論涉眾型金融犯罪的偵查

陳易璨 柯泰先

(西南政法大學(xué)，重慶 401120)

我國目前正處于經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型升級期，伴隨網(wǎng)絡(luò)高科技在金融領(lǐng)域的運(yùn)用，金融活動蓬勃發(fā)展，民眾對金融活動的參與度不斷加深，但同時也出現(xiàn)了大量涉眾型金融犯罪。

涉眾型金融犯罪不是一個嚴(yán)格意義上的法律概念，而是基于司法實踐對同類犯罪現(xiàn)象進(jìn)行抽象概括得到的概念?！吧姹姟奔瓷婕岸鄠€個體，侵犯的是不特定人的利益，因此，涉案面廣、涉案資金巨大是涉眾型金融犯罪的基本特征。隨著信息技術(shù)的快速發(fā)展，涉眾型金融犯罪也進(jìn)入到“互聯(lián)網(wǎng)+”時代，作案手段呈網(wǎng)絡(luò)化、智能化、多樣化、隱蔽化的特征。不法行為人在獲得巨額不法財產(chǎn)后往往肆意揮霍，導(dǎo)致被害人的財產(chǎn)損失挽回率較低。通過把握相關(guān)金融犯罪的規(guī)定，同時結(jié)合當(dāng)前司法實踐中出現(xiàn)的涉眾型金融犯罪的類型，可以把涉眾型金融犯罪分為傳銷類涉眾型金融犯罪、集資詐騙類涉眾型金融犯罪及證券期貨類涉眾型金融犯罪三類。傳銷類犯罪表現(xiàn)為犯罪集團(tuán)層級清楚、分工明確，互相配合，專人負(fù)責(zé)招募、培訓(xùn)、管理及誘騙被害人進(jìn)入傳銷組織發(fā)展下線籠絡(luò)錢財。非法集資類案件往往假借投資理財之名，通過互聯(lián)網(wǎng)操作，涉案資金在多個公司賬戶上流轉(zhuǎn)，涉案人員多具有金融專業(yè)、計算機(jī)、財會乃至法律專業(yè)背景。其所謂“理財產(chǎn)品”的銷售、資金支付和歸集都借助互聯(lián)網(wǎng)完成，網(wǎng)上資金互助平臺與線下代理中心、服務(wù)中心相結(jié)合，輻射全國，資金歸集流轉(zhuǎn)迅速，導(dǎo)致集資參與人數(shù)、犯罪金額迅速擴(kuò)張。證券期貨交易類犯罪，一般是精通證券期貨方面知識的專業(yè)人員作案，善于捕捉作案時機(jī)，也懂得采取各種手段來掩蓋犯罪活動，逃避查處。

一、涉眾型金融犯罪的現(xiàn)狀

金融犯罪不僅嚴(yán)重侵犯群眾利益,更給社會帶來不穩(wěn)定因素,乃至影響國家金融秩序安全。對涉眾型金融犯罪“零容忍”,是防范金融風(fēng)險、維護(hù)金融秩序的根本所在。2018年中央政法工作會議上提出,要充分發(fā)揮職能作用,積極參與金融風(fēng)險防范化解工作,把對涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪案件的查辦和化解風(fēng)險、追贓挽損、維護(hù)穩(wěn)定結(jié)合起來,防止引發(fā)次生風(fēng)險。(1)肖文波,熊緯輝.非法集資類涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪的防范和打擊——以福建省三明市為例[J].貴州警官職業(yè)學(xué)院學(xué)報,2019,31(02).當(dāng)前涉眾型金融犯罪案件仍處于高發(fā)階段，且犯罪手段不斷翻新，迷惑性強(qiáng)。例如證券類犯罪發(fā)展為綜合運(yùn)用資金、持股、持倉、信息、價格、速度等各種交易優(yōu)勢，且作案人精通證券知識，對作案時機(jī)敏銳度高，懂得利用各種手段來逃避查處；非法集資類案件多表現(xiàn)為涉案公司假借投資理財名義，利用互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)上資金互助平臺與線下代理中心、服務(wù)中心相結(jié)合，從層級簡單的“作坊式”組織向現(xiàn)代化企業(yè)模式轉(zhuǎn)變，資金歸集流轉(zhuǎn)迅速，具有金融專業(yè)背景的涉案人員明顯增多，導(dǎo)致犯罪金額迅速擴(kuò)張。(2)趙婧. 論涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪的成因與對策[D].蘭州大學(xué),2012:6-11.

