貴州省綠色金融發(fā)展研究與展望

趙丹 李江華 李澤晨 賈翀

【摘 要】 本文通過對貴州省貴安新區(qū)綠色金融實際發(fā)展情況的調(diào)查，指出了貴安新區(qū)綠色金融發(fā)展過程中存在的問題，并提出以下建議：建立信息共享平臺；加強各部門之間的聯(lián)系；加強綠色金融的宣傳；建立健全法律法規(guī)；實施人才引進戰(zhàn)略。

【關(guān)鍵詞】 綠色金融；貴安新區(qū)；發(fā)展建議

一、引言

隨著經(jīng)濟社會的快速發(fā)展，環(huán)境和資源的約束對經(jīng)濟發(fā)展越發(fā)嚴重，追求效率不再是經(jīng)濟主體的唯一目標，綠色、環(huán)保的發(fā)展理念深入人心。在2002年10月倫敦召開的國際會議上提出了“赤道原則”，明確商業(yè)銀行在提供項目融資時需要慎重考慮項目中的環(huán)境和社會風(fēng)險。目前我國金融機構(gòu)多把環(huán)境影響作為其提供貸款、保險等各類相關(guān)金融服務(wù)的一大考慮因素，綠色金融發(fā)展體系得到逐步的完善。

貴州省具有優(yōu)越的自然條件以及發(fā)展迅速的大數(shù)據(jù)產(chǎn)業(yè)，帶動了貴州省綠色金融的發(fā)展。其中，貴安新區(qū)作為首批統(tǒng)一規(guī)范的國家生態(tài)文明試驗區(qū)以及首批國家級綠色金融改革創(chuàng)新試驗區(qū)，得到了政府的大力支持。貴安新區(qū)自建立以來，根據(jù)省政府下發(fā)的《貴安新區(qū)建設(shè)綠色金融改革創(chuàng)新試驗區(qū)任務(wù)清單》，結(jié)合新區(qū)綠色金融港管委會的任務(wù)安排，積極推進新區(qū)綠色金融體系、產(chǎn)品創(chuàng)新和服務(wù)體系、風(fēng)控體系等整體建設(shè)，同時不斷摸索，試圖尋找一條具有貴安特色的綠色金融發(fā)展道路。

二、貴安新區(qū)綠色金融發(fā)展現(xiàn)狀

1、逐漸完善的綠色金融改革創(chuàng)新試驗區(qū)

作為全國首批、西南唯一的綠色金融改革創(chuàng)新試驗區(qū)，貴安新區(qū)堅持高起點、高標準、高質(zhì)量推動綠色金融改革創(chuàng)新試驗區(qū)發(fā)展，不斷推進綠色金融改革創(chuàng)新。

（1）建設(shè)綠色金融港。2016年，貴安新區(qū)綠色金融港工程投入建設(shè)。2017年11月，綠色金融港一期竣工。其是全國首個占地3000畝的綠色金融港；占地384畝建筑面積84萬平方米的綠色金融港（二期）近期開工建設(shè)，預(yù)計2020年建成投用。努力提高綠色金融機構(gòu)入駐率，貴安新區(qū)力爭吸引更多的傳統(tǒng)和非傳統(tǒng)金融機構(gòu)共同推動其綠色金融發(fā)展。

（2）積極推動產(chǎn)業(yè)融合發(fā)展的新模式。貴安新區(qū)推動綠色制造、綠色能源、綠色建筑、綠色交通、綠色消費五大領(lǐng)域的產(chǎn)業(yè)融合，探索構(gòu)建了發(fā)展綠色金融的“1+5”產(chǎn)業(yè)發(fā)展體系。同時建立綠色金融項目，依托貴安新區(qū)大數(shù)據(jù)產(chǎn)業(yè)優(yōu)勢，積極推進“大數(shù)據(jù)+綠色產(chǎn)業(yè)+綠色金融”深度融合發(fā)展，建成較為領(lǐng)先的綠色金融風(fēng)控體系，在風(fēng)險防控上也探索出了新的模式。

