旅游項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與預(yù)警系統(tǒng)構(gòu)建研究

周菲菲，田 敏

（山東外貿(mào)職業(yè)學(xué)院，山東 青島 266071）

近年來，伴隨著旅游業(yè)的迅猛發(fā)展，旅游投資活動(dòng)幾乎遍及全國大部分地區(qū)，投資必然存在著一定風(fēng)險(xiǎn)，每一個(gè)旅游投資項(xiàng)目不僅關(guān)系到投資人的直接經(jīng)濟(jì)利益，也影響到當(dāng)?shù)厣鐓^(qū)、生態(tài)的效益以及旅游資源的可持續(xù)利用。如何通過科學(xué)的投資決策較好地控制并降低風(fēng)險(xiǎn)，提高旅游項(xiàng)目的經(jīng)濟(jì)、社會(huì)與生態(tài)效益，是決策者和投資者關(guān)心的根本問題。因此，需要對(duì)不確定性因素存在的范圍以及對(duì)旅游項(xiàng)目效益影響的程度等進(jìn)行研究分析，使投資決策者能夠統(tǒng)籌兼顧，有針對(duì)性地應(yīng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)，以取得預(yù)期的投資目的。

一、旅游項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)影響因素分析

目前，已有學(xué)者如劉立秋、曾艷、林偉、田野等人在影響旅游項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)因素方面進(jìn)行了探索，由于旅游項(xiàng)目產(chǎn)品的不可轉(zhuǎn)移性、精神功能大于物質(zhì)功能、創(chuàng)意要求較高、文化內(nèi)涵要求較高，使得旅游項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)因素較一般項(xiàng)目更難識(shí)別和衡量。

旅游項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)影響因素體現(xiàn)于整個(gè)項(xiàng)目始終，且在每個(gè)階段表現(xiàn)為不同的特征，這里按照旅游項(xiàng)目進(jìn)程將風(fēng)險(xiǎn)的演進(jìn)劃分為四個(gè)階段，即概念階段、開發(fā)階段、實(shí)施階段、結(jié)束后（經(jīng)營）階段。各階段風(fēng)險(xiǎn)因素如下：

（一）概念階段風(fēng)險(xiǎn)