由于涉眾型金融犯罪案件涉及面廣，社會影響大，因此全國掀起了打擊金融犯罪的高潮。以2018年數(shù)據(jù)為例，全國公安機(jī)關(guān)先后查處了“善心匯”“錢寶”“善林金融”“云聯(lián)惠”等一大批全國性重特大案件，相繼組織開展了“獵狐行動”和打擊非法集資、網(wǎng)絡(luò)傳銷、地下錢莊犯罪等系列專項行動，共破獲各類經(jīng)濟(jì)犯罪案件9萬余起，挽回直接經(jīng)濟(jì)損失上千億元。(3)去年以來我國破獲經(jīng)濟(jì)類案件九萬余起 https://sls.org.cn/levelThreePage.html?id=5977與此同時，全國檢察機(jī)關(guān)就金融犯罪提起公訴21842件35301人，同比分別下降7.89%和3.01%。就非法集資類金融犯罪案件(含集資詐騙罪和非法吸收公眾存款罪)提起公訴8252件17144人，同比分別上升6.18%和4.50%。就組織、領(lǐng)導(dǎo)傳銷活動罪提起公訴2233件7186人，同比分別上升了38.18%和35.51%。(4)最高檢：涉眾型金融犯罪持續(xù)高發(fā)|非法集資_新浪財經(jīng)_新浪網(wǎng) http://finance.sina.com.cn/china/gncj/2018-07-13/doc-ihfhfwmu2707511.shtml

二、涉眾型金融犯罪的偵查困境

(一)案件定性難

1.罪與非罪的界限難以把握

涉眾型金融犯罪涉及到的罪名眾多，主要適用《刑法分則》第三章第四節(jié)破壞金融管理秩序罪和第五節(jié)金融詐騙罪。近年來，司法實踐中涌現(xiàn)出的組織、領(lǐng)導(dǎo)傳銷活動案、犯罪分子利用通訊技術(shù)實施詐騙等案件也打出了“金融創(chuàng)新”的幌子，具有金融犯罪的一些特征，這就使金融犯罪的外延擴(kuò)大，不僅僅局限于《刑法》第三章的相關(guān)罪名之中。不法行為之間的差異必然導(dǎo)致不法行為人觸犯的罪名不同，但是不同罪名所涵攝的不法行為并非完全沒有關(guān)聯(lián)性，有的情況下不同罪名所涵攝的不法行為具有相當(dāng)?shù)墓餐c。因此，如何根據(jù)犯罪分子的具體行為認(rèn)定是否成立犯罪以及成立何種罪名成為了一大難點。

在金融活動中，有的金融創(chuàng)新活動的實質(zhì)并不是犯罪，但是由于自身經(jīng)營、投資、運(yùn)作的原因造成群眾財產(chǎn)巨大損失，或者說某一金融創(chuàng)新活動其前期是正常的金融活動，但是在后期行為人的行為性質(zhì)逐漸發(fā)生改變，其行為演變成涉眾型金融犯罪。司法實踐中，不易判斷其是經(jīng)濟(jì)糾紛還是刑事犯罪。

2.犯罪的主觀故意難以確定

多數(shù)涉眾型金融犯罪，如集資詐騙罪、合同詐騙罪都要求不法行為人具有“非法占有”的目的。涉眾型金融犯罪分子在開始實施犯罪時，為了與被害人建立相對固定的經(jīng)濟(jì)關(guān)系，營造其是正當(dāng)金融活動的假象，使被害人相信其承諾的高額回報，從而能夠吸引更多的資金，往往都會在一定時期內(nèi)履行自己的承諾。案發(fā)后，嫌疑人被訊問時幾乎無一例外地辯稱：他們所經(jīng)營的項目能產(chǎn)生高額回報，后來由于經(jīng)營不善或出現(xiàn)意外情況才無法實現(xiàn)，這種情況下，確定其主觀上是否具有非法占有的故意，往往成為罪與非罪的關(guān)鍵。(5)天津市人民檢察院第二分院課題組.涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪司法難題對策研究[J].法學(xué)雜志,2010,(6).