（3）綠色金融行業(yè)自律機制成立。2018年9月，貴州省貴安新區(qū)13家銀行業(yè)金融機構(gòu)組織召開了貴安新區(qū)綠色金融行業(yè)自律機制成立大會，表決通過《貴州省貴安新區(qū)綠色金融行業(yè)自律機制工作指引（暫行）》，簽署了《貴州省貴安新區(qū)綠色金融行業(yè)自律機制公約（暫行）》。通過成立貴安新區(qū)綠色金融行業(yè)自律機制，希望能夠通過行業(yè)自律管理，逐步規(guī)范、引導(dǎo)和監(jiān)督市場主體綠色金融業(yè)務(wù)的有序開展。且依托機制建設(shè)規(guī)范引導(dǎo)標準制定和制度創(chuàng)新，積極促進貴安新區(qū)綠色金融改革創(chuàng)新試驗區(qū)內(nèi)綠色金融行業(yè)市場化進程。

2、貴安新區(qū)綠色金融產(chǎn)品的發(fā)展

經(jīng)過不斷地探索，貴安新區(qū)成立越來越多的金融機構(gòu)，綠色金融體系不斷健全，進一步推動了貴安新區(qū)綠色金融產(chǎn)品發(fā)展。

（1）商業(yè)銀行綠色信貸支持新區(qū)發(fā)展。自新區(qū)成立以來，貴州銀行累計已為新區(qū)提供了近100億的信貸資金用于支持新區(qū)建設(shè)。今年以來，建行花溪支行按照工作部署，成立了綠色支行，積極踐行綠色金融工作，充分運用綠色信貸項目不受信貸資金規(guī)模限制的優(yōu)勢。5月初向貴安新區(qū)兩湖一河項目投放海綿城市建設(shè)貸款4億元，同期中國建設(shè)銀行貴州分行花溪支行向貴安電投公司投放售后回租貸款5億元，累計投放9億元，專項支持貴安新區(qū)海綿城市建設(shè)，助力貴安新區(qū)綠色金融發(fā)展。不僅如此，貴陽銀行、浦發(fā)銀行以及傳統(tǒng)幾大國有商業(yè)銀行，都積極躋身新區(qū)綠色金融發(fā)展第一方陣，發(fā)力深耕這塊經(jīng)濟新高地。

（2）不斷推進綠色證券發(fā)展。貴安新區(qū)在對于綠色證券發(fā)展方面也十分重視。貴安新區(qū)政府與轄內(nèi)金融機構(gòu)簽訂全面金融服務(wù)合作框架協(xié)議，吸引社會資本進行項目投資，在產(chǎn)業(yè)園區(qū)建設(shè)、城市基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)等方面開展全面金融合作。其通過對于證券公司的合作，選擇培育和引導(dǎo)了一批電子信息企業(yè)、高端制造企業(yè)、新醫(yī)藥大健康企業(yè)、特色農(nóng)業(yè)企業(yè)等在創(chuàng)業(yè)板和“新三板”上市。通過推進企業(yè)上市，形成主板、中小板、創(chuàng)業(yè)板以及海外資本市場等多層并進的資本市場格局，從多區(qū)域、多渠道獲取資金支持。

（3）綠色保險試點開展情況。近年來，貴安新區(qū)也吸引了一批保險公司的到來，積極探索創(chuàng)新合作機制，促進綠色保險進一步發(fā)揮功能作用。在2018年3月，貴州保監(jiān)局印發(fā)了《貴安新區(qū)綠色保險創(chuàng)新工作實施方案》，將進一步立足貴安新區(qū)綠色產(chǎn)業(yè)發(fā)展實際，保險業(yè)將積極研發(fā)可再生資源、產(chǎn)品質(zhì)量保險、專利技術(shù)質(zhì)押貸款保險等，同時探索建立農(nóng)業(yè)保險保費費率與生產(chǎn)經(jīng)營聯(lián)動調(diào)節(jié)機制，將積極利用中國保險資產(chǎn)管理業(yè)協(xié)會設(shè)計的資產(chǎn)管理信息交互系統(tǒng)渠道，加大對貴安新區(qū)綠色產(chǎn)業(yè)項目的推介力度，積極推介保險資金進行綠色投資，通過引入專業(yè)金融機構(gòu)豐富金融業(yè)態(tài)，有效促進綠色金融業(yè)務(wù)發(fā)展，形成多層次綠色資本市場。但總體來看，貴安新區(qū)的綠色保險發(fā)展較為緩慢，缺乏實質(zhì)性進展。

