干散貨海運提單的風險管理研究

趙新明

摘 要：一直以來，無論是國際航運市場，還是我國航運業(yè)，干散貨都占據(jù)著重要市場份額，海運提單作為國際貿(mào)易的核心單據(jù)，是托運人的貨物收據(jù)，是收貨人的物權(quán)憑證。但在實際操作中，由于管理不到位等原因，干散貨海運提單隱藏各種風險。本文從承運人視角出發(fā)，分析干散貨海運提單的風險管理現(xiàn)狀，繼而提出優(yōu)化海運提單風險管理的對策，以保障我國干散貨航運業(yè)的穩(wěn)步發(fā)展。

關(guān)鍵詞：干散貨 海運提單 風險管理

1.前言

海運提單，指的是承運人簽發(fā)的，證明已收到貨物，允許航運至目的地，并交付給收貨人的書面憑證。在干散貨航運市場，提單不僅是托運人的貨物收據(jù)，還是收貨人的物權(quán)憑證，無可厚非成為航運企業(yè)風險管理的重點。但由于制度不完善、管理不到位等諸多原因，在干散貨海運提單的風險管理方面，我國仍存在一系列問題，嚴重影響著航運企業(yè)的整體運營。為了推動航運業(yè)健康發(fā)展，必須加強干散貨海運提單的風險管理，提升航運企業(yè)生存能力。

2.干散貨海運提單的風險管理現(xiàn)狀

2.1法律制度尚不完備

隨著航運經(jīng)濟活動的發(fā)展，我國已然成為航運大國，相關(guān)法律體系隨之建設，逐步形成了以《海商法》為核心的法規(guī)框架。雖然相比過去，我國航運法規(guī)體系完善了許多，但仍存在一些問題，其中尤為明顯的是海運提單法律制度的缺失。在我國現(xiàn)有立法中，海運提單的法律性質(zhì)、主體的識別及訴權(quán)、提單的有效效力，以及提單和運輸合同之間的關(guān)系等，相關(guān)法律基本沒有涉及，無法適應我國干散貨航運的實務需求，導致某些提單糾紛無法可依，進而影響我國航運企業(yè)的外貿(mào)發(fā)展。與此同時，企業(yè)層面制度的不完備，也是海運提單風險管理的問題所在。在制定風險管理制度時，部分干散貨航運企業(yè)未收集問題類型，難以掌握提單風險點，制定的風險防范措施并不能發(fā)揮作用，無法保障海運提單的安全流轉(zhuǎn)，甚至某些企業(yè)至今尚未建立提單制度。

2.2風險意識較為薄弱

當前，在海運提單的風險管理中，我國干散貨航運企業(yè)普遍存在的問題之一，就是風險意識較為薄弱。首先反映在領導層面。某些航運企業(yè)領導不重視海運提單風險管理，認為其無關(guān)乎航運企業(yè)的經(jīng)營發(fā)展，管理思想較為落后，風險眼界過于狹窄，簡單地將貨物的安全交付視作風險管理，全面風險意識缺失。其次是業(yè)務人員。干散貨航運企業(yè)的船員屬于苦力勞動者，多數(shù)人教育水平不高，根本不知道風險管理為何，只能依靠個人經(jīng)驗防范風險。當海運提單丟失時，也不采取措施進行補救，嚴重缺乏參與風險管理的主動意識。最后，在信息化時代，提單電子化已然變成一種趨勢，在節(jié)約時間成本的同時，也給航運企業(yè)帶來了諸多風險，如電子海運提單的篡改、盜用等，然而并非所有企業(yè)都能有此覺悟，意識到提單電子化的高風險。