(二)取證追贓難

1.偵查取證難

以審判為中心的訴訟制度改革背景下，刑事審判應(yīng)當(dāng)以庭審為中心，而庭審應(yīng)堅持以證據(jù)為中心。證據(jù)的收集與固定是刑事案件偵查的關(guān)鍵，影響到案件的偵破以及定罪量刑。涉眾型金融犯罪的偵查取證工作難度大，主要表現(xiàn)在以下幾個方面。

首先，涉眾型金融犯罪案件歷時較長，且有的被害人不及時報案，證據(jù)容易毀損或缺失，一旦關(guān)鍵證據(jù)無法取得，將導(dǎo)致偵查工作中斷。

其次，涉眾型金融犯罪涉案面廣，證據(jù)復(fù)雜，資金去向難以掌握，導(dǎo)致書證難以收集。被害人人數(shù)眾多，分布范圍廣，取得被害人陳述的工作量極大，如果缺少被害人的材料，則犯罪的金額難以確定。在涉眾型金融犯罪的偵查取證工作中，往往為核實一個案件的涉案金額或者被害人人數(shù)就需要耗費(fèi)大量的人力和時間，取證工作量巨大但是難以達(dá)到理想質(zhì)量。

此外，涉眾型金融犯罪的偵查工作需要其他行政執(zhí)法機(jī)關(guān)的配合，涉及到行政執(zhí)法和刑事司法的銜接，證據(jù)的收集和固定過程中，要考慮如何將行政執(zhí)法機(jī)關(guān)收集的證據(jù)轉(zhuǎn)化為刑事案件的證據(jù)加以固定。

2.追贓維穩(wěn)難

涉眾型金融犯罪涉案金額巨大，少則幾百萬，多則上百億，而追贓難、群眾損失挽回比例低的問題已經(jīng)成為該類犯罪打擊過程中的痼疾，嚴(yán)重影響該類案件社會效果、法律效果的實現(xiàn)。

一方面涉眾型金融犯罪潛伏時間較長，不法行為人肆意揮霍贓款，致使贓款無法追回。另一方面，不法行為人為了轉(zhuǎn)移贓款，往往將贓款藏匿在不同的地點，或者通過其他合法交易來掩蓋資金流向，使得資金流向復(fù)雜；同時使用多種支付方式，特別是通過網(wǎng)絡(luò)第三方支付平臺支付，使資金隱蔽性加強(qiáng)，追贓難度加大。

涉眾型金融犯罪案件被害人數(shù)眾多，涉案金額巨大，被害人受眾范圍廣，上訪事件頻發(fā)，影響社會和諧穩(wěn)定。如“精彩生活”案(6)該案發(fā)生在江西南昌，以電子商務(wù)為幌子，用發(fā)展下線獲返利做誘餌，采取“拉人頭、收取入門費(fèi)”等方式，共發(fā)展會員近690萬人，收取保證金近38億元，攫取巨額非法利益。，“精彩生活”有關(guān)公司人員涉嫌組織領(lǐng)導(dǎo)傳銷活動罪，自2012年4月被江西省南昌市公安機(jī)關(guān)查處以來，公司渠道商及家屬便多次集體上訪，要求公安機(jī)關(guān)撤銷案件，釋放被拘捕人員，解凍公司資金。2012年第三季度，該公司渠道商群體進(jìn)京上訪十余次。(7)任超,梁洋.涉眾型金融犯罪預(yù)防機(jī)制研究[J].北華大學(xué)學(xué)報(社會科學(xué)版),2015(4).