在項(xiàng)目啟動(dòng)概念階段，主要面臨來自法律政策環(huán)境、經(jīng)濟(jì)環(huán)境、旅游資源、社會(huì)文化、行業(yè)、區(qū)位、投資方式、市場前景等方面的風(fēng)險(xiǎn)。具體為：（1）法律政策環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)。國家法律或相關(guān)政策不向該旅游項(xiàng)目傾斜或不予以支持，旅游項(xiàng)目面臨著取消的威脅；項(xiàng)目所在地政府對(duì)旅游產(chǎn)業(yè)的扶植政策不足、落實(shí)不到位等，都會(huì)使項(xiàng)目面臨較大威脅。（2）經(jīng)濟(jì)環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)。經(jīng)濟(jì)環(huán)境對(duì)旅游業(yè)影響最為直接，風(fēng)險(xiǎn)主要來自于：宏觀經(jīng)濟(jì)形勢不利，基礎(chǔ)設(shè)施如交通、電力供應(yīng)、通訊條件不完善，政府管理服務(wù)意識(shí)淡薄、工作作風(fēng)不正，通貨膨脹，利率變動(dòng)等。（3）旅游資源風(fēng)險(xiǎn)。旅游資源是旅游項(xiàng)目開發(fā)或依賴的對(duì)象，包括能夠吸引旅游者前往的自然、人文或人工旅游資源，旅游資源的吸引力、豐富度、獨(dú)特性、規(guī)模等通常決定了項(xiàng)目能否成功，其品質(zhì)優(yōu)劣則決定了項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)大小。（4）社會(huì)文化風(fēng)險(xiǎn)。旅游項(xiàng)目追求的文化底蘊(yùn)和內(nèi)涵增加了對(duì)項(xiàng)目所在地社會(huì)文化獨(dú)特性的要求，但文化差異造成的語言環(huán)境、審美觀念、價(jià)值觀念、風(fēng)俗習(xí)慣、宗教信仰等的不同不僅是項(xiàng)目投資方與項(xiàng)目所在地之間的障礙，也是項(xiàng)目所在地與旅游客源地之間的障礙，因此增大了項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)。（5）行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)。旅游行業(yè)的興衰、產(chǎn)業(yè)周期波動(dòng)以及競爭激烈程度直接影響到旅游項(xiàng)目進(jìn)展，加上旅游行業(yè)本身就是一個(gè)較為敏感的行業(yè)，受國民經(jīng)濟(jì)周期影響較大，且行業(yè)進(jìn)入門檻也較低、低級(jí)競爭激烈，致使旅游項(xiàng)目較易受到同類項(xiàng)目的威脅。（6）區(qū)位風(fēng)險(xiǎn)。由于旅游產(chǎn)品的不可轉(zhuǎn)移性，區(qū)位對(duì)旅游項(xiàng)目至關(guān)重要，項(xiàng)目所在地區(qū)偏遠(yuǎn)或者交通不便、可進(jìn)入性差，就需要在非生產(chǎn)性基礎(chǔ)設(shè)施、交通設(shè)施等方面投入大量資金，從而導(dǎo)致投資回收期長，項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)增大。（7）投資開發(fā)風(fēng)險(xiǎn)。我國目前常見的旅游項(xiàng)目投資方式有兩種：獨(dú)立開發(fā)與聯(lián)合開發(fā)，不同的投資方式將帶來不同程度風(fēng)險(xiǎn)。（8）市場前景風(fēng)險(xiǎn)。旅游項(xiàng)目的投資方不僅應(yīng)考慮市場機(jī)制、市場結(jié)構(gòu)、市場開放程度等，還應(yīng)慎重考慮旅游項(xiàng)目的市場前景，需要在詳細(xì)市場分析及預(yù)測的基礎(chǔ)上作出判斷。（9）其他風(fēng)險(xiǎn)。指一些自然災(zāi)害、社會(huì)突發(fā)事件或其他方面引起的不易被關(guān)注的能夠致使項(xiàng)目發(fā)生損失的因素，如臺(tái)風(fēng)、暴雨、海嘯、地震等自然災(zāi)害，流行病等突發(fā)事件皆屬此類風(fēng)險(xiǎn)因素，一般根據(jù)經(jīng)驗(yàn)和相關(guān)預(yù)報(bào)予以判斷。

（二）開發(fā)階段風(fēng)險(xiǎn)

旅游項(xiàng)目進(jìn)入開發(fā)階段，將面臨來自土地、融資、設(shè)計(jì)、系統(tǒng)等方面的風(fēng)險(xiǎn)。具體包括：（1）土地風(fēng)險(xiǎn)。投資方應(yīng)充分掌握地塊的自然屬性及規(guī)劃要求，控制底價(jià)防范風(fēng)險(xiǎn)以及置地時(shí)機(jī)的風(fēng)險(xiǎn)。（2）籌融資風(fēng)險(xiǎn)。指投資方在旅游項(xiàng)目籌融資方面遇到的風(fēng)險(xiǎn)，通常包括決策、結(jié)構(gòu)、談判、執(zhí)行過程中的風(fēng)險(xiǎn)等。（3）策劃設(shè)計(jì)風(fēng)險(xiǎn)。策劃設(shè)計(jì)是旅游項(xiàng)目的源頭，如有策劃設(shè)計(jì)存在缺陷，則會(huì)影響旅游項(xiàng)目的可持續(xù)性與競爭力，有時(shí)候甚至是毀滅性影響。（4）系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)。指因?yàn)槁糜雾?xiàng)目自身結(jié)構(gòu)所導(dǎo)致，如原材料或能源供應(yīng)不足等風(fēng)險(xiǎn)，該類風(fēng)險(xiǎn)在各階段皆有可能發(fā)生，但該階段能較好解決則可使風(fēng)險(xiǎn)減輕甚至消除。（5）其他風(fēng)險(xiǎn)。指其他一些難以預(yù)料的突發(fā)因素，如火災(zāi)、洪災(zāi)、地震以及罷工、戰(zhàn)爭、動(dòng)亂等，由于這類風(fēng)險(xiǎn)不確定性較高，政府和私人機(jī)構(gòu)一般都無能為力，但可進(jìn)行一定防范。

（三）實(shí)施階段風(fēng)險(xiǎn)

