中小企業(yè)在技術(shù)創(chuàng)新中的風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避機(jī)理研究

(中原工學(xué)院 河南 鄭州 450007)

中小企業(yè)，是在中國境內(nèi)依法設(shè)立的生產(chǎn)經(jīng)營規(guī)模屬于中小型的各種所有制和各種形式的企業(yè)。中小企業(yè)是實(shí)施大眾創(chuàng)業(yè)、萬眾創(chuàng)新的重要載體，在增加就業(yè)、促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長、科技創(chuàng)新與社會(huì)和諧穩(wěn)定等方面具有不可替代的作用，對(duì)國民經(jīng)濟(jì)和社會(huì)發(fā)展具有重要的戰(zhàn)略意義。

一、我國中小型企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)特征

中小型企業(yè)占我國企業(yè)總數(shù)的99%，中小企業(yè)吸引就業(yè)人數(shù)占總就業(yè)人數(shù)的80%以上。巨大的市場(chǎng)占有率意味著巨大的風(fēng)險(xiǎn)和競(jìng)爭(zhēng)，廣大中小企業(yè)在經(jīng)營發(fā)展過程中面臨著多種多樣的風(fēng)險(xiǎn)，如資金風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、法律風(fēng)險(xiǎn)、技術(shù)創(chuàng)新風(fēng)險(xiǎn)。而企業(yè)的競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)，取決于企業(yè)的核心能力——技術(shù)創(chuàng)新力。

市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)與其說是產(chǎn)品競(jìng)爭(zhēng)、服務(wù)競(jìng)爭(zhēng),不如說是技術(shù)競(jìng)爭(zhēng)。因?yàn)橥ㄟ^服務(wù)及產(chǎn)品質(zhì)量的提高和成本的降低所帶來的價(jià)值增加畢竟是有限的，而通過技術(shù)創(chuàng)新開發(fā)的新產(chǎn)品所帶來的價(jià)值才是無限的。

二、中小型企業(yè)在技術(shù)創(chuàng)新中的主要風(fēng)險(xiǎn)類型

(一)自主創(chuàng)新能力薄弱

和大企業(yè)相比，中小企業(yè)自主創(chuàng)新能力薄弱。中小企業(yè)有總體規(guī)模小、創(chuàng)新型人才少、經(jīng)濟(jì)實(shí)力弱的特點(diǎn)，由于技術(shù)創(chuàng)新的積極引領(lǐng)作用，中小企業(yè)也越來越重視技術(shù)創(chuàng)新。但是由于技術(shù)創(chuàng)新有著資金投入大、投入周期長、結(jié)果不確定的特征，企業(yè)的自主創(chuàng)新能力受到了嚴(yán)重的阻礙。

中小企業(yè)在解決自身資金和人才問題上有很大困難。由于中小企業(yè)貸款難，其總體資金有限，需要在保證企業(yè)正常運(yùn)轉(zhuǎn)的情況下再進(jìn)行技術(shù)創(chuàng)新。而技術(shù)研發(fā)需要投入大量的資本，且從投入研發(fā)資金，到產(chǎn)生創(chuàng)新成果，到轉(zhuǎn)化為商品，再到推廣收益，是一個(gè)長期的過程，其長期的投資回報(bào)使得很多中小企業(yè)的技術(shù)創(chuàng)新難以推進(jìn)。從人才上看，中小企業(yè)在工資福利待遇、職業(yè)發(fā)展前景、研發(fā)資金和環(huán)境方面有限，對(duì)高科技研發(fā)型人才的吸引力和重視程度不足，也導(dǎo)致技術(shù)創(chuàng)新缺少創(chuàng)新型高科技人才。

(二)政府激勵(lì)措施不夠完善

受政策法律限制，金融機(jī)構(gòu)不能作為創(chuàng)業(yè)風(fēng)險(xiǎn)投資的主要資金來源，民間資本進(jìn)入也受到法律限制，個(gè)人資金、企業(yè)資金和非金融機(jī)構(gòu)不能很好地融入中小企業(yè)的創(chuàng)業(yè)風(fēng)險(xiǎn)投資之中。在支持技術(shù)創(chuàng)新上，達(dá)不到多樣化標(biāo)準(zhǔn)，最終導(dǎo)致創(chuàng)業(yè)風(fēng)險(xiǎn)投資組成結(jié)構(gòu)單一。

