一個環(huán)節(jié)的工作，為公安機關更好地開展這方面工作提供明確的指導。第二，各個部門要齊抓共管。經(jīng)信部門、銀監(jiān)會以及工信部等都應當提升監(jiān)管水平，及時對行業(yè)進行監(jiān)管，并賭賽漏洞，不為電信詐騙留空隙。

（二）全面提升公安機關的偵查能力

第一，應當構建專業(yè)化的偵查隊伍，專門負責電信詐騙案件的處理工作。公安機關應當根據(jù)具體情況進行專業(yè)化隊伍的建立，并做好偵查技術和偵查手段方面的培訓，不斷提升工作人員的偵查能力，以便其更好地處理電信詐騙偵查工作。第二，要在全國范圍內(nèi)構建電信詐騙協(xié)作機制。由于電信詐騙犯罪存在較強的跨區(qū)域型，所以必須要在全國范圍內(nèi)構建對應的協(xié)作機制，才能夠更好地對其進行治理。第三，促進國際警務的有效合作。近年來，電信詐騙犯罪行為表現(xiàn)出明顯的跨國特點，很多犯罪分子會隱藏于國外，因此應當構建有效的合作機制，推動國際警務的全面合作，更好地治理這方面案件。第四，要提升偵查機關與金融部門、電信部門等的聯(lián)系，促進這些機構對相關信息進行共享，為公安機關更好地偵查案件提供有利作用，全面打擊電信詐騙犯罪行為。只有做好如上幾個方面的工作，不斷增強公安機關的偵查能力，才能夠更好地對電信詐騙案件進行偵查，使詐騙人員無可乘之機。

（三）提升公眾的防騙意識與能力

之所以電信詐騙犯罪人員能夠?qū)覍业檬?，很重要的一個原因在于公眾沒有較強的防范意識，對電信詐騙的認識不夠深刻。為此，我國政府應當?shù)毓娂訌娊逃托麄?，不斷提升公眾對電信詐騙案件的認識，樹立較好的防范意識，全面提升防范能力。第一，要從網(wǎng)絡、實地等各個方面入手進行電信詐騙犯罪預警提示的發(fā)布，使人民群眾能夠從各個途徑中了解這方面的內(nèi)容，并深刻認識到防騙的重要性，全面提升防騙意識和能力。第二，要引導公眾保護自身的個人信息。公眾的信息很容易被傳播，比如手機號、身份證號等，一些時候犯罪人員會利用公眾防范意識低下、愛占小便宜為切入點，在大街上擺攤設點，為公眾發(fā)放一些小禮品，并要求公眾填寫手機號和身份證號，如此會導致信息被泄露。政府應當加強這方面的教育，避免公眾邁入詐騙陷阱中。第三，要不斷提升公眾的法律素養(yǎng)。要多為公眾宣傳法律的重要性，讓公眾學會運用法律來保護自己，免受不法侵害。

四、結(jié)語

電信詐騙犯罪是近年來公眾關注度較高的犯罪行為，其隨著互聯(lián)網(wǎng)的快速發(fā)展而發(fā)展，已經(jīng)成為危害社會的重要犯罪行為，為人民的生活帶來了較大的危害，影響了社會的持續(xù)穩(wěn)定運行。一方面我國政府應當完善這方面的立法，不斷提升公安機關的執(zhí)法能力，另一方面還要加強群眾教育，只有如此才能夠使電信詐騙治理更為有效。