在涉眾型金融犯罪案件偵查過程中，必須注意社會影響的控制，既要依法辦理案件，盡量避免案外因素的影響；又要最大限度地化解社會矛盾，處理好“維穩(wěn)”和“維權(quán)”的關(guān)系，達(dá)到“案結(jié)事了”的效果。

(三)打擊處理難

近幾年，我國先后出臺了偵查涉眾型金融犯罪案件的相關(guān)法規(guī)，如2011年1月4日頒布的《最高人民法院關(guān)于審理非法集資刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋》、2013年 11月 14日實行的《最高人民法院、最高人民檢察院、公安部關(guān)于辦理組織領(lǐng)導(dǎo)傳銷活動刑事案件適用法律若干問題的意見》以及2014年3月25日施行的《最高人民法院、最高人民檢察院、公安部關(guān)于辦理非法集資刑事案件適用法律若干問題的意見》等，有效解決了各單位在辦理相關(guān)案件時遇到的許多具體問題。

但是，對于把握是否有非法占有故意、案值中利息的計算、如何確定財產(chǎn)合法性以及相關(guān)中介人的界定等問題，目前依然缺乏可操作性規(guī)定。除此之外，非法吸收公眾存款罪和集資詐騙罪的法定刑罰也有較大差異，兩罪在客觀上都是向社會公眾非法吸收資金，區(qū)別主要是行為人是否具有非法占有的目的，但都造成了非常嚴(yán)重的社會危害。實際上，許多集資詐騙案件只有主犯被認(rèn)定為集資詐騙罪，其他嫌疑人多被認(rèn)定為非法吸收公眾存款罪，受到相對輕微的刑事處罰，從而大大削弱了打擊此類犯罪的威懾作用。

三、涉眾型金融犯罪的偵查對策

(一)完善情報導(dǎo)偵體系，實現(xiàn)偵查模式轉(zhuǎn)變

涉眾型金融犯罪案件不同于一般的刑事犯罪，它沒有典型的物理犯罪現(xiàn)場，發(fā)案過程長，在犯罪實施前期難以被發(fā)現(xiàn)，甚至在發(fā)案前沒有被害人的報案、控告，同時不法行為人往往具有一定的金融知識、法律知識，他們利用自己在金融領(lǐng)域的知識優(yōu)勢，打著金融創(chuàng)新的旗號、編造經(jīng)濟(jì)術(shù)語、利用國家宏觀經(jīng)濟(jì)政策、以合法公司形式實施犯罪，且手段多樣、隱蔽性強(qiáng)，公司化的組織模式在實施犯罪后都會進(jìn)行串供、訂立攻守聯(lián)盟，藏匿贓款，毀滅證據(jù)，使犯罪證據(jù)難以發(fā)現(xiàn)、收集、固定。因此，被動型犯罪偵查模式難以適應(yīng)涉眾型金融犯罪偵查工作，影響了對涉眾型金融犯罪的打擊效果，且隨著信息技術(shù)的快速發(fā)展，必須改變偵查模式，實現(xiàn)對涉眾型金融犯罪的主動偵查。

在涉眾型金融犯罪偵查工作中，偵查機(jī)關(guān)應(yīng)該通過各種途徑盡可能收集相關(guān)的犯罪信息，并對情報信息進(jìn)行整理、傳遞、研究，完善情報導(dǎo)偵體系，實施偵查時要改變以往被動型偵查模式，掌握案件偵查工作的主動性，實現(xiàn)對涉眾型金融犯罪的“精準(zhǔn)打擊”、“長效打擊”。

1.擴(kuò)寬情報信息收集渠道，提高收集質(zhì)量

涉眾型金融犯罪情報信息收集工作是“情報導(dǎo)偵”體系構(gòu)建的前提與基礎(chǔ)，只有分析研判大量的犯罪情報信息才能發(fā)現(xiàn)有用的線索，有限的情報信息數(shù)量必然限制案件線索的發(fā)現(xiàn)。偵查人員必須認(rèn)識到情報工作在涉眾型金融犯罪偵查過程中的重要性，明白“偵查工作”和“情報工作”之間相輔相成的關(guān)系，主動收集情報信息，努力擴(kuò)大情報信息的來源。

第一，要完善基層派出所對涉眾型金融犯罪案件情報信息收集、上報機(jī)制?；鶎优沙鏊c人民群眾的接觸最多，對轄區(qū)情況最為熟悉，要發(fā)揮基層派出所貼近群眾的優(yōu)勢，延伸情報收集觸角。