3、貴安新區(qū)綠色金融助推機制的發(fā)展

（1）綠色金融發(fā)展互動機制。貴州省連續(xù)承辦五屆綠色金融高峰會議和分論壇，積極推動綠色金融發(fā)展。貴安新區(qū)攜手貴州省金融辦、人民銀行貴陽中心支行積極舉辦綠色金融論壇，論壇主題為“綠色金融 踐行生態(tài)文明新動力”，共話綠色金融改革創(chuàng)新試驗區(qū)建設(shè)的實踐探索經(jīng)驗。一年來，貴安新區(qū)致力于探索具有貴安特色的綠色金融發(fā)展之路，為各類金融機構(gòu)到貴安新區(qū)開展綠色金融業(yè)務(wù)創(chuàng)造條件，完善綠色金融發(fā)展的互動機制。

（2）綠色金融發(fā)展激勵機制。2018年7月，貴安新區(qū)發(fā)布了《貴安新區(qū)綠色金融改革創(chuàng)新試驗區(qū)建設(shè)實施方案》和《貴安新區(qū)關(guān)于支持綠色金融發(fā)展的政策措施（試行）》，從金融機構(gòu)和人才的引進、綠色金融發(fā)展優(yōu)惠、企業(yè)上市獎勵等方面明確了扶持獎勵措施和標準，助推綠色產(chǎn)業(yè)發(fā)展。

三、貴安新區(qū)發(fā)展綠色金融存在的主要問題

1、綠色金融的市場體系尚不完善

綠色金融發(fā)展需要完善的市場體系作為基礎(chǔ)，但貴安新區(qū)現(xiàn)階段綠色金融市場體系尚不健全。主要表現(xiàn)在直接融資渠道空白，以銀行信貸的間接市場為主；同時其融資方式主要是流動資金貸款、項目貸款等傳統(tǒng)方式，綠色證券以及相關(guān)金融衍生品等其他方式發(fā)展滯后，單一的融資渠道和有限的資金規(guī)模限制了綠色金融的發(fā)展。

2、綠色金融信息披露與監(jiān)管不完善

從貴安新區(qū)已出臺的一系列綠色金融發(fā)展政策來看，其在具體領(lǐng)域、具體項目、具體企業(yè)的政策實施上并非一帆風(fēng)順，對綠色金融發(fā)展還缺乏完善的信息披露與監(jiān)管機制，信息極不對稱。

3、政策支持力度不夠

現(xiàn)階段新區(qū)金融監(jiān)管部門對綠色金融仍缺乏完整的戰(zhàn)略安排和政策配套，新區(qū)綠色金融的發(fā)展主要多為單兵作戰(zhàn)方式，未充分發(fā)揮政府、環(huán)保部門和金融機構(gòu)直接的協(xié)同效應(yīng)。且三者之間沒有明確的分工，合作與交流機制并不完善，綠色金融服務(wù)效率亟待提升。

4、綠色金融相關(guān)法律法規(guī)不健全

從目前國家出臺的綠色金融相關(guān)法律法規(guī)來看，其多為指導(dǎo)性文件，缺乏一定普適性和強制性，這不利于相關(guān)政策的普遍推行。其次，綠色金融的政策文件較籠統(tǒng)，對于綠色信貸、證券等具體產(chǎn)品的闡述不夠明確，管理人員沒有確切的準則，出現(xiàn)了金融機構(gòu)亂貸現(xiàn)象。

5、綠色金融發(fā)展配套設(shè)施不健全

貴安新區(qū)的綠色金融發(fā)展配套設(shè)施方面主要存在專業(yè)人才缺乏、信息共享平臺不完善、部門合作機制不健全、宣傳機制不暢通等問題。由于貴州地處西南地區(qū)，經(jīng)濟發(fā)展較為落后且教育基礎(chǔ)薄弱，一方面，導(dǎo)致了其對于專業(yè)人才的培養(yǎng)和引進不足；另一方面，導(dǎo)致了廣大的投資者對于貴安新區(qū)一些新型綠色金融產(chǎn)品的接受程度較低，綠色金融產(chǎn)品推廣受阻。并且在一定程度上增加了綠色金融發(fā)展的信息成本。進而導(dǎo)致了政府、金融機構(gòu)、監(jiān)察機構(gòu)以及企業(yè)、社會大眾配合不緊密，阻塞了綠色金融的發(fā)展渠道，抑制了投資者投資選擇，也使得民間資本得不到有效配置。