2.3提單機制存在漏洞

由于航運企業(yè)的提單機制存在各種漏洞，導致海運提單潛伏以下諸多風險。第一，無單放貨。在交付貨物時，某些航運企業(yè)核查不仔細，在無正本提單的非例外情況下，便將貨物交予提貨人，而此時的提取方可能并非買方，極易出現(xiàn)貨物被偷領、被錯領等狀況，航運企業(yè)將面臨巨大的賠償風險。第二，預借提單。為了爭取客戶或因自身船舶原因，航運企業(yè)在貨物尚未完全裝船時便簽發(fā)提單，掩蓋了貨物的真實運輸情況，極有可能造成收貨人的經(jīng)濟受損，而航運企業(yè)承擔連帶責任。第三，倒簽提單。當裝船日期晚于信用證要求的最遲裝船日期時，出于個人利益考慮，部分航運企業(yè)與托運人合謀，倒簽提單以欺騙收貨人，因此產(chǎn)生的法律后果航運企業(yè)難以承擔。第四，用保函換取清潔提單。為了獲取清潔提單，托運人向航運企業(yè)出具保函，盡管該保函不具法律效力，但并不是所有航運企業(yè)都知曉，抑或某些企業(yè)明知故犯，必然承擔收貨人無法拒收不合規(guī)貨物的索賠風險。

2.4內(nèi)外監(jiān)督功能弱化

一方面，內(nèi)部監(jiān)管不到位。在部分干散貨航運企業(yè)中，風險管理委員會并未成立，監(jiān)管人員專業(yè)素質(zhì)有待提高，與業(yè)務人員之間的牽制關(guān)系弱化，無法對海運提單的簽發(fā)、提貨進行有效監(jiān)督，預借提單、倒簽提單等不規(guī)范行為頻頻出現(xiàn)。另一方面，外部監(jiān)督功能弱化。海運提單是航運運輸合同的契約，托運人作為提單的簽收方，應當督促航運企業(yè)規(guī)范填開提單。但現(xiàn)實中，某些托運人不僅不監(jiān)督航運企業(yè)，反而為了一己私利，與航運企業(yè)合謀損害收貨人利益，而收貨人也因檢查不仔細等原因，收到貨物、運輸?shù)刃畔⒉徽_的提單，第三方監(jiān)督功能難以發(fā)揮。此外，對于報關(guān)環(huán)節(jié)，海關(guān)在監(jiān)督海運提單時也存在漏洞，如航運企業(yè)提單信息電子化流轉(zhuǎn)不通，海運提單核查嚴謹性不足，導致提單上海關(guān)編碼與報關(guān)單不一致、提單品名和艙單有差異等情況出現(xiàn)。

3.優(yōu)化干散貨海運提單風險管理的對策

3.1完善法律制度體系，指導約束風險管理

在風險管理中，法律制度體系是規(guī)范海運提單填寫的標尺，是解決現(xiàn)實提單糾紛的依據(jù)。因此，必須完善法律制度體系，指導約束風險管理，為干散貨航運企業(yè)管理海運提單提供保障。在立法層面，加強完善提單立法的研究，積極收集海運提單糾紛實例，將提單效力、雙方義務、主體識別等明確納入法律范疇，并通過專題會議、課題研究等方式，不斷探討海運提單的法律問題，進而奠定提單立法的司法和理論基礎。在企業(yè)層面，干散貨航運企業(yè)必須實地調(diào)研海運提單相關(guān)情況，尤其是簽發(fā)提單、交付貨物等流程，準確掌握海運提單風險點，制定對應的風險防范措施，以便海運提單的風險管理有據(jù)可依。

3.2全面增強風險意識，積極尋求司法保護

為了優(yōu)化干散貨海運提單的風險管理，理應全面增強風險意識，積極需求司法保護。第一，改善領導層認知。在干散貨航運企業(yè)中，領導必須意識到海運提單風險管理的戰(zhàn)略意義，培養(yǎng)先進管理思想，擴大風險眼界和管理格局，提倡全面風險管理理念，從上至下發(fā)揮領導層的榜樣效力。第二，提高業(yè)務人員能動性。大力開展海運提單專題培訓，列舉常見風險和防范措施，例如提單丟失后登報聲明作廢并重新簽發(fā)提單，重點培養(yǎng)業(yè)務人員風險意識，增強其風險管理能力。第三，重視提單電子化。信息化時代的提單電子化是必然趨勢，干散貨航運企業(yè)必須深刻認識到這點，建立電子提單管理制度，積極推動海運提單的電子化進程，并在遇到電子提單被盜用、篡改時，主動尋求司法保護。