第二，加強(qiáng)與其他部門的合作，從其他部門收集案件情報。法院、仲裁機(jī)構(gòu)在處理民事糾紛中也會發(fā)現(xiàn)涉眾型金融犯罪案件的線索，如被害人可能在非法吸收公眾存款案、集資詐騙案發(fā)案前以民間借貸糾紛的形式提起訴訟、仲裁程序，要求解決爭端。同時，在日常的行政事務(wù)管理過程中，工商、稅務(wù)、證監(jiān)、銀監(jiān)、網(wǎng)監(jiān)等行政執(zhí)法部門能夠更早一步掌握涉眾型金融犯罪的情報，加強(qiáng)與這些部門的合作，實現(xiàn)涉眾型金融犯罪情報來源的多元化。

第三，加強(qiáng)對會計事務(wù)所、審計事務(wù)所等重點行業(yè)的陣地控制，對他們在業(yè)務(wù)辦理中發(fā)現(xiàn)的犯罪信息及時進(jìn)行收集、上報；加強(qiáng)對網(wǎng)絡(luò)金融活動的監(jiān)控，對金融推廣活動、金融廣告進(jìn)行重點關(guān)注，發(fā)現(xiàn)其中可能存在的犯罪情報；加強(qiáng)對涉眾型金融犯罪人在申辦公司、進(jìn)行金融活動、資金往來方面的審查和監(jiān)控，注意犯罪情報信息的收集。

2.建立情報信息分享機(jī)制，加強(qiáng)情報分析研判

涉眾型金融犯罪有涉案范圍廣、跨地域、跨行業(yè)犯罪的特點，如果把涉眾型金融犯罪信息情報收集工作僅僅局限于某一地域內(nèi)的偵查機(jī)關(guān)，那么信息情報收集的數(shù)量和質(zhì)量將大打折扣。因此，偵查機(jī)關(guān)不僅要從工商、稅務(wù)、銀監(jiān)、證監(jiān)部門收集信息情報，而且不同地域的偵查機(jī)關(guān)之間、偵查機(jī)關(guān)與行政執(zhí)法、金融監(jiān)管部門之間要建立情報信息的分享機(jī)制，建立一個全國性的涉眾型金融犯罪網(wǎng)絡(luò)情報信息庫。

一是在信息庫中收錄全國被打擊處理過的涉眾型金融犯罪人、與涉眾型金融犯罪有牽連的公司、機(jī)構(gòu)、參與人員的信息資料，方便各地偵查機(jī)關(guān)夠快速查詢，及時發(fā)現(xiàn)犯罪線索；二是對跨地域的犯罪情報信息實時上傳信息庫，對某一地域內(nèi)新出現(xiàn)的犯罪手段、犯罪方式及時進(jìn)行通報；三是通過情報信息庫與工商、稅務(wù)、審計、金融監(jiān)管部門建立信息共享機(jī)制，對某一地域行政執(zhí)法機(jī)關(guān)、金融監(jiān)管部門提供的犯罪情報及時入庫，有利于其他地域的行政執(zhí)法機(jī)關(guān)、金融監(jiān)管部門、偵查機(jī)關(guān)對同類異常行為進(jìn)行主動摸排和線索篩查。

此外，對情報信息庫里涉眾型金融犯罪情報信息進(jìn)行規(guī)范儲存，及時更新，以便于犯罪情報檢索。全國性常態(tài)化情報分享機(jī)制的建立，能夠提高偵查機(jī)關(guān)犯罪情報收集效率，實現(xiàn)對異常行為的情報預(yù)警，壓縮涉眾型金融犯罪的空間。

(二)制定應(yīng)對涉眾型金融犯罪的追贓機(jī)制

偵查機(jī)關(guān)應(yīng)在第一時間到達(dá)犯罪現(xiàn)場，偵查、扣押涉案財物。同時，及時詢問涉案人員關(guān)于資金流向、可疑人員的下落，并將其提供的有價值的財產(chǎn)線索記錄在案，保障追贓效果的最大化。對于主動申報財產(chǎn)狀況的犯罪嫌疑人，應(yīng)當(dāng)記錄在案將其作為認(rèn)罪態(tài)度的一部分，可以作為量刑參考，以鼓勵犯罪嫌疑人主動認(rèn)罪，減少追贓的難度。