旅游項(xiàng)目進(jìn)入實(shí)施階段，可能面臨施工、技術(shù)、信息以及生態(tài)環(huán)境等風(fēng)險(xiǎn)。具體為：（1）施工風(fēng)險(xiǎn)。指在旅游項(xiàng)目的施工過程中，容易造成工程質(zhì)量不達(dá)標(biāo)、無法按時(shí)完工或完工后達(dá)不到預(yù)期目標(biāo)等風(fēng)險(xiǎn)。（2）技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)。多指由于技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)不一，銜接困難或技術(shù)變化造成的風(fēng)險(xiǎn)，雖然在旅游項(xiàng)目實(shí)施過程中，技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)威脅較小，但不予以重視也會(huì)出現(xiàn)破壞原有旅游資源或景觀體系等問題。（3）信息風(fēng)險(xiǎn)。指旅游項(xiàng)目實(shí)施過程中可能出現(xiàn)信息交流不暢、信息不對(duì)稱和信息阻塞等現(xiàn)象，進(jìn)而引起管理或執(zhí)行風(fēng)險(xiǎn)，造成項(xiàng)目混亂。（4）生態(tài)環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)。許多旅游項(xiàng)目對(duì)生態(tài)環(huán)境有很高的依賴性，特別是森林、療養(yǎng)、觀光類旅游項(xiàng)目。在此階段生態(tài)環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)主要是指由于施工及由此引發(fā)的一系列活動(dòng)對(duì)自然環(huán)境造成的人為破壞或污染，進(jìn)而對(duì)項(xiàng)目的后續(xù)持續(xù)性造成的威脅。（5）其他風(fēng)險(xiǎn)。指在旅游項(xiàng)目實(shí)施過程中還可能出現(xiàn)的不可抗力、財(cái)產(chǎn)損失、安全事故等意外情況，應(yīng)盡可能降低發(fā)生概率并進(jìn)行積極防范。

（四）經(jīng)營階段風(fēng)險(xiǎn)

項(xiàng)目結(jié)束后進(jìn)入經(jīng)營階段，仍然面臨來自方方面面的風(fēng)險(xiǎn)。主要包括：（1）生態(tài)環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)。目前旅游項(xiàng)目特別是生態(tài)旅游項(xiàng)目已開始重視項(xiàng)目后環(huán)境影響評(píng)價(jià)，目的是評(píng)價(jià)項(xiàng)目前后旅游環(huán)境狀況和質(zhì)量的變化，發(fā)現(xiàn)項(xiàng)目建設(shè)給自然環(huán)境造成的正、負(fù)面影響，然而對(duì)生態(tài)環(huán)境的重視就意味著成本的增加，導(dǎo)致項(xiàng)目喪失原有經(jīng)濟(jì)強(qiáng)度，但不重視又會(huì)影響項(xiàng)目乃至整個(gè)社區(qū)的可持續(xù)發(fā)展，甚至可能迫使項(xiàng)目停運(yùn)，因此如何準(zhǔn)確衡量生態(tài)和經(jīng)濟(jì)的關(guān)系，把握好風(fēng)險(xiǎn)承受力度，需要仔細(xì)斟酌。（2）社會(huì)文化風(fēng)險(xiǎn)。旅游項(xiàng)目的開發(fā)可能對(duì)目的地社會(huì)文化產(chǎn)生一定的消極影響，給當(dāng)?shù)厣鐣?huì)發(fā)展和旅游項(xiàng)目經(jīng)營帶來極其惡劣的影響，應(yīng)當(dāng)予以充分考慮。（3）市場風(fēng)險(xiǎn)。諸多旅游項(xiàng)目在建成后經(jīng)營不佳以至于關(guān)門停業(yè)或轉(zhuǎn)租，因此應(yīng)正確評(píng)估市場環(huán)境，提高應(yīng)變能力。（4）管理風(fēng)險(xiǎn)。主要指旅游項(xiàng)目經(jīng)營者管理能力及經(jīng)驗(yàn)、決策的科學(xué)程度等方面帶來的風(fēng)險(xiǎn)。（5）人力資源風(fēng)險(xiǎn)。在人力資源管理開發(fā)方面工作不到位，也容易給項(xiàng)目運(yùn)營造成威脅。員工缺少必要的培訓(xùn)，致使服務(wù)態(tài)度和技能差、管理層與普通員工關(guān)系不佳、缺乏激勵(lì)措施和必要的職業(yè)生涯規(guī)劃，溝通不暢，致使總體工作效率低下、人員流失嚴(yán)重等都可能導(dǎo)致項(xiàng)目運(yùn)行不順利。（6）財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。旅游項(xiàng)目投入運(yùn)營后，其收益能力、財(cái)務(wù)政策制定的嚴(yán)密程度都會(huì)引起不同程度的財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，如資金回籠風(fēng)險(xiǎn)、財(cái)務(wù)收益風(fēng)險(xiǎn)、應(yīng)收賬款風(fēng)險(xiǎn)和利益分配風(fēng)險(xiǎn)等，由于我國旅游企業(yè)間拖欠賬款現(xiàn)象比較嚴(yán)重，很容易造成應(yīng)收賬款回籠難的問題。此外，如果旅游項(xiàng)目的運(yùn)營忽視或損害了某方利益相關(guān)者，利益分配不均或不合理也會(huì)給項(xiàng)目帶來不利影響。（7）安全風(fēng)險(xiǎn)。主要指旅游者在旅行過程中由旅游項(xiàng)目帶來的人身財(cái)產(chǎn)安全隱患，給旅游者帶來損失，繼而給項(xiàng)目經(jīng)營帶來威脅。（8）其他風(fēng)險(xiǎn)。多指在項(xiàng)目經(jīng)營過程中發(fā)生的一些自然災(zāi)害、社會(huì)突發(fā)事件或平時(shí)不太被人們注意的風(fēng)險(xiǎn)，一般根據(jù)經(jīng)驗(yàn)或預(yù)報(bào)予以判斷，并通過建立風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警系統(tǒng)加以防范。