3.3加強資格信用調(diào)查，嚴格海運提單手續(xù)

針對干散貨航運企業(yè)提單機制存在的漏洞，可以從以下幾方面防范風險。首先，謹慎選擇合作伙伴。在簽約運輸協(xié)議之前，航運企業(yè)需全面審查合作伙伴的資格信用，如資產(chǎn)規(guī)模、經(jīng)營狀況等履約能力，違約記錄、司法訴訟等信用級別，從源頭降低海運提單各類風險。其次，嚴格簽發(fā)海運提單。為了防止預借提單、倒簽提單的出現(xiàn)，消除前期環(huán)節(jié)的不確定因素將是有效之舉。在簽訂協(xié)議、預約船舶時，就要考慮到因季節(jié)、天氣等原因出現(xiàn)的船期不準、貨船擁擠等情況，妥善安排航運班期，必要時與托運人溝通尋求配合。再者，拒絕保函換清潔提單。當出現(xiàn)裝運期臨近、貨物差異等航運企業(yè)不可控情況時，尤其是裝船時貨物損壞、貨物價格驟然下降，無論托運人以何條件出具保函換取清潔提單，干散貨航運企業(yè)都必須儼然拒絕，否則將面臨被收貨人起訴的風險。最后，核實收貨人身份。在交付貨物時，航運企業(yè)應仔細檢查海運提單，核實收貨人真實身份，無誤后方才交付貨物。當提單出現(xiàn)背書時，謹慎核對提單持有人是否為被背書人。

3.4強化內(nèi)外雙向監(jiān)督，營造良好航運環(huán)境

在內(nèi)部監(jiān)督方面，成立風險管理委員會，提高監(jiān)管人員專業(yè)素質(zhì)，強化監(jiān)管人員與業(yè)務人員的制約關(guān)系，對海運提單實施全過程監(jiān)督，以簽發(fā)、提貨為重點環(huán)節(jié)，一旦發(fā)現(xiàn)預借提單、倒簽提單等行為，索回提單并追究相應責任。在第三方監(jiān)督方面，托運人要督促航運企業(yè)按照簽約協(xié)議和運輸情況填寫提單，接收提單時需仔細檢查船名、裝貨港等信息是否正確，收貨人則要一一核對貨物的種類、數(shù)量、折損，監(jiān)督航運企業(yè)切實履行提單義務。在海關(guān)監(jiān)督方面，推動海運提單信息電子化流轉(zhuǎn)，實現(xiàn)內(nèi)外貿(mào)的電子化海關(guān)監(jiān)管，認真核查海關(guān)編碼、貨物品名等信息，不斷強化干散貨海運提單的政府監(jiān)督職能，營造良好航運環(huán)境。

4.總結(jié)

概而言之，隨著干散貨航運業(yè)的發(fā)展，海運提單風險管理存在的問題逐漸顯現(xiàn)，嚴重影響了我國航運業(yè)的轉(zhuǎn)型升級。本文基于承運人視角，研究發(fā)現(xiàn)在干散貨海運提單的風險管理中，我國存在法律制度尚不完備、風險意識較為薄弱、提單機制存在漏洞、內(nèi)外監(jiān)督功能弱化的問題，唯有完善法律制度體系，指導約束風險管理，全面增強風險意識，積極尋求司法保護，加強資格信用調(diào)查，嚴格海運提單手續(xù)，強化內(nèi)外雙向監(jiān)督，營造良好航運環(huán)境，才能為我國干散貨航運業(yè)的發(fā)展保駕護航。

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