偵查機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)對犯罪分子家屬的財產(chǎn)來源進(jìn)行細(xì)致檢查。由于犯罪分子在作案過程中極有可能將部分資產(chǎn)轉(zhuǎn)移到其親屬的名下。因此，偵查機(jī)關(guān)在立案后應(yīng)當(dāng)對犯罪嫌疑人家屬的財產(chǎn)進(jìn)行全面審查，對家屬所了解的情況進(jìn)行詳細(xì)詢問，并將隱瞞真相可能帶來的危害及時告知家屬，以免其家屬承擔(dān)不必要的法律后果。如果確定財產(chǎn)為犯罪嫌疑人所有，應(yīng)當(dāng)采取必要的財產(chǎn)保護(hù)措施，以確保后期將贓款按債權(quán)比例發(fā)還給所有被害人。(8)孫慧婧. 涉眾型金融犯罪的預(yù)防與懲治[D].山東政法學(xué)院,2017:34-36.如果偵查機(jī)關(guān)無法追回全部贓款，則可告知被害人另行提起民事訴訟要求對方歸還存款。不過，由于大部分涉眾型金融犯罪案件都是在犯罪分子資金鏈斷裂、沒有償還能力的情況下導(dǎo)致案發(fā)。因此，此種情形下可以告知被害人在提起民事訴訟后要求法院進(jìn)行強(qiáng)制執(zhí)行，以確保贓款的全部追回。

(三)運(yùn)用大數(shù)據(jù)創(chuàng)新偵查取證手段

涉眾型金融犯罪隱蔽性、智能化、專業(yè)化、組織化的特征使得該類犯罪的取證問題成為了偵查工作中的瓶頸，嚴(yán)重阻礙了涉眾型金融犯罪的偵查工作。同時，涉眾型金融犯罪呈現(xiàn)出一定的數(shù)據(jù)化趨勢，在犯罪實施過程中將產(chǎn)生大量的資金往來記錄、銀行明細(xì)賬單、APP軟件后臺數(shù)據(jù)，這就意味著在該類犯罪偵查過程中能夠充分利用大數(shù)據(jù)技術(shù)，發(fā)現(xiàn)、收集犯罪證據(jù)，破解實踐中的“取證難”問題。犯罪的數(shù)據(jù)化生態(tài)根本改變了犯罪信息的記錄和存儲方式，極大擴(kuò)大了“社會記憶”，大數(shù)據(jù)將徹底改變偵查技術(shù)與犯罪技術(shù)之間的對比關(guān)系。因此，我們必須改換傳統(tǒng)的偵查模式，采用大數(shù)據(jù)驅(qū)動偵查模式以控制犯罪和打擊犯罪。利用大數(shù)據(jù)在涉眾型金融犯罪偵查中發(fā)現(xiàn)、收集證據(jù)，可以從以下幾個方面入手。

第一，使用大數(shù)據(jù)對公司賬簿、銀行資金流向情況進(jìn)行排查。涉眾型金融犯罪由于涉案人數(shù)眾多，必然牽涉到眾多的資金賬戶，且不法行為人往往為了掩飾異常的資金流動情況，而故意將涉案資金進(jìn)行多次“中轉(zhuǎn)”，使得資金流向更加復(fù)雜。通過大數(shù)據(jù)技術(shù)追蹤公司對外使用資金情況、公司賬戶入賬明細(xì)及相關(guān)嫌疑人銀行賬戶資金流動方向，確定嫌疑賬戶使用人的身份信息，發(fā)掘其資金流動中心，形成資金流動脈絡(luò)圖，把握整個犯罪活動中的資金使用情況。

第二，利用大數(shù)據(jù)來尋找金融活動中的資金異常現(xiàn)象。無論是P2P平臺非法集資案件，還是民間借貸中的非法集資案件，都有大量的資金數(shù)據(jù)存在于網(wǎng)絡(luò)平臺或者銀行賬戶，這些案件潛伏期長，犯罪初期難以被發(fā)現(xiàn)。偵查人員可以在了解P2P平臺的操作流程后，利用大數(shù)據(jù)對網(wǎng)絡(luò)平臺、嫌疑賬戶進(jìn)行巡查，尋找操作流程中的異?，F(xiàn)象；同時，可以利用大數(shù)據(jù)對不法行為人的消費(fèi)情況進(jìn)行追蹤，對異?，F(xiàn)象進(jìn)行調(diào)查以發(fā)現(xiàn)相關(guān)證據(jù)，實現(xiàn)主動偵查。