四、貴安新區(qū)發(fā)展綠色金融的建議

1、建立信息共享平臺

不管是發(fā)達地區(qū)還是貴州這樣的欠發(fā)達地區(qū)，信息的互通都受到了一定的限制，為綠色金融的發(fā)展帶來阻礙，因此有必要建立綠色金融信息共享平臺，以降低成本，化解風(fēng)險，實現(xiàn)綠色金融相關(guān)信息共享。

2、加強各部門之間的聯(lián)系

政府、社會人員、企業(yè)、金融機構(gòu)在綠色金融的發(fā)展中，都有著至關(guān)重要的作用，應(yīng)當建立日常聯(lián)系機制、定期或不定期開展部門會議并在會議上匯報近期工作情況以及制定下一步方針策略。同時暢通人員上訪通道、聯(lián)絡(luò)渠道，對于各種上訪意見應(yīng)及時處理反饋，提高服務(wù)質(zhì)量。社會各方應(yīng)共同努力提高辦事效率，加強聯(lián)系，共同促進綠色金融的發(fā)展。

3、加強綠色金融的宣傳

為加快新區(qū)綠色金融的發(fā)展，應(yīng)當加強新區(qū)綠色金融宣傳機制的建立，讓社會各界充分認識綠色金融發(fā)展的重要意義，提高新區(qū)綠色發(fā)展的影響力。同時，應(yīng)根據(jù)宣傳對象的綠色金融認識能力進行相關(guān)知識培訓(xùn)，使綠色金融概念得到廣泛、有效傳播。輸出和接受兩方面的配合可以提高宣傳效率，增強綠色金融意識。

4、建立健全法律法規(guī)

對于綠色金融法律法規(guī)問題，應(yīng)積極構(gòu)建一個全面、有效的法律體系，包括對監(jiān)管機構(gòu)、監(jiān)管對象和監(jiān)管方式等詳細規(guī)定，形成有力的約束性指標。在監(jiān)管機構(gòu)方面，應(yīng)當制定一系列激勵和約束機制，防止出現(xiàn)管理人員執(zhí)法不當?shù)默F(xiàn)象，同時激勵企業(yè)和金融機構(gòu)擴大綠色金融活動的開展；在監(jiān)管對象方面，應(yīng)當制定相應(yīng)的法律法規(guī)來明確各綠色金融產(chǎn)品適用領(lǐng)域；在監(jiān)管方式上，可以建立第三方監(jiān)管機構(gòu)進行獨立監(jiān)管，避免不規(guī)范監(jiān)管行為的發(fā)生。

綠色金融立法是綠色金融政策有效實施的保障，通過完善的法律法規(guī)體系可以促進綠色金融的更好發(fā)展。

5、實施人才引進戰(zhàn)略

綠色金融的興起不僅需要國家政策以及相關(guān)部門的支持，更需要廣大民眾，尤其是專業(yè)人才的支持。在目前的人才市場上，關(guān)于綠色金融方面的研究人才仍十分缺乏。所以，可以通過實施人才引進戰(zhàn)略，如提高專業(yè)人才工作待遇、開展專業(yè)人才培養(yǎng)計劃，甚至可以和貴州省的當?shù)馗咝＿M行合作，專門培養(yǎng)定向型人才。

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【作者簡介】

趙 丹（1997.04—）女，漢族，貴州大學(xué)經(jīng)濟學(xué)院金融學(xué)本科生.

李江華（1995.06—）男，滿族，貴州大學(xué)經(jīng)濟學(xué)院金融學(xué)本科生.

李澤晨（1997.11—）男，漢族，貴州大學(xué)經(jīng)濟學(xué)院金融學(xué)本科生.

賈 翀（1997.10—）女，漢族，貴州大學(xué)經(jīng)濟學(xué)院金融學(xué)本科生.