其中，商業(yè)銀行也是我國科技型中小企業(yè)貸款的重要渠道，雖然各大商業(yè)銀行推出了一些針對(duì)技術(shù)創(chuàng)新的貸款模式，但只是少部分推廣，大部分企業(yè)難以如愿地享受到優(yōu)惠。沒有政府的引導(dǎo)支持和激勵(lì)，商業(yè)銀行正常性貸款不是需要進(jìn)行資產(chǎn)抵押就是要求資金流動(dòng)性高，這些資質(zhì)中小型企業(yè)不易滿足。

(三)法制保障不夠健全

法律法規(guī)的缺位在是制約我國中小企業(yè)技術(shù)創(chuàng)新體系多元化發(fā)展的一個(gè)重要原因。一個(gè)機(jī)構(gòu)或投資方式的產(chǎn)生和發(fā)展只有在法律的支撐下才能變得合法化，有法可依是解決這一問題的關(guān)鍵。

首先，政府出臺(tái)的法律法規(guī)滯后是最主要的原因，政府相關(guān)機(jī)構(gòu)沒有深入市場(chǎng)多方調(diào)研，導(dǎo)致很多新興的金融機(jī)構(gòu)或平臺(tái)想要發(fā)展，卻缺少法律制度的保障。其次，對(duì)于中小企業(yè)而言，正是由于其自身進(jìn)行科技創(chuàng)新困難重重，所以要依賴國家的政策，需要享受國家?guī)淼膬?yōu)惠政策，并充分利用法律維護(hù)自己的合法權(quán)益。

三、中小型企業(yè)在規(guī)避技術(shù)創(chuàng)新風(fēng)險(xiǎn)中的對(duì)策

(一)發(fā)揮企業(yè)主體作用，加強(qiáng)自主創(chuàng)新能力

1.加強(qiáng)技術(shù)創(chuàng)新型人才的引進(jìn)和培養(yǎng)，加強(qiáng)自主創(chuàng)新能力

中小企業(yè)應(yīng)重視對(duì)創(chuàng)新型人才的引進(jìn)和培養(yǎng)工作，加強(qiáng)自主創(chuàng)新能力。提高技術(shù)創(chuàng)新型人才數(shù)量占企業(yè)員工總量的比例，致力于建設(shè)一支結(jié)構(gòu)合理、數(shù)量充足、研發(fā)能力強(qiáng)的創(chuàng)新人才隊(duì)伍。同時(shí)也要重視對(duì)人才的職業(yè)前景培養(yǎng)規(guī)劃，加強(qiáng)與高等院校、科研所的合作，拓展研發(fā)渠道。

在自主創(chuàng)新上，中小企業(yè)可采用引進(jìn)消化吸收再創(chuàng)新的模式，揚(yáng)長避短，專注發(fā)展自己的核心專長。例如，充分利用國內(nèi)外現(xiàn)有高新技術(shù)改造傳統(tǒng)生產(chǎn)技術(shù)，提高產(chǎn)品的科技含量和資源的利用率。此外，還可以在不改變產(chǎn)品性質(zhì)的前提下，對(duì)產(chǎn)品進(jìn)行改良，提高產(chǎn)品的產(chǎn)品、工序、質(zhì)量上的創(chuàng)新，提高企業(yè)在國內(nèi)外市場(chǎng)上競(jìng)爭(zhēng)力。

2.加強(qiáng)產(chǎn)學(xué)研聯(lián)合，建立企業(yè)技術(shù)創(chuàng)新聯(lián)盟

加強(qiáng)產(chǎn)學(xué)研聯(lián)合，促進(jìn)科研成果轉(zhuǎn)化。單個(gè)中小型企業(yè)技術(shù)創(chuàng)新投入較大、抵御失敗風(fēng)險(xiǎn)的能力較弱，加強(qiáng)產(chǎn)學(xué)研聯(lián)合，建立企業(yè)技術(shù)創(chuàng)新聯(lián)盟，各自發(fā)揮自身優(yōu)勢(shì)，取長補(bǔ)短，最大程度地優(yōu)化資源，共享技術(shù)創(chuàng)新成果。