第三，用大數(shù)據(jù)對關(guān)聯(lián)人員信息進(jìn)行檢索、碰撞。涉眾型金融犯罪大多以公司的組織形式表現(xiàn)出來，有較多關(guān)聯(lián)人員行為未達(dá)到追究刑事責(zé)任的標(biāo)準(zhǔn)，或者所受到的刑事處罰較輕，這一類人可能會繼續(xù)進(jìn)行不法行為。通過大數(shù)據(jù)對這些關(guān)聯(lián)人員的信息進(jìn)行追蹤，一旦發(fā)現(xiàn)有人員聚集情況，就應(yīng)該主動對其所在的公司情況進(jìn)行摸查，便于發(fā)現(xiàn)犯罪證據(jù)。

(四)加強(qiáng)偵查協(xié)作，實現(xiàn)涉眾型金融犯罪偵查的整體聯(lián)動

為避免偵查資源的浪費(fèi)，提高偵查效率，加強(qiáng)各地的偵查協(xié)作，應(yīng)建立一個全國統(tǒng)一的情報管理平臺，對情報線索進(jìn)行統(tǒng)一管理和篩查。公安機(jī)關(guān)應(yīng)該根據(jù)實際情況，建立一個由公安部牽頭、各省市公安機(jī)關(guān)共同參與的情報管理平臺。該平臺可以利用大數(shù)據(jù)對全國各地的涉眾型金融犯罪情報信息進(jìn)行匯總，并建立情報信息等級制度。對等級高的情報信息重點篩查，等級低的情報信息進(jìn)行快速篩查，提升情報利用效率。一旦篩查出異常信息，就將情報信息反饋到涉案地的偵查機(jī)關(guān)，由涉案地偵查機(jī)關(guān)進(jìn)一步收集線索并進(jìn)行偵查工作，由此打破各地偵查機(jī)關(guān)間的信息壁壘，避免對同一案件的重復(fù)偵查。

同時，若某一案件涉及不同地域，應(yīng)由各涉案地共同的上一級偵查機(jī)關(guān)來確定一個主辦偵查機(jī)關(guān)，由其他相關(guān)地方公安機(jī)關(guān)負(fù)責(zé)協(xié)辦，并將偵查情況定期向上一級偵查機(jī)關(guān)匯報，實現(xiàn)偵查信息動態(tài)上傳。此外，上一級偵查機(jī)關(guān)要做好指導(dǎo)協(xié)調(diào)工作，妥善調(diào)配各地的偵查資源，督促協(xié)辦地偵查機(jī)關(guān)做好協(xié)助偵查工作，形成整體聯(lián)動的態(tài)勢，對跨地域的涉眾型金融犯罪實現(xiàn)全方位的共同打擊，防止該類犯罪在其他區(qū)域的“復(fù)制擴(kuò)散”，將犯罪網(wǎng)絡(luò)徹底鏟除，以增強(qiáng)打擊的實效性。

結(jié)語

維護(hù)金融安全，是關(guān)系我國經(jīng)濟(jì)社會發(fā)展大局的一件帶有戰(zhàn)略性、根本性大事。涉眾型金融犯罪的偵查工作將是公安機(jī)關(guān)未來一個時期一項重要的工作任務(wù)。

首先，我國偵查機(jī)關(guān)在辦理此類案件時要特別注意罪與非罪的界限，優(yōu)化行政區(qū)域間的偵查協(xié)作，加強(qiáng)對互聯(lián)網(wǎng)大數(shù)據(jù)的高效利用。其次，偵查機(jī)關(guān)要嚴(yán)格依照實體法和程序法的規(guī)定審查判斷證據(jù)，強(qiáng)化證據(jù)的綜合判斷，提高對證據(jù)的綜合分析能力。第三，偵查機(jī)關(guān)還要進(jìn)一步加強(qiáng)群眾工作能力，主動把握民眾訴求，擺事實、講道理，明確追繳與退賠的范圍，依法妥善處理群眾反映的問題，化解社會不穩(wěn)定因素。