二、旅游項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估指標(biāo)體系確定

一些風(fēng)險(xiǎn)因素會(huì)在多個(gè)階段出現(xiàn)，如市場風(fēng)險(xiǎn)、生態(tài)環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)、社會(huì)文化風(fēng)險(xiǎn)、其他風(fēng)險(xiǎn)等，但由于其所帶來的威脅程度和后果不同，因此將其分門別類歸屬于不同階段。一些風(fēng)險(xiǎn)因素由于其影響較小，在特定階段并未一一列舉，可在具體旅游項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別時(shí)適當(dāng)增減。由此根據(jù)以上分析，將旅游項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估指標(biāo)體系確定為三級(jí)，其中二級(jí)指標(biāo)4個(gè)，三級(jí)指標(biāo)27個(gè)。詳見下表：

表1 旅游項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估指標(biāo)體系

三、旅游項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警系統(tǒng)構(gòu)建

風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警系統(tǒng)主要是集識(shí)別、監(jiān)測與評(píng)價(jià)于一身的信息系統(tǒng)。旅游項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的最終目的是為了切實(shí)地控制風(fēng)險(xiǎn)。將旅游項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)指標(biāo)體系和評(píng)價(jià)模型放入旅游項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警系統(tǒng)模塊中，通過全過程地跟蹤風(fēng)險(xiǎn)因素的變動(dòng)趨勢，測評(píng)風(fēng)險(xiǎn)狀態(tài)，出現(xiàn)可疑風(fēng)險(xiǎn)及時(shí)向投資方、監(jiān)管方、施工方發(fā)出警報(bào)，為決策者控制風(fēng)險(xiǎn)爭取更多的時(shí)間，并積極采取有效的防范或化解風(fēng)險(xiǎn)措施，更好地實(shí)現(xiàn)旅游項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)有效控制的目的。因此，旅游項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的最終任務(wù)就落到風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警系統(tǒng)的構(gòu)建上。

分析旅游項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警工作流程，將旅游項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警系統(tǒng)分為五個(gè)子系統(tǒng)，即風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別子系統(tǒng)、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估子系統(tǒng)、風(fēng)險(xiǎn)報(bào)警子系統(tǒng)、風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策子系統(tǒng)和風(fēng)險(xiǎn)后評(píng)價(jià)子系統(tǒng)。它們相互配合，共同完成旅游項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和控制工作。其結(jié)構(gòu)如圖1所示。

圖1 旅游項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警系統(tǒng)結(jié)構(gòu)圖