重點(diǎn)支持中小型企業(yè)與中國科學(xué)院、中國工程院及其他科研院所、高等院校建立長期、穩(wěn)定的合作機(jī)制。鼓勵(lì)有條件的高等院校、科研院所以不同形式進(jìn)入企業(yè)。鼓勵(lì)企業(yè)在高等院校、科研院所設(shè)立專業(yè)研發(fā)機(jī)構(gòu)，或通過聯(lián)營、投資、參股、控股、兼并等方式實(shí)現(xiàn)與院校的聯(lián)合。每年扶持一批產(chǎn)學(xué)研合作項(xiàng)目，支持有條件的企業(yè)與國際跨國公司，進(jìn)行技術(shù)創(chuàng)新合作和交流。

另外，中小企業(yè)間技術(shù)創(chuàng)新聯(lián)盟的創(chuàng)立，把規(guī)模相當(dāng)、產(chǎn)品類型相似的中小型企業(yè)技術(shù)團(tuán)結(jié)起來，可以更好地進(jìn)行技術(shù)創(chuàng)新，不但使實(shí)力大大增強(qiáng)，還可以共同承擔(dān)技術(shù)創(chuàng)新的風(fēng)險(xiǎn)。同時(shí)，技術(shù)創(chuàng)新一旦有了成果，在研發(fā)和投入市場(chǎng)，轉(zhuǎn)化為經(jīng)濟(jì)效益的過程中也可以高效地分工合作，將技術(shù)和理念更快地傳播開來，達(dá)到合作共贏的目的。

3.成立高效的技術(shù)創(chuàng)新戰(zhàn)略領(lǐng)導(dǎo)團(tuán)隊(duì)

我國大部分中小企業(yè)屬于個(gè)人或家族私營性質(zhì)，由于權(quán)力的高度集中，企業(yè)的工作經(jīng)常是命令代替計(jì)劃，管理團(tuán)隊(duì)素質(zhì)不一。中小企業(yè)要組建自己的品牌，成敗多與“老板”的能力關(guān)系密切，”老板”的思想覺悟改變了，企業(yè)就會(huì)改觀。進(jìn)行技術(shù)創(chuàng)新時(shí)，高效的戰(zhàn)略指引、管理團(tuán)隊(duì)事半功倍。

高效的技術(shù)創(chuàng)新領(lǐng)導(dǎo)團(tuán)隊(duì)，可以有效避免出現(xiàn)重技術(shù)而輕消化，技術(shù)創(chuàng)新的成果長久不能“落地”而形成巨大的資源浪費(fèi)。即使沒有產(chǎn)生創(chuàng)新成果，也需要有團(tuán)隊(duì)來總結(jié)經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)，為以后的工作開展避開誤區(qū)。

(二)發(fā)揮政府主導(dǎo)作用，完善政府激勵(lì)體制

1.拓寬資金投入渠道，加快技術(shù)創(chuàng)新市場(chǎng)化改革

中小企業(yè)貸款難，是制約我國中小企業(yè)發(fā)展的最主要的瓶頸。政府應(yīng)制定激勵(lì)政策鼓勵(lì)風(fēng)險(xiǎn)投資機(jī)構(gòu)對(duì)中小企業(yè)的技術(shù)創(chuàng)新項(xiàng)目進(jìn)行投資，緩解中小企業(yè)融資難的問題。

解決中小企業(yè)融資難融資貴的問題，要提高市場(chǎng)化水平，也要政府出面，改革和完善金融機(jī)構(gòu)監(jiān)管考核和內(nèi)部激勵(lì)體制，把銀行業(yè)績(jī)考核同支持中小企業(yè)經(jīng)濟(jì)發(fā)展掛鉤。擴(kuò)大金融市場(chǎng)準(zhǔn)入，拓寬中小企業(yè)融資難題，發(fā)揮民營銀行、小額貸款公司、風(fēng)險(xiǎn)投資、股權(quán)和債券等融資渠道作用，對(duì)地方政府進(jìn)行引導(dǎo)，對(duì)在技術(shù)創(chuàng)新方面有價(jià)值理念和創(chuàng)新成果的中小企業(yè)加以經(jīng)濟(jì)扶持和宣傳鼓勵(lì)。

2.優(yōu)化發(fā)展環(huán)境，加大技術(shù)創(chuàng)新資金支持

我國政府設(shè)立了創(chuàng)新基金專門資助中小企業(yè)進(jìn)行技術(shù)創(chuàng)新,但是獲得創(chuàng)新基金資助的中小企業(yè)所占比例很低，創(chuàng)新基金的資助額度無法滿足我國中小企業(yè)發(fā)展的需求，且創(chuàng)新基金的管理和發(fā)放過于粗放，對(duì)不同地區(qū)、不同發(fā)展水平的中小企業(yè)缺乏精細(xì)化的分析，使得創(chuàng)新基金涵蓋面受限。

政府還可以建立專項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償基金，通過為擔(dān)保機(jī)構(gòu)投入一定的專項(xiàng)基金來調(diào)動(dòng)擔(dān)保機(jī)構(gòu)的積極性。有效政府的專項(xiàng)擔(dān)保資金投入，可以有效緩沖中小企業(yè)解決技術(shù)創(chuàng)新的失敗問題，讓中小型企業(yè)在保障正常運(yùn)轉(zhuǎn)的前提下專心投入到技術(shù)創(chuàng)新中來。

同時(shí)，減免稅收也是減輕中小企業(yè)資金負(fù)擔(dān)，加大技術(shù)創(chuàng)新投入提供了可能。中國中小企業(yè)承擔(dān)著高稅收負(fù)擔(dān)是個(gè)不爭(zhēng)的事實(shí)，其稅收占銷售收入的負(fù)擔(dān)率為6.81%，高于全國各類企業(yè)6.65%的平均水平，過重的稅負(fù)增大了中小企業(yè)的負(fù)擔(dān)。

3.充分發(fā)揮取得突出創(chuàng)新成果的中小型企業(yè)的榜樣帶作用

由于大型企業(yè)占據(jù)資金和人才、創(chuàng)新環(huán)境的優(yōu)勢(shì)，甚至在一些高科技領(lǐng)域占有壟斷地位，使中小企業(yè)的創(chuàng)新能力和熱情受到了壓制，沒有最大限度地發(fā)揮出來。

有效的政策引導(dǎo)，地方政府的資金支持和監(jiān)督落實(shí)，也有利于激發(fā)中小型企業(yè)的技術(shù)創(chuàng)新熱情。如每年選取一定數(shù)量取得突出技術(shù)創(chuàng)新成果的中小企業(yè)，優(yōu)先享受政府專項(xiàng)資金，加大正面宣傳，減免稅收，資金獎(jiǎng)勵(lì)等措施，讓中小企業(yè)享受到技術(shù)創(chuàng)新的精神和物質(zhì)的雙重收益。定期公布企業(yè)創(chuàng)新項(xiàng)目投資指南，引導(dǎo)和鼓勵(lì)中小企業(yè)加大技術(shù)創(chuàng)新投入，促進(jìn)企業(yè)技術(shù)創(chuàng)新團(tuán)隊(duì)的長期發(fā)展。

(三)健全法律法規(guī)體系，為中小型企業(yè)發(fā)展提供制度保障

1.完善中小型企業(yè)知識(shí)產(chǎn)權(quán)保護(hù)體系

我國有關(guān)知識(shí)產(chǎn)權(quán)保護(hù)的法律、制度仍不夠健全。中小企業(yè)知識(shí)產(chǎn)權(quán)保護(hù)意識(shí)不強(qiáng)，企業(yè)內(nèi)部也往往缺少專門的知識(shí)產(chǎn)權(quán)管理部門和相關(guān)制度，精通知識(shí)產(chǎn)權(quán)保護(hù)方面的人才也較為缺乏。加上很多中小企業(yè)的資源有限，長遠(yuǎn)發(fā)展觀念淡薄，導(dǎo)致技術(shù)創(chuàng)新不能最大限度地轉(zhuǎn)化為經(jīng)濟(jì)效益。這不但使中小企業(yè)的知識(shí)產(chǎn)權(quán)得不到有效保護(hù)，也挫傷了其技術(shù)創(chuàng)新的積極性。