（1）旅游項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別子系統(tǒng)通過收集與旅游項(xiàng)目有關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)信息，重點(diǎn)關(guān)注對(duì)項(xiàng)目影響較大、可能導(dǎo)致重大損失的風(fēng)險(xiǎn)因素信息，進(jìn)行詳細(xì)資料收集，并對(duì)收集到的信息進(jìn)行整理、分類和儲(chǔ)存，為下一階段評(píng)估做準(zhǔn)備。

（2）旅游項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估子系統(tǒng)充分利用旅游項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別子系統(tǒng)收集到的信息，對(duì)目前或未來某階段能夠?qū)β糜雾?xiàng)目產(chǎn)生威脅的風(fēng)險(xiǎn)因素進(jìn)行量化評(píng)價(jià)。同時(shí)，按照一定的報(bào)警模式參照實(shí)際情況對(duì)評(píng)判結(jié)果作出修正，將風(fēng)險(xiǎn)因素劃分為不同的等級(jí)，并確定警限及報(bào)警標(biāo)準(zhǔn)，為預(yù)警信息做準(zhǔn)備。

（3）風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估子系統(tǒng)將風(fēng)險(xiǎn)因素評(píng)估的結(jié)果和已設(shè)立的標(biāo)準(zhǔn)對(duì)比后，將分析評(píng)價(jià)結(jié)果傳輸?shù)铰糜雾?xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)報(bào)警系統(tǒng)中，報(bào)警系統(tǒng)據(jù)此對(duì)旅游項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)狀況作出分析判斷，識(shí)別潛在的威脅及經(jīng)營活動(dòng)中存在的重大隱患，發(fā)出警報(bào)信號(hào)。

（4）風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策子系統(tǒng)是指一旦出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)警報(bào)，立即運(yùn)行旅游項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策子系統(tǒng)，制定有效的防范措施與對(duì)策，針對(duì)不同類型的風(fēng)險(xiǎn)實(shí)施控制風(fēng)險(xiǎn)計(jì)劃，將已發(fā)生的風(fēng)險(xiǎn)損失降到最小，可能發(fā)生的風(fēng)險(xiǎn)概率降到最低。在制定風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策時(shí)，要慎重考慮對(duì)策的經(jīng)濟(jì)性，預(yù)測實(shí)施策略時(shí)可能遇到的困難和費(fèi)用。只有應(yīng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的代價(jià)小于風(fēng)險(xiǎn)造成的損失時(shí)，采用對(duì)策才可行。

（5）旅游項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)后評(píng)價(jià)子系統(tǒng)的任務(wù)是獲取反饋信息、核對(duì)所采取策略及措施的實(shí)際效果是否與預(yù)期相同，改善并細(xì)化風(fēng)險(xiǎn)的應(yīng)對(duì)計(jì)劃，以便將來制定更符合實(shí)際的應(yīng)對(duì)策略，同時(shí)對(duì)那些新出現(xiàn)的或先期控制不見成效的以及性質(zhì)隨時(shí)間推移發(fā)生變化的風(fēng)險(xiǎn)因素進(jìn)行識(shí)別，以便在下一階段進(jìn)行重點(diǎn)監(jiān)控。此外，還應(yīng)注意做好虛警與漏警的處理。

四、結(jié)語

從生命周期的角度，將風(fēng)險(xiǎn)管理作為整個(gè)旅游項(xiàng)目管理的一個(gè)環(huán)節(jié)，以定性定量相結(jié)合的方式評(píng)估項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)，并將其成果應(yīng)用于風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警系統(tǒng)中，是一種對(duì)旅游項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行流程控制的有效方法，能夠在一定程度上避免或減少風(fēng)險(xiǎn)因素，以及在風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生時(shí)降低損失。然而，目前旅游項(xiàng)目投資方普遍缺乏風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，特別是生態(tài)、社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，更不用說建立旅游項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警系統(tǒng)。但隨著旅游項(xiàng)目日益成熟，旅游項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與控制定會(huì)引起越來越多的人重視，并且隨著旅游項(xiàng)目管理風(fēng)險(xiǎn)、管理技術(shù)和手段的逐步完善，風(fēng)險(xiǎn)管理定能夠發(fā)展成為旅游項(xiàng)目的重要決策依據(jù)和管理途徑。