完善的知識(shí)產(chǎn)權(quán)保護(hù)體系，可以為中小企業(yè)的技術(shù)創(chuàng)新吃下“定心丸“，引導(dǎo)中小企業(yè)將有利于本地區(qū)發(fā)展的技術(shù)法規(guī)、技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)及檢測(cè)方法納入國家和國際標(biāo)準(zhǔn)，掌握技術(shù)和經(jīng)濟(jì)競(jìng)爭(zhēng)的主動(dòng)權(quán)。并鼓勵(lì)有條件的企業(yè)把自主研發(fā)形成的專利技術(shù)，實(shí)施對(duì)外專利許可或?qū)＠麢?quán)轉(zhuǎn)讓，使專利技術(shù)產(chǎn)業(yè)化，保障中小企業(yè)的合法權(quán)益。

2.規(guī)范技術(shù)創(chuàng)新中介服務(wù)機(jī)構(gòu)的服務(wù)監(jiān)督體系

中小企業(yè)在技術(shù)創(chuàng)新、技術(shù)創(chuàng)新成果轉(zhuǎn)化的過程中，在創(chuàng)新資源整合、技術(shù)改造和升級(jí)、知識(shí)產(chǎn)權(quán)保護(hù)、市場(chǎng)開拓等方面，都需要科技中介服務(wù)機(jī)構(gòu)的幫助。但同發(fā)達(dá)國家相比，我國的科技中介發(fā)展水平較低、積極性較不高，法律法規(guī)監(jiān)督懲治方面也缺乏細(xì)致有效的條文來規(guī)范。加快補(bǔ)充信用評(píng)級(jí)、信用調(diào)查、信用記錄等各方面制度，嚴(yán)格監(jiān)管，可使得該行業(yè)監(jiān)督缺失、運(yùn)行混亂的現(xiàn)象得以改善，進(jìn)而更好地為中小企業(yè)的技術(shù)創(chuàng)新服務(wù)。

3.完善中小企業(yè)技術(shù)創(chuàng)新支持體系

我國有關(guān)技術(shù)創(chuàng)新的法律法規(guī)缺乏一套完整的多方參與的法律體系保障，法律法規(guī)的缺位在我國仍然是制約技術(shù)創(chuàng)新支持體系多元化發(fā)展的一個(gè)重要原因。

對(duì)于中小型企業(yè)而言，正是由于其自身進(jìn)行科技創(chuàng)新困難重重，所以要積極響應(yīng)國家的政策號(hào)召，享受國家?guī)淼膬?yōu)惠政策，并嚴(yán)格遵守相關(guān)法律，在遭遇不合法事件時(shí)，要充分利用法律維護(hù)自己的權(quán)益，讓法律保障企業(yè)的合法權(quán)益。只有各方緊密地協(xié)調(diào)和配合，才能使我國形成一套完備的支持技術(shù)創(chuàng)新的法律制度規(guī)范。

四、結(jié)語

在中小企業(yè)中，技術(shù)創(chuàng)新日益成為其提高經(jīng)濟(jì)效率，凸顯優(yōu)勢(shì)的重要途徑。中小企業(yè)也日益重視技術(shù)創(chuàng)新，對(duì)其加大了資金和人才的投入。然而，由于中小企業(yè)自身的局限性，進(jìn)行技術(shù)創(chuàng)新時(shí)還面對(duì)著自主創(chuàng)新能力低、政府激勵(lì)措施不夠完善，法制體系不夠健全的風(fēng)險(xiǎn)。對(duì)此，需要加強(qiáng)發(fā)揮企業(yè)主體作用，加強(qiáng)自主創(chuàng)新能力；發(fā)揮政府主導(dǎo)作用，完善政府激勵(lì)體制；完善法律法規(guī)體系，為中小企業(yè)發(fā)展提供制度保障三個(gè)方面具體提供了一些建議，為中小企業(yè)規(guī)避技術(shù)創(chuàng)新風(fēng)險(xiǎn)，提高技術(shù)創(chuàng)新能力提供